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EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

31 de mayo de 2023 - Alrededor 3 minutos minutos para leer

Puntos claves:

  • La Autoridad Bancaria Europea (EBA) quiere ampliar las pautas de lavado de dinero a las empresas de criptomonedas y a los bancos que hacen negocios con ellas.
  • Las intenciones surgen después de una serie de medidas enérgicas contra las tecnologías criptográficas, que los políticos temen que puedan usarse para ocultar fondos ilegales o terroristas.
  • Las preocupaciones sobre el lavado de dinero pueden aumentar para los proveedores de servicios de criptoactivos, como intercambios y billeteras.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) comenzó una consulta pública hoy sobre los cambios propuestos a sus Directrices sobre factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT).
EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

Las ideas, que están disponibles para comentarios públicos hasta el 31 de agosto, surgen después de una sucesión de medidas enérgicas contra las tecnologías criptográficas que pueden mejorar el anonimato en Internet, pero que los políticos temen que puedan usarse para ocultar dinero ilegal o terrorista.

Las enmiendas propuestas amplían el alcance de estas Directrices para incluir a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). La consulta estará abierta hasta el 31 de agosto de 2023.

Los CASP, al igual que otras instituciones financieras y de crédito, son vulnerables a las preocupaciones de LA/FT. Estos riesgos pueden aumentar para los CASP como resultado, por ejemplo, de la adopción de tecnología novedosa, transferencias rápidas de criptoactivos en todo el mundo y servicios con funciones que mejoran la privacidad.

“La EBA propone modificar sus directrices de factores de riesgo de LA/FT para establecer expectativas regulatorias comunes de los pasos que deben tomar los CASP para identificar y mitigar estos riesgos de manera efectiva”, según la EBA.

EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

El uso de mezcladores y vasos, pruebas de conocimiento cero y monedas de privacidad sugiere un mayor riesgo, según las pautas. Los clientes que tienen varias cuentas y realizan transacciones en monederos autohospedados que no están administrados por un CASP regulado o que están ubicados en países extranjeros aparentemente no regulados enfrentan los mismos riesgos.

Los cambios incluyen nuevas pautas específicas del sector para los CASP que enfatizan las variables que pueden indicar la exposición de un CASP a un riesgo mayor o menor de LA/FT. Los CASP deben considerar estos aspectos al evaluar el riesgo de LA/FT de su empresa y clientes al inicio y durante la relación comercial. Las Directrices también describen cómo deben modificar su diligencia debida del cliente (CDD) para tener en cuenta tales riesgos. Además, las enmiendas brindan asesoramiento a otras instituciones financieras y de crédito sobre los riesgos a considerar al establecer una asociación comercial con un CASP o al estar expuesto a criptoactivos.

Los bancos interesados ​​en aceptar criptoclientes también deben evaluar su licencia regulatoria y propiedad, según el aviso.

En los últimos meses y años, la Unión Europea ha intentado abordar las amenazas de lavado de dinero asociadas con las criptotransacciones encubiertas. Las nuevas regulaciones de lavado de dinero pueden limitar las transacciones que utilizan billeteras autohospedadas donde el propietario no puede ser reconocido e incluso pueden prohibir por completo las monedas anónimas. La EBA también subrayó los peligros adicionales para las organizaciones que adoptan la tecnología de contabilidad distribuida de estilo criptográfico en una recomendación de marzo.

EXENCIÓN DE RESPONSABILIDADES: La información en este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.

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Harold

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Autor

Harold

Con una pasión por desenredar las complejidades del mundo financiero, he pasado más de cuatro años en el periodismo financiero, cubriendo todo, desde acciones tradicionales hasta lo último en capital de riesgo. "Los mercados financieros son un rompecabezas fascinante", digo a menudo, "y me encanta ayudar a la gente a entenderlos". Eso es lo que me impulsa a ofrecer un periodismo financiero claro y revelador a los lectores de Coincu.
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EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

Puntos claves:

  • La Autoridad Bancaria Europea (EBA) quiere ampliar las pautas de lavado de dinero a las empresas de criptomonedas y a los bancos que hacen negocios con ellas.
  • Las intenciones surgen después de una serie de medidas enérgicas contra las tecnologías criptográficas, que los políticos temen que puedan usarse para ocultar fondos ilegales o terroristas.
  • Las preocupaciones sobre el lavado de dinero pueden aumentar para los proveedores de servicios de criptoactivos, como intercambios y billeteras.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) comenzó una consulta pública hoy sobre los cambios propuestos a sus Directrices sobre factores de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT).
EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

Las ideas, que están disponibles para comentarios públicos hasta el 31 de agosto, surgen después de una sucesión de medidas enérgicas contra las tecnologías criptográficas que pueden mejorar el anonimato en Internet, pero que los políticos temen que puedan usarse para ocultar dinero ilegal o terrorista.

Las enmiendas propuestas amplían el alcance de estas Directrices para incluir a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). La consulta estará abierta hasta el 31 de agosto de 2023.

Los CASP, al igual que otras instituciones financieras y de crédito, son vulnerables a las preocupaciones de LA/FT. Estos riesgos pueden aumentar para los CASP como resultado, por ejemplo, de la adopción de tecnología novedosa, transferencias rápidas de criptoactivos en todo el mundo y servicios con funciones que mejoran la privacidad.

“La EBA propone modificar sus directrices de factores de riesgo de LA/FT para establecer expectativas regulatorias comunes de los pasos que deben tomar los CASP para identificar y mitigar estos riesgos de manera efectiva”, según la EBA.

EBA aumenta la vigilancia contra el lavado de dinero con criptomonedas

El uso de mezcladores y vasos, pruebas de conocimiento cero y monedas de privacidad sugiere un mayor riesgo, según las pautas. Los clientes que tienen varias cuentas y realizan transacciones en monederos autohospedados que no están administrados por un CASP regulado o que están ubicados en países extranjeros aparentemente no regulados enfrentan los mismos riesgos.

Los cambios incluyen nuevas pautas específicas del sector para los CASP que enfatizan las variables que pueden indicar la exposición de un CASP a un riesgo mayor o menor de LA/FT. Los CASP deben considerar estos aspectos al evaluar el riesgo de LA/FT de su empresa y clientes al inicio y durante la relación comercial. Las Directrices también describen cómo deben modificar su diligencia debida del cliente (CDD) para tener en cuenta tales riesgos. Además, las enmiendas brindan asesoramiento a otras instituciones financieras y de crédito sobre los riesgos a considerar al establecer una asociación comercial con un CASP o al estar expuesto a criptoactivos.

Los bancos interesados ​​en aceptar criptoclientes también deben evaluar su licencia regulatoria y propiedad, según el aviso.

En los últimos meses y años, la Unión Europea ha intentado abordar las amenazas de lavado de dinero asociadas con las criptotransacciones encubiertas. Las nuevas regulaciones de lavado de dinero pueden limitar las transacciones que utilizan billeteras autohospedadas donde el propietario no puede ser reconocido e incluso pueden prohibir por completo las monedas anónimas. La EBA también subrayó los peligros adicionales para las organizaciones que adoptan la tecnología de contabilidad distribuida de estilo criptográfico en una recomendación de marzo.

EXENCIÓN DE RESPONSABILIDADES: La información en este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.

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