اهتمام السوق التقليدي بشكل خاص إلى التشفير لقد أجبر الفضاء العديد من الحكومات على إنشاء بدائل رقمية خاصة بها. في السنوات الأخيرة، أبدت ولايات قضائية مختلفة اهتمامًا بالعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) - الإصدارات الرقمية من النقود الورقية الصادرة عن الحكومة.

مع القدرة على استخدام تقنية blockchain لتسهيل السياسة المالية المبسطة، ومعايرة ميزات الأمان وحتى تمكين الخدمات المصرفية عبر الحدود دون تفاصيل مصرفية، تستمر العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) في تلقي اهتمام متزايد من الحكومات في جميع أنحاء العالم.

استطلاعات الرأي حاليا عروض ويعمل أكثر من 80% من البنوك المركزية على العملات الرقمية للبنوك المركزية، وبعضها يعمل على تطبيقات إثبات المفهوم التي يمكن أن تؤدي في النهاية إلى عملات رقمية للبنوك المركزية تعمل بكامل طاقتها. من بين البنوك المركزية التي شملها الاستطلاع، يخطط 10٪ لتقديم نسخة تجزئة من العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) في السنوات الثلاث المقبلة و3٪ في غضون السنوات الست المقبلة.

وفي آسيا، أصبحت هذه الجهود أكثر نشاطًا مع قيام الصين بإصدار أول عملة رقمية للبنك المركزي في العالم بعد تشكيل فريق عمل في أوائل عام 2014. وبحلول عام 2016، أسس بنك الشعب الصيني وجمهورية الصين الشعبية (PBoC) العملة الرقمية. معهد لتطوير نموذج أولي للبنك المركزي للبنك المركزي (CBDC).

أبدت البنوك الكبرى في آسيا أيضًا اهتمامًا خاصًا بالعملات الرقمية للبنوك المركزية. دليل على أن البنوك المركزية في تايلاند وهونج كونج والصين قد دخلت في شراكة لتطوير تقنية دفتر الأستاذ الرقمي (DLT) لنموذج أولي للبنك المركزي للبنك المركزي مصمم لسد الفجوة عبر الحدود.

تقدم هذه المقالة نظرة سريعة على مشاريع CBDC المتنامية في آسيا.

الصين

تعد الصين واحدة من الاقتصادات الرائدة في العالم التي تستخدم العملات الرقمية من خلال إصدار اليوان الرقمي (e-CNY) - وهو مشروع CBDC بقيادة بنك الشعب الصيني (PBoC).

ستحل عملة e-CNY، والتي تسمى الدفع الإلكتروني بالعملة الرقمية (DCEP)، محل المدفوعات النقدية بالكامل وسيتم طرحها في المدن الرئيسية في البلاد اعتبارًا من أبريل/2020.

على الرغم من بعض ميزات إخفاء الهوية، يتم التحكم في DCEP الصيني ومراقبته وتسجيله في تطبيقات الهواتف الذكية، بحيث يمكن تجميد الحسابات حسب الرغبة.

ولعل إحدى أعظم الفوائد هي أن المستخدمين على شبكة DCEP يمكنهم عكس أو تصحيح المعاملات غير الصحيحة. هذه الوظيفة غير موجودة مع العملات المشفرة اللامركزية مثل البيتكوين.

ومع تبلور العملات الرقمية للبنوك المركزية في الصين، تشعر الدول الأخرى (وخاصة الولايات المتحدة) بقلق متزايد من أن مبادرة العملات الرقمية للبنوك المركزية الجديدة ستساعد الحكومات الاستبدادية على إحكام سيطرتها على مواطنيها.

ويُنظر إلى هذه الخطوة أيضًا على أنها محاولة لاستبدال هيمنة الدولار الأمريكي في التجارة الدولية. ومع ذلك، يتم استخدام اليوان الصيني الإلكتروني حاليًا بشكل أساسي محليًا، ولم يتم بذل أي جهد كبير لإدخال العملات الرقمية للبنوك المركزية على المستوى الدولي.

香港

في الآونة الأخيرة، أصدرت سلطة النقد في هونغ كونغ (سلطة النقد في هونغ كونغ – HKMA). ورق ابيض (الورقة البيضاء - أحد أشكال التقرير) تناقش خطة لاختبار فوائد البيع بالتجزئة للعملات الرقمية للبنوك المركزية في الأسواق عبر الحدود بالمدينة.

تخضع هونج كونج حاليًا لإطار دولة واحدة ونظامين، ولها نظامها المالي والقضائي الخاص المنفصل عن الصين. ومع ذلك، تعمل هيئة النقد في هونج كونج مع البنك المركزي الصيني للتحقيق في بناء بنية تحتية لدولار هونج كونج الرقمي (e-HKD). الورقة البيضاء تكتب:

"توفر البنية المقترحة لـ HKD الإلكترونية في هونج كونج نموذج مبيعات مرنًا وفعالًا من مستويين لـ CBDC والذي يمكّن المعاملات المتوافقة مع الخصوصية وإمكانية التتبع ودفاتر الأستاذ المتزامنة.

الكتاب الأبيض هو نتيجة دراسة CBDC التي أجرتها هيئة الضرائب الرئيسية في هونغ كونغ، والتي تم تنفيذها منذ عام 2017 تحت اسم "مشروع LionRock". أخذت هيئة النقد في هونج كونج في الاعتبار آراء خبراء الصناعة والأكاديميين وتخطط لإجراء المزيد من الاختبارات لضمان توافر العملة الرقمية للبنك المركزي في أسواق التجزئة والجملة.

فريق الاصطناعية

وكانت الحكومة الاصطناعية قد طلبت سابقًا من بنك الدولة التابع للفريق الاصطناعي إجراء بحث عن العملات بناءً على تقنية blockchain. يبدو أن فريق Artificial Team، على الرغم من موقفه الصارم السابق بشأن العملات المشفرة، قد انضم إلى قائمة متزايدة من الولايات القضائية التي تدرسها البنوك المركزية للبنوك المركزية.

وفي مايو 2020، أعلنت وزارة الخزانة عن خطة للبحث وتطوير قانون تنظيمي لهذه الصناعة، كما أن فريق Synthetic Team متقدم للغاية في مجال العملة الرقمية.

في يوليو، قررت حكومة Teamese الاصطناعية النظر في العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) مع خطة إصدار تجريبية للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) نظرًا لفوائدها التي تعود على دولة صغيرة في النظام المالي العالمي الذي يهيمن عليه الدولار الأمريكي.

كوريا الجنوبية

في أحدث خطوة لكوريا الجنوبية تجاه العملات الرقمية للبنوك المركزية، يدعو بنك كوريا (BoK) شريكًا تكنولوجيًا للمساعدة في تجربة برنامج العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) المقرر إطلاقه بحلول نهاية العام.

وفي تقرير صدر في فبراير من هذا العام، أعلن البنك المركزي عن خطط لاختبار وتوزيع الوون الرقمي وحدد التحديات التنظيمية المرتبطة بالعملات الرقمية الصادرة عن الحكومة.

بالإضافة إلى اختيار شريك تكنولوجي لدعم المشروع، أعلن بنك كوريا أيضًا أنه سيتم تشغيل العملة الرقمية للبنك المركزي الخاص به في البداية في بيئة اختبار مقيدة للسلامة والتحليلات الوظيفية.

وكما علق أحد مسؤولي بنك كوريا بالفعل، فإن عدد المعاملات النقدية الكورية آخذ في الانخفاض ويتخذ البنك المركزي خطوات تحضيرية "للتغييرات المتوقعة في نظام الدفع العالمي".

الفلبين

في صيف عام 2020، بدأ البنك المركزي في النظر في إنشاء عملة رقمية للبنك المركزي (CBDC) من خلال تشكيل لجنة فريق عمل للتحقيق في هذه القضية.

أكد البنك المركزي Bangko Sentral ng Pilipinas في اجتماع افتراضي أنه تم تشكيل لجنة لمراجعة العملات الرقمية للبنوك المركزية. خلال الاجتماع، صرح المحافظ بنيامين ديوكنو أن اختبار الجدوى وتقييم الآلية السياسية لإصدار العملات الرقمية للبنوك المركزية جاريان.

مثل معظم الحكومات والمؤسسات المالية التقليدية، لا يخجل المسؤولون الحكوميون الفلبينيون من الاعتراف بأهمية تكنولوجيا البلوكشين. قال ديوكنو:

"بالنسبة لنا، العملة المشفرة ليست مجرد أصل، فهي تعتمد أيضًا على تقنية blockchain التي تعتمد عليها."

وتماشيًا مع هذه الملاحظات، أطلقت وزارة الخزانة الفلبينية، بالتعاون مع بورصة الأصول الرقمية في الفلبين وUnionBank، تطبيقًا للهاتف المحمول قائمًا على تقنية blockchain لتوزيع السندات الحكومية.

ومع ذلك، بعد بضعة أشهر، استبعد البنك المركزي الفلبيني إمكانية إصدار عملة رقمية للبنك المركزي في أي وقت قريب. وبالاستناد إلى احتياجات البحث والتعلم، وجدوا أن أبحاث العملات الرقمية للبنوك المركزية قد استفادت حتى الآن بشكل كبير من دراسة حالات الاستخدام الراسخة للعملة الرقمية في القطاع الخاص بالإضافة إلى التطبيقات الصناعية الأخرى.

سنغافورة

تعامل البنك المركزي الوطني MAS بالفعل مع مبادرات CBDC في عام 2016 ويبحث حاليًا عن شركاء تجاريين للمساعدة في تطوير العملة.

من خلال التحديات والمنافسة لاكتشاف وتطوير العملات الرقمية للبنوك المركزية للبيع بالتجزئة، طورت سنغافورة مجموعة من الحلول الصحية التي تشمل أكثر من 300 شخص.

بدأت سنغافورة في تنفيذ العملة الرقمية للبنك المركزي من خلال شراكة مع مشروع دنبار، والذي ركز بشكل أساسي على بناء عملة رقمية للبنك المركزي للبيع بالتجزئة في البلاد.

وبعد ذلك بوقت قصير، أعلن البنك المركزي السنغافوري عن جوائز نقدية للمشاركين الذين قدموا أفكارًا للعملات الرقمية. المتأهلون للتصفيات النهائية هم ANZ Banking Group، وStandard Chartered Bank، وCriteo، وSoramitsu، وHSB Bank Limited، وما إلى ذلك.

طوال عام 2021، حافظت السلطات السنغافورية على موقف صديق للعملات المشفرة ووافقت على العديد من منصات التبادل التي تعمل بشكل مشابه لعروض رموز الدفع الرقمية الأخرى.

كمبوديا

ربما يكون مشروع باكونج في كمبوديا واحدًا من عدد قليل من العملات الرقمية للبنوك المركزية التي تعمل بكامل طاقتها في مجال البيع بالتجزئة. تم إطلاق مشروع تحويلات blockchain في البلاد مبدئيًا في أكتوبر 2020.

وبحلول يونيو 2021، من المتوقع أن يجذب المشروع أكثر من 200,000 ألف مستخدم مع وصول إجمالي غير مباشر إلى أكثر من 5 ملايين مستخدم. بالإضافة إلى ذلك، سيصل مشروع CBDC في كمبوديا إلى 1.4 مليون معاملة بقيمة 500 مليون دولار في النصف الأول من عام 2021.

تم تطوير CBDC كمبوديا على منصة Super Ledger من قبل شركة Soramitsu اليابانية، وهي توفر اتصالاً عبر الهاتف المحمول يسمح للمستخدمين بالاتصال بالمؤسسات المالية وإجراء المدفوعات دون الحاجة إلى مؤسسة.

بالإضافة إلى الهدف المعلن المتمثل في استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية للقضاء على الاعتماد على الدولار الأمريكي، أعلن المسؤولون أيضًا أن الخطط جارية لدراسة إمكانية التجارة عبر الحدود من خلال الشراكة مع ماليزيا.

اليابان

في اليابان، تعاون البنك المركزي للبلاد مع مجموعة من سبعة بنوك مركزية أخرى لإصدار تقرير عن العملات الرقمية للبنوك المركزية في أكتوبر 2020.

منذ ذلك الحين، بدأ بنك اليابان (BoJ) في تنفيذ إثبات المفهوم لاختبار الوظائف الأساسية للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). وبينما انتهت مرحلة الاختبار في مارس من هذا العام، قال المسؤولون في مجلس العملة الرقمية الياباني إن الين الرقمي يجب أن يكون متوافقًا مع العملات الرقمية للبنوك المركزية الأخرى وأن بنك اليابان لا يزال يضع اللمسات الأخيرة على الوظائف.

تعد القدرة على العمل دون اتصال بالإنترنت لهذه العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) أحد أهم الاعتبارات بالنسبة لليابان حيث تسعى إلى إنشاء عملة رقمية آمنة من الفشل حيث تضرب الزلازل والفيضانات والزلازل أرض الشمس المشرقة في كثير من الأحيان.

وفي أوائل عام 2020، قال نائب وزير الخارجية الياباني إن العملة الرقمية اليابانية يمكن أن تكون مشاريع مشتركة مع شركاء من القطاعين العام والخاص لمواءمة أهداف اليابان مع التغيرات العالمية في قطاع التكنولوجيا المالية.

تايلاند

وتتعاون تايلاند مع هيئة هونغ كونغ لإدارة هونغ كونغ منذ عام 2019...