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ECONOMÉTRICOS

Stablecoin GHO: ¿el “camino para sobrevivir” de Aave durante la recesión de 2022?

13 de julio de 2022 - Alrededor 5 minutos minutos para leer

Recientemente, Aave (AAVE) ha anunciado el lanzamiento de un nuevo producto: la moneda estable GHO. Según el proyecto, este producto todavía está esperando la votación de la DAO, pero esencialmente está "construido". En el artículo de hoy, aprenderemos sobre el diseño y el mecanismo de funcionamiento de GHO.

Stablecoin GHO: ¿el "camino para sobrevivir" de Aave durante una recesión?
Stablecoin GHO: ¿el "camino para sobrevivir" de Aave durante la recesión de 2022? 4

Introducción general

Según la Aave, GHO es un Descentralizado, moneda estable totalmente segura (100%), derivada de AAVE y garantizada por múltiples activos (varias clases de activos).

https://twitter.com/AaveAave/status/1545057714815901696?s=20&t=5UHjzb1e-Sg_DJ_VjSCGrw

Cómo funciona GHO

GHO es creado por usuarios (también conocidos como prestatarios) prometiendo activos al protocolo y "acuñando" (tomando prestada) una cierta cantidad de moneda estable GHO. La relación entre la garantía y el préstamo se diseñará para garantizar el protocolo. Durante el pago del préstamo (activo) o la liquidación (pasiva, debido a la tasa de garantía no garantizada), el GHO del usuario será "quemado" y recibirá la garantía.

Cómo funciona GHO
https://governance.aave.com/t/introducing-gho/8730

Además, Aave también introduce un nuevo concepto: Facilitador (tres traducciones: promotor de préstamos). El facilitador es una persona que tiene la capacidad de participar en la concesión/pago de préstamos a través de GHO. Cada Facilitador tendrá su propia estrategia para prestar o quemar GHO (como se muestra en la imagen de arriba, puede ver que el Facilitador n.° 1 funciona a través de AAVE, mientras que el n.° 2 a través de RWA, el n.° 4 es de puntaje de crédito. use...)

El facilitador será aprobado por Aave. DAO . Según el mecanismo de préstamos y recuperación de préstamos, el DAO de Aave aprobará una cierta cantidad de GHO que el Facilitador puede prestar. Por ejemplo, los facilitadores que prestan bajo el mecanismo de calificación crediticia podrán “desembolsar” el préstamo con un monto menor.

Tasa de interés: La tasa de interés la decidirá AAVE DAO, que puede ajustarse según las fluctuaciones del mercado.

Mecanismo de descuento: AAVE permite a los titulares de stkAAVE en la billetera recibir un descuento (que oscila entre 0 y 100%) al pedir prestado; el porcentaje de descuento lo decidirá AAVE DAO.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885

Volumen de negocio

Con GHO, Aave espera generar una gran cantidad de ingresos y depositarlos en la Tesorería de DAO. Este aumento de ingresos se utiliza para respaldar el crecimiento continuo del proyecto, especialmente durante una recesión del mercado, así como para apoyar a la comunidad y a los participantes de la gobernanza.

Además, los participantes de AAVE recibirán stkAAVE. Como mencioné anteriormente, stkAAVE le permite pedir prestado GHO a una tasa de descuento, es decir, con una tasa de interés más baja.

Por lo tanto, a través de GHO, los titulares de AAVE tendrán dos formas más de obtener nuevas ganancias: unirse al administrador DAO o apostar AAVE para obtener un préstamo con una tasa de interés más baja.

Estrategias para llevar GHO al mercado

Para hacer que GHO sea más popular en el mercado y utilizado por más personas, AAVE utiliza estratégicamente incentivos, subvenciones y hackathons, así como a través de programas de bajo costo. Layer-2s para crear hábitos para los usuarios.

Revisión y evaluación

En esencia, el modelo de stablecoin GHO es similar al de stablecoin DAI emitido por Maker, es decir, los usuarios hipotecarán activos para pedir prestado GHO. Aave DAO decidirá cambiar las tasas de interés, aprobar facilitadores o decidir utilizar tarifas.

Con el modelo operativo anterior, GHO tendrá las características de ser descentralizado, totalmente seguro y protegido por múltiples activos.

Sin embargo, el nuevo punto de GHO es que no solo permite que las monedas estables operen basándose en el mecanismo de préstamo y préstamo antes mencionado, sino que también puede autorizar a los facilitadores a “personalizar” la estrategia. Esto será una novedad, además de un riesgo. Para controlar la seguridad del GHO, el AAVE DAO juega un papel muy importante en el proceso de aprobación del Facilitador, así como en el límite de préstamo del GHO de ese Facilitador.

GHO es un producto que demuestra que el equipo de Aave sigue trabajando duro para crecer durante una caída del mercado. La orientación de transferir las tarifas recaudadas de GHO al Tesoro DAO ha demostrado el deseo de Aave de tener más dinero para mantener y desarrollar el proyecto. Sin embargo, en esencia, el dinero antes mencionado se utilizará a discreción de Aave DAO, es decir, por decisión del equipo y de algunas ballenas y fondos de inversión (que poseen una gran cantidad de AAVE). Por lo tanto, debemos controlar el uso de este dinero por parte del equipo de AAVE.

Además, de acuerdo con el modelo operativo de GHO, tendremos un caso alcista para el token AAVE: GHO se usa más => tarifas cobradas => el participante de AAVE y los titulares de AAVE participan en la gobernanza compartida una mayor proporción de los ingresos => la necesidad de comprar y acumular AAVE.

Como tal, lo que debemos hacer será ocuparnos del desarrollo de GHO y utilizar las tarifas recaudadas para considerar los beneficios de tener AAVE. 

Veredicto

Como protocolo de desarrollo de múltiples cadenas, AAVE tendrá bastantes ventajas al implementar GHO de forma masiva. Sin embargo, la moneda estable es actualmente un nicho con bastantes competidores importantes, y ya no es necesario tiempo para demostrar si GHO puede desarrollarse y capturar participación de mercado. ¿Cuál es tu opinión sobre este movimiento de AAVE? ¡Deja un comentario para discutir con nosotros!

Si tiene alguna pregunta, comentario, sugerencia o idea sobre el proyecto, envíe un correo electrónico emprendimientos@coincu.com.

AVISO DE RESPONSABILIDAD: La información contenida en este sitio web se proporciona como comentario general del mercado y no constituye asesoramiento de inversión. Le recomendamos que investigue antes de invertir.

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Marcus

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Stablecoin GHO: ¿el “camino para sobrevivir” de Aave durante la recesión de 2022?

Recientemente, Aave (AAVE) ha anunciado el lanzamiento de un nuevo producto: la moneda estable GHO. Según el proyecto, este producto todavía está esperando la votación de la DAO, pero esencialmente está "construido". En el artículo de hoy, aprenderemos sobre el diseño y el mecanismo de funcionamiento de GHO.

Stablecoin GHO: ¿el "camino para sobrevivir" de Aave durante una recesión?
Stablecoin GHO: ¿el "camino para sobrevivir" de Aave durante la recesión de 2022? 8

Introducción general

Según la Aave, GHO es un Descentralizado, moneda estable totalmente segura (100%), derivada de AAVE y garantizada por múltiples activos (varias clases de activos).

https://twitter.com/AaveAave/status/1545057714815901696?s=20&t=5UHjzb1e-Sg_DJ_VjSCGrw

Cómo funciona GHO

GHO es creado por usuarios (también conocidos como prestatarios) prometiendo activos al protocolo y "acuñando" (tomando prestada) una cierta cantidad de moneda estable GHO. La relación entre la garantía y el préstamo se diseñará para garantizar el protocolo. Durante el pago del préstamo (activo) o la liquidación (pasiva, debido a la tasa de garantía no garantizada), el GHO del usuario será "quemado" y recibirá la garantía.

Cómo funciona GHO
https://governance.aave.com/t/introducing-gho/8730

Además, Aave también introduce un nuevo concepto: Facilitador (tres traducciones: promotor de préstamos). El facilitador es una persona que tiene la capacidad de participar en la concesión/pago de préstamos a través de GHO. Cada Facilitador tendrá su propia estrategia para prestar o quemar GHO (como se muestra en la imagen de arriba, puede ver que el Facilitador n.° 1 funciona a través de AAVE, mientras que el n.° 2 a través de RWA, el n.° 4 es de puntaje de crédito. use...)

El facilitador será aprobado por Aave. DAO . Según el mecanismo de préstamos y recuperación de préstamos, el DAO de Aave aprobará una cierta cantidad de GHO que el Facilitador puede prestar. Por ejemplo, los facilitadores que prestan bajo el mecanismo de calificación crediticia podrán “desembolsar” el préstamo con un monto menor.

Tasa de interés: La tasa de interés la decidirá AAVE DAO, que puede ajustarse según las fluctuaciones del mercado.

Mecanismo de descuento: AAVE permite a los titulares de stkAAVE en la billetera recibir un descuento (que oscila entre 0 y 100%) al pedir prestado; el porcentaje de descuento lo decidirá AAVE DAO.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885

Volumen de negocio

Con GHO, Aave espera generar una gran cantidad de ingresos y depositarlos en la Tesorería de DAO. Este aumento de ingresos se utiliza para respaldar el crecimiento continuo del proyecto, especialmente durante una recesión del mercado, así como para apoyar a la comunidad y a los participantes de la gobernanza.

Además, los participantes de AAVE recibirán stkAAVE. Como mencioné anteriormente, stkAAVE le permite pedir prestado GHO a una tasa de descuento, es decir, con una tasa de interés más baja.

Por lo tanto, a través de GHO, los titulares de AAVE tendrán dos formas más de obtener nuevas ganancias: unirse al administrador DAO o apostar AAVE para obtener un préstamo con una tasa de interés más baja.

Estrategias para llevar GHO al mercado

Para hacer que GHO sea más popular en el mercado y utilizado por más personas, AAVE utiliza estratégicamente incentivos, subvenciones y hackathons, así como a través de programas de bajo costo. Layer-2s para crear hábitos para los usuarios.

Revisión y evaluación

En esencia, el modelo de stablecoin GHO es similar al de stablecoin DAI emitido por Maker, es decir, los usuarios hipotecarán activos para pedir prestado GHO. Aave DAO decidirá cambiar las tasas de interés, aprobar facilitadores o decidir utilizar tarifas.

Con el modelo operativo anterior, GHO tendrá las características de ser descentralizado, totalmente seguro y protegido por múltiples activos.

Sin embargo, el nuevo punto de GHO es que no solo permite que las monedas estables operen basándose en el mecanismo de préstamo y préstamo antes mencionado, sino que también puede autorizar a los facilitadores a “personalizar” la estrategia. Esto será una novedad, además de un riesgo. Para controlar la seguridad del GHO, el AAVE DAO juega un papel muy importante en el proceso de aprobación del Facilitador, así como en el límite de préstamo del GHO de ese Facilitador.

GHO es un producto que demuestra que el equipo de Aave sigue trabajando duro para crecer durante una caída del mercado. La orientación de transferir las tarifas recaudadas de GHO al Tesoro DAO ha demostrado el deseo de Aave de tener más dinero para mantener y desarrollar el proyecto. Sin embargo, en esencia, el dinero antes mencionado se utilizará a discreción de Aave DAO, es decir, por decisión del equipo y de algunas ballenas y fondos de inversión (que poseen una gran cantidad de AAVE). Por lo tanto, debemos controlar el uso de este dinero por parte del equipo de AAVE.

Además, de acuerdo con el modelo operativo de GHO, tendremos un caso alcista para el token AAVE: GHO se usa más => tarifas cobradas => el participante de AAVE y los titulares de AAVE participan en la gobernanza compartida una mayor proporción de los ingresos => la necesidad de comprar y acumular AAVE.

Como tal, lo que debemos hacer será ocuparnos del desarrollo de GHO y utilizar las tarifas recaudadas para considerar los beneficios de tener AAVE. 

Veredicto

Como protocolo de desarrollo de múltiples cadenas, AAVE tendrá bastantes ventajas al implementar GHO de forma masiva. Sin embargo, la moneda estable es actualmente un nicho con bastantes competidores importantes, y ya no es necesario tiempo para demostrar si GHO puede desarrollarse y capturar participación de mercado. ¿Cuál es tu opinión sobre este movimiento de AAVE? ¡Deja un comentario para discutir con nosotros!

Si tiene alguna pregunta, comentario, sugerencia o idea sobre el proyecto, envíe un correo electrónico emprendimientos@coincu.com.

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