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Glosario

Transmisor de dinero

21 de noviembre de 2023 - Alrededor 2 minutos minutos para leer

Entendiendo a los transmisores de dinero

Los transmisores de dinero son un tipo específico de empresas de servicios monetarios (MSB) que operan en los Estados Unidos.

Cuando se trata de criptomonedas, las empresas en los EE. UU. que frecuentemente participan en actividades relacionadas con las criptomonedas están bien familiarizadas con el concepto de licencia de transferencia de dinero o transmisor de dinero.

Esto se debe a que, según la legislación federal de EE. UU., la criptomoneda está clasificada como una mercancía y cae dentro de la jurisdicción de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Los reguladores clasifican a las empresas involucradas en criptomonedas como transmisores de dinero.

Las empresas relacionadas con las criptomonedas también están sujetas a la Ley de Secreto Bancario (BSA), que exige que obtengan licencias en todos los estados en los que operan, con la excepción de Montana.

Estos requisitos reglamentarios se aplican a varias empresas de criptomonedas, incluidos procesadores de pagos, casas de cambio de criptomonedas, cajeros automáticos de Bitcoin y ciertos proveedores de billeteras de criptomonedas.

En un documento de orientación de 2013 titulado “Aplicación de las regulaciones de FinCEN a personas que administran, intercambian o utilizan monedas virtuales”, FinCEN aclaró que la moneda virtual y el dinero fiduciario están sujetos a las mismas leyes que rigen la transmisión de dinero.

Según FinCEN, un transmisor de dinero es una persona que ofrece servicios de transmisión de dinero o participa en transferencias de fondos.

Por lo tanto, las empresas que aceptan criptomonedas de clientes en nombre de un comerciante o intercambian monedas virtuales por dinero fiduciario entran dentro de la definición de transmisores de dinero.

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Transmisor de dinero

Entendiendo a los transmisores de dinero

Los transmisores de dinero son un tipo específico de empresas de servicios monetarios (MSB) que operan en los Estados Unidos.

Cuando se trata de criptomonedas, las empresas en los EE. UU. que frecuentemente participan en actividades relacionadas con las criptomonedas están bien familiarizadas con el concepto de licencia de transferencia de dinero o transmisor de dinero.

Esto se debe a que, según la legislación federal de EE. UU., la criptomoneda está clasificada como una mercancía y cae dentro de la jurisdicción de la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

Los reguladores clasifican a las empresas involucradas en criptomonedas como transmisores de dinero.

Las empresas relacionadas con las criptomonedas también están sujetas a la Ley de Secreto Bancario (BSA), que exige que obtengan licencias en todos los estados en los que operan, con la excepción de Montana.

Estos requisitos reglamentarios se aplican a varias empresas de criptomonedas, incluidos procesadores de pagos, casas de cambio de criptomonedas, cajeros automáticos de Bitcoin y ciertos proveedores de billeteras de criptomonedas.

En un documento de orientación de 2013 titulado “Aplicación de las regulaciones de FinCEN a personas que administran, intercambian o utilizan monedas virtuales”, FinCEN aclaró que la moneda virtual y el dinero fiduciario están sujetos a las mismas leyes que rigen la transmisión de dinero.

Según FinCEN, un transmisor de dinero es una persona que ofrece servicios de transmisión de dinero o participa en transferencias de fondos.

Por lo tanto, las empresas que aceptan criptomonedas de clientes en nombre de un comerciante o intercambian monedas virtuales por dinero fiduciario entran dentro de la definición de transmisores de dinero.

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