BTC

$58559.257

1.42%

ETH

$2994.282

3.44%

BNB

$559.58

1.85%

XRP

$0.517

4.95%

الأخبار

ستقوم Coinbase بحظر الحسابات الروسية لفرض عقوبات على البلاد

7 مارس 2022 - حول 6 دقائق دقيقة للقراءة
روسيا Coinbase

Coinbase ملتزمة بالامتثال للعقوبات

في الأسابيع القليلة الماضية ، فرضت الحكومات في جميع أنحاء العالم مجموعة من العقوبات على الأفراد والأقاليم ردًا على الغزو الروسي لأوكرانيا. تلعب العقوبات دورًا حيويًا في تعزيز الأمن القومي وردع العدوان غير القانوني ، وتدعم Coinbase تمامًا هذه الجهود التي تبذلها السلطات الحكومية. إن العقوبات تدخلات جادة ، والحكومات هي الأقدر على تحديد متى وأين وكيف تطبقها.

وللعب دورها في هذه العقوبات الاقتصادية الحاسمة، تنفذ Coinbase برنامج عقوبات عالمي متعدد الطبقات. يتخذون خطوات من أجل:

  • منع الوصول إلى الجهات الفاعلة الخاضعة للعقوبات. أثناء الإعداد، تقوم Coinbase بفحص تطبيقات الحساب مقابل قوائم الأفراد أو الكيانات الخاضعة للعقوبات، بما في ذلك تلك التي تحتفظ بها الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة وسنغافورة وكندا واليابان. لفتح حساب Coinbase، يجب على الأفراد والكيانات تقديم معلومات تعريفية، بما في ذلك أسمائهم وبلد إقامتهم.
    يقومون بفحص هذه المعلومات عبر بائع مستقل قبل السماح للفرد بالمعاملة. إذا كان العميل يعيش في بلد أو منطقة خاضعة للعقوبات، أو إذا تم تحديده كفرد أو كيان خاضع للعقوبات، فلا يمكنه فتح حساب على Coinbase. وبالمثل، يستخدمون ضوابط السياج الجغرافي لمنع الوصول إلى موقع Coinbase الإلكتروني، بالإضافة إلى منتجاتهم وخدماتهم، من قبل أي شخص يستخدم عنوان IP في منطقة جغرافية خاضعة للعقوبات (على سبيل المثال، شبه جزيرة القرم وكوريا الشمالية وسوريا وإيران). إنهم يقومون بشكل روتيني بإخضاع برنامج الامتثال للعقوبات الخاص بهم للاختبار الداخلي وعمليات التدقيق المستقلة من قبل أطراف ثالثة.
  • كشف محاولات التهرب. تقوم Coinbase بانتظام بتحديث قوائم العقوبات العالمية التي تستخدمها للفحص. إذا قام شخص ما بفتح حساب Coinbase وتمت معاقبته لاحقًا، فإنه يستخدم عملية الفحص المستمرة لتحديد هذا الحساب وإنهائه. نظرًا لأن المتهربين من العقوبات غالبًا ما يحاولون إخفاء هوياتهم، تعمل Coinbase أيضًا بشكل استباقي على رسم خرائط للمعاملات خارج الكيانات والأفراد الذين حددتهم الحكومات على وجه التحديد. يتيح لنا ذلك تحديد الأطراف ذات الصلة المحتملة وحظر الحسابات المرتبطة بالجهات الفاعلة المحظورة.
  • توقع التهديدات. تحتفظ Coinbase ببرنامج تحليلي متطور لتقنية blockchain لتحديد السلوك عالي المخاطر، ودراسة التهديدات الناشئة، وتطوير وسائل تخفيف جديدة. على سبيل المثال، لديهم طرق لتحديد الحسابات التي يحتفظ بها الأفراد الخاضعون للعقوبات خارج Coinbase، حتى لو لم يكن لديهم إمكانية الوصول المباشر إلى معلوماتهم الشخصية.
    على سبيل المثال، عندما فرضت الولايات المتحدة عقوبات على مواطن روسي في عام 2020، فقد أدرجت على وجه التحديد ثلاثة عناوين بلوكتشين مرتبطة. ومن خلال تحليل blockchain المتقدم، تمكنوا بشكل استباقي من تحديد أكثر من 1,200 عنوان إضافي يحتمل أن تكون مرتبطة بالفرد الخاضع للعقوبات، والتي أضافوها إلى قائمة الحظر الداخلية الخاصة بهم. هذا مثال واحد فقط. اليوم، تقوم Coinbase بحظر أكثر من 25,000 عنوان يتعلق بأفراد أو كيانات روسية يعتقدون أنها متورطة في نشاط غير مشروع، وقد حددوا الكثير منها من خلال تحقيقاتهم الاستباقية الخاصة. بمجرد تحديد هذه العناوين، قاموا بمشاركتها مع الحكومة لمزيد من الدعم لإنفاذ العقوبات.
روسيا Coinbase

تعزز تقنية التشفير جهود الامتثال للعقوبات

تمتد فوائد الأصول الرقمية لإنفاذ العقوبات إلى ما هو أبعد من هذه المبادرات. الأصول الرقمية لها خصائص تمنع بطبيعة الحال الأساليب الشائعة للتهرب من العقوبات.

تظل العملة الورقية العادية التي يتم غسلها من خلال المؤسسات المالية التقليدية واحدة من أكثر الآليات شيوعًا للتهرب من العقوبات وغسل الأموال. مثل وزارة الخزانة الأمريكية وأشار من العقوبات ضد إيران "لطالما استخدم النظام الإيراني الشركات الواجهة والشركات الوهمية لاستغلال الأنظمة المالية في جميع أنحاء العالم" للتهرب من العقوبات.

ظهرت صناعة كاملة لغسيل الأموال لإخفاء الأصول بالعملة الورقية العادية باستخدام هذه التقنيات. من خلال التعامل من خلال الشركات الوهمية ، والاندماج في الملاذات الضريبية المعروفة ، والاستفادة من هياكل الملكية غير الشفافة ، يستمر الفاعلون السيئون في استخدام العملات الورقية لإخفاء حركة الأموال. وبهذه الطريقة ، فإنهم يتركون آثارًا مالية معقدة يصعب تتبعها ، مما يتطلب من المحققين طلب معلومات منفصلة من العديد من المؤسسات المالية المختلفة ، ومتابعة مسار عبر بلدان متعددة (بعضها يرفض التعاون أو يستغرق سنوات لإنتاج السجلات).

على النقيض من ذلك ، فإن معاملات الأصول الرقمية قابلة للتتبع ودائمة وعلنية. نتيجة لذلك ، يمكن للأصول الرقمية في الواقع تعزيز وقدرتها على كشف وردع التهرب مقارنة بالنظام المالي التقليدي.

  • عامة. توفر سلاسل الكتل العامة رؤية غير مسبوقة في تفاصيل المعاملات ، بما في ذلك معلومات حول تاريخ ووقت كل معاملة ، ونوع الأصل الافتراضي الذي تم التعامل معه ، والمبلغ ، وعناوين المحفظة المعنية ، ومعرف المعاملة الفريد. يمكن تتبع نشاط المعاملات المشبوهة دون الحاجة إلى جمع معلومات من مؤسسات مالية متعددة. لا توجد مزايا للتحقيق والإنفاذ مع المعاملات النقدية أو المعاملات عبر بلدان متعددة.
  • تعقبها. عند تطبيقها على بيانات blockchain العامة، توفر أدوات التحليلات إمكانات إضافية لإنفاذ القانون. في كثير من الحالات، يمكن لسلطات إنفاذ القانون تتبع سجل معاملات المحفظة منذ المعاملة الأولى، ومتابعة المعاملات في الوقت الفعلي، وتجميع المعاملات وفقًا لمستوى المخاطر بناءً على التفاعلات مع المحافظ الأخرى. وهناك تقنيات أخرى يمكن أن تساعد السلطات على متابعة المعاملات بين السلاسل أو من خلال الوسطاء. على سبيل المثال، حدد تحليل Coinbase الاستباقي على السلسلة أكثر من 16,000 عنوان من المحتمل أن تكون مرتبطة بالبورصات الإيرانية، والعديد منها لم يتم التعرف عليها بعد من قبل الآخرين. واستخدموا هذا التحليل لتعزيز أنظمة الامتثال الخاصة بهم وإبلاغ سلطات إنفاذ القانون من أجل تعزيز الوعي على مستوى الصناعة.
  • الدائم. بمجرد التسجيل على blockchain ، تظل المعاملات غير قابلة للتغيير. لا يمكن لأي شخص (ليس شركات التشفير ، ولا الحكومات ، ولا حتى الجهات الفاعلة السيئة) تدمير المعلومات أو تغييرها أو حجبها لتجنب الاكتشاف.

بالإضافة إلى هذه المزايا التقنية ، لا يزال تبني الأصول الرقمية ناشئًا ، مما يجعل استخدامها للتهرب من العقوبات على نطاق واسع - النوع الذي يسلب العقوبات تأثيرها - غير مرجح ، وهي حقيقة مؤخرًا وأشار من قبل خبير في الأمن القومي.

على سبيل المثال، ستحتاج الحكومة الروسية والجهات الفاعلة الأخرى الخاضعة للعقوبات إلى كميات لا يمكن الحصول عليها تقريبًا من الأصول الرقمية لمواجهة العقوبات الحالية بشكل فعال. ويحتفظ البنك المركزي الروسي وحده بما يزيد على 630 مليار دولار من الأصول الاحتياطية المجمدة إلى حد كبير. وهذا أكبر من إجمالي القيمة السوقية لجميع الأصول الرقمية باستثناء واحد، و5-10 أضعاف إجمالي حجم التداول اليومي لجميع الأصول الرقمية. ونتيجة لهذا فإن محاولة حجب المعاملات الكبيرة باستخدام تكنولوجيا التشفير المفتوحة والشفافة سوف تكون أكثر صعوبة من الأساليب الراسخة الأخرى (على سبيل المثال، استخدام العملات الورقية، أو الأعمال الفنية، أو الذهب، أو غيرها من الأصول). وهذا لا يعني أن الممثل السيئ لا يمكنه المحاولة، ولكن التحايل على القيود على هذا النطاق سوف يتطلب عمليات شراء ضخمة ستكون باهظة الثمن ويمكن اكتشافها، لأن نشاط الشراء هذا من المرجح أن يؤدي إلى ارتفاع الأسعار.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحوث الخاصة بك قبل الاستثمار.

انضم إلى CoinCu Telegram لتتبع الأخبار: https://t.me/coincunews

تابع قناة CoinCu على اليوتيوب | تابع صفحة CoinCu على Facebook

بندق

أخبار CoinCu

کوین بیس

روسيا

عقوبة

الصورة الرمزية لآندي

المعلن / كاتب التعليق

أندي

الأخبار

ستقوم Coinbase بحظر الحسابات الروسية لفرض عقوبات على البلاد

روسيا Coinbase

Coinbase ملتزمة بالامتثال للعقوبات

في الأسابيع القليلة الماضية ، فرضت الحكومات في جميع أنحاء العالم مجموعة من العقوبات على الأفراد والأقاليم ردًا على الغزو الروسي لأوكرانيا. تلعب العقوبات دورًا حيويًا في تعزيز الأمن القومي وردع العدوان غير القانوني ، وتدعم Coinbase تمامًا هذه الجهود التي تبذلها السلطات الحكومية. إن العقوبات تدخلات جادة ، والحكومات هي الأقدر على تحديد متى وأين وكيف تطبقها.

وللعب دورها في هذه العقوبات الاقتصادية الحاسمة، تنفذ Coinbase برنامج عقوبات عالمي متعدد الطبقات. يتخذون خطوات من أجل:

  • منع الوصول إلى الجهات الفاعلة الخاضعة للعقوبات. أثناء الإعداد، تقوم Coinbase بفحص تطبيقات الحساب مقابل قوائم الأفراد أو الكيانات الخاضعة للعقوبات، بما في ذلك تلك التي تحتفظ بها الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة وسنغافورة وكندا واليابان. لفتح حساب Coinbase، يجب على الأفراد والكيانات تقديم معلومات تعريفية، بما في ذلك أسمائهم وبلد إقامتهم.
    يقومون بفحص هذه المعلومات عبر بائع مستقل قبل السماح للفرد بالمعاملة. إذا كان العميل يعيش في بلد أو منطقة خاضعة للعقوبات، أو إذا تم تحديده كفرد أو كيان خاضع للعقوبات، فلا يمكنه فتح حساب على Coinbase. وبالمثل، يستخدمون ضوابط السياج الجغرافي لمنع الوصول إلى موقع Coinbase الإلكتروني، بالإضافة إلى منتجاتهم وخدماتهم، من قبل أي شخص يستخدم عنوان IP في منطقة جغرافية خاضعة للعقوبات (على سبيل المثال، شبه جزيرة القرم وكوريا الشمالية وسوريا وإيران). إنهم يقومون بشكل روتيني بإخضاع برنامج الامتثال للعقوبات الخاص بهم للاختبار الداخلي وعمليات التدقيق المستقلة من قبل أطراف ثالثة.
  • كشف محاولات التهرب. تقوم Coinbase بانتظام بتحديث قوائم العقوبات العالمية التي تستخدمها للفحص. إذا قام شخص ما بفتح حساب Coinbase وتمت معاقبته لاحقًا، فإنه يستخدم عملية الفحص المستمرة لتحديد هذا الحساب وإنهائه. نظرًا لأن المتهربين من العقوبات غالبًا ما يحاولون إخفاء هوياتهم، تعمل Coinbase أيضًا بشكل استباقي على رسم خرائط للمعاملات خارج الكيانات والأفراد الذين حددتهم الحكومات على وجه التحديد. يتيح لنا ذلك تحديد الأطراف ذات الصلة المحتملة وحظر الحسابات المرتبطة بالجهات الفاعلة المحظورة.
  • توقع التهديدات. تحتفظ Coinbase ببرنامج تحليلي متطور لتقنية blockchain لتحديد السلوك عالي المخاطر، ودراسة التهديدات الناشئة، وتطوير وسائل تخفيف جديدة. على سبيل المثال، لديهم طرق لتحديد الحسابات التي يحتفظ بها الأفراد الخاضعون للعقوبات خارج Coinbase، حتى لو لم يكن لديهم إمكانية الوصول المباشر إلى معلوماتهم الشخصية.
    على سبيل المثال، عندما فرضت الولايات المتحدة عقوبات على مواطن روسي في عام 2020، فقد أدرجت على وجه التحديد ثلاثة عناوين بلوكتشين مرتبطة. ومن خلال تحليل blockchain المتقدم، تمكنوا بشكل استباقي من تحديد أكثر من 1,200 عنوان إضافي يحتمل أن تكون مرتبطة بالفرد الخاضع للعقوبات، والتي أضافوها إلى قائمة الحظر الداخلية الخاصة بهم. هذا مثال واحد فقط. اليوم، تقوم Coinbase بحظر أكثر من 25,000 عنوان يتعلق بأفراد أو كيانات روسية يعتقدون أنها متورطة في نشاط غير مشروع، وقد حددوا الكثير منها من خلال تحقيقاتهم الاستباقية الخاصة. بمجرد تحديد هذه العناوين، قاموا بمشاركتها مع الحكومة لمزيد من الدعم لإنفاذ العقوبات.
روسيا Coinbase

تعزز تقنية التشفير جهود الامتثال للعقوبات

تمتد فوائد الأصول الرقمية لإنفاذ العقوبات إلى ما هو أبعد من هذه المبادرات. الأصول الرقمية لها خصائص تمنع بطبيعة الحال الأساليب الشائعة للتهرب من العقوبات.

تظل العملة الورقية العادية التي يتم غسلها من خلال المؤسسات المالية التقليدية واحدة من أكثر الآليات شيوعًا للتهرب من العقوبات وغسل الأموال. مثل وزارة الخزانة الأمريكية وأشار من العقوبات ضد إيران "لطالما استخدم النظام الإيراني الشركات الواجهة والشركات الوهمية لاستغلال الأنظمة المالية في جميع أنحاء العالم" للتهرب من العقوبات.

ظهرت صناعة كاملة لغسيل الأموال لإخفاء الأصول بالعملة الورقية العادية باستخدام هذه التقنيات. من خلال التعامل من خلال الشركات الوهمية ، والاندماج في الملاذات الضريبية المعروفة ، والاستفادة من هياكل الملكية غير الشفافة ، يستمر الفاعلون السيئون في استخدام العملات الورقية لإخفاء حركة الأموال. وبهذه الطريقة ، فإنهم يتركون آثارًا مالية معقدة يصعب تتبعها ، مما يتطلب من المحققين طلب معلومات منفصلة من العديد من المؤسسات المالية المختلفة ، ومتابعة مسار عبر بلدان متعددة (بعضها يرفض التعاون أو يستغرق سنوات لإنتاج السجلات).

على النقيض من ذلك ، فإن معاملات الأصول الرقمية قابلة للتتبع ودائمة وعلنية. نتيجة لذلك ، يمكن للأصول الرقمية في الواقع تعزيز وقدرتها على كشف وردع التهرب مقارنة بالنظام المالي التقليدي.

  • عامة. توفر سلاسل الكتل العامة رؤية غير مسبوقة في تفاصيل المعاملات ، بما في ذلك معلومات حول تاريخ ووقت كل معاملة ، ونوع الأصل الافتراضي الذي تم التعامل معه ، والمبلغ ، وعناوين المحفظة المعنية ، ومعرف المعاملة الفريد. يمكن تتبع نشاط المعاملات المشبوهة دون الحاجة إلى جمع معلومات من مؤسسات مالية متعددة. لا توجد مزايا للتحقيق والإنفاذ مع المعاملات النقدية أو المعاملات عبر بلدان متعددة.
  • تعقبها. عند تطبيقها على بيانات blockchain العامة، توفر أدوات التحليلات إمكانات إضافية لإنفاذ القانون. في كثير من الحالات، يمكن لسلطات إنفاذ القانون تتبع سجل معاملات المحفظة منذ المعاملة الأولى، ومتابعة المعاملات في الوقت الفعلي، وتجميع المعاملات وفقًا لمستوى المخاطر بناءً على التفاعلات مع المحافظ الأخرى. وهناك تقنيات أخرى يمكن أن تساعد السلطات على متابعة المعاملات بين السلاسل أو من خلال الوسطاء. على سبيل المثال، حدد تحليل Coinbase الاستباقي على السلسلة أكثر من 16,000 عنوان من المحتمل أن تكون مرتبطة بالبورصات الإيرانية، والعديد منها لم يتم التعرف عليها بعد من قبل الآخرين. واستخدموا هذا التحليل لتعزيز أنظمة الامتثال الخاصة بهم وإبلاغ سلطات إنفاذ القانون من أجل تعزيز الوعي على مستوى الصناعة.
  • الدائم. بمجرد التسجيل على blockchain ، تظل المعاملات غير قابلة للتغيير. لا يمكن لأي شخص (ليس شركات التشفير ، ولا الحكومات ، ولا حتى الجهات الفاعلة السيئة) تدمير المعلومات أو تغييرها أو حجبها لتجنب الاكتشاف.

بالإضافة إلى هذه المزايا التقنية ، لا يزال تبني الأصول الرقمية ناشئًا ، مما يجعل استخدامها للتهرب من العقوبات على نطاق واسع - النوع الذي يسلب العقوبات تأثيرها - غير مرجح ، وهي حقيقة مؤخرًا وأشار من قبل خبير في الأمن القومي.

على سبيل المثال، ستحتاج الحكومة الروسية والجهات الفاعلة الأخرى الخاضعة للعقوبات إلى كميات لا يمكن الحصول عليها تقريبًا من الأصول الرقمية لمواجهة العقوبات الحالية بشكل فعال. ويحتفظ البنك المركزي الروسي وحده بما يزيد على 630 مليار دولار من الأصول الاحتياطية المجمدة إلى حد كبير. وهذا أكبر من إجمالي القيمة السوقية لجميع الأصول الرقمية باستثناء واحد، و5-10 أضعاف إجمالي حجم التداول اليومي لجميع الأصول الرقمية. ونتيجة لهذا فإن محاولة حجب المعاملات الكبيرة باستخدام تكنولوجيا التشفير المفتوحة والشفافة سوف تكون أكثر صعوبة من الأساليب الراسخة الأخرى (على سبيل المثال، استخدام العملات الورقية، أو الأعمال الفنية، أو الذهب، أو غيرها من الأصول). وهذا لا يعني أن الممثل السيئ لا يمكنه المحاولة، ولكن التحايل على القيود على هذا النطاق سوف يتطلب عمليات شراء ضخمة ستكون باهظة الثمن ويمكن اكتشافها، لأن نشاط الشراء هذا من المرجح أن يؤدي إلى ارتفاع الأسعار.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحوث الخاصة بك قبل الاستثمار.

انضم إلى CoinCu Telegram لتتبع الأخبار: https://t.me/coincunews

تابع قناة CoinCu على اليوتيوب | تابع صفحة CoinCu على Facebook

بندق

أخبار CoinCu

تمت الزيارة 135 مرة، 3 زيارة اليوم