Revisión de Centrifuge: el primer proyecto que lleva activos del mundo real a Blockchain

8 de diciembre de 2023 - Alrededor 14 minutos minutos para leer

En el panorama actual de la tecnología blockchain y las finanzas descentralizadas (DeFi), Centrifuge (CFG) se destaca como un proyecto que atrae una atención significativa por parte de la comunidad inversora. Este mayor interés se atribuye principalmente a la capacidad única de Centrifuge para establecer una conexión entre los activos del mundo real (RWA) y el ámbito en expansión de DeFi. Hoy, conozcamos este proyecto con Coincú a través de este artículo de Centrifuge Review.

¿Qué es Centrífuga?

Centrifuge Protocol es una fuerza transformadora que brinda a las empresas una puerta de entrada para tokenizar activos del mundo real y desbloquear oportunidades de financiamiento a través de su innovadora aplicación descentralizada de préstamos respaldados por activos (dApp) Tinlake.

Básicamente, Centrifuge permite a las empresas aprovechar sus activos tangibles convirtiéndolos en tokens digitales, lo que permite una garantía fluida y acceso a préstamos descentralizados. La dApp de Tinlake actúa como un conducto, conectando perfectamente a los usuarios con el ecosistema DeFi más amplio y al mismo tiempo facilitando los préstamos a través de varios protocolos.

Cabe destacar la elección estratégica de Centrifuge de construir su protocolo en la red Polkadot y al mismo tiempo establecer un puente hacia Ethereum a través de su dApp. Esta integración estratégica posiciona a Centrifuge en la intersección de dos ecosistemas blockchain importantes, ofreciendo a los usuarios los beneficios de ambos.

La conexión Ethereum mejora la accesibilidad y garantiza la compatibilidad con uno de los entornos DeFi más destacados, mientras que la fundación Polkadot proporciona un procesamiento rápido de transacciones, lo que contribuye a la eficiencia general de la plataforma.

¿Qué problemas resuelve Centrifuge?

Uniendo los activos del mundo real y DeFi

Centrifuge está llevando el mercado multimillonario de activos del mundo real al ámbito de DeFi, ofreciendo a las empresas un camino transformador para acceder a liquidez que antes no se había aprovechado en el panorama financiero tradicional. Centrifuge sirve como puente, conectando el ecosistema financiero descentralizado con los activos del mundo real y redefiniendo las reglas del comercio global con la misión de promover las oportunidades económicas a nivel mundial.

Proporcionar capital para las empresas.

El vasto mercado de gasto global entre empresas (B2B), estimado en la asombrosa cifra de 180 billones de dólares, presenta un desafío importante: el plazo de pago promedio de 60 días.

Esto plantea un obstáculo importante, especialmente para las pequeñas y medianas empresas (PYME), que requieren soluciones financieras para superar esta brecha. A diferencia de las empresas más grandes, las PYME a menudo enfrentan dificultades para lograr un crecimiento sostenible debido al acceso limitado al capital oportuno.

Al reconocer este desafío, Centrifuge tiene la misión de democratizar el acceso financiero para empresas de todos los tamaños. Si bien las soluciones existentes solo tocan la superficie de esta enorme necesidad de financiación, Centrifuge ha introducido Centrifuge OS.

El resultado es una liberación revolucionaria de valor que antes era inaccesible, proporcionando a las empresas, especialmente a las pymes, un acceso financiero y una flexibilidad sin precedentes. A continuación, el artículo Centrifuge Review abordará los aspectos más destacados de este proyecto.

Aspectos destacados de la centrífuga

La abundante TVL libera el potencial de los activos del mundo real

Centrifuge se ha adentrado en un nuevo escalón de crecimiento del valor total bloqueado (TVL), presentando la categoría TVL de activos del mundo real. Esta iniciativa marca un cambio de paradigma al tokenizar activos tangibles como facturas, bienes raíces, regalías y más. El resultado potencial es asombroso, con la capacidad de introducir billones de nuevos activos en la esfera DeFi.

El proceso implica el enfoque innovador de Centrifuge para convertir activos del mundo real en tokens no fungibles (NFT) en Centrifuge Chain. La métrica TVL de activos del mundo real se convierte en un indicador clave que mide el valor de los activos activos del mundo real que alimentan el ecosistema financiero de Centrifuge.

La destreza de Polkadot y el pionero de Parachain

Centrifuge se erige como un proyecto pionero dentro del ecosistema de Polkadot y cuenta con el TVL más alto de la red. En particular, hará historia como uno de los proyectos iniciales para ejecutar una Parachain en Polkadot.

La arquitectura de la plataforma está estratégicamente construida sobre Polkadot, lo que garantiza transacciones rápidas y tarifas mínimas. Además de su versatilidad, la aplicación descentralizada (DApp) de Centrifuge, Tinlake, está diseñada para aprovechar una liquidez sustancial en la red Ethereum.

El token CFG, parte integral del ecosistema de Centrifuge, establece una conectividad perfecta con su puente dedicado a Ethereum. Conectarse a Relay Chain ayuda a Centrifuge a sentirse seguro en cuanto a seguridad y centrar los recursos en la creación de las funciones principales de la plataforma.

Además, el mecanismo de Parachain también permite a Centrifuge conectarse e interactuar fácilmente con otras cadenas de bloques. Además, Substrate desempeñará un papel importante en la consulta de datos.

La integración de DeFi dirige Centrifuge hacia la innovación

La influencia de Centrifuge se extiende mucho más allá de su ecosistema patentado a través de alianzas estratégicas con proyectos líderes de DeFi. Un logro notable es el regreso de activos del mundo real al DAI de MakerDAO, un hito que subraya el compromiso de Centrifuge de unir las finanzas tradicionales con el ámbito descentralizado.

Al mismo tiempo, la plataforma participa activamente en la creación del primer mercado de activos del mundo real en Aave. La integración directa con otros protocolos DeFi permite a los usuarios de Centrifuge disfrutar de liquidez instantánea, fortaleciendo el espacio DeFi contra eventos desestabilizadores mediante la introducción de una dinámica colateral menos variable.

Implementar redes de prueba

Centrifuge es un modelo para los desarrolladores que buscan entornos de prueba sólidos. La plataforma es adecuada para implementar redes de prueba, cruciales para evaluar la funcionalidad, la estabilidad y el rendimiento de las aplicaciones en un entorno controlado. Actualmente, Centrifuge supervisa el funcionamiento de dos redes de prueba activas, cada una de las cuales cumple distintos propósitos en el ciclo de vida de desarrollo.

Flint: la red de pruebas pionera

Flint, establecida como la red de prueba principal, ha estado operativa activamente desde noviembre de 2019. Al servir como campo de pruebas para vistas previas y lanzamientos Alpha, Flint ofrece a los desarrolladores un entorno de apoyo para probar y perfeccionar exhaustivamente sus aplicaciones antes de una implementación más amplia. La longevidad y la actividad continua de Flint subrayan su importancia como componente integral del ecosistema de desarrollo de Centrifuge.

Ámbar: Fomento de la estabilidad de las aplicaciones

Como segunda red de prueba de Centrifuge, Amber ocupa un lugar central en la evaluación de la estabilidad de las aplicaciones preparadas para su lanzamiento Beta. Los desarrolladores aprovechan Amber para someter sus creaciones a pruebas rigurosas, garantizando que cumplan con los estándares predefinidos de confiabilidad y rendimiento de las aplicaciones. El papel de Amber en el proceso de desarrollo concentra el compromiso de Centrifuge de ofrecer aplicaciones de capa 2 sólidas y dependientes a la comunidad en general.

¿Cómo funciona la centrífuga?

En el ámbito de la financiación de pequeñas empresas, la búsqueda de mayor capital de trabajo a menudo lleva a las empresas a acercarse a inversores o buscar préstamos de importantes instituciones financieras. Sin embargo, estas vías no siempre son fácilmente accesibles para las pequeñas empresas, a pesar de las tasas de morosidad relativamente bajas en los pagos de sus préstamos.

Centrifuge llena este vacío aprovechando el poder de las finanzas descentralizadas. Al utilizar tecnología blockchain y contratos inteligentes, Centrifuge ofrece un enfoque innovador para desbloquear capital de trabajo para pequeñas empresas.

Ingrese a Centrifuge, una solución innovadora que aprovecha DeFi para abordar este desafío persistente. Al profundizar en la intrincada dinámica de este panorama financiero, analizaremos el tema desde la perspectiva tanto empresarial como de inversor en este artículo de Centrifuge Review.

Interacción empresarial

Centrifuge opera a través de un proceso simplificado que conecta a empresas que buscan capital de trabajo con inversores que buscan financiar estas empresas. La aplicación Tinlake sirve como catalizador de esta sinergia, ofreciendo una plataforma para que las empresas tokenicen sus activos tangibles y aseguren el capital necesario a través de la tecnología blockchain.

Las empresas, que funcionan como originadores de activos en Tinlake, utilizan la plataforma para tokenizar sus activos valiosos del mundo real. A través de la aplicación Tinlake, estos activos están comprometidos con la cadena de bloques, lo que garantiza una propiedad transparente y verificable. Los criptoactivos resultantes, que representan las tenencias tangibles de la empresa, sirven como garantía para los préstamos.

Participación de inversionistas

Los inversores, en el papel de prestamistas, participan bloqueando monedas estables como DAI en el Pool de Tinlake. Este capital bloqueado luego se utiliza como préstamos a empresas, fomentando una relación simbiótica. A cambio de su participación, los inversores pueden obtener beneficios basados en el capital aportado a estas empresas.

Antes de comprometer su capital, los inversores tienen la oportunidad de realizar una investigación exhaustiva sobre las empresas disponibles en la plataforma. Esta debida diligencia permite a los inversores tomar decisiones informadas, evaluando la calidad y el potencial de las empresas que buscan financiación.

Opciones de fichas

Los inversores pueden elegir entre dos tokens distintos (TIN y DROP) al participar en un Pool. Los tokens TIN representan inversiones de mayor riesgo y, en consecuencia, ofrecen recompensas más altas. Por otro lado, los tokens DROP, si bien ofrecen menores rendimientos, se caracterizan por una mayor estabilidad.

Retiros flexibles

El interés acumulado sobre los tokens TIN o DROP no es un compromiso fijo; más bien, se puede canjear en cualquier momento como DAI. Esta flexibilidad permite a los inversores gestionar su liquidez según sus preferencias.

Cuando los inversores deciden retirarse, el interés acumulado se puede convertir sin problemas nuevamente a DAI. A continuación, el artículo Centrifuge Review explorará los productos destacados de este proyecto.

Productos centrífugos

Cadena de centrífuga

Centrifuge Chain es la puerta de entrada para que los activos del mundo real se unan sin problemas al ecosistema blockchain. Aprovechando el poder de Substrate Parity y presentando un puente innovador hacia Ethereum, Centrifuge Chain se posiciona como un catalizador para un panorama blockchain más conectado y versátil.

Basada en la paridad de sustrato, Centrifuge Chain obtiene una ventaja significativa en velocidad y emplea un enfoque consistente para características específicas. Esta base estratégica no sólo acelera el desarrollo del proyecto sino que también sienta las bases para una mayor interoperabilidad dentro del espacio blockchain. La versatilidad de Substrate permite a Centrifuge aprovechar sin problemas el ecosistema de Polkadot, estableciendo conexiones con otras cadenas de bloques que se adhieren al estándar. Este enfoque interconectado forma la base de un ecosistema más amplio de múltiples cadenas de bloques conectadas, donde las DApps en Ethereum pueden aprovechar datos de varias cadenas.

¿Cómo funciona la cadena centrífuga?

Paper Records inicia el proceso utilizando Centrifuge P2P Network para firmar y enviar facturas a Spotify. En un intento por garantizar la transparencia y la autenticidad, Spotify, al recibir el documento, emplea Centrifuge Chain como nodo de validación para verificar la exactitud del documento con una firma digital. El resultado es una versión actualizada y firmada del documento que se envía a Paper Records.

La utilización de Centrifuge Chain como nodo de validación demuestra ser un punto de inflexión. Esta función permite a Paper Records buscar Spotify sin problemas y permite a Spotify verificar recíprocamente la legitimidad de Paper Records. Es importante destacar que Paper Records aprovecha Centrifuge Chain para anclar el hash del documento, completo con ambas firmas, proporcionando un registro inmutable y seguro de la transacción. Llevando la innovación un paso más allá, Paper Records aprovecha estos documentos validados para crear un token no fungible (NFT) en la cadena Centrifuge, que simboliza una factura pendiente. Este NFT, una representación digital de la transacción del mundo real, sirve como garantía que Paper Records puede aprovechar en múltiples cadenas de bloques, incluido Ethereum, para acceder a financiación.

El hecho de que terceros, desde prestamistas tradicionales hasta grupos de préstamos DeFi, ahora puedan verificar el valor de estas NFT. Los anclajes dentro de la cadena y las identidades asociadas con estas NFT, junto con el acceso a documentos fuera de la cadena que contienen información de autenticidad, crean un sistema integral de verificación.

tinlake

Tinlake es una DApp dinámica que opera en la cadena de bloques Ethereum y está a la vanguardia de la remodelación del panorama de DeFi. Con sus contratos inteligentes de código abierto y capacidades de integración perfecta, Tinlake ofrece una plataforma única para que inversores y prestatarios financien de forma colaborativa grupos de activos personalizados.

En esencia, Tinlake se basa en el marco Centrifuge, aprovechando sus capacidades para crear activos individuales no fungibles que desempeñan un papel fundamental como garantía para préstamos dentro del ecosistema DeFi. La sinergia entre Tinlake y Centrifuge introduce un enfoque novedoso para la financiación respaldada por activos en la cadena de bloques Ethereum. Hemos aprendido sobre los 2 productos principales de Centrifuge; el próximo artículo Centrifuge Review le presentará el token de este proyecto.

ficha CFG

Métricas de fichas

Nombre del token: Centrífuga
Símbolo: CFG
Blockchain: cadena de centrífuga
Estándar de token: actualización
Contrato: Actualización
Tipo de token: utilidad, gobernanza
Suministro total: 430,011,123 CFG
Oferta circulante: 360,263,043 CFG

Asignación de tokens

Ecosistema inicial: 8.3%
Subvenciones para el desarrollo: 11.8%
Subvenciones comunitarias: 7.1%
Fundación: 11.8%
Venta Comunidad: 9.5%
Colaboradores principales: 27%
Patrocinador: 17.1%
Recompensas y subvenciones: 7.3%

Programa de lanzamiento

Suministros de tokens bloqueados

Para inspirar confianza y compromiso, Centrifuge ha implementado bloqueos a largo plazo en el suministro de tokens. Los contribuyentes clave y los primeros partidarios están sujetos a un período de adquisición de derechos que se extiende a lo largo de un año, a partir de julio de 2021. Al mismo tiempo, los tokens del equipo de desarrollo no solo están bloqueados durante 48 meses, sino que también se someten a un proceso de adquisición de derechos que abarca 12 meses adicionales.

Incentivar a los contribuyentes clave

Los cronogramas de adquisición de derechos para los contribuyentes clave y los primeros partidarios son un testimonio del compromiso de Centrifuge de alinear los incentivos. Este enfoque garantiza que aquellos que han desempeñado un papel crucial en el crecimiento del proyecto estén continuamente motivados para contribuir a su éxito durante un período prolongado.

Emisión dinámica de tokens

Centrifuge introduce un elemento dinámico en la emisión de tokens CFG para promover el compromiso continuo y la participación en la red. Se espera que aproximadamente el 3% de CFG se acuñe anualmente, lo que servirá como recompensas de prueba de participación (PoS), recompensas de bloqueo del DOT (para subastar tragamonedas Parachain) y recompensas de liquidez.

Estabilización total de la oferta

Para estabilizar el suministro total de CFG, Centrifuge incorpora un mecanismo mediante el cual las tarifas de transacción, cuando se eliminan de circulación, contribuyen a controlar el suministro general de tokens a lo largo del tiempo.

Casos de uso de tokens

CFG es un token de utilidad versátil integrado en su plataforma, que empodera a los usuarios en varios aspectos del ecosistema blockchain. Este token se utiliza en los siguientes casos específicos:

Utilice CFG para convertirse en validadores o delegados: CFG proporciona una puerta de entrada para que los usuarios participen activamente en la seguridad y descentralización de la red Centrifuge.
Utilizado como tarifas de transacción en la plataforma: CFG emerge como la moneda nativa para actividades transaccionales dentro del ecosistema Centrifuge.
Se utiliza como recompensa por las actividades de participación: las actividades de participación, cruciales para la seguridad y estabilidad de la red, se convierten en esfuerzos gratificantes para los usuarios a través de CFG.
Utilizado como tarifa para depositar NFT (de garantía): CFG ocupa un lugar central como mecanismo de tarifas para depositar NFT como garantía.
Participe en los derechos de voto para cambios en la plataforma: los titulares de CFG ganan voz en la gobernanza de Centrifuge.

El artículo de Centrifuge Review continuará explorando información importante sobre el proyecto, cuál es el equipo detrás de él.

Equipo central

Centrifuge se enorgullece de contar con un equipo compuesto por diversos talentos de organizaciones reconocidas, lo que fomenta una rica combinación de experiencia. Entre estas personas destacadas se destacan Michael Ruzic-Gauthier, director ejecutivo (CEO), y Romina Bungert, directora financiera (CFO), quienes aportan una gran experiencia y logros al liderazgo de Centrifuge.

Michael Ruzic-Gauthier: director ejecutivo (CEO)

Michael Ruzic-Gauthier, al mando como director ejecutivo, es un profesional experimentado con una formación multifacética. Su viaje incluye:

Excelencia educativa: Michael tiene una maestría en bioquímica de la Universidad de Dalhousie, Canadá, un testimonio de su dedicación a la excelencia académica.
Colaborador de inversiones en NetScientific PLC: Comprometido con empresas tecnológicas, Michael pasó más de dos años como colaborador de inversiones en NetScientific PLC. Este puesto le permitió participar activamente en la configuración del panorama de inversión para las empresas de tecnología.
Analista en Berenberg: La experiencia de Michael se extiende al sector financiero, habiendo dedicado más de dos años como analista en Berenberg, uno de los bancos más antiguos del mundo. Su destreza analítica contribuyó a la larga reputación del banco.

Romina Bungert: directora financiera (CFO)

Romina Bungert, directora financiera de Centrifuge, aporta visión financiera estratégica al equipo de liderazgo. Su perfil incluye:

Dominio de la gestión: Romina obtuvo su maestría en gestión de ESCP Business School en 2015, lo que demuestra su compromiso de dominar las complejidades del liderazgo organizacional.
Directora de operaciones de Upvest: antes de unirse a Centrifuge, Romina se desempeñó como directora de operaciones (COO) en Upvest, una aplicación de inversión que recaudó con éxito 42 millones de dólares. Su papel en la navegación por el panorama operativo contribuyó a los importantes logros financieros de la plataforma.
Director de operaciones de DSTOQ: La trayectoria de Romina también incluye un período importante como directora de operaciones de DSTOQ, una aplicación que facilita la inversión bursátil global. Sus contribuciones jugaron un papel fundamental en la configuración de las estrategias operativas de la plataforma.

Comercial

Centrifuge ha asegurado un impulso sustancial a su trayectoria de crecimiento al recaudar con éxito 15.8 millones de dólares en seis rondas de inyección de capital. Las rondas de financiación contaron con la participación de un distinguido grupo de 25 inversores, incluidos gigantes de la industria como Coinbase Venture, IOSG Ventures y Moonwhale Ventures, afirmando la posición de Centrifuge como un actor clave en el espacio blockchain.

Conclusión de la revisión de centrífugas

Centrifuge ayuda a incorporar activos del mundo real a la cadena de bloques codificando estos activos en NFT. También es uno de los primeros proyectos que ejecuta Parachain en Polkadot mientras aprovecha la enorme fuente de liquidez llamada Ethereum mediante la construcción de puentes. Con suerte, el artículo Centrifuge Review le ha ayudado a tener una visión más clara del proyecto.

EXENCIÓN DE RESPONSABILIDADES: La información en este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.

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En el panorama actual de la tecnología blockchain y las finanzas descentralizadas (DeFi), Centrifuge (CFG) se destaca como un proyecto que atrae una atención significativa por parte de la comunidad inversora. Este mayor interés se atribuye principalmente a la capacidad única de Centrifuge para establecer una conexión entre los activos del mundo real (RWA) y el ámbito en expansión de DeFi. Hoy, conozcamos este proyecto con Coincú a través de este artículo de Centrifuge Review.

¿Qué es Centrífuga?

¿Qué problemas resuelve Centrifuge?