أفضل 5 مزودي تكنولوجيا KYC الأكثر موثوقية

لقد أدى تطور التجارة في القطاع المالي إلى ظهور العديد من الأسواق المالية التي توفر فرصاً ممتازة لتكوين الثروة. ومع ذلك، فقد أدى ذلك أيضًا إلى ظهور العديد من المنظمات الاحتيالية التي تحاول سرقة الأموال من المتداولين. مقدمي خدمة اعرف عميلك (KYC). قامت بتطوير وعرض تقنية "اعرف عميلك" (KYC) لمكافحة النشاط الإجرامي في مجال التجارة والاستثمار.

أفضل 5 مزودي تكنولوجيا KYC الأكثر موثوقية

ما الذي يمثله مزود KYC؟

يقدم مقدمو خدمة KYC (اعرف عملائك) خدمات للشركات والمؤسسات المالية لمساعدتهم على التحقق من هوية عملائهم. تعد خدمات KYC ضرورية لمنع الاحتيال وغسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. يستخدم هؤلاء المزودون أساليب مختلفة، بما في ذلك التحقق البيومتري، والتحقق من المستندات، والتحقق من قاعدة البيانات، للتأكد من أن العملاء هم من يدعون أنهم. 

يمكن لمقدمي خدمات "اعرف عميلك" أن يفيدوا الشركات من خلال تقليل مخاطر الاحتيال والجرائم المالية، وتحسين الامتثال للمتطلبات التنظيمية، وتعزيز تجربة العملاء من خلال تبسيط عملية الإعداد. علاوة على ذلك، يمكن لخدمات "اعرف عميلك" أن تساعد المؤسسات المالية على تحديد الأشخاص المعرضين سياسيا (PEPs) والأفراد أو الكيانات الأكثر عرضة لخطر الجرائم الاقتصادية.

الصورة 123

تقنية KYC: قيمتها وأهميتها بالنسبة للشركات الرقمية

في العصر الرقمي الذي نعيشه اليوم، تعتمد الشركات بشكل متزايد على القنوات الرقمية للتواصل مع العملاء وإجراء المعاملات. وقد أدى هذا التحول إلى فوائد عديدة، بما في ذلك زيادة الكفاءة والراحة. ومع ذلك، فقد خلقت أيضًا مخاطر أمنية جديدة حيث يسعى مجرمو الإنترنت إلى استغلال نقاط الضعف في الأنظمة الرقمية. ونتيجة لذلك، يجب على الشركات اتخاذ تدابير استباقية لحماية عملياتها وبيانات عملائها.

تعد تقنية KYC واحدة من أكثر الطرق فعالية لتعزيز الأمن الرقمي. تقنية KYC هي مجموعة من الإجراءات والأدوات التي يمكن للشركات استخدامها للتحقق من هوية عملائها والتأكد من أنهم هم من يدعون أنهم. توفر هذه التقنية حماية إضافية ضد الاحتيال وسرقة الهوية وأنواع أخرى من الجرائم الإلكترونية.

تتمتع تقنية KYC بفوائد عديدة للمؤسسات الرقمية. أولاً، يساعد على بناء الثقة بين الشركات وعملائها. ومن خلال التحقق من هوية عملائها، يمكن للشركات إثبات التزامها بالأمن وبناء سمعة طيبة فيما يتعلق بالموثوقية والنزاهة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد تقنية KYC الشركات على الامتثال للمتطلبات التنظيمية، مثل لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF).

الصورة 124

لماذا يجب استخدام موفري تقنية KYC؟

أصبح استخدام موفري خدمة "اعرف عميلك" (KYC) ذا أهمية متزايدة في قطاعي الأعمال والمالية. يقدم هؤلاء المزودون مجموعة من الخدمات التي تساعد في التحقق من هوية العملاء والتأكد من استيفائهم للمتطلبات التنظيمية. باستخدام خدمات KYC، ومقدمي الخدمات، الشركات والمؤسسات المالية يمكنها إدارة المخاطر بشكل أفضل، ومنع الاحتيال، والامتثال للأطر القانونية والتنظيمية.

يقدم مقدمو خدمات KYC مجموعة متنوعة من الخدمات التي يمكن تصميمها لتلبية الاحتياجات المحددة لمؤسسة تجارية أو مالية. قد تتضمن هذه الخدمات التحقق من الهوية، ومصادقة المستندات، والتحقق من الخلفية، وتقييمات المخاطر. يمكن أن يساعد استخدام هذه الخدمات في تقليل مخاطر الاحتيال وغسل الأموال، فضلاً عن تحسين الأمن العام للمنظمة.

الصورة 126

أفضل 5 موفري خدمة اعرف عميلك (KYC) ينبغي لشركتك أن تأخذهم بعين الاعتبار

هناك عدد كبير من مقدمي خدمة اعرف عميلك (KYC). في السوق، ولكن فيما يلي 5 أمثلة تتميز بالخدمة المتميزة والميزات التي تميزها عن الحلول الأخرى. 

  1. شفتى برو

Shufti Pro هو نظام للتحقق من الهوية مدعوم بالذكاء الاصطناعي ويقدم حلول فحص KYC وAML. ولديه قاعدة بيانات واسعة تحتوي على ملفات تعريفية من وكالات إنفاذ القانون الوطنية والدولية والجهات التنظيمية المالية. تساعد عمليات فحص البيانات المستندة إلى مكافحة غسل الأموال في Shufti Pro على حماية الشركات من المخاطر المالية والعقوبات المالية.

  1. تروليو

تأسست Trulioo في عام 2011 ويقع مقرها في تورونتو. تزود الشركة الشركات الأخرى بأدوات للتحقق من هويات المستخدمين والتحقق من دقة البيانات. تتيح خدمات Trulioo أيضًا التحقق من المستندات المقدمة من قبل المستخدمين. تتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى 450 مصدرًا مختلفًا للبيانات، بما في ذلك مكاتب الائتمان وشركات الهاتف الخليوي وواجهات برمجة التطبيقات المفتوحة للوكالات الحكومية، والتي يتم استخدامها للتحقق من هوية العملاء عن بعد.

  1. أونداتو

قامت Ondato بتطوير تقنية KYC التي تم تجربتها واختبارها وهي حل موثوق به للمؤسسات المالية. فهو يقوم بأتمتة عملية تسجيل العملاء (الأفراد والشركات) وجمع بيانات KYC ومراقبتها (ODD)، مما يقلل من موارد الامتثال وإدارة البيانات.

  1. معرف كسورية

قامت شركة Fractal، وهي شركة تطوير للتكنولوجيا المالية ومقرها في ألمانيا، بإنشاء Fractal ID - وهي منصة تتحقق من الهوية لأغراض KYC/AML. توفر هذه الخدمة تحققًا عالميًا سريعًا ودقيقًا، وتتميز بمعدل تحويل يزيد عن 40%، وهو أعلى من معايير الصناعة. 

تتضمن عملية التحقق استخدام التعرف الضوئي على الحروف والتعرف على الوجه لتوثيق بطاقات الهوية الوطنية وجوازات السفر. يلتزم Fractal ID بالمعايير التنظيمية KYC/AML على مستوى البنك ويتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات.

  1. سومسوب

Sumsub هو أحد حلول KYC/KYB/AML التي تساعد الشركات في مصادقة المستخدم والتحقق من المستندات. يستخدم التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لمقارنة المستندات وتحديد ما إذا كان هناك شخص حي موجود أم لا. وهو يدعم 6,500 نوع من المستندات من أكثر من 220 دولة.

وفي الختام

تعد عملية KYC جزءًا أساسيًا من التحقق من هوية المستخدم، سواء كان يتداول في الأسواق المالية أو يشارك في معاملات اقتصادية مع أفراد أو كيانات قانونية أخرى. توفر هذه التكنولوجيا حلاً ميسور التكلفة في مكافحة غسيل الأموال، كما أنها تمثل رصيدًا قيمًا لأي عمل تجاري في القطاع المالي.

أفضل 5 مزودي تكنولوجيا KYC الأكثر موثوقية

لقد أدى تطور التجارة في القطاع المالي إلى ظهور العديد من الأسواق المالية التي توفر فرصاً ممتازة لتكوين الثروة. ومع ذلك، فقد أدى ذلك أيضًا إلى ظهور العديد من المنظمات الاحتيالية التي تحاول سرقة الأموال من المتداولين. مقدمي خدمة اعرف عميلك (KYC). قامت بتطوير وعرض تقنية "اعرف عميلك" (KYC) لمكافحة النشاط الإجرامي في مجال التجارة والاستثمار.

أفضل 5 مزودي تكنولوجيا KYC الأكثر موثوقية

ما الذي يمثله مزود KYC؟

يقدم مقدمو خدمة KYC (اعرف عملائك) خدمات للشركات والمؤسسات المالية لمساعدتهم على التحقق من هوية عملائهم. تعد خدمات KYC ضرورية لمنع الاحتيال وغسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. يستخدم هؤلاء المزودون أساليب مختلفة، بما في ذلك التحقق البيومتري، والتحقق من المستندات، والتحقق من قاعدة البيانات، للتأكد من أن العملاء هم من يدعون أنهم. 

يمكن لمقدمي خدمات "اعرف عميلك" أن يفيدوا الشركات من خلال تقليل مخاطر الاحتيال والجرائم المالية، وتحسين الامتثال للمتطلبات التنظيمية، وتعزيز تجربة العملاء من خلال تبسيط عملية الإعداد. علاوة على ذلك، يمكن لخدمات "اعرف عميلك" أن تساعد المؤسسات المالية على تحديد الأشخاص المعرضين سياسيا (PEPs) والأفراد أو الكيانات الأكثر عرضة لخطر الجرائم الاقتصادية.

الصورة 123

تقنية KYC: قيمتها وأهميتها بالنسبة للشركات الرقمية

في العصر الرقمي الذي نعيشه اليوم، تعتمد الشركات بشكل متزايد على القنوات الرقمية للتواصل مع العملاء وإجراء المعاملات. وقد أدى هذا التحول إلى فوائد عديدة، بما في ذلك زيادة الكفاءة والراحة. ومع ذلك، فقد خلقت أيضًا مخاطر أمنية جديدة حيث يسعى مجرمو الإنترنت إلى استغلال نقاط الضعف في الأنظمة الرقمية. ونتيجة لذلك، يجب على الشركات اتخاذ تدابير استباقية لحماية عملياتها وبيانات عملائها.

تعد تقنية KYC واحدة من أكثر الطرق فعالية لتعزيز الأمن الرقمي. تقنية KYC هي مجموعة من الإجراءات والأدوات التي يمكن للشركات استخدامها للتحقق من هوية عملائها والتأكد من أنهم هم من يدعون أنهم. توفر هذه التقنية حماية إضافية ضد الاحتيال وسرقة الهوية وأنواع أخرى من الجرائم الإلكترونية.

تتمتع تقنية KYC بفوائد عديدة للمؤسسات الرقمية. أولاً، يساعد على بناء الثقة بين الشركات وعملائها. ومن خلال التحقق من هوية عملائها، يمكن للشركات إثبات التزامها بالأمن وبناء سمعة طيبة فيما يتعلق بالموثوقية والنزاهة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد تقنية KYC الشركات على الامتثال للمتطلبات التنظيمية، مثل لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF).

الصورة 124

لماذا يجب استخدام موفري تقنية KYC؟

أصبح استخدام موفري خدمة "اعرف عميلك" (KYC) ذا أهمية متزايدة في قطاعي الأعمال والمالية. يقدم هؤلاء المزودون مجموعة من الخدمات التي تساعد في التحقق من هوية العملاء والتأكد من استيفائهم للمتطلبات التنظيمية. باستخدام خدمات KYC، ومقدمي الخدمات، الشركات والمؤسسات المالية يمكنها إدارة المخاطر بشكل أفضل، ومنع الاحتيال، والامتثال للأطر القانونية والتنظيمية.

يقدم مقدمو خدمات KYC مجموعة متنوعة من الخدمات التي يمكن تصميمها لتلبية الاحتياجات المحددة لمؤسسة تجارية أو مالية. قد تتضمن هذه الخدمات التحقق من الهوية، ومصادقة المستندات، والتحقق من الخلفية، وتقييمات المخاطر. يمكن أن يساعد استخدام هذه الخدمات في تقليل مخاطر الاحتيال وغسل الأموال، فضلاً عن تحسين الأمن العام للمنظمة.

الصورة 126

أفضل 5 موفري خدمة اعرف عميلك (KYC) ينبغي لشركتك أن تأخذهم بعين الاعتبار

هناك عدد كبير من مقدمي خدمة اعرف عميلك (KYC). في السوق، ولكن فيما يلي 5 أمثلة تتميز بالخدمة المتميزة والميزات التي تميزها عن الحلول الأخرى. 

  1. شفتى برو

Shufti Pro هو نظام للتحقق من الهوية مدعوم بالذكاء الاصطناعي ويقدم حلول فحص KYC وAML. ولديه قاعدة بيانات واسعة تحتوي على ملفات تعريفية من وكالات إنفاذ القانون الوطنية والدولية والجهات التنظيمية المالية. تساعد عمليات فحص البيانات المستندة إلى مكافحة غسل الأموال في Shufti Pro على حماية الشركات من المخاطر المالية والعقوبات المالية.

  1. تروليو

تأسست Trulioo في عام 2011 ويقع مقرها في تورونتو. تزود الشركة الشركات الأخرى بأدوات للتحقق من هويات المستخدمين والتحقق من دقة البيانات. تتيح خدمات Trulioo أيضًا التحقق من المستندات المقدمة من قبل المستخدمين. تتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى 450 مصدرًا مختلفًا للبيانات، بما في ذلك مكاتب الائتمان وشركات الهاتف الخليوي وواجهات برمجة التطبيقات المفتوحة للوكالات الحكومية، والتي يتم استخدامها للتحقق من هوية العملاء عن بعد.

  1. أونداتو

قامت Ondato بتطوير تقنية KYC التي تم تجربتها واختبارها وهي حل موثوق به للمؤسسات المالية. فهو يقوم بأتمتة عملية تسجيل العملاء (الأفراد والشركات) وجمع بيانات KYC ومراقبتها (ODD)، مما يقلل من موارد الامتثال وإدارة البيانات.

  1. معرف كسورية

قامت شركة Fractal، وهي شركة تطوير للتكنولوجيا المالية ومقرها في ألمانيا، بإنشاء Fractal ID - وهي منصة تتحقق من الهوية لأغراض KYC/AML. توفر هذه الخدمة تحققًا عالميًا سريعًا ودقيقًا، وتتميز بمعدل تحويل يزيد عن 40%، وهو أعلى من معايير الصناعة. 

تتضمن عملية التحقق استخدام التعرف الضوئي على الحروف والتعرف على الوجه لتوثيق بطاقات الهوية الوطنية وجوازات السفر. يلتزم Fractal ID بالمعايير التنظيمية KYC/AML على مستوى البنك ويتوافق مع اللائحة العامة لحماية البيانات.

  1. سومسوب

Sumsub هو أحد حلول KYC/KYB/AML التي تساعد الشركات في مصادقة المستخدم والتحقق من المستندات. يستخدم التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لمقارنة المستندات وتحديد ما إذا كان هناك شخص حي موجود أم لا. وهو يدعم 6,500 نوع من المستندات من أكثر من 220 دولة.

وفي الختام

تعد عملية KYC جزءًا أساسيًا من التحقق من هوية المستخدم، سواء كان يتداول في الأسواق المالية أو يشارك في معاملات اقتصادية مع أفراد أو كيانات قانونية أخرى. توفر هذه التكنولوجيا حلاً ميسور التكلفة في مكافحة غسيل الأموال، كما أنها تمثل رصيدًا قيمًا لأي عمل تجاري في القطاع المالي.

تمت الزيارة 188 مرة، 2 زيارة اليوم