Las 10 mejores monedas de activos del mundo real en 2024

8 de diciembre de 2023 - Alrededor 15 minutos minutos para leer

DeFi es un mercado financiero abierto que está creciendo muy rápidamente. La aplicación de Real World Assets a este mercado abre enormes oportunidades de inversión para las instituciones financieras. Hoy vamos a descubrirlo con Coincú Las 10 mejores monedas de activos del mundo real en 2024 a través de este artículo.

Descripción general de los activos del mundo real (RWA)

El mercado de las criptomonedas allanó el camino para el nacimiento de los RWA

El mercado blockchain, una industria floreciente y rebosante de potencial de desarrollo, enfrenta actualmente el desafío de traducir la promesa teórica en aplicaciones prácticas en la vida real. Si bien la tecnología es inmensamente prometedora, su integración en escenarios cotidianos tangibles sigue siendo algo limitada. En particular, la aplicación de la tecnología blockchain o cripto en escenarios del mundo real aún se encuentra en sus etapas incipientes.

Una excepción notable es el rápido crecimiento de las finanzas descentralizadas (DeFi), un mercado financiero abierto revolucionario. Desde su creación en 2018, DeFi ha experimentado un crecimiento notable, con un valor total bloqueado (TVL) de aproximadamente 51 mil millones de dólares. Si bien esta cifra puede parecer modesta en comparación con los mercados financieros tradicionales, subraya la viabilidad y el rápido desarrollo de un sistema financiero abierto.

La demanda está ligada a la economía del mundo real.

En su fase pico, el mercado DeFi alcanzó un valor de poco menos de 180 mil millones de dólares, un logro notable considerando sus humildes comienzos. Sin embargo, cuando se yuxtapone con la asombrosa valoración de 900 billones de dólares del mercado tradicional, el mercado DeFi parece minúsculo.

Esta enorme discrepancia plantea una pregunta crucial: ¿por qué no aprovechar la tecnología blockchain para llevar una parte del inmenso valor de los activos reales al libro mayor descentralizado? Introduzca un gran plan: numerosos proyectos blockchain están desarrollando activamente productos diseñados para cerrar esta brecha.

Estas soluciones innovadoras tienen como objetivo facilitar que los usuarios con antecedentes financieros tradicionales accedan sin problemas a la tecnología criptográfica y blockchain. Al mismo tiempo, permiten a los entusiastas de DeFi aprovechar activos del mundo real, diversificar sus carteras de inversión y maximizar potencialmente las ganancias.

El panorama está plagado de proyectos que buscan hacer realidad esta visión. Sus iniciativas se centran en la creación de productos que faciliten la transición de los usuarios financieros tradicionales, abriendo puertas al mundo de las criptomonedas y blockchain. Además, estos proyectos permiten a los participantes de DeFi apostar sus derechos en activos reales, un movimiento estratégico hacia la diversificación y una mayor rentabilidad en sus estrategias de inversión.

¿Qué son los activos del mundo real?

RWA son activos reales integrados con blockchain

Los RWA abarcan activos tangibles como bienes raíces, acciones, bonos, materias primas y divisas, que representan activos con valor intrínseco. Limitado inicialmente a los bonos gubernamentales, el concepto de Activos del mundo real ha evolucionado significativamente. En los panoramas financieros contemporáneos, la integración de la tecnología blockchain ha permitido la digitalización de una gran cantidad de activos del mundo real con valor y liquidez sustanciales.

Esto incluye, entre otros, bonos, acciones, metales preciosos, obras de arte y certificados de fondos. A través del proceso de tokenización, estos activos se transforman en contrapartes digitales, y las personas que poseen estos tokens poseen efectivamente los activos correspondientes en el mundo físico.

La tokenización de RWA facilita transacciones más fáciles

Los activos tokenizados del mundo real operan sin problemas en la cadena de bloques, lo que permite transacciones en línea sencillas, como compra, venta, alquiler y préstamo. Este proceso transformador se denomina acertadamente Tokenización de activos del mundo real (RWAT). Este novedoso enfoque no sólo facilita el comercio en cadena, similar a los tokens convencionales, sino que también amplía la funcionalidad de los activos del mundo real en el ámbito digital.

Una de las ventajas clave que ofrecen los RWA es una mayor liquidez, una característica que mejora significativamente la interoperabilidad entre el entorno blockchain y el mundo tangible. Los inversores pueden navegar sin problemas entre los instrumentos financieros tradicionales y las plataformas descentralizadas, abriendo nuevas vías de participación financiera.

Perspectivas del mercado de RWA en 2024

Tras un año desafiante en 2022 marcado por una tendencia bajista, el mercado de las criptomonedas ha mostrado signos de recuperación en 2023. Si bien el futuro del comportamiento del mercado sigue siendo impredecible, numerosos indicadores apuntan hacia una perspectiva favorable para las criptomonedas en 2024. En particular, los inversores institucionales expresan cada vez más un gran interés en el espacio de los activos digitales, lo que indica un posible cambio en el panorama financiero.

Varios proyectos están dedicados a abordar cuestiones críticas como la escalabilidad, la seguridad y la eficiencia. Al mismo tiempo, los casos de uso y la adopción global de criptomonedas por parte de los usuarios cotidianos van en aumento. La tokenización de activos del mundo real, que abarca activos como bienes raíces, acciones y metales preciosos, gana terreno a medida que la tecnología blockchain permite transacciones fluidas y seguras.

La intersección de DeFi y RWA es una tendencia notable que ha resurgido en 2023. La recuperación del sector DeFi contribuye significativamente al desarrollo de los RWA, creando una relación simbiótica entre estos dos dominios innovadores. A medida que el mercado de las criptomonedas gana impulso, la promesa de un crecimiento explosivo de DeFi durante 2024 se vuelve cada vez más evidente.

Las 10 mejores monedas de activos del mundo real en 2024

MakerDAO: MKR y DAI

General

En 2014, MakerDAO fue pionero en una plataforma de préstamo revolucionaria al presentar la moneda estable DAI. Simplificando su funcionalidad a la de un banco, MakerDAO permite a los usuarios depositar garantías a cambio de efectivo, con el token nativo de la plataforma, MKR, que representa a DAI.

Al abordar el desafío de la eficiencia del capital desde el principio, MakerDAO permite a los usuarios depositar diversos activos, evitando la necesidad de vender activos y al mismo tiempo acceder a los fondos. MKR y DAI son las mejores monedas de activos del mundo real en el mercado DeFi.

Aplicaciones RWA

En un movimiento reciente para diversificar su cartera de activos, MakerDAO amplió el respaldo de la moneda estable DAI más allá de las criptomonedas mediante la introducción de RWA. La valoración actual de los RWA en las participaciones de MakerDAO asciende a la impresionante cifra de 2.5 millones de dólares. En particular, esta expansión a activos del mundo real posiciona a MakerDAO como un actor dinámico en el panorama DeFi.

MakerDAO también reveló planes para crear un producto tokenizado basado en bonos gubernamentales. La propuesta tiene como objetivo establecer un fondo cotizado en bolsa (ETF) fuera de la cadena administrado por MakerDAO. Esta innovadora versión tokenizada operará en blockchain, promoviendo actividades de soporte colateral en plataformas como Aave cuando sea necesario.

Finanzas de arce: MPL

General

A diferencia de las plataformas convencionales que atienden principalmente a usuarios individuales, Maple Finance se ha fijado como objetivo crear un mercado de capital crediticio para entidades más grandes, que requiere un monto mínimo de préstamo de $1 millón, sujeto a una estricta moderación del protocolo. Si bien inicialmente se concentró en organizaciones dentro de la criptosfera, Maple Finance ha aprendido valiosas lecciones de incumplimientos de deuda anteriores.

Como medida proactiva para mitigar los riesgos asociados con las entidades criptocéntricas, el proyecto ha diversificado su enfoque para incluir mercados más allá del criptoespacio. Esto coloca a MPL en la lista de las mejores monedas de activos del mundo real que eligen los usuarios.

Aplicaciones RWA

Un avance notable en la evolución de Maple Finance es el lanzamiento de un fondo de liquidez dedicado a cuentas por cobrar comerciales. El grupo de monedas estables USDC recientemente introducido brinda a las organizaciones la oportunidad de obtener adelantos en efectivo mientras se benefician de reembolsos de impuestos y programas de financiación con descuentos, como el Crédito de Retención de Empleados (ERC) ofrecido por el Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. (IRS).

El fondo de liquidez tiene como objetivo un rendimiento anualizado del 10%, lo que requiere una inversión mínima de 500,000 dólares en USDC y un período de bloqueo de 45 días. El acceso al grupo está restringido a inversores acreditados, incluidos administradores de activos institucionales y tesorerías de DAO. El cumplimiento de rigurosos controles de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero es obligatorio, lo que garantiza un entorno seguro y transparente para los participantes.

Polimalla: POLYX

General

Polymesh es un pionero, ya que es la primera cadena de bloques pública de Capa 1 basada en permisos diseñada meticulosamente para activos regulados, con un enfoque principal en tokens de seguridad y mercados de activos del mundo real. Al hacerlo, Polymesh abre la puerta a una gran cantidad de nuevas herramientas financieras, abordando sin problemas los desafíos relacionados con la gobernanza, la identidad, el cumplimiento, la seguridad y los pagos. El token nativo del proyecto POLYX es una de las mejores monedas de activos del mundo real, con un rendimiento excelente.

Una característica distintiva de Polymesh radica en su riguroso proceso de verificación de identidad, un paso obligatorio para todos los participantes de la cadena. Ya sean emisores, inversores, participantes u operadores de nodos, cada entidad involucrada en Polymesh debe someterse a un proceso integral de verificación de identidad. La arquitectura de Polymesh se basa en el módulo Substrate versátil, que proporciona un marco fundamental que permite a los desarrolladores construir una cadena de bloques.

Aplicaciones RWA

Polymesh es una solución dedicada para activos del mundo real, que aborda hábilmente los desafíos relacionados con la gobernanza, la autenticación, el cumplimiento y la seguridad dentro de esta clase de activos única. En el corazón del ecosistema de Polymesh se encuentra el token POLYX, que sirve como combustible y tarifa de transacción para la cadena de bloques. En particular, actualmente hay más de 400 millones de tokens POLYX apostados en la red, lo que respalda el funcionamiento de 42 nodos.

El sistema de validación de nodos y participación no solo fomenta la seguridad de la red, sino que también subraya la naturaleza descentralizada de Polymesh, asegurando que los participantes activos desempeñen un papel crucial en la gobernanza y el procesamiento de transacciones de la plataforma. Dada su naturaleza de nivel institucional, Polymesh opera como una red blockchain con licencia. Como resultado, todos los participantes, incluidos los emisores de tokens de seguridad, los inversores y aquellos que participan en apuestas u operaciones de nodos, deben someterse a un proceso integral de verificación de identidad.

Las 10 mejores monedas de activos del mundo real en 2024

Centrífuga: CFG

General

Centrifuge es un actor destacado, particularmente en el ámbito de RWA. Aprovechando el poder de la tecnología blockchain, Centrífugo tiene como objetivo cerrar la brecha entre los activos tradicionales y la cadena de bloques, desbloqueando nuevas posibilidades de accesibilidad al mercado. La plataforma de Centrifuge está diseñada para incorporar sin problemas activos del mundo real a la cadena de bloques, facilitando la creación de aplicaciones que mejoren la accesibilidad a estos activos dentro del mercado.

Una de las características clave de Centrifuge es su compromiso de facilitar conexiones directas entre prestatarios y prestamistas, contribuyendo así a la naturaleza descentralizada de DeFi. En esencia, la visión de Centrifuge es fusionar activos del mundo real con el ecosistema financiero descentralizado, reduciendo así el costo de capital para las pequeñas y medianas empresas. Al hacerlo, la plataforma no sólo brinda a las pymes opciones de financiación más asequibles, sino que también aborda la naturaleza dinámica del mercado de las criptomonedas.

Aplicaciones RWA

A medida que el panorama DeFi continúa evolucionando, Centrifuge se destaca con un historial impresionante, habiendo facilitado el respaldo de casi $500 millones en valor total de activos. El valor total bloqueado (TVL) de la plataforma ha aumentado a más de 250 millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de tres veces desde el inicio de 2023. El notable crecimiento de Centrifuge no solo se refleja en el valor sustancial de los activos que respalda, sino también en su consistentemente alta clasificación dentro de el nicho de RWA.

En el corazón del ecosistema de Centrifuge se encuentra el token CFG, que sirve como token de gobernanza para la plataforma. CFG desempeña un papel fundamental en la administración y operación de la red, proporcionando un mecanismo para que los usuarios participen en los procesos de toma de decisiones. Además, CFG desempeña un papel decisivo en la distribución de recompensas a proveedores de liquidez (LP) y validadores dentro de la red Centrifuge.

Jilguero: GFI

General

Goldfinch se ha posicionado como un actor clave en el aumento de la adopción de RWA. Centrando sus esfuerzos en otorgar préstamos a los mercados emergentes, particularmente en Asia, Goldfinch se ha fijado como objetivo apoyar a las nuevas empresas que han superado sus etapas iniciales y están generando sus primeros ingresos. GFI también es la principal opción de las instituciones y promete ser una de las mejores monedas de activos del mundo real que podría explotar en 2024.

Lo que distingue a Goldfinch de otros protocolos de préstamos en cadena como MakerDAO, AAVE y Compound es su desviación del requisito convencional de sobregarantía con criptomonedas. Goldfinch permite a los prestatarios obtener préstamos en función de su solvencia. En lugar de prometer criptoactivos como garantía, los prestatarios pueden aprovechar su solvencia, evaluada por una red de "patrocinadores" y auditores asociados con el protocolo Goldfinch.

Aplicaciones RWA

Goldfinch facilitó préstamos que superaron un notable valor total de 100 millones de dólares hasta la fecha. Si bien su capitalización actual asciende a 48.5 millones de dólares, Goldfinch se distingue de otras plataformas de préstamos al priorizar la innovación y la accesibilidad sobre el simple volumen de capital.

En comparación con plataformas de préstamos más establecidas como MakerDAO con una capitalización de 1.3 millones de dólares, Maple con 46 millones de dólares y TrueFi con 40 millones de dólares, la capitalización de Goldfinch puede parecer más modesta en la superficie. Sin embargo, el enfoque de la plataforma en el crédito descentralizado sin necesidad de garantías la distingue, fomentando un entorno crediticio que prioriza la solvencia crediticia sobre el gran volumen de activos bloqueados.

Finanzas Ondo: ONDO

General

En el pasado, Finanzas Ondo era un proyecto en el segmento de Liquidez como Servicio (LaaS) que permitía a los proyectos alquilar abundante liquidez a los usuarios. Sin embargo, llegó la tendencia bajista y este negocio ya no era tan atractivo como cuando DeFi explotó y Ondo Finance pasó a la industria RWA. Ondo Finance se ha hecho un hueco como protocolo sólido que opera dentro del espacio RWA.

Una de las contribuciones clave de Ondo al espacio DeFi radica en su papel como fuerza estabilizadora del rendimiento de las inversiones. En un mercado caracterizado por la volatilidad derivada de diversos factores, Ondo proporciona un marco confiable para que los inversores intercambien ganancias y riesgos de manera inteligente. El token nativo del proyecto es ONDO, también integra muchas características que lo ayudan a ingresar a la lista de las mejores monedas de activos del mundo real.

Aplicaciones RWA

La cartera de productos de Ondo Finance es un testimonio de su compromiso de promover la sinergia entre DeFi y TradFi. Las ofertas innovadoras de la plataforma incluyen:

USDY: El USDY es una representación simbólica respaldada por depósitos bancarios y bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. Diseñado para ser una moneda estable que devenga intereses, el USDY está vinculado al dólar estadounidense, lo que brinda estabilidad en el volátil mercado de DeFi y al mismo tiempo ofrece a los usuarios la oportunidad de ganar intereses.
OUSG: Los usuarios que interactúan con OUSG depositan USDC en la plataforma, que luego se convierte en USD para adquirir activos como bonos del gobierno de EE. UU. o bonos corporativos. OUSG permite que el protocolo y los usuarios compartan ganancias de manera colaborativa, y los usuarios conservan la flexibilidad de reclamar su USDC en cualquier momento.
OMMF: OMMF facilita el acceso de los usuarios a los mercados monetarios de EE. UU., ofreciendo oportunidades de inversión en uno de los mercados más grandes y líquidos del mundo, el mercado de divisas. Este producto ejemplifica el compromiso de Ondo Finance con la diversificación y el despliegue inteligente de capital.
OHYG: Dirigido a los ETF de bonos corporativos de alto rendimiento, OHYG asigna una parte de los fondos tanto al USDC como al USD, garantizando liquidez.
Flux Finance: similar al Compound V2, Flux Finance permite a los usuarios obtener ganancias depositando monedas estables en el protocolo y viceversa.

Finanzas Pendle: PENDLE

General

Pendle Finance está causando sensación con cambios sustanciales luego de una reciente infusión de inversión de Binance Labs. La plataforma, conocida por facilitar apuestas direccionales sobre movimientos de rendimiento en el mercado, ha introducido un producto RWA revolucionario. Esta medida tiene como objetivo aprovechar el inmensamente fértil pero en gran parte sin explotar mercado de miles de millones de dólares.

Pendle Finance opera con un sistema único en el que los activos rentables se clasifican en tokens principales (PT) y tokens de rendimiento (YT). Este enfoque innovador brinda a los usuarios la flexibilidad de obtener rendimientos fijos o variables a través del Automated Market Maker (AMM) v2 de Pendle. Y, por supuesto, PENDLE también es una de las mejores monedas de activos del mundo real que elegimos para 2024.

Aplicaciones RWA

Pendle Finance ha entrado en el ámbito de RWA, presentando dos activos distintos: sDAI de Spark Protocol y fUSDC de Flux Finance. A medida que los usuarios depositan su sDAI y fUSDC en Pendle Finance, obtienen acceso a vías de ganancias adicionales, lo que demuestra el papel de la plataforma como facilitador de la generación de rendimiento descentralizada.

sDAI, un producto del Protocolo Spark dentro del ecosistema Maker DAO, ofrece una propuesta única a los titulares. Al depositar sDAI en Pendle Finance, los usuarios pueden acumular automáticamente un interés del 5% con el tiempo. Spark Protocol, conocido por su diversa gama de productos, incluidos Flash Loan, eMode y Isolation Mode, continúa brindando soluciones innovadoras para la generación de ganancias dentro del espacio DeFi.
fUSDC, un activo afiliado a Flux Finance y situado en el ecosistema de Ondo Finance, aporta otra dimensión al enfoque RWA de Pendle Finance. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre sus Stablecoins depositándolas en el protocolo Flux Finance. La rentabilidad de las monedas estables se deriva de la exposición a activos del mundo real a través de Ondo Finance, incluidos bonos gubernamentales y bonos corporativos.

Síntesis: SNX

General

Synthetix, una plataforma DeFi pionera establecida en 2017 y construida sobre la cadena de bloques Ethereum, ha estado causando sensación en el espacio de las finanzas descentralizadas al ofrecer a los usuarios la capacidad de acuñar e intercambiar activos sintéticos. Estos activos sintéticos, que funcionan como derivados basados en precios, abarcan una gama diversa, incluidas criptomonedas y activos del mundo real, como oro, acciones y divisas.

La plataforma se ha convertido en un actor clave en el ecosistema DeFi y ha sido testigo de un aumento notable en el volumen de operaciones. Con transacciones que ascienden a cientos de millones de dólares diarios, Synthetix ha solidificado su posición como plataforma de referencia para los usuarios que buscan exposición a derivados sintéticos.

Aplicaciones RWA

Los tokens sintéticos (SNX), como concepto, revolucionan la forma en que se representan y comercializan los activos del mundo real dentro del ecosistema descentralizado. Al crear versiones sintéticas de activos tradicionales, los usuarios pueden acceder a una amplia gama de instrumentos financieros.

Esta innovación permite a los participantes de DeFi participar en actividades como negociación de opciones, negociación de margen y contratos de futuros, todo mientras interactúan con activos del mundo real. Así es como SNX merece estar en la lista de las mejores monedas de activos del mundo real en 2024.

Finanzas de cinta: RBN

General

A diferencia de las finanzas tradicionales, donde los productos estructurados se refieren a herramientas financieras diseñadas estratégicamente mediante la combinación de varios productos derivados, los productos estructurados DeFi de Ribbon Finance llevan este concepto a nuevas alturas.

El objetivo principal es proporcionar a los usuarios una plataforma que no sólo maximice las ganancias sino que también mitigue los riesgos de manera efectiva durante todo el proceso de inversión. La fusión de productos derivados, préstamos y opciones Dex Aevo distingue a Ribbon Finance como un protocolo integral y centrado en el usuario.

Aplicaciones RWA

Ribbon Finance está estableciendo objetivos ambiciosos dentro del ámbito de DeFi, con el objetivo no solo de generar ganancias para los pequeños inversores, sino también de establecerse como una herramienta financiera entre cadenas confiable para una audiencia más amplia. El protocolo se distingue por un conjunto de herramientas diseñadas para obtener una ventaja competitiva, particularmente en comparación con otros activos del mundo real.

Theta Vault: estrategia centrada en las ganancias (ETH y WBTC).
Llamada cubierta: Fondo de seguro de bóveda.
Selección de ejercicio y vencimiento: elija cuándo ejecutar el precio y vencer la opción.
Arquitectura Técnica: Arquitectura Técnica.

EXENCIÓN DE RESPONSABILIDADES: La información en este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.

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