BTC

$65443.37

2.61%

ETH

$3198.176

1.76%

BNB

$599.248

1.99%

XRP

$0.542

2.37%

قاموس المصطلحات

مرسل الأموال

21 نوفمبر 2023 - حول 2 دقائق دقيقة للقراءة

فهم أجهزة إرسال الأموال

أجهزة إرسال الأموال هي نوع محدد من شركات الخدمات المالية (MSBs) العاملة داخل الولايات المتحدة.

عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة، فإن الشركات في الولايات المتحدة التي تشارك بشكل متكرر في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة تكون على دراية جيدة بمفهوم ترخيص تحويل الأموال أو تحويل الأموال.

وذلك لأنه بموجب التشريع الفيدرالي الأمريكي، يتم تصنيف العملة المشفرة كسلعة وتقع ضمن اختصاص شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN).

يصنف المنظمون الشركات المشاركة في العملات المشفرة على أنها أجهزة إرسال أموال.

تخضع الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة أيضًا لقانون السرية المصرفية (BSA)، الذي ينص على حصولها على تراخيص في كل ولاية تعمل فيها، باستثناء ولاية مونتانا.

تنطبق هذه المتطلبات التنظيمية على العديد من شركات العملات المشفرة، بما في ذلك معالجات الدفع، وبورصات العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، وبعض موفري محافظ العملات المشفرة.

في وثيقة توجيهية لعام 2013 بعنوان "تطبيق لوائح شبكة مكافحة الجرائم المالية على الأشخاص الذين يديرون العملات الافتراضية أو يتبادلونها أو يستخدمونها"، أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية أن العملة الافتراضية والأموال الورقية تخضع لنفس القوانين التي تحكم تحويل الأموال.

وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن محول الأموال هو فرد يقدم خدمات تحويل الأموال أو يشارك في تحويل الأموال.

لذلك، فإن الشركات التي تقبل العملات المشفرة من العملاء نيابة عن تاجر أو تقوم بتبادل العملات الافتراضية مقابل أموال ورقية تقع ضمن تعريف أجهزة إرسال الأموال.

الصورة الرمزية Coincu

المعلن / كاتب التعليق

كوينكو

قاموس المصطلحات

مرسل الأموال

فهم أجهزة إرسال الأموال

أجهزة إرسال الأموال هي نوع محدد من شركات الخدمات المالية (MSBs) العاملة داخل الولايات المتحدة.

عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة، فإن الشركات في الولايات المتحدة التي تشارك بشكل متكرر في الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة تكون على دراية جيدة بمفهوم ترخيص تحويل الأموال أو تحويل الأموال.

وذلك لأنه بموجب التشريع الفيدرالي الأمريكي، يتم تصنيف العملة المشفرة كسلعة وتقع ضمن اختصاص شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN).

يصنف المنظمون الشركات المشاركة في العملات المشفرة على أنها أجهزة إرسال أموال.

تخضع الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة أيضًا لقانون السرية المصرفية (BSA)، الذي ينص على حصولها على تراخيص في كل ولاية تعمل فيها، باستثناء ولاية مونتانا.

تنطبق هذه المتطلبات التنظيمية على العديد من شركات العملات المشفرة، بما في ذلك معالجات الدفع، وبورصات العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين، وبعض موفري محافظ العملات المشفرة.

في وثيقة توجيهية لعام 2013 بعنوان "تطبيق لوائح شبكة مكافحة الجرائم المالية على الأشخاص الذين يديرون العملات الافتراضية أو يتبادلونها أو يستخدمونها"، أوضحت شبكة مكافحة الجرائم المالية أن العملة الافتراضية والأموال الورقية تخضع لنفس القوانين التي تحكم تحويل الأموال.

وفقًا لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، فإن محول الأموال هو فرد يقدم خدمات تحويل الأموال أو يشارك في تحويل الأموال.

لذلك، فإن الشركات التي تقبل العملات المشفرة من العملاء نيابة عن تاجر أو تقوم بتبادل العملات الافتراضية مقابل أموال ورقية تقع ضمن تعريف أجهزة إرسال الأموال.

تمت الزيارة 88 مرة، 2 زيارة اليوم

اترك تعليق