وسرعان ما واجهت Binance، وهي بورصة العملات المشفرة الأعلى تصنيفًا في العالم من حيث حجم التداول اليومي، موجة من حظر التشغيل في ثلاث ولايات قضائية مختلفة: أونتاريو، كندا؛ اليابان؛ وبريطانيا العظمى. وبينما يواصل المستخدمون المتأثرون التكيف مع هذه التطورات السريعة، يبدو أن المنصة تزيد من جهودها لتلبية المتطلبات التنظيمية الدولية - وخاصة ما يسمى "اللوائح". قواعد السياحة "تشكل الصناعة.

تتطلب قاعدة السفر التي قدمتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) من الجهات التنظيمية ومقدمي الأصول الافتراضية (VASPs) - بما في ذلك بورصات العملات المشفرة، وأمناء الحفظ، ومكاتب التداول خارج البورصة - جمع بيانات العملاء ومشاركتها أثناء المعاملات. ستدخل هذه القاعدة حيز التنفيذ في عام 2020 وهي تشبه عمومًا المتطلبات الموجودة مسبقًا لمحولي الأموال في دول مثل الولايات المتحدة، والتي تتطلب من المحولين تسجيل المعلومات التعريفية لجميع الأطراف المشاركة في تحويلات الأموال بين المؤسسات المالية.

ومع ذلك، أصبح اتباع القاعدة معقدًا بالنسبة للعديد من بورصات العملات المشفرة حول العالم بسبب الاختلافات بين التحويلات المختلفة الخاصة بكل بلد ضمن إطار مجموعة العمل المالي. لهذا السبب، اختارت Binance، على خطى مقدمي خدمات VASP الآخرين، تنفيذ أداة متخصصة طورتها شركة تشفير التشفير CipherTrace والتي تم تصميمها خصيصًا لبعض التحديات التي يواجهها VASP.

تُعرف الأداة باسم "المسافرون" - والتي سُميت على اسم القاعدة التي تم تطويرها من أجلها - وتواصل الأداة عمل CipherTrace الطويل في بنية المعلومات مفتوحة المصدر لقواعد السفر - وقد تم تطويرها وفقًا لتفويض FATF الذي فرضته مجموعة العمل المالي بشأن VASP - العناية الواجبة للتعامل مع الطرف المقابل. قال الرئيس التنفيذي للشركة، ديف جيفانز، إن CipherTrace "يعتقد أن Traveler سيساعد Binance على الاستمرار في تلبية أعلى معايير الامتثال العالمي لمكافحة غسيل الأموال، خاصة مع تشديد لوائح VASP في الولايات القضائية حول العالم. وأضاف أن الحل يهدف إلى تمكين الامتثال لمكافحة غسل الأموال “دون المساس بالأمن أو استمرارية الأعمال”.

يهدف Traveler إلى تبسيط عملية المعاملات الخاصة بـ Vet VASPs من خلال تحديد عمليات نقل VASP إلى VASP جنبًا إلى جنب مع VASPs المستلمين تلقائيًا. تم تصميم الأداة للتأكد من أن المعلومات الحساسة ومعلومات التعريف الشخصية والمحددة المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة المؤكدة تظل آمنة ولا تتم مشاركتها إلا بين المؤسسات التي تلتزم برمز السفر. باستخدام بنية أساسية مشفرة ومصادق عليها بشكل متبادل، يقوم Traveler أيضًا بإصدار شهادات VASP الرقمية "اعرف عميلك" ويقوم بأتمتة عملية تقديم واختبار مقدمي خدمة VASP الجدد، بما في ذلك مقدمي خدمات VASP في الولايات القضائية التي لم تنفذ بعد لوائح تبادل المعلومات الإلزامية.

إتصال: لا يزال يتعين على شركات العملات المشفرة أن تتبنى "قاعدة السفر" إلى حد كبير، كما يقول عضو البرلمان عن مجموعة العمل المالي

وبحسب ما ورد، تم إطلاق أول إجراء قانوني ضد عمليات Binance هذا الشهر في اليابان في 25 يونيو، حيث أصدرت هيئة الخدمات المالية تحذيرًا في البورصة، مما أجبر الشركة على تقديم خدماتها للمستخدمين اليابانيين دون التسجيل المطلوب. وفي نفس اليوم، أعلنت Binance أنها ستتوقف عن تقديم الخدمات للمستخدمين في أونتاريو، حيث كانت الجهة التنظيمية الإقليمية استباقية للغاية في فحص شركات العملات المشفرة واتخاذ الإجراءات ضدها.

مباشرة بعد هذه التطورات، أمرت الهيئة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة Binance بوقف جميع الأنشطة المنظمة في البلاد. لا يتمكن عملاء Binance في المملكة المتحدة حاليًا من استخدام Faster Payments على خط النقل الشهير لسحب الجنيهات من المنصة.