حذرت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) المستهلكين من 111 شركة عملات مشفرة غير مسجلة لدى هيئة السلوك المالي (FCA).

اعتبارًا من 10 يناير، يجب على جميع شركات العملات المشفرة الموجودة في المملكة المتحدة الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) للعمل بشكل قانوني. لا يزال يتعين على الكثير من الناس القيام بذلك.

صرح مارك ستيوارد، الرئيس التنفيذي لهيئة الرقابة المالية (FCA)، في حدث أسبوع المدن والمدن المالية يوم 22 يونيو أن شركات العملات المشفرة غير المنظمة تشكل وتشكل تهديدًا للمستهلكين والبنوك وشركات الدفع التي تتعامل معها، حيث ينص على ما يلي:

"لدينا عدد من الشركات التي تمارس أعمالا تجارية بشكل واضح في المملكة المتحدة ولكنها غير مسجلة لدينا وتتعامل مع شخص ما: بنك، أو شركة خدمات دفع، أو مستهلك. وهذا خطر حقيقي للغاية لذلك نحن قلقون للغاية. "

قامت هيئة الرقابة المالية (FCA) بتجميع قائمة تضم أكثر من 100 شركة عملات مشفرة يبدو أنها غير مسجلة حتى يتمكن المستثمرون من التحقق مرة أخرى من أن الشركة التي يحاولون التعامل معها غير متوافقة.

يبدو أن هيئة الرقابة المالية تبحث عن الشعبية المتزايدة للعملات المشفرة في المملكة المتحدة. وفقًا لاستطلاع أجرته هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) مؤخرًا، يمتلك 2.3 مليون بالغ في المملكة المتحدة حاليًا عملات مشفرة. ومع ذلك، كان هناك اتجاه هبوطي ملحوظ في فهم المستثمرين الشامل للأصول المشفرة التي يمتلكونها.

وبمقارنة صعود صناعة العملات المشفرة بهوس التوليب الهولندي في ثلاثينيات القرن السابع عشر، وجد ستيوارد أن الخوف من فقدان الفرصة (FOMO) يدفع الكثيرين إلى المضاربة في الأصول الرقمية.

"السبب الذي يجعل الكثير من الناس يستثمرون الآن هو أنهم يخشون تفويت فرصة الازدهار. وبصرف النظر عن مدى تقلب هذه الآلات، فإنه يكتب عن سحر زهور التوليب. "

يمكن للعقبات التشغيلية الناجمة عن قوانين مكافحة غسيل الأموال الصارمة في المملكة المتحدة أن تؤدي إلى توقف العديد من هذه الشركات غير المسجلة عن العمل، حيث أفاد كوينتيليغراف يوم ٤ يونيو أن 4 شركة عملات مشفرة قد سحبت طلباتها لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) حتى الآن.

تحاول حكومة المملكة المتحدة جاهدة الحد من السلوك الإجرامي باستخدام العملات المشفرة مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وفقًا لصحيفة The Times UK، دعت شرطة مترو لندن في وقت سابق من هذا الشهر إلى تغيير القانون للسماح للسلطات بالوصول إلى العملات المشفرة بطريقة مشابهة للجرائم القائمة على النقد.

وبحسب ما ورد، تدعو شرطة مترو المشرعين إلى السماح بتجميد أصول العملات المشفرة المملوكة للشركات والأفراد الخاضعين للتحقيق من قبل الشرطة، بينما تطالب بلوائح صارمة من شأنها أن تجعل من الصعب على المجرمين إجراء المزيد من التحويلات المالية الإلكترونية.

إتصال: يتجنب 90% من المستشارين الماليين في المملكة المتحدة العملات المشفرة و"ميمات الأسهم"

حذرا FCA

اتخذت هيئة الرقابة المالية (FCA) نهجًا حذرًا للغاية تجاه العملات المشفرة، حيث فرضت الهيئة التنظيمية الحكومية حظرًا على منصات مشتقات العملات المشفرة في يناير، كما حذرت المستثمرين من المخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة في نفس الشهر.

تم تعيين هيئة الرقابة المالية (FCA) كوصي على تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في 10 يناير 2021، واعتبارًا من ذلك التاريخ، يجب على جميع شركات الأصول المشفرة الموجودة في المملكة المتحدة الالتزام بلوائح مكافحة غسل الأموال والتسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA).

يجب على الشركات العاملة قبل 10 يناير من هذا العام التقدم بطلب للحصول على نظام التسجيل المؤقت (TRR)، والذي يسمح للشركات بمواصلة التداول بينما تقوم هيئة الرقابة المالية (FCA) بمعالجة تسجيلها الكامل الذي يخضع للتدقيق.

أدى نقص المعالجة بسبب الوباء العالمي إلى تراكم في معالجة الطلبات وأعلنت هيئة الرقابة المالية (FCA) في 3 يونيو أنه تم تمديد الموعد الأخير للتسجيل المؤقت من يوليو 2021 إلى مارس 2022.