التعامل مع مخاطر الظل المصرفي في العملات المشفرة – نصائح الخبراء للسلامة!
بسبب الافتقار إلى التنظيم في صناعة العملات المشفرة، تقوم المؤسسات المالية التقليدية بمعاملة الظل المصرفية يترددون في تقديم التمويل للأصول الرقمية كضمان. ونتيجة لذلك، تحول المستثمرون والمضاربون إلى شركات الظل المصرفية وبورصات العملات المشفرة للحصول على الرافعة المالية.
وفقًا لصحيفة Business Times، تحصل بعض صناديق التحوط على قروض لشراء العملات المشفرة بالأسعار الفورية وبيع العقود الآجلة للاستفادة من الفرص الأساسية. إذا تم تنفيذها بشكل صحيح، يمكن أن تؤدي هذه الإستراتيجية إلى أرباح كبيرة لكل من المقترض ومصرفي الظل.
تم وصف شكل آخر من أشكال الظل المصرفي في عالم العملات المشفرة بواسطة مات ليفين من موقع Bloomberg.com. يقدم "Celsius"، وهو "بنك تشفير" شهير، دفعات فائدة أسبوعية جذابة للغاية للمستخدمين مقابل إيداع عملات Bitcoin أو Ethereum أو Tether الخاصة بهم. مع المُقرض، الذي قام بعد ذلك بإقراض العملة المشفرة للمقترضين بمعدلات أعلى. وجذبت أسعار الفائدة المرتفعة على الودائع، والتي وصلت إلى 18%، أكثر من 25 مليون دولار من الاستثمارات الفردية والمؤسساتية. ومع ذلك، فقد انهار المخطط في يوليو 2022 بسبب انخفاض أسعار العملات المشفرة، وممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر، ومزاعم الاحتيال.
سلطت تداعيات انهيار سيلسيوس الضوء على مخاطر صناعة إقراض العملات المشفرة غير المنظمة. علاوة على ذلك، فإنه وشدد على أهمية ممارسات الاستثمار المسؤولة في سوق الأصول الرقمية. أثار الحادث دعوات لمزيد من الرقابة التنظيمية في صناعة العملات المشفرة لضمان حماية المستثمرين من الاحتيال وممارسات الإقراض عديمة الضمير.
على الرغم من المخاطر، لا تزال خدمات الظل المصرفية والإقراض بالعملات المشفرة تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الذين يسعون إلى الاستفادة من ممتلكاتهم من الأصول الرقمية. مع استمرار تطور صناعة العملات المشفرة، فمن المحتمل أن تظهر فرص إقراض واستثمار جديدة ومبتكرة. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يظلوا يقظين وأن يتوخوا الحذر عند التعامل مع نظام الظل المصرفي وغيره من الخدمات المالية غير المنظمة في مجال العملات المشفرة.
فوائد الظل المصرفي في عالم التشفير
الربحية
يمكن أن توفر خدمات الظل المصرفية العديد من المزايا في عالم العملات المشفرة، أبرزها الربحية. إن الروافع المالية التي توفرها بنوك الظل تمكن المقترضين من الانخراط في المراجحة بأرباح ضخمة، دون مطالبتهم باستثمار قدر كبير من رأس المال كما لو كانوا يمولون التجارة بأنفسهم بالكامل.
وعلاوة على ذلك، العديد من الظل "البنوك المشفرة" تقديم عوائد عالية للمستثمرين والمضاربين. على سبيل المثال، كانت شركة سيلسيوس تقدم أسعار فائدة تصل إلى 18% لحاملي بعض العملات المشفرة قاموا بإيداع ممتلكاتهم في المنصة واستلموا الدفع بالرمز المميز الخاص بشركة درجة مئوية، CEL.
ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن هذه الفوائد لا تخلو من المخاطر. يمكن أن تنطوي الخدمات المصرفية الظلية في العملات المشفرة على ممارسات إقراض محفوفة بالمخاطر للغاية، مما أدى إلى انهيارات ملحوظة مثل تلك التي شهدتها شركة سيلسيوس في يوليو 2022. بالإضافة إلى ذلك، فإن الافتقار إلى التنظيم في مجال العملات المشفرة يعني أن المستثمرين والمقترضين قد لا يتمتعون بنفس الحماية التي تتمتع بها يفعلون ذلك في التمويل التقليدي.
الوصول للتعاليم
بالإضافة إلى الربحية، توفر كيانات الظل المصرفية في مجال العملات المشفرة إمكانية الوصول إلى خيارات الإقراض التي قد لا تكون متاحة من خلال القنوات التقليدية. يمكن للمقترضين الذين يفتقرون إلى ضمانات كافية لتأمين قرض من مقرض تقليدي الاستفادة من ممتلكاتهم من العملات المشفرة من خلال شركات الظل المصرفية.
ومع ذلك، نظرًا لأن قيمة العديد من العملات المشفرة يمكن أن تتقلب بشكل كبير، فعادةً ما تكون هناك مخاطر أعلى مرتبطة بالإقراض مقابل الأصول الرقمية. وقد جعل هذا ترددت المؤسسات المالية القديمة في توفير التمويل للأصول الرقمية كضمان، مما دفع المستثمرين والمضاربين إلى البحث عن شركات الظل المصرفية والبورصات للحصول على الرافعة المالية.
تقوم بعض صناديق التحوط بالحصول على قروض لشراء العملات المشفرة وبيع العقود الآجلة للاستفادة من الفرص الأساسية، مما قد يؤدي إلى أرباح كبيرة لكل من المقترض ومصرفي الظل في الظروف المناسبة.
علاوة على ذلك، تقدم بعض "البنوك المشفرة" عوائد عالية لحاملي العملات المشفرة، مثل سيلسيوس قبل إفلاسها. تقدم درجة مئوية فائدة تصل إلى 18% مقابل قيام المستخدمين بإيداع عملات البيتكوين أو الإيثريوم أو التيثر الخاصة بهم لدى المُقرض.، الذي قام بعد ذلك بإقراض العملة المشفرة للمقترضين بأسعار أعلى. ومع ذلك، فقد انهارت في النهاية بسبب انخفاض أسعار العملات المشفرة، وممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر، ومزاعم الاحتيال.
مقاومة للرقابة
أحد الأسباب الرئيسية لانجذاب المستثمرين والمضاربين نحو نظام الظل المصرفي في صناعة العملات المشفرة هو أن هذه الكيانات تعمل دون إشراف الجهات التنظيمية، مما يجعلها أقل عرضة للرقابة. يتعين على المؤسسات المالية التقليدية الالتزام بلوائح "اعرف عميلك" (KYC) الصارمة ومتطلبات إعداد التقارير الأخرى، وهو ما لا ينطبق على بنوك الظل.
وبما أن العديد من بنوك الظل تعمل خارج نطاق اختصاص أي هيئة تنظيمية معينة، فإنها يمكن أن تكون جذابة بشكل خاص للأفراد الذين يرغبون في الحفاظ على خصوصيتهم المالية وعدم الكشف عن هويتهم. إنها توفر وسيلة لهؤلاء الأشخاص للوصول إلى خيارات الإقراض والخدمات المالية الأخرى دون الحاجة إلى الكشف عن هوياتهم أو غيرها من المعلومات الحساسة.
بالإضافة إلى توفير وسيلة للمقترضين للوصول إلى رأس المال، يمكن لبنوك الظل أيضًا مساعدة المستثمرين والمضاربين على الاستفادة من مراكزهم في السوق. وباستخدام الرافعة المالية التي توفرها هذه الكيانات، يمكن للمتداولين تضخيم أرباحهم بشكل فعال مع تقليل تعرضهم للمخاطر. علاوة على ذلك، ونظرا لأن بنوك الظل تتطلب رأس مال مقدما أقل من المقرضين التقليديين، فيمكن للمتداولين الدخول في مراكز أكبر برأس مال أقل.
في حين أن نظام الظل المصرفي يمكن أن يكون خيارًا مربحًا لأولئك المشاركين في صناعة العملات المشفرة، إلا أنه يأتي مع بعض المخاطر. ونظرًا لأن بنوك الظل تقع خارج الإطار التنظيمي، فهناك احتمال أكبر للاحتيال والاحتيال وغير ذلك من أشكال النشاط غير المشروع. علاوة على ذلك، ونظرا لأن قيمة العملات المشفرة متقلبة بشكل كبير، فهناك دائما خطر تخلف المقترضين عن سداد قروضهم، مما يترك المقرضين يتكبدون خسائر كبيرة.
بشكل عام، في حين أن نظام الظل المصرفي يقدم مجموعة من الفوائد للمشاركين في صناعة العملات المشفرة، فمن المهم التعامل مع هذه الكيانات بحذر وتقييم المخاطر التي تنطوي عليها بعناية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
لمخاطر
عدم وجود رقابة
نظرًا لأن بنوك الظل في عالم العملات المشفرة تعمل خارج نطاق الهيئات التنظيمية المصرفية والمالية التقليدية، فإنها لا تخضع لنفس المستوى من التدقيق والرقابة مثل البنوك. في حين أن هذا قد يكون ميزة من حيث تجنب متطلبات الإعداد الصارمة لـ KYC وإعداد التقارير المنتظمة، ويعني ذلك أيضًا أن المقرضين والمودعين يواجهون المزيد من المخاطر نظرًا لأن هذه الكيانات لا تخضع لمتطلبات السيولة ورأس المال.
علاوة على ذلك، فإن الافتقار إلى الرقابة يجعل من السهل على المحتالين الاحتيال على المستثمرين، مما يشكل خطرًا كبيرًا. وبالتالي، من الضروري إجراء بحث شامل وفحص أي كيان مصرفي مشفر مشفر قبل الدخول في أعمال تجارية معه للتخفيف من مخاطر الوقوع فريسة لعملية احتيال.
ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر
أظهر انهيار سيلسيوس، الذي وعد بعوائد عالية لمقرضي العملات المشفرة، المخاطر المرتبطة بالخدمات المصرفية الظلية في سوق العملات المشفرة. ال قام "بنك التشفير" بإقراض المقترضين الذين اتخذوا رهانات مضاربة ذات رافعة مالية أو شاركوا في استثمارات محفوفة بالمخاطر. على عكس البنوك التقليدية، تعمل بنوك الظل بالعملة المشفرة لا تخضع لنفس معايير المخاطر المحددة جيدًا التي يطلبها المنظمون والمستثمرون لضمان ممارسات الإقراض المسؤولة. ونتيجة لذلك، يواجه المودعون والمقرضون مخاطر أكبر عند العمل مع هذه الكيانات. من المهم إجراء فحص دقيق لأي كيان مصرفي ظل يفكر الشخص في التعامل معه، حيث قد يكون بعضها عبارة عن عمليات احتيال مصممة للاحتيال على المستثمرين.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على القيام بأبحاثك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
الموقع: Coincu.com
آني
أخبار Coincu
المعلن / كاتب التعليق
معرفة
التعامل مع مخاطر الظل المصرفي في العملات المشفرة – نصائح الخبراء للسلامة!
بسبب الافتقار إلى التنظيم في صناعة العملات المشفرة، تقوم المؤسسات المالية التقليدية بمعاملة الظل المصرفية يترددون في تقديم التمويل للأصول الرقمية كضمان. ونتيجة لذلك، تحول المستثمرون والمضاربون إلى شركات الظل المصرفية وبورصات العملات المشفرة للحصول على الرافعة المالية.
وفقًا لصحيفة Business Times، تحصل بعض صناديق التحوط على قروض لشراء العملات المشفرة بالأسعار الفورية وبيع العقود الآجلة للاستفادة من الفرص الأساسية. إذا تم تنفيذها بشكل صحيح، يمكن أن تؤدي هذه الإستراتيجية إلى أرباح كبيرة لكل من المقترض ومصرفي الظل.
تم وصف شكل آخر من أشكال الظل المصرفي في عالم العملات المشفرة بواسطة مات ليفين من موقع Bloomberg.com. يقدم "Celsius"، وهو "بنك تشفير" شهير، دفعات فائدة أسبوعية جذابة للغاية للمستخدمين مقابل إيداع عملات Bitcoin أو Ethereum أو Tether الخاصة بهم. مع المُقرض، الذي قام بعد ذلك بإقراض العملة المشفرة للمقترضين بمعدلات أعلى. وجذبت أسعار الفائدة المرتفعة على الودائع، والتي وصلت إلى 18%، أكثر من 25 مليون دولار من الاستثمارات الفردية والمؤسساتية. ومع ذلك، فقد انهار المخطط في يوليو 2022 بسبب انخفاض أسعار العملات المشفرة، وممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر، ومزاعم الاحتيال.
سلطت تداعيات انهيار سيلسيوس الضوء على مخاطر صناعة إقراض العملات المشفرة غير المنظمة. علاوة على ذلك، فإنه وشدد على أهمية ممارسات الاستثمار المسؤولة في سوق الأصول الرقمية. أثار الحادث دعوات لمزيد من الرقابة التنظيمية في صناعة العملات المشفرة لضمان حماية المستثمرين من الاحتيال وممارسات الإقراض عديمة الضمير.
على الرغم من المخاطر، لا تزال خدمات الظل المصرفية والإقراض بالعملات المشفرة تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين الذين يسعون إلى الاستفادة من ممتلكاتهم من الأصول الرقمية. مع استمرار تطور صناعة العملات المشفرة، فمن المحتمل أن تظهر فرص إقراض واستثمار جديدة ومبتكرة. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يظلوا يقظين وأن يتوخوا الحذر عند التعامل مع نظام الظل المصرفي وغيره من الخدمات المالية غير المنظمة في مجال العملات المشفرة.
فوائد الظل المصرفي في عالم التشفير
الربحية
يمكن أن توفر خدمات الظل المصرفية العديد من المزايا في عالم العملات المشفرة، أبرزها الربحية. إن الروافع المالية التي توفرها بنوك الظل تمكن المقترضين من الانخراط في المراجحة بأرباح ضخمة، دون مطالبتهم باستثمار قدر كبير من رأس المال كما لو كانوا يمولون التجارة بأنفسهم بالكامل.
وعلاوة على ذلك، العديد من الظل "البنوك المشفرة" تقديم عوائد عالية للمستثمرين والمضاربين. على سبيل المثال، كانت شركة سيلسيوس تقدم أسعار فائدة تصل إلى 18% لحاملي بعض العملات المشفرة قاموا بإيداع ممتلكاتهم في المنصة واستلموا الدفع بالرمز المميز الخاص بشركة درجة مئوية، CEL.
ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن هذه الفوائد لا تخلو من المخاطر. يمكن أن تنطوي الخدمات المصرفية الظلية في العملات المشفرة على ممارسات إقراض محفوفة بالمخاطر للغاية، مما أدى إلى انهيارات ملحوظة مثل تلك التي شهدتها شركة سيلسيوس في يوليو 2022. بالإضافة إلى ذلك، فإن الافتقار إلى التنظيم في مجال العملات المشفرة يعني أن المستثمرين والمقترضين قد لا يتمتعون بنفس الحماية التي تتمتع بها يفعلون ذلك في التمويل التقليدي.
الوصول للتعاليم
بالإضافة إلى الربحية، توفر كيانات الظل المصرفية في مجال العملات المشفرة إمكانية الوصول إلى خيارات الإقراض التي قد لا تكون متاحة من خلال القنوات التقليدية. يمكن للمقترضين الذين يفتقرون إلى ضمانات كافية لتأمين قرض من مقرض تقليدي الاستفادة من ممتلكاتهم من العملات المشفرة من خلال شركات الظل المصرفية.
ومع ذلك، نظرًا لأن قيمة العديد من العملات المشفرة يمكن أن تتقلب بشكل كبير، فعادةً ما تكون هناك مخاطر أعلى مرتبطة بالإقراض مقابل الأصول الرقمية. وقد جعل هذا ترددت المؤسسات المالية القديمة في توفير التمويل للأصول الرقمية كضمان، مما دفع المستثمرين والمضاربين إلى البحث عن شركات الظل المصرفية والبورصات للحصول على الرافعة المالية.
تقوم بعض صناديق التحوط بالحصول على قروض لشراء العملات المشفرة وبيع العقود الآجلة للاستفادة من الفرص الأساسية، مما قد يؤدي إلى أرباح كبيرة لكل من المقترض ومصرفي الظل في الظروف المناسبة.
علاوة على ذلك، تقدم بعض "البنوك المشفرة" عوائد عالية لحاملي العملات المشفرة، مثل سيلسيوس قبل إفلاسها. تقدم درجة مئوية فائدة تصل إلى 18% مقابل قيام المستخدمين بإيداع عملات البيتكوين أو الإيثريوم أو التيثر الخاصة بهم لدى المُقرض.، الذي قام بعد ذلك بإقراض العملة المشفرة للمقترضين بأسعار أعلى. ومع ذلك، فقد انهارت في النهاية بسبب انخفاض أسعار العملات المشفرة، وممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر، ومزاعم الاحتيال.
مقاومة للرقابة
أحد الأسباب الرئيسية لانجذاب المستثمرين والمضاربين نحو نظام الظل المصرفي في صناعة العملات المشفرة هو أن هذه الكيانات تعمل دون إشراف الجهات التنظيمية، مما يجعلها أقل عرضة للرقابة. يتعين على المؤسسات المالية التقليدية الالتزام بلوائح "اعرف عميلك" (KYC) الصارمة ومتطلبات إعداد التقارير الأخرى، وهو ما لا ينطبق على بنوك الظل.
وبما أن العديد من بنوك الظل تعمل خارج نطاق اختصاص أي هيئة تنظيمية معينة، فإنها يمكن أن تكون جذابة بشكل خاص للأفراد الذين يرغبون في الحفاظ على خصوصيتهم المالية وعدم الكشف عن هويتهم. إنها توفر وسيلة لهؤلاء الأشخاص للوصول إلى خيارات الإقراض والخدمات المالية الأخرى دون الحاجة إلى الكشف عن هوياتهم أو غيرها من المعلومات الحساسة.
بالإضافة إلى توفير وسيلة للمقترضين للوصول إلى رأس المال، يمكن لبنوك الظل أيضًا مساعدة المستثمرين والمضاربين على الاستفادة من مراكزهم في السوق. وباستخدام الرافعة المالية التي توفرها هذه الكيانات، يمكن للمتداولين تضخيم أرباحهم بشكل فعال مع تقليل تعرضهم للمخاطر. علاوة على ذلك، ونظرا لأن بنوك الظل تتطلب رأس مال مقدما أقل من المقرضين التقليديين، فيمكن للمتداولين الدخول في مراكز أكبر برأس مال أقل.
في حين أن نظام الظل المصرفي يمكن أن يكون خيارًا مربحًا لأولئك المشاركين في صناعة العملات المشفرة، إلا أنه يأتي مع بعض المخاطر. ونظرًا لأن بنوك الظل تقع خارج الإطار التنظيمي، فهناك احتمال أكبر للاحتيال والاحتيال وغير ذلك من أشكال النشاط غير المشروع. علاوة على ذلك، ونظرا لأن قيمة العملات المشفرة متقلبة بشكل كبير، فهناك دائما خطر تخلف المقترضين عن سداد قروضهم، مما يترك المقرضين يتكبدون خسائر كبيرة.
بشكل عام، في حين أن نظام الظل المصرفي يقدم مجموعة من الفوائد للمشاركين في صناعة العملات المشفرة، فمن المهم التعامل مع هذه الكيانات بحذر وتقييم المخاطر التي تنطوي عليها بعناية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
لمخاطر
عدم وجود رقابة
نظرًا لأن بنوك الظل في عالم العملات المشفرة تعمل خارج نطاق الهيئات التنظيمية المصرفية والمالية التقليدية، فإنها لا تخضع لنفس المستوى من التدقيق والرقابة مثل البنوك. في حين أن هذا قد يكون ميزة من حيث تجنب متطلبات الإعداد الصارمة لـ KYC وإعداد التقارير المنتظمة، ويعني ذلك أيضًا أن المقرضين والمودعين يواجهون المزيد من المخاطر نظرًا لأن هذه الكيانات لا تخضع لمتطلبات السيولة ورأس المال.
علاوة على ذلك، فإن الافتقار إلى الرقابة يجعل من السهل على المحتالين الاحتيال على المستثمرين، مما يشكل خطرًا كبيرًا. وبالتالي، من الضروري إجراء بحث شامل وفحص أي كيان مصرفي مشفر مشفر قبل الدخول في أعمال تجارية معه للتخفيف من مخاطر الوقوع فريسة لعملية احتيال.
ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر
أظهر انهيار سيلسيوس، الذي وعد بعوائد عالية لمقرضي العملات المشفرة، المخاطر المرتبطة بالخدمات المصرفية الظلية في سوق العملات المشفرة. ال قام "بنك التشفير" بإقراض المقترضين الذين اتخذوا رهانات مضاربة ذات رافعة مالية أو شاركوا في استثمارات محفوفة بالمخاطر. على عكس البنوك التقليدية، تعمل بنوك الظل بالعملة المشفرة لا تخضع لنفس معايير المخاطر المحددة جيدًا التي يطلبها المنظمون والمستثمرون لضمان ممارسات الإقراض المسؤولة. ونتيجة لذلك، يواجه المودعون والمقرضون مخاطر أكبر عند العمل مع هذه الكيانات. من المهم إجراء فحص دقيق لأي كيان مصرفي ظل يفكر الشخص في التعامل معه، حيث قد يكون بعضها عبارة عن عمليات احتيال مصممة للاحتيال على المستثمرين.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على القيام بأبحاثك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
الموقع: Coincu.com
آني
أخبار Coincu
وظائف أخرى
المنشورات المشابهة
الأخبار
FSOCIETY يهدد بتسريب بيانات Bitfinex الضخم: 400,000 مستخدم معرضون للخطر
الأخبار
إطلاق الإصدار الثاني من Disappointment Clouds Friend Tech على الرغم من الميزات الجديدة والمثيرة
الأخبار
رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصة متهم بالخداع فيما يتعلق بشرعية إيثريوم!
تحليل الأداء
أبريل هو أسوأ شهر بالنسبة للبيتكوين وسط التدفقات الخارجة من صناديق الاستثمار المتداولة: تقرير
الأخبار
القبض على روجر فير في إسبانيا بتهمة الاحتيال الضريبي بقيمة 48 مليون دولار
الأخبار
خطأ في العنوان يؤدي إلى خسارة WBTC بقيمة 68 مليون دولار، وسقوط الضحية في عملية احتيال تصيدية
الأخبار
