Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más popular como vehículo de inversión y como medio de pago. Sin embargo, los estafadores están investigando el aspecto del pago para defraudar a las víctimas, lo que genera pérdidas que ascienden a millones. Y según los resultados compilados en 2020, el fraude de pagos con Bitcoin ocupa el segundo lugar en Australia, justo detrás del fraude de transacciones bancarias.

# 2 Fraude de pago de Bitcoin en Australia

Según los datos recopilados por el simulador de comercio de criptomonedas Crypto Parrot, los australianos perdieron el equivalente a 26.65 millones de dólares australianos en estafas en las que Bitcoin era el método de pago en 2020. Aunque Bitcoin es un nuevo método de pago, el fraude relacionado con esta criptomoneda ocupa el segundo lugar después bancos.

El fraude relacionado con transacciones bancarias ascendió a 97.65 millones de dólares australianos, que es al menos 3.7 veces la cantidad perdida en el fraude de pagos con Bitcoin. Otros métodos de pago desconocidos ocuparon el tercer lugar con 24.17 millones de dólares australianos, mientras que el efectivo ocupó el cuarto lugar con 8.57 millones de dólares australianos. Las tarjetas de crédito ocupan el quinto lugar con 5 millones de dólares australianos.

En cuanto a las estafas denunciadas en 2020, los métodos de pago no proporcionados encabezaron la lista con 190,959 casos, seguidos de los bancos con 8,215. En tercer lugar quedaron las tarjetas de crédito con 6,267 casos, seguidas de PayPal con 2,761. Otros métodos de pago ocupan el quinto lugar con 2,680 casos. Los casos de Bitcoin ocupan el sexto lugar con 1,985.

Por qué el fraude en pagos con Bitcoin ocupa el segundo lugar en Australia

Los pagos con Bitcoin en estafas ocupan un lugar más alto ya que la mayoría de los estafadores han ideado formas creativas de atraer víctimas. Los programas populares implican oportunidades de inversión falsas que prometen a las víctimas altos rendimientos. La mayoría de las víctimas pierden dinero porque los programas son falsos.

En primer lugar, el regulador del país, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, descubrió que las estafas relacionadas con bitcoins habían aumentado en medio de la pandemia de coronavirus. Durante el confinamiento, la mayoría de las personas se ven obligadas a quedarse en casa. Las plataformas digitales, como las redes sociales, se han utilizado como puerta de entrada al pasatiempo, y la crisis sanitaria del coronavirus contribuyó a que Bitcoin se utilizara como método de pago para estafas en Australia. Según el informe de la investigación:

“En medio de la pandemia, la mayoría de las personas pasan más tiempo en línea en las plataformas de redes sociales, lo que las convierte en la base perfecta para llegar a víctimas potenciales. En particular, las víctimas utilizaron las redes sociales para compartir sus códigos de referencia con amigos y contactos, agregando a muchos al grupo asociado con el programa de inversión falso. En general, las redes sociales son una gran herramienta para los estafadores que entienden que la mayoría de las personas tienen miedo de perderse algo. “

Además, la naturaleza fundamental de Bitcoin, al ser descentralizada y anónima, ha ayudado a que la criptomoneda se utilice como método de pago en estafas. Estas características dificultan la localización de los beneficiarios de los fondos fraudulentos.

Al final, los estafadores se llevaron bien con las redes sociales. La mayoría de las víctimas se ven obligadas a compartir sus códigos de referencia con amigos para difundir información sobre sus nuevas oportunidades de inversión. A medida que más personas utilizan las redes sociales, el miedo a perderse comienza a caer en manos de estafadores.

El papel de Bitcoin a la hora de facilitar el fraude ha pasado a primer plano en los últimos meses, y los críticos citan esta capacidad como una razón para eludir la ley. La mayoría de las jurisdicciones están considerando introducir regulaciones estrictas debido al papel de Bitcoin en el crimen. En particular, el aumento entre los principales métodos de pago para el fraude da a los reguladores aún más razones.

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