إن استخدام العملات المشفرة للتهرب من العقوبات الدولية من مختلف المنظمات الحكومية الدولية مثل الأمم المتحدة (UN) وصندوق النقد الدولي (IMF) والبنك الدولي من بين آخرين كان موجودًا منذ تأسيس. مصدر قلق للسلطات الإشرافية للعملات المشفرة.

إن الاعتماد المتزايد بسرعة للعملات الرقمية على مدى العامين الماضيين يجعل هذه المناقشة أكثر أهمية من أي وقت مضى، خاصة مع ظهور العملات الرقمية للبنك المركزي، والبنك المركزي (CBDC) باعتباره اليوان الرقمي.

وفي مقابلة، قال وزير الخزانة الأمريكي، والي أدييمو، إن فعالية العقوبات الأمريكية لن تقوضها العملات الرقمية للبنوك المركزية.

وتأتي تعليقات أدييمو في أعقاب تعليقات الأوليغارشي الروسي الخاضع للعقوبات أوليغ ديريباسكا، الذي حث الحكومة الروسية على استخدام بيتكوين لتجاوز العقوبات الأمريكية وحتى تقويض هيمنة العملة. وقال ديريباسكا: "لقد أدركت الولايات المتحدة منذ فترة طويلة أن المدفوعات الرقمية غير المنظمة لديها القدرة ليس فقط على تحييد فعالية آلية العقوبات الاقتصادية بأكملها، ولكن أيضًا إسقاط العملة بأكملها".

اتخذت إدارة بايدن ككل موقفًا صارمًا تجاه شركات العملات المشفرة التي تروج لمثل هذه القضايا. ووجدت أن بورصات العملات المشفرة مذنبة بإثارة هجمات برامج الفدية من قبل الدول المنافسة.

ذات صلة: يواجه مطور Ethereum هيئة محلفين كبرى بزعم مساعدة كوريا الشمالية في التحايل على العقوبات

هجمات برامج الفدية هي غيض من فيض

في سبتمبر/أيلول، فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة عقوبات على شركة Suex التي تعمل خارج البورصة من خلال إضافتها إلى قائمته للمواطنين المعينين بشكل خاص مع تجميد الأصول وغيرهم. كما أدرجت الوكالة الحكومية مكاتب الوسيط في موسكو وبراغ كقائمة عقوبات، والتي تتضمن 25 عنوان عملات مشفرة لبيتكوين (BTC)، وإيثريوم (ETH)، وتيثر (USDT).

وفي الآونة الأخيرة، في 8 نوفمبر، فرضت الهيئة التنظيمية عقوبات على بورصة العملات المشفرة Chatex وصادرت ما قيمته 6.1 مليون دولار من الرموز المشفرة من الشركة. سيتم معاقبة كلا التبادلين للأسباب نفسها، أي قبول العملات المشفرة التي تُستخدم لدفع أموال للمتسللين مقابل هجمات برامج الفدية.

ناقش كوينتيليغراف هذه العقوبات مع آري ريدبورد، مدير الشؤون التنظيمية والحكومية في TRM Labs – وهو بروتوكول استخبارات blockchain. شغل ريدبورد سابقًا منصب كبير مستشاري وزير الخارجية ووزير الخارجية لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية في وزارة الخزانة الأمريكية.

وقال ريدبورد لكوينتيليغراف: "هذه هي البورصات المتداخلة غير المتوافقة أو موفري خدمات الأصول الافتراضية الطفيلية الذين يجلسون على رأس البورصات المتوافقة الأكبر للاستفادة من سرعتهم وسيولتهم".

تعيش مثل هذه التبادلات في ظل نظام بيئي للعملات المشفرة متوافق إلى حد كبير وليس لديها إجراءات امتثال كافية لتجنب المخاطر المالية غير القانونية. وأوضح ريدبورد موقف الحكومة بشأن هذه المسألة:

"لقد أوضحت السلطات تمامًا أن برامج الفدية ليست مشكلة تتعلق بالعملات المشفرة. هذه مشكلة إلكترونية ويجب أن يكون التركيز على بناء الدفاعات في الفضاء الإلكتروني. كانت وزارة الخزانة متعمدة للغاية في تصرفاتها - فقد تابعت فقط السلوك غير القانوني لنظام العملات المشفرة البيئي - على سبيل المثال خدمات خدمات الأصول الافتراضية الطفيلية وخدمات الخلط في الشبكة المظلمة - وليس اقتصاد المال. "

يعد تمويل الإرهاب بالعملات المشفرة أيضًا مصدر قلق كبير للهيئات التنظيمية. في الواقع، كانت إحدى القوى الدافعة الرئيسية وراء نية الهيئة التنظيمية الهندية حظر العملات المشفرة، مما أدى إلى عمليات بيع ذعر في المنطقة عندما أصبحت التطورات معروفة.

ذكر ريدبورد أنه في العام الماضي كان هناك تحول عالمي نحو عالم ما بعد 9 سبتمبر حيث أصبحت ساحة المعركة الآن رقمية إلى حد كبير. وأضاف: "لقد شهدنا استخدام العملات المشفرة من قبل منظمات الدولة القومية مثل كوريا الشمالية في تمويل الإرهاب، ومدفوعات برامج الفدية، وغسل الأموال الآلي. ومع ذلك، فقد رأينا أيضًا وكالات إنفاذ القانون تستخدم أدوات تحليل blockchain […] لمراقبة وتتبع التدفق النقدي لتقليل المخاطر التي تسببها هذه الجهات الفاعلة الشائنة. "

حقيقة أن غالبية العملات المشفرة وسلاسل الكتل التي تمكنها مفتوحة المصدر تعني أن سلطات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية لديها رؤية أفضل للتدفقات النقدية من الآليات المؤسسية. ومع ذلك، لضمان عدم استخدام العملات المشفرة بشكل فعال للتهرب من العقوبات، من المهم أن يفهم المنظمون الماليون بشكل أفضل فئة الأصول والتكنولوجيا التي تقف وراءها.

صرح تشارلي تشين، كبير مسؤولي التسويق في البروتوكول المالي اللامركزي Horizon Finance، لكوينتيليغراف، "لم تتعلم الحكومات والمؤسسات المالية بعد كيفية استخدام العملات المشفرة، لذلك يمكن أن تتأثر حقًا. إن العالم مليء بقصص مثل قصة طريق الحرير. هناك قضايا جنائية حقيقية تتعلق بالعملات المشفرة، وهناك إدانات تعني وجود أدلة. "

ذات صلة: دعوة إيران العالمية لاستخدام العملات المشفرة لتجنب العقوبات

CBDC للحد الأدنى من التأثير على العقوبات

جانب آخر من العملات المشفرة التي يمكن أن تؤثر على العقوبات هو العملات الرقمية للبنك المركزي. تعد الصين حاليًا الدولة الرائدة حيث تهتم عملات البنوك المركزية الرقمية (CBDCs) ببرنامج CBDC الأكثر تقدمًا – الدفع الإلكتروني للعملة الرقمية أو اليوان الرقمي.

وفي الماضي، اتخذت البنوك الصينية الكبرى العاملة في الولايات المتحدة خطوات حذرة للامتثال للعقوبات الأمريكية. ومع ذلك، يخشى البعض من أن يؤدي طرح العملات الرقمية للبنوك المركزية في الأسواق العالمية إلى إضعاف الدولار بمرور الوقت إذا فشلت الولايات المتحدة في اللحاق ببرنامج الصين.

ومع ذلك، يعتقد تشين أنه من الصعب استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية للتهرب من العقوبات الاقتصادية. وقال: "في الوقت الحالي، تتم معظم المعاملات الدولية بالدولار الأمريكي، وستجد الشركات الروسية صعوبة في إقناع زملائها بالتخلي عن المعاملات بالدولار لصالح الروبل الرقمي".

وأضاف أن آليات وخوارزميات تتبع المعاملات الحالية تتيح بالفعل اكتشاف المعاملات المشبوهة وأن هذه الآليات ستصبح أكثر تقدمًا وكفاءة في المستقبل.

في الوقت الحالي، لا يوجد أي عائق أمام الدفع للطرف الخاضع للعقوبات مقابل خدمة بعملة مشفرة مثل البيتكوين. حتى عند استخدام العملات المشفرة والمحافظ الشهيرة المدرجة في القائمة البيضاء، فإن هذه المعاملات تمر دون أن يلاحظها أحد من قبل السلطات الإشرافية المالية. ومع ذلك، ذكر تشين أن المشاكل ستنشأ عندما يتم تبادل الرموز المميزة بعملة ورقية ونقلها إلى الحساب البنكي للطرف الخاضع للعقوبات.

وأضاف تشين: "إذا كنت تستخدم بورصة كبيرة مثل Binance، فلن ينجح هذا التحويل المصرفي. لذلك، يتعين عليك استخدام خدمات التبادل الأصغر حجمًا والتي تحظى بالفعل بشعبية كبيرة في منطقة ما بعد الاتحاد السوفيتي. "

في حين أن العملات المشفرة أصبحت أكثر انتشارًا كل يوم، إلا أنها غير منظمة إلى حد كبير في العديد من الولايات القضائية حول العالم، ولا يزال اعتمادها في طور الظهور. ولذلك، يجب تحديد إمكانية استخدام العملات المشفرة على المستوى الوطني لتجنب العقوبات.

هناك شيء واحد واضح، وهو ما إذا كانت العملات المشفرة ستصبح الإصدار التالي من المال أو مجرد شكل آخر من أشكال الاستثمار، فإن الجهات التنظيمية تشرف على استخدامها في الأنشطة العقارية.

ذات صلة: تتعلق اتفاقية CBDC الصينية بالهيمنة المحلية، وليس بالتغلب على الدولار