وفي نيجيريا، بدأت البنوك التجارية في مراقبة الحسابات التي يبدو أنها تستخدم في التجارة العملات الرقمية.

ويأتي هذا الإجراء استجابة لتعليمات من البنك المركزي لنيجيريا (CBN) يأمر جميع البنوك التجارية بتجميد حسابات شخصين على الأقل يشاركان في تداول العملات المشفرة.

وفقًا لتقرير صادر عن القيادة المحلية، أصدرت مذكرة داخلية من أحد البنوك تعليمات للموظفين بالبدء في مراقبة الحسابات ذات أحجام التداول الكبيرة أو تلك التي يعتقد أن البنك يستخدمها لتداول العملات المشفرة. وبحسب القيادة، جاء في المذكرة ما يلي:

"نود أن نؤكد مرة أخرى أن CBN يراقب عن كثب عدم الامتثال لسياسة إغلاق جميع الحسابات المرتبطة بالعملات المشفرة بسبب العقوبات التنظيمية الصارمة. مع أخذ ذلك في الاعتبار، يوصى بأن يقوم جميع الموظفين هنا بتحديد الشركات التي تتاجر أو تدير عمليات تبادل العملات المشفرة في أنظمتها والتأكد من إغلاق هذه الحسابات على الفور. "

تؤكد الوثيقة على أن الموظفين الذين يفشلون عمدًا في الكشف عن حساباتهم في تداول العملات المشفرة سيتم معاقبتهم. يُطلب الآن من جميع الموظفين المشاركة في مراقبة الحسابات والمعاملات والعملاء للتأكد من أن الاتصالات الداخلية تظهر أن البنك متوافق تمامًا مع متطلبات CBN.

تشمل الحسابات التي يمكن وضع علامة عليها حسابات شركات التكنولوجيا المالية ذات الحجم الكبير من المعاملات اليومية دون ترخيص دفع أو الحسابات التي تحتوي على عملة مشفرة في مذكرة أو تظهر أعمالها.

يتم أيضًا وضع علامة حمراء على الحسابات الفردية ذات التدفقات الداخلة والخارجة الكبيرة على مدار عدة أيام، وكذلك الشركات الصغيرة التي تحقق مبيعات يومية أكثر مما ينبغي. كما أنها تشتبه في الحسابات التي تتلقى أموالاً متعددة من العديد من المستفيدين وتقوم بدفع دفعات متعددة لمستفيدين متعددين.

ماتت E-naira وتهاجم الشباب الذين يؤمنون بالعملات المشفرة!
لسوء الحظ، تم حظر حساب النايرا الخاص بي، والذي أدعم به عائلتي في نيجيريا، بواسطة Confused CBN أمس.
مع بدء المزيد من الشركات في قبول العملات المشفرة، تم القيام بذلك من أجلهم.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 نوفمبر، 2021

يدعي بنك CBN في الرسالة، التي بدأ تداولها على وسائل التواصل الاجتماعي بعد أقل من أسبوع من إطلاق e-naira، أن الحسابات تُستخدم لتداول العملات المشفرة في انتهاك لأمر البنك المركزي الصادر في 5 فبراير.

وفي بيان على تويتر، اعتبر السيناتور إينينين، رئيس أصحاب المصلحة في جمعية تكنولوجيا بلوكتشين في نيجيريا (SIBAN)، أن قرار CBN غير قانوني وغير عادل. وفقًا لإينينين، فإن المشرعين النيجيريين فقط هم الذين لديهم سلطة الإشراف على لوائح البيتكوين.

وهذا سلوك تمييزي وغير دستوري. هذا ليس تنظيمًا، بل قمعًا. أين تضمين التغريدة? تضمين التغريدةأفعاله غير قانونية للغاية. وهذا يحتاج إلى وقفه. نحن لسنا في أرض خارجة عن القانون. الكونجرس وحده هو الذي يمكنه تقنين العملات المشفرة.# هههههههههه pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– السيناتور ايهينين (@SenatorIhenyen) 8 نوفمبر، 2021