بروتوكول الائتمان: اتجاه التمويل اللامركزي الثوري الذي تحتاج إلى معرفته!
يوفر بروتوكول الائتمان، وهو قطاع في مجال الإقراض والاقتراض، فرصة فريدة للأفراد والمؤسسات خارج السوق المالية التقليدية (TradFi).
على عكس منصات الإقراض القياسية، فإن مبلغ الضمانات المطلوبة في بروتوكول الائتمان أقل من المعيار، مما يعني أنه من الأسهل على المقترضين الحصول على القروض. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمستخدمي DeFi كسب عوائد أعلى مما يمكنهم تحقيقه عن طريق إيداع أموالهم في منصات بروتوكول الإقراض التقليدية.
يعمل بروتوكول الائتمان كجسر بين DeFi وTradFi، مما يسمح للأفراد والمنظمات بالاستفادة من فوائد كلا العالمين. من خلال تمكين الأفراد والمنظمات خارج السوق المالية التقليدية من الوصول إلى القروض، يخلق بروتوكول الائتمان مجالًا متكافئًا ويفتح فرصًا جديدة. علاوة على ذلك، يمكن لمستخدمي DeFi كسب عوائد أعلى من خلال إقراض أموالهم عبر بروتوكول الائتمان مقارنةً بإيداع أموالهم في منصات بروتوكول الإقراض التقليدية.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن مشاريع بروتوكول الائتمان تأتي مع مخاطر محتملة. كما هو الحال مع أي استثمار، لا يوجد ضمان للعوائد، كما أن قدرة المقترض على سداد القرض تشكل دائمًا مصدر قلق. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن بروتوكول الائتمان مفهوم جديد نسبيًا، فإنه يفتقر إلى التنظيم والرقابة التي توفرها الأسواق المالية التقليدية. وهذا يعني أن المستثمرين بحاجة إلى توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة قبل الاستثمار في مشاريع بروتوكول الائتمان.
منصات بروتوكول الائتمان: تبسيط الاقتراض للمؤسسات المالية غير التقليدية
توفر منصات بروتوكول الائتمان آلية عمل بسيطة وفعالة للمؤسسات المالية غير التقليدية التي تتطلع إلى اقتراض الأموال. وإليك كيف يعمل:
خطوة 1 يمكن للأفراد والمنظمات خارج النظام المالي التقليدي (TradFi) تقديم مقترحات إلى منصة بروتوكول الائتمان. ستتضمن هذه المقترحات معلومات مهمة مثل مقدار الأموال التي يرغبون في اقتراضها، وسعر الفائدة، والجدول الزمني للدفع، وطريقة الدفع، والضمانات التي يرغبون في تقديمها. يتعين على الأفراد والمنظمات إكمال عملية KYC (اعرف عميلك) مع المشروع.
خطوة 2 سيكون لكل مشروع عملية تقييم فريدة من نوعها، ولكن منصة بروتوكول الائتمان ستقوم بتعيين فرد (إدارة المجموعة) لتقييم المقترحات المقدمة في الخطوة 1. إذا كان الاقتراح يلبي معايير المنصة، فإنه ينتقل إلى الخطوة 3.
خطوة 3 يجب على الأفراد والمؤسسات إيداع ضمانات في المجمع الذي تتم إدارته بواسطة الإدارة (الأصول هي في المقام الأول أصول حقيقية ذات قيم أصغر من القروض الفعلية للمؤسسات المالية التقليدية). في الوقت نفسه، يمكن للمستخدمين في سوق العملات المشفرة إيداع الأصول (مثل USDC وWETH والمزيد) في المجمع لإقراض المؤسسات.
خطوة 4 بمجرد تجميع ما يكفي من المال، سيتم إرساله إلى المنظمات والأفراد الذين تقدموا بطلبات للحصول على القروض، وسيشرعون في سداد القرض.
خطوة 5 إذا تخلف المقترض عن السداد أو أفلس، فسيتم تصفية ضماناته على الفور من قبل الإدارة وإرسالها مرة أخرى إلى المُقرض في المجمع. ومع ذلك، نظرًا لأن القروض عبارة عن رهون عقارية عالية المخاطر، سيكون لدى كل طرف استراتيجية مختلفة لتعويض المُقرض عن المبلغ الكامل.
توفر منصات بروتوكول الائتمان عملية اقتراض بسيطة ومبسطة للمؤسسات المالية غير التقليدية. ومن خلال الاستفادة من تقنية blockchain، تمكن هذه المنصات الأفراد والمنظمات من الوصول إلى القروض التي ربما لم يتمكنوا من الحصول عليها بطريقة أخرى. وتضمن عملية تقييم المنصة أن تكون عملية الاقتراض آمنة لكل من المقرضين والمقترضين، ويساعد نظام إيداع الضمانات على تخفيف المخاطر المحتملة.
بروتوكول الائتمان: ابتكار جديد في سوق العملات المشفرة
يعد Credit Protocol ابتكارًا جديدًا في عالم العملات المشفرة يهدف إلى التقريب بين TradFi وDeFi. يمكن لـ TradFi، أو التمويل التقليدي، الآن الوصول إلى قروض جديدة في DeFi بضمانات منخفضة، مما يسهل عليهم الحصول على القروض أكثر من حصول المؤسسات على القروض في البنوك.
بالنسبة لمستخدمي DeFi، يوفر Credit Protocol خيارًا استثماريًا جديدًا يعد بمستوى أعلى من الربح مقارنة بمنصات بروتوكول الإقراض العادية. ومن خلال إيداع الأموال في منصات Credit Protocol، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بعوائد أعلى على استثماراتهم.
ومع ذلك، هناك أيضًا مخاطر مرتبطة ببروتوكول الائتمان. أحد أكبر المخاطر التي تواجه القروض غير التابعة لـTradFi هو احتمال إفلاس المقترضين وعدم قدرتهم على سداد المبلغ المقترض. في حين أن كل مشروع قد يكون له طرق مختلفة للتعامل مع هذه المخاطر، إلا أنه لا يوجد حاليًا حل يمكنه معالجة جميع المخاطر من هذا النوع بشكل شامل.
على الرغم من المخاطر، فإن Credit Protocol مستعد لتغيير طريقة الوصول إلى القروض وإدارتها في سوق العملات المشفرة. لديها القدرة على خلق المزيد من الفرص لكل من مستخدمي TradFi وDeFi، مما يوفر جسرًا بين عالم التمويل التقليدي واللامركزي.
كما هو الحال مع أي ابتكار جديد، من المهم بالنسبة للمستثمرين بذل العناية الواجبة وإجراء بحث شامل عن أي استثمارات محتملة في بروتوكول الائتمان. من خلال فهم المخاطر والفرص المرتبطة بهذه التكنولوجيا الجديدة، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة حول ما إذا كان هذا هو الخيار الاستثماري المناسب لهم أم لا.
تقييم فعالية المشاريع الجارية
تم إجراء تحليل لفعالية المشاريع الجارية، وتحديداً أداء ثلاثة مشاريع: Goldfinch، وTrueFi، وMaple Finance. ولا يتطرق التحليل إلى كيفية عمل المشاريع، بل يركز على أنماط جمع الأموال والاستثمار فيها.
حاليًا، تتصدر Goldfinch الطريق من حيث جمع التبرعات، حيث جمعت 40 مليون دولار، مقارنة بمنافسيها TrueFi و Maple Finance. غالبية صناديق الاستثمار التي استثمرت في هذه المشاريع هي صناديق استثمار طويلة الأجل في سوق العملات المشفرة مثل Coinbase Ventures وA16Z وParafi Capital وPolychain.
يشير هذا إلى أن معظم صناديق الاستثمار طويلة الأجل تستثمر في قطاع بروتوكول الائتمان بمبالغ صغيرة نسبيًا. إن المبلغ الذي نجحت منصات بروتوكول الائتمان في جمعه يعادل مبلغ AMM واحد أو منصة واحدة للإقراض والاقتراض. ومع ذلك، فإن تكاليف تشغيل المشاريع في هذا المجال مرتفعة نسبيا.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على القيام بأبحاثك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
الموقع: Coincu.com
آني
أخبار Coincu
المعلن / كاتب التعليق
معرفة
بروتوكول الائتمان: اتجاه التمويل اللامركزي الثوري الذي تحتاج إلى معرفته!
يوفر بروتوكول الائتمان، وهو قطاع في مجال الإقراض والاقتراض، فرصة فريدة للأفراد والمؤسسات خارج السوق المالية التقليدية (TradFi).
على عكس منصات الإقراض القياسية، فإن مبلغ الضمانات المطلوبة في بروتوكول الائتمان أقل من المعيار، مما يعني أنه من الأسهل على المقترضين الحصول على القروض. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمستخدمي DeFi كسب عوائد أعلى مما يمكنهم تحقيقه عن طريق إيداع أموالهم في منصات بروتوكول الإقراض التقليدية.
يعمل بروتوكول الائتمان كجسر بين DeFi وTradFi، مما يسمح للأفراد والمنظمات بالاستفادة من فوائد كلا العالمين. من خلال تمكين الأفراد والمنظمات خارج السوق المالية التقليدية من الوصول إلى القروض، يخلق بروتوكول الائتمان مجالًا متكافئًا ويفتح فرصًا جديدة. علاوة على ذلك، يمكن لمستخدمي DeFi كسب عوائد أعلى من خلال إقراض أموالهم عبر بروتوكول الائتمان مقارنةً بإيداع أموالهم في منصات بروتوكول الإقراض التقليدية.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن مشاريع بروتوكول الائتمان تأتي مع مخاطر محتملة. كما هو الحال مع أي استثمار، لا يوجد ضمان للعوائد، كما أن قدرة المقترض على سداد القرض تشكل دائمًا مصدر قلق. بالإضافة إلى ذلك، نظرًا لأن بروتوكول الائتمان مفهوم جديد نسبيًا، فإنه يفتقر إلى التنظيم والرقابة التي توفرها الأسواق المالية التقليدية. وهذا يعني أن المستثمرين بحاجة إلى توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة قبل الاستثمار في مشاريع بروتوكول الائتمان.
منصات بروتوكول الائتمان: تبسيط الاقتراض للمؤسسات المالية غير التقليدية
توفر منصات بروتوكول الائتمان آلية عمل بسيطة وفعالة للمؤسسات المالية غير التقليدية التي تتطلع إلى اقتراض الأموال. وإليك كيف يعمل:
خطوة 1 يمكن للأفراد والمنظمات خارج النظام المالي التقليدي (TradFi) تقديم مقترحات إلى منصة بروتوكول الائتمان. ستتضمن هذه المقترحات معلومات مهمة مثل مقدار الأموال التي يرغبون في اقتراضها، وسعر الفائدة، والجدول الزمني للدفع، وطريقة الدفع، والضمانات التي يرغبون في تقديمها. يتعين على الأفراد والمنظمات إكمال عملية KYC (اعرف عميلك) مع المشروع.
خطوة 2 سيكون لكل مشروع عملية تقييم فريدة من نوعها، ولكن منصة بروتوكول الائتمان ستقوم بتعيين فرد (إدارة المجموعة) لتقييم المقترحات المقدمة في الخطوة 1. إذا كان الاقتراح يلبي معايير المنصة، فإنه ينتقل إلى الخطوة 3.
خطوة 3 يجب على الأفراد والمؤسسات إيداع ضمانات في المجمع الذي تتم إدارته بواسطة الإدارة (الأصول هي في المقام الأول أصول حقيقية ذات قيم أصغر من القروض الفعلية للمؤسسات المالية التقليدية). في الوقت نفسه، يمكن للمستخدمين في سوق العملات المشفرة إيداع الأصول (مثل USDC وWETH والمزيد) في المجمع لإقراض المؤسسات.
خطوة 4 بمجرد تجميع ما يكفي من المال، سيتم إرساله إلى المنظمات والأفراد الذين تقدموا بطلبات للحصول على القروض، وسيشرعون في سداد القرض.
خطوة 5 إذا تخلف المقترض عن السداد أو أفلس، فسيتم تصفية ضماناته على الفور من قبل الإدارة وإرسالها مرة أخرى إلى المُقرض في المجمع. ومع ذلك، نظرًا لأن القروض عبارة عن رهون عقارية عالية المخاطر، سيكون لدى كل طرف استراتيجية مختلفة لتعويض المُقرض عن المبلغ الكامل.
توفر منصات بروتوكول الائتمان عملية اقتراض بسيطة ومبسطة للمؤسسات المالية غير التقليدية. ومن خلال الاستفادة من تقنية blockchain، تمكن هذه المنصات الأفراد والمنظمات من الوصول إلى القروض التي ربما لم يتمكنوا من الحصول عليها بطريقة أخرى. وتضمن عملية تقييم المنصة أن تكون عملية الاقتراض آمنة لكل من المقرضين والمقترضين، ويساعد نظام إيداع الضمانات على تخفيف المخاطر المحتملة.
بروتوكول الائتمان: ابتكار جديد في سوق العملات المشفرة
يعد Credit Protocol ابتكارًا جديدًا في عالم العملات المشفرة يهدف إلى التقريب بين TradFi وDeFi. يمكن لـ TradFi، أو التمويل التقليدي، الآن الوصول إلى قروض جديدة في DeFi بضمانات منخفضة، مما يسهل عليهم الحصول على القروض أكثر من حصول المؤسسات على القروض في البنوك.
بالنسبة لمستخدمي DeFi، يوفر Credit Protocol خيارًا استثماريًا جديدًا يعد بمستوى أعلى من الربح مقارنة بمنصات بروتوكول الإقراض العادية. ومن خلال إيداع الأموال في منصات Credit Protocol، يمكن للمستخدمين الاستمتاع بعوائد أعلى على استثماراتهم.
ومع ذلك، هناك أيضًا مخاطر مرتبطة ببروتوكول الائتمان. أحد أكبر المخاطر التي تواجه القروض غير التابعة لـTradFi هو احتمال إفلاس المقترضين وعدم قدرتهم على سداد المبلغ المقترض. في حين أن كل مشروع قد يكون له طرق مختلفة للتعامل مع هذه المخاطر، إلا أنه لا يوجد حاليًا حل يمكنه معالجة جميع المخاطر من هذا النوع بشكل شامل.
على الرغم من المخاطر، فإن Credit Protocol مستعد لتغيير طريقة الوصول إلى القروض وإدارتها في سوق العملات المشفرة. لديها القدرة على خلق المزيد من الفرص لكل من مستخدمي TradFi وDeFi، مما يوفر جسرًا بين عالم التمويل التقليدي واللامركزي.
كما هو الحال مع أي ابتكار جديد، من المهم بالنسبة للمستثمرين بذل العناية الواجبة وإجراء بحث شامل عن أي استثمارات محتملة في بروتوكول الائتمان. من خلال فهم المخاطر والفرص المرتبطة بهذه التكنولوجيا الجديدة، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرارات مستنيرة حول ما إذا كان هذا هو الخيار الاستثماري المناسب لهم أم لا.
تقييم فعالية المشاريع الجارية
تم إجراء تحليل لفعالية المشاريع الجارية، وتحديداً أداء ثلاثة مشاريع: Goldfinch، وTrueFi، وMaple Finance. ولا يتطرق التحليل إلى كيفية عمل المشاريع، بل يركز على أنماط جمع الأموال والاستثمار فيها.
حاليًا، تتصدر Goldfinch الطريق من حيث جمع التبرعات، حيث جمعت 40 مليون دولار، مقارنة بمنافسيها TrueFi و Maple Finance. غالبية صناديق الاستثمار التي استثمرت في هذه المشاريع هي صناديق استثمار طويلة الأجل في سوق العملات المشفرة مثل Coinbase Ventures وA16Z وParafi Capital وPolychain.
يشير هذا إلى أن معظم صناديق الاستثمار طويلة الأجل تستثمر في قطاع بروتوكول الائتمان بمبالغ صغيرة نسبيًا. إن المبلغ الذي نجحت منصات بروتوكول الائتمان في جمعه يعادل مبلغ AMM واحد أو منصة واحدة للإقراض والاقتراض. ومع ذلك، فإن تكاليف تشغيل المشاريع في هذا المجال مرتفعة نسبيا.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على القيام بأبحاثك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
الموقع: Coincu.com
آني
أخبار Coincu
وظائف أخرى
