النقاط الرئيسية:
- ترغب الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) في توسيع إرشادات غسل الأموال لتشمل شركات العملات المشفرة والبنوك التي تتعامل معها.
- تأتي النوايا بعد سلسلة من الحملات على تقنيات التشفير ، والتي يخشى السياسيون من استخدامها لإخفاء الأموال غير القانونية أو الإرهابية.
- قد تزداد مخاوف غسيل الأموال لمقدمي خدمات الأصول المشفرة مثل البورصات والمحافظ.
الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بدأ عقدت اليوم مشاورة عامة حول التغييرات المقترحة على المبادئ التوجيهية بشأن عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تأتي الأفكار ، التي ستطرح للتعليق العام حتى 31 أغسطس ، بعد سلسلة من الحملات القمعية على تقنيات التشفير التي قد تعمل على تحسين إخفاء الهوية على الإنترنت ولكن يخشى السياسيون من استخدامها لإخفاء الأموال غير المشروعة أو الإرهابية.
تعمل التعديلات المقترحة على توسيع نطاق هذه الإرشادات لتشمل مزودي خدمة الأصول المشفرة (CASPs). ستكون المشاورات مفتوحة حتى 31 أغسطس 2023.
إن برامج CASP ، مثل غيرها من المؤسسات الائتمانية والمالية ، معرضة لمخاوف غسل الأموال / تمويل الإرهاب. قد تزداد هذه المخاطر بالنسبة لـ CASPs نتيجة ، على سبيل المثال ، اعتماد تقنية جديدة ، وعمليات نقل سريعة لأصول التشفير في جميع أنحاء العالم ، والخدمات ذات ميزات تعزيز الخصوصية.
وفقًا لـ EBA ، "تقترح EBA تعديل إرشادات عوامل مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لوضع توقعات تنظيمية مشتركة للخطوات التي يجب على CASP اتخاذها لتحديد هذه المخاطر والتخفيف منها بشكل فعال".
يشير استخدام الخلاطات والأكواب ، وإثباتات المعرفة الصفرية ، وعملات الخصوصية إلى مخاطر أكبر ، وفقًا للإرشادات. العملاء الذين لديهم حسابات متعددة ويقومون بمعاملات إلى محافظ مستضافة ذاتيًا لا يديرها CASP منظم أو موجودون في بلدان خارجية غير خاضعة للوائح ظاهريًا يواجهون نفس المخاطر.
وتشمل التغييرات إرشادات جديدة خاصة بقطاع معين من أجل برامج CASP التي تركز على المتغيرات التي قد تشير إلى تعرض CASP لمخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب أو تقليلها. يجب على CASP مراعاة هذه الجوانب عند تقييم مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لشركتهم وعملائهم في بداية علاقة العمل وأثناءها. توضح الإرشادات أيضًا كيف يجب عليهم تعديل العناية الواجبة للعملاء (CDD) لحساب هذه المخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم التعديلات المشورة للمؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى بشأن المخاطر التي يجب مراعاتها عند الدخول في شراكة تجارية مع CASP أو التعرض للأصول المشفرة.
وفقًا للنصيحة ، يجب على البنوك المهتمة بقبول عملاء العملات المشفرة تقييم ترخيصها التنظيمي وملكيتها.
في الأشهر والسنوات الأخيرة ، حاول الاتحاد الأوروبي معالجة تهديدات غسيل الأموال المرتبطة بمعاملات التشفير السرية. قد تحد اللوائح الجديدة لغسيل الأموال من المعاملات باستخدام محافظ ذاتية الاستضافة حيث لا يمكن التعرف على المالك وقد تحظر تمامًا العملات المجهولة. أكد EBA أيضًا على المخاطر الإضافية للمؤسسات التي تتبنى تقنية دفتر الأستاذ الموزع على غرار التشفير في توصية مارس.
تنصل: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحث الخاص بك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
هارولد
كوينكو الأخبار
المعلن / كاتب التعليق
الأخبار
EBA ترفع اليقظة ضد غسيل الأموال المشفرة
النقاط الرئيسية:
- ترغب الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) في توسيع إرشادات غسل الأموال لتشمل شركات العملات المشفرة والبنوك التي تتعامل معها.
- تأتي النوايا بعد سلسلة من الحملات على تقنيات التشفير ، والتي يخشى السياسيون من استخدامها لإخفاء الأموال غير القانونية أو الإرهابية.
- قد تزداد مخاوف غسيل الأموال لمقدمي خدمات الأصول المشفرة مثل البورصات والمحافظ.
الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) بدأ عقدت اليوم مشاورة عامة حول التغييرات المقترحة على المبادئ التوجيهية بشأن عوامل خطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تأتي الأفكار ، التي ستطرح للتعليق العام حتى 31 أغسطس ، بعد سلسلة من الحملات القمعية على تقنيات التشفير التي قد تعمل على تحسين إخفاء الهوية على الإنترنت ولكن يخشى السياسيون من استخدامها لإخفاء الأموال غير المشروعة أو الإرهابية.
تعمل التعديلات المقترحة على توسيع نطاق هذه الإرشادات لتشمل مزودي خدمة الأصول المشفرة (CASPs). ستكون المشاورات مفتوحة حتى 31 أغسطس 2023.
إن برامج CASP ، مثل غيرها من المؤسسات الائتمانية والمالية ، معرضة لمخاوف غسل الأموال / تمويل الإرهاب. قد تزداد هذه المخاطر بالنسبة لـ CASPs نتيجة ، على سبيل المثال ، اعتماد تقنية جديدة ، وعمليات نقل سريعة لأصول التشفير في جميع أنحاء العالم ، والخدمات ذات ميزات تعزيز الخصوصية.
وفقًا لـ EBA ، "تقترح EBA تعديل إرشادات عوامل مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لوضع توقعات تنظيمية مشتركة للخطوات التي يجب على CASP اتخاذها لتحديد هذه المخاطر والتخفيف منها بشكل فعال".
يشير استخدام الخلاطات والأكواب ، وإثباتات المعرفة الصفرية ، وعملات الخصوصية إلى مخاطر أكبر ، وفقًا للإرشادات. العملاء الذين لديهم حسابات متعددة ويقومون بمعاملات إلى محافظ مستضافة ذاتيًا لا يديرها CASP منظم أو موجودون في بلدان خارجية غير خاضعة للوائح ظاهريًا يواجهون نفس المخاطر.
وتشمل التغييرات إرشادات جديدة خاصة بقطاع معين من أجل برامج CASP التي تركز على المتغيرات التي قد تشير إلى تعرض CASP لمخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب أو تقليلها. يجب على CASP مراعاة هذه الجوانب عند تقييم مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب لشركتهم وعملائهم في بداية علاقة العمل وأثناءها. توضح الإرشادات أيضًا كيف يجب عليهم تعديل العناية الواجبة للعملاء (CDD) لحساب هذه المخاطر. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم التعديلات المشورة للمؤسسات الائتمانية والمالية الأخرى بشأن المخاطر التي يجب مراعاتها عند الدخول في شراكة تجارية مع CASP أو التعرض للأصول المشفرة.
وفقًا للنصيحة ، يجب على البنوك المهتمة بقبول عملاء العملات المشفرة تقييم ترخيصها التنظيمي وملكيتها.
في الأشهر والسنوات الأخيرة ، حاول الاتحاد الأوروبي معالجة تهديدات غسيل الأموال المرتبطة بمعاملات التشفير السرية. قد تحد اللوائح الجديدة لغسيل الأموال من المعاملات باستخدام محافظ ذاتية الاستضافة حيث لا يمكن التعرف على المالك وقد تحظر تمامًا العملات المجهولة. أكد EBA أيضًا على المخاطر الإضافية للمؤسسات التي تتبنى تقنية دفتر الأستاذ الموزع على غرار التشفير في توصية مارس.
تنصل: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحث الخاص بك قبل الاستثمار.
انضم إلينا لتتبع الأخبار: https://linktr.ee/coincu
هارولد
كوينكو الأخبار
وظائف أخرى
المنشورات المشابهة
الأخبار
90% من حجم معاملات العملات المستقرة لا يوجد بها مشاركة من المستخدمين الحقيقيين
الأخبار
يعد توريد Sui Token أمرًا مثيرًا للجدل عندما يتم التحكم في أكثر من 84٪ من الرموز المميزة من قبل المؤسسين
الأخبار
يثير خرق بيانات Bitfinex الآن جدلاً، والرئيس التنفيذي لشركة Tether يدحض هذا الأمر
الأخبار
دعوى قضائية جماعية جديدة لـ Coinbase تهاجم البورصة برسوم إدراج الأوراق المالية
الأخبار
90% من حجم معاملات العملات المستقرة لا يوجد بها مشاركة من المستخدمين الحقيقيين
تحليل الأداء
أبريل هو أسوأ شهر بالنسبة للبيتكوين وسط التدفقات الخارجة من صناديق الاستثمار المتداولة: تقرير
الأخبار
رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصة متهم بالخداع فيما يتعلق بشرعية إيثريوم!
الأخبار
القبض على روجر فير في إسبانيا بتهمة الاحتيال الضريبي بقيمة 48 مليون دولار
الأخبار
