El auge de las finanzas descentralizadas, o DeFi, podría allanar el camino para un ecosistema monetario totalmente descentralizado. Sin embargo, dada la naturaleza innovadora de DeFi, el sector aún está evolucionando y, por lo tanto, es susceptible a algunas debilidades.

Como era de esperar, las amenazas a la seguridad son uno de los mayores desafíos que enfrenta el sector DeFi hoy. Esto se hizo evidente a medida que cada vez más los hackeos de DeFi devastan la comunidad criptográfica. Recientemente, tuvo lugar el mayor hackeo de DeFi en el sector de las criptomonedas. El hackeo de Poly Network resultó en el descarte de más de $ 600 millones y luego los devolvió Binance Chain, Ethereum y Polygon Network.

Para comprender mejor el asunto, la firma de criptointeligencia CipherTrace reveló en su último informe, Crypto Crime and Anti-Money Laundering, que los hacks de DeFi totalizaron $ 361 millones en julio de 2021, tres cuartas partes del total de hacks en el comercio criptográfico total. este año. Eso es un aumento de 12 veces con respecto a 2.7. Además, en el momento del informe de CipherTrace, los casos de fraude relacionados con DeFi representaban el 2020% de la gran cantidad de fraude criptográfico. Esto es significativamente mayor que en el año anterior, que fue solo el 54%.

Se necesitan hacks de DeFi para ayudar al sector maduro

Desafortunadamente, algunos en el comercio de criptomonedas consideran que los delitos relacionados con DeFi realmente impulsarán la financiación descentralizada en el futuro.

Por ejemplo, John Jefferies, analista financiero jefe de CipherTrace, dijo a Cointelegraph que los últimos hacks y estafas ayudarán a DeFi en el corto plazo: "Si un hacker anónimo pudo robar millones de dólares de víctimas anónimas, está claro que el sector necesita más eficacia". controles de seguridad. “

Jefferies declaró específicamente que los delitos DeFi impulsarán el aumento de la legislación Conozca a su cliente o KYC con respecto a los intercambios descentralizados o DEX. Esto es extremadamente importante para los reguladores, ya que se puede acceder a los registros de DeFi sin procesos KYC.

Un informe reciente de Merkle Science, una plataforma de inteligencia y predicción de riesgos, explica en detalle los peligros de la falta de KYC, señalando que “cualquiera en cualquier país puede acceder a los registros de DeFi sin pasar por KYC, y con ello los malos obtienen acceso sin darse cuenta. a servicios financieros por actividades ilícitas. El informe añade que “la falta de KYC también significa que los usuarios a menudo tienen que asegurarse excesivamente para acceder a servicios como los préstamos”.

Debido a la naturaleza "descentralizada" de DeFi, las leyes KYC y contra el lavado de dinero (AML) no se activarán. A diferencia de los intercambios centralizados (CEX), los protocolos DeFi tienen como objetivo crear un sustituto de los sistemas monetarios tradicionales reemplazando a los intermediarios con buenos contratos o tokens automatizados. Como resultado, el DEX nunca posee los fondos del usuario, lo que potencialmente elimina la necesidad de KYC o AML.

Si bien es cierto, algunos dirían que los protocolos DeFi no estarán realmente descentralizados. Lior Lamesh, cofundador y director ejecutivo de GK8, una empresa de ciberseguridad, dijo a Cointelegraph que si bien DeFi está destinado a ser descentralizado, no se debe a que los buenos titulares de contratos (las personas cargaron el protocolo DeFi en la cadena de bloques) estén en control y tengan el control. comunidad. . Según Lamesh, esto resulta en problemas de seguridad aún mejores: “Al comprometer la clave privada del propietario de un contrato inteligente, toda la economía del protocolo puede destruirse en un abrir y cerrar de ojos. Es peor que hackear a un usuario de DeFi, ya que significa hackear a todos los usuarios de DeFi a la vez. “

Jefferies agregó que la mayoría de los DEX están nominalmente descentralizados, y señaló que muchos DEX están centralizados. Él cree que esto facilitará la eventual limpieza de DEX utilizando las pautas KYC y AML:

“Creo que los reguladores apoyan los objetivos de DeFi y DeFi y la capacidad de crear esta nueva moneda programable con código. Hay muchas personas en el gobierno de EE. UU. que ven a DeFi como una innovación real, y espero que la industria llegue al punto en que podamos despejar las entradas y las escaleras para que DeFi pueda prosperar. “

Sin embargo, esto es más fácil decirlo que hacerlo. El valor total bloqueado en DeFi el año pasado supera los 108 millones de dólares, según DappRadar. El auge de DeFi está obligando a los reguladores a implementar directrices contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. El mejor ejemplo de esto se puede ver en el último Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), las Directrices sobre Activos Virtuales actualizadas y los Proveedores de Activos Virtuales (VASP).

Sin embargo, el último informe de Merkle Science señala que la forma en que están estructuradas las plataformas DeFi hace imposible que estos ecosistemas identifiquen a los intermediarios responsables del cumplimiento de AML y KYC. El documento agrega que los desafíos que enfrentan los VASP centralizados en relación con la regla de viaje actualizada serán aún más difíciles de cumplir para el ecosistema DeFi porque la política no se creó teniendo en cuenta a DeFi. Jefferies declaró que el GAFI ha estado discutiendo la categorización de los DEX como VASP, pero esa consulta no se completará hasta octubre de este año, por lo que las regulaciones de viaje pueden aplicarse o no a los DEX.

Dados los desafíos a largo plazo asociados con la aplicación de las regulaciones de DeFi, otros en la industria creen que el aumento de los hackeos de DeFi será una llamada de atención inmediata para mejorar los protocolos de seguridad.

Mitchell Amador, director ejecutivo y fundador de Immunefi, una plataforma de recompensas por errores para protocolos DeFi, dijo a Cointelegraph que las regulaciones no afectarán el futuro de DeFi. En cambio, se necesitan mejores procesos de seguridad para reducir los delitos relacionados con DeFi. "Seguirán viendo hacks, pero será mucho más difícil", dijo Amador.

Según Amador, el último hack de Poly Network muestra que DeFi sigue siendo una tecnología nueva y experimental que conlleva grandes riesgos a la hora de gestionar activos financieros. Por lo tanto, a Amador no le sorprende que haya errores en el código del contrato inteligente, pero que estas debilidades deben evitarse en el futuro:

“Una lección importante aquí es que las recompensas por errores son imprescindibles; de lo contrario, los piratas informáticos seguirán accediendo a estos sistemas. Vemos que el hacker de Poly Network devolvió el dinero robado, pero ¿por qué no hubo ningún incentivo para él? “

Amador añadió que los hackeos de DeFi que se están produciendo actualmente están estimulando la seguridad: “El número de personas que encuentran vulnerabilidades en el código está aumentando y están surgiendo nuevos proyectos de seguridad. Este es realmente el lado positivo. Soy optimista en cuanto a que las criptomonedas y DeFi serán mucho más seguras en 12 meses. “

¿DeFi necesita ralentizar el ciclo de desarrollo?

Si bien los hacks de DeFi no se pueden prevenir, está claro que estas vulnerabilidades conducirán a un ecosistema criptográfico más fuerte en el futuro. Esto puede tomar la forma de mejores regulaciones, protocolos de seguridad más estrictos o ambos.

Mientras tanto, Amador cree que una cosa es segura: los creadores de DeFi deben ralentizar el ciclo de desarrollo: "Las bases del código se están desarrollando o se están infravalorando y, por lo tanto, se comercializarán rápidamente". Por esta razón, queda poco tiempo para que los proyectos DeFi prueben el rendimiento, evalúen el código e incluso actúen como un hacker real: “Tan pronto como aceleremos los ciclos de desarrollo para ver revisiones de código, deberíamos ver una disminución significativa en los hacks. ”especialmente con nuevos protocolos. “

La falta de regulación, el auge de los procesos de evaluación de seguridad y la velocidad de la innovación son desafíos a los que el espacio DeFi tendrá que enfrentarse en el futuro. La velocidad de la innovación en particular es importante ya que el espacio DeFi todavía está creciendo y los riesgos asociados con estos protocolos deben abordarse con precaución.

Si bien estos factores deben tomarse en serio, Amador señala que el rápido ritmo del sector de las criptomonedas puede presentar desafíos para desacelerar el crecimiento: “Las criptomonedas están cambiando demasiado rápido. , así que no estoy seguro de qué tan práctico sea eso. Pero si cuentas con un buen equipo, a veces podrás resistir la presión y tomarte el tiempo para configurar las cosas de la manera adecuada. En última instancia, esto protege el tiempo en seguridad en las carreteras. “