وتدق البنوك المركزية والزعماء السياسيون ناقوس الخطر على نحو متزايد بشأن ارتفاع التضخم، وهو ما يثير دوامة من عدم الثقة في جميع أنحاء العالم. حديثاً، وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين وحث الكونجرس على رفع أو تعليق سقف الديون الأمريكية. مدعيا أن الحكومة ستنفد الأموال اللازمة لدفع الفواتير بحلول أكتوبر.

ما يبدو وكأنه فيلم تشويق مستقبلي هو في الوقت الحالي مجرد أهم الأخبار من المنشورات المالية العالمية. وقالت يلين إن هناك إجماعا كبيرا بين الاقتصاديين ومسؤولي الضرائب من الجانبين على أن الفشل في رفع سقف الديون سيؤدي إلى كارثة اقتصادية واسعة النطاق.يمكن أن يؤدي إلى أزمات مالية." . "

وسوف تستمر قيمة الدولار الأميركي في الانخفاض في المستقبل، ويحتاج الأفراد أكثر من أي وقت مضى إلى أدوات بسيطة وليست معقدة لحماية أنفسهم من المخاطر المالية ولتنويع محافظهم الاستثمارية.

أصبحت أحداث المخاطر أيضًا أكثر شيوعًا في القطاع المالي العالمي، حيث تؤثر نداءات الهامش ومشاكل التصفية الآن على كل من التمويل التقليدي واللامركزي (الصدمة) لأنها مترابطة بشكل متزايد. تعد الأزمة العقارية المستمرة في إيفرجراند دليلاً آخر على أن سوء اتخاذ القرار في مجموعة واسعة من الأسواق سيؤثر على الأسواق التي اعتقدنا أنها غير ذات صلة، مثل العملات المشفرة.

لقد تضاءلت الثقة العامة في العالم المالي العالمي، وتدهور فهم كيفية عمل العملات بمرور الوقت. تاريخياً، لم يترك أكثر من 31% من السكان البالغين في العالم أي حساب مصرفي بسبب تصرفات صناع السياسات الفقراء.

ومع ذلك، بدأت العديد من البلدان في استكشاف عملات مختلفة مع اتساع نطاق التمويل اللامركزي. تنتقل العملات المشفرة، المعقدة بطبيعتها، أخيرًا إلى الإصدار التالي حيث تشهد طفرة في تطوير الأدوات والبنية التحتية التي تساعد الوافدين الجدد على مواجهة المخاطر وعدم اليقين بشأن الحركة المالية المتنامية ولكن الناشئة. والأمر متروك للقادة في هذا المجال لمساعدة الداخلين الجدد على تقليل المخاطر في محافظهم الاستثمارية.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: يعد الاعتماد الشامل لتكنولوجيا blockchain والتعليم أمرًا أساسيًا

ويتضمن إضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل إزالة الحواجز التي تحول دون الدخول في إدارة المخاطر

لسوء الحظ، العملات المشفرة متقلبة بطبيعتها. ولا يزال شطب مئات المليارات من الدولارات من السوق أمرًا خارجًا عن المألوف، حيث وصلت القيمة السوقية إلى 2 تريليون دولار مؤخرًا. يمكن أن تؤثر المضاربات والإعلانات والتطورات الأخرى بسهولة على ثقة المستثمرين أو انعدام الثقة، كما يتضح من الأحداث الأخيرة التي شهدتها مداهمات لجنة الأوراق المالية والبورصة والسلفادور الأسبوع الماضي. اضطرت هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى حث المستثمرين على الحذر من تقلبات العملات المشفرة والاحتيال، حيث كثف المنظمون الرقابة على العملات المشفرة.

حتى بيتكوين (BTC)على الرغم من رسوخها نسبيًا كعملة مشفرة، إلا أنها لا تزال متأثرة بالتغريدات الشهيرة مثل Elon Musk، الذي أدت تصرفاته على Tesla وتغريداته إلى انخفاض السعر.

السوق جديد نسبيًا على التبني السائد وتميل الأصول المشفرة إلى التمركز حول أعداد كبيرة من الحيتان. تؤثر تصرفات اللاعبين الرئيسيين بشكل كبير على تحركات أسعار العملات المشفرة، ونظرًا للطبيعة المعقدة لأسواق التمويل اللامركزي والعملات المشفرة، فمن المرجح أن يتم اكتشاف مستثمرين جدد لديهم ممتلكات أقل.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: لن يقوم المستثمرون المؤسسيون بتعميم البيتكوين – بل ستفعلون ذلك

على الرغم من أنه في وقت الضعف أمام حركة الحيتان، فإن فهم كيفية التحكم في المخاطر أمر مهم لتشجيع التبني الجماعي، وخاصة بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين لديهم القليل من رأس المال.

لقد أدت العملات المشفرة إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى الأصول: حيث أصبح بإمكان أي شخص الوصول إلى الأصول المالية على مدار 24 ساعة يوميا بضغطة زر واحدة، مع عوائد أعلى من أي أصل نقدي آخر تحتفظ به البنوك التقليدية. لقد أدى تفكيك البيروقراطيات والوسطاء إلى خلق فرص أكبر لخلق الثروة وتوفير أصول وأدوات مفهومة.

ومع ذلك، في الوقت الحالي، تعكس العملات المشفرة ببساطة الانقسام بين الأغنياء والفقراء في التمويل التقليدي، حيث يعرف أولئك الذين يجيدون لغات العملة المشفرة كيف يكونوا استراتيجيين. يتمتع أصحاب العملات المشفرة الأثرياء بالوسائل اللازمة للدفع مقابل صناديق الاستثمار المشتركة، ويتمتع الوسطاء بإمكانية الوصول إلى أدوات الاستثمار المدعومة تقليديًا مثل تقديم خدمات التداول والحفظ والتمويل لضمان توازن استثماراتهم دائمًا مع السوق.

ما هي إعادة موازنة المحفظة؟

إعادة توازن المحفظة هي عملية إعادة توازن محفظة الأصول التي تتضمن شراء أو بيع الأصول على أساس منتظم للحفاظ على المخاطر المستهدفة وتخصيص الأصول. يمكن أن يساعد المستثمرين على إدارة المخاطر الهبوطية مع الاستمرار في المشاركة في معظم الاتجاهات الصعودية.

تعد هذه العملية مهمة في أوقات عدم اليقين المالي لمساعدة الأفراد على تقليل مخاطر فقدان أصولهم الرقمية وانخفاض قيمتها. العديد من المستثمرين، وخاصة أولئك الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما، لا يعرفون كيف وليس لديهم الوقت لتحديد وإدارة المخاطر في محافظهم الاستثمارية أو فهم سبب أهمية إعادة التوازن لتحقيق الاستقرار وتنمية الثروة.

إن إعادة التوازن لا تمنع الإفراط في التعرض للمخاطر فحسب، بل تساعد أيضًا على تطوير عادات تداول جيدة من خلال بناء انضباط العميل للالتزام بخطة مالية طويلة الأجل تسمح للمستثمرين - صغارًا وكبارًا وجددًا وذوي خبرة - بالاهتمام بانتظام بالسوق المحتملة. الحركات، والتي يمكن أن تؤدي إلى خسائر.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: قم بتنويع أصول العملة المشفرة مقابل كل البيض في سلة واحدة

تعتمد معظم استراتيجيات إعادة التوازن على الوقت (أي سنوي، أو ربع سنوي، أو شهري، وما إلى ذلك) ولكنها يمكن أن تكون أيضًا رجعية - أي بناءً على نسبة مئوية مسموح بها من الأصول، وتكلفة رأس المال أكثر. على سبيل المثال، إذا كان توزيع الأصول المستهدف الأولي هو 50/50 بين الأصول A وB وكان الأصل A جيدًا، فقد يؤدي ذلك إلى زيادة وزن المحفظة إلى 70٪.

وهذا يعني أنه يمكن للمستثمر بيع بعض A لشراء المزيد من B من أجل العودة إلى التخصيص المستهدف الأصلي بنسبة 50/50. في حين أنه ليس من الضروري توزيعها بالتساوي على جميع الأصول، فإن إعادة التوازن تكون أكثر فعالية مع مزيج جيد من الممتلكات المتقلبة وغير المتقلبة في المحفظة., لأنه يحمي المستثمرين من التعرض غير المبرر للمخاطر غير المرغوب فيها.

في التمويل التقليدي، تتم عملية إعادة التوازن يدويًا عن طريق تتبع المستثمر من خلال جداول البيانات والشراء/البيع من خلال البورصات/الوسطاء أو الاستثمار في الصناديق التي يديرها مديرو المحافظ. هذه العملية غير ملائمة وصديقة للميزانية بالنسبة لمستثمري التجزئة ولا ينبغي أن تقتصر على أولئك الذين لديهم الوقت والمال لشرائها. من المؤكد أن هناك تطورات تكنولوجية جديدة في TradFi من خلال استخدام التطبيقات التي تساعد على تتبع وتحليل وإعادة التوازن تلقائيًا للمحفظة التي تستخدمها تطبيقات مثل Sigfig أو Personal Capital أو Motley Fool Advisor.

يمكن أن تكون إعادة التوازن في DeFi أكثر فائدة للمستثمرين حيث يمكن أتمتة العملية ولن تضطر إلى مراقبة محفظتك باستمرار ومطابقة أصولك مع السوق. يمكن للأشخاص الذهاب إلى العمل أو النوم أو الإجازة حيث تقوم العقود الذكية بتوزيع عائداتهم تلقائيًا على جميع أصولهم مع السماح للمحافظ بالاحتفاظ بعائدات صافية إيجابية.

إن توقع أن يقوم وسيطك بذلك نيابةً عنك عندما يبدأ العمل بين الساعة التاسعة والخامسة هو شيء من الماضي.

لدينا الفرصة لتزويد الجماهير بأدوات إعادة توازن أفضل من خلال DeFi بشكل أفضل

ومع استمرار انخفاض قيمة الدولار، يحتاج الأفراد أكثر من أي وقت مضى إلى أدوات بسيطة وليست معقدة لحماية أنفسهم من المخاطر المالية ولتنويع محافظهم الاستثمارية. الآن هي الفرصة المثالية لجلب أدوات إعادة التوازن اللامركزية إلى الجماهير من خلال منح العملاء والمستثمرين إمكانية الوصول إلى الثروة الديمقراطية في DeFi دون الاعتماد على البنوك المركزية أو الحكومات لمواجهة الركود وتمكينهم من تحقيق الربحية والأمن المالي للمستقبل.

تتمتع الموارد المالية اللامركزية بإمكانيات ثروة كبيرة. بدءًا من جيل الألفية الذين يستخدمون العملات المشفرة لشراء منازل بقيمة ما يقرب من مليون دولار، ويزعمون أن العملات المشفرة هي سر المنزل مع تراجع الاعتماد على المدخرات التقليدية، فإن عالم التمويل الحر البيروقراطي يوفر لأي شخص لديه الإنترنت فرصة لزيادة ثروته أو تسريعها الشمول المالي، وخاصة للمؤسسات غير المصرفية.

هذا الموضوع ذو علاقة بـ: وصول العملات المستقرة ومستقبل الشمول المالي

ومع ذلك، عادةً ما يكون المحترفون والمبرمجون ومحترفو التداول هم الذين ينجون من تقلبات السوق. إن المستخدمين العاديين، والوافدين الجدد، والمحرومين الذين يفهمون التعقيدات العميقة لهذا الفضاء هم الذين سيخسرون في نهاية المطاف أكبر قدر من المال في هذا الوقت من عدم اليقين المالي.

بعد مرور اثني عشر عامًا على إنشاء أول عملة بيتكوين، قد تعتقد أننا نعمل على تبسيط تجربة المستخدم...

اتبع قناة يوتيوب | اشترك في قناة برقية | تابع صفحة الفيسبوك