Revisión de Kinza Finance: plataforma de préstamos innovadora con el modelo ve (3,3)

14 de febrero de 2024 - Alrededor 12 minutos minutos para leer

Kinza Finance es un proyecto que recientemente participó y ganó el programa MVB VI organizado por Binance Labs. Es un protocolo de préstamos que se centra en la seguridad y un modelo tokenómico ve-Real-Yiled para atraer usuarios iniciales. Hoy, conozcamos detalles sobre este proyecto con Coincú a través del artículo de Kinza Finance Review.

Revisión de Kinza Finance: plataforma de préstamos innovadora con el modelo ve (3,3)

¿Qué es Kinza Finance?

Kinza Finance es un protocolo de préstamos descentralizado que opera en el Cadena inteligente Binance (BSC), cuyo objetivo es ofrecer a los usuarios una experiencia de préstamos DeFi fluida y altamente adaptable. Distinguido por su naturaleza sin custodia, funcionalidad sin permiso y marco de seguridad sólido, Kinza Finance integra sofisticados mecanismos y soluciones DeFi, preparados para remodelar el panorama de las finanzas descentralizadas.

Básicamente, Kinza Finance facilita el préstamo y el endeudamiento de criptoactivos en la cadena BNB, aprovechando el poder de los contratos inteligentes para establecer mercados de préstamos en forma de contratos de fondo de liquidez.

Dentro de estos contratos, los prestamistas aportan criptoactivos para proporcionar liquidez, mientras que los prestatarios garantizan activos para acceder a oportunidades de endeudamiento dentro del mismo contrato. En particular, los prestamistas pueden ganar una parte de los intereses devengados por los prestatarios, fomentando un ecosistema mutuamente beneficioso.

Los prestatarios también reciben incentivos mediante la asignación de fichas KZA, el token de gobernanza nativo de Kinza Finance. Estos tokens sirven como recompensas y brindan a los prestatarios un valor adicional junto con sus actividades de endeudamiento. Además, los prestatarios pueden participar en el modelo inflacionario del token KZA, lo que les permite ganar una fracción del suministro del token con el tiempo.

Además, Kinza Finance introduce un modelo de gobernanza único inspirado en el marco ve(3,3), que permite a los poseedores de tokens KZA la capacidad de apostar sus tokens y participar en la gobernanza del protocolo. Este mecanismo subraya el compromiso de Kinza Finance con la toma de decisiones impulsada por la comunidad y garantiza que las partes interesadas tengan voz en la evolución de la plataforma.

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Aspectos destacados de Kinza Finance

Con un gran enfoque en la accesibilidad, la seguridad, la sostenibilidad, el rendimiento real y las emisiones inspiradas en cinco (3,3), Kinza Finance promete una experiencia transformadora tanto para inversores como para comerciantes. Kinza Finance tiene las siguientes características importantes:

Aprovechando el poder de blockchain, Kinza Finance es pionero en oportunidades financieras descentralizadas, democratizando el acceso al comercio y la inversión. Esta iniciativa innovadora garantiza la inclusión financiera, empoderando a las personas para que sean autosuficientes y al mismo tiempo ofrece vías para generar ganancias a través de tokens, todo sin la necesidad de liquidar posiciones de inversión.

Al reconocer la suma importancia de la seguridad en el ecosistema DeFi, Kinza Finance fortalece su plataforma con medidas sólidas.

Su protocolo de préstamos sirve como un departamento de gestión de riesgos descentralizado, salvaguardando los intereses de los inversores y activos tanto individuales como institucionales. Al emplear técnicas de seguridad avanzadas como el "aislamiento de activos", Kinza Finance establece nuevos puntos de referencia para la seguridad dentro de la industria.

En el centro de la misión de Kinza Finance se encuentra el compromiso con la sostenibilidad de los mercados crediticios. Al fomentar una mayor liquidez en estos mercados, allanan el camino para un ecosistema financiero más resiliente. A través de un mecanismo de emisiones meticulosamente elaborado basado en el modelo ve(3,3), Kinza Finance incentiva la participación de los usuarios, estimulando así las actividades crediticias y mejorando la liquidez del mercado.

Además de incentivar los préstamos, Kinza Finance pone un fuerte énfasis en el rendimiento real. Al ofrecer incentivos competitivos y tasas de interés efectivas, la plataforma crea un entorno propicio para que los participantes depositen fondos, garantizando rendimientos reales sostenibles tanto para los prestamistas como para los poseedores de tokens.

Inspirándose en el modelo ve(3,3), Kinza Finance introduce un novedoso mecanismo de emisiones para impulsar la provisión de liquidez. A través de un sistema de votación democrático, este enfoque innovador adapta Inspired Emissions a mercados crediticios específicos, recompensando así a los prestatarios y mejorando el atractivo para los proveedores de liquidez.

Características de Kinza Finanzas

Exploremos las funcionalidades principales de esta innovadora plataforma:

En el corazón de Kinza Finance se encuentra Market Interface, un centro que muestra una amplia gama de activos disponibles para prestar o tomar prestado. Los usuarios pueden acceder a información vital como Supply APY y Borrow APY, que proporciona información sobre las tasas de interés para prestamistas y prestatarios, respectivamente.

Además, la función Mercado muestra métricas cruciales que incluyen oferta total, préstamo total, activos disponibles para préstamos y relación préstamo-valor (LTV), lo que permite a los usuarios tomar decisiones informadas basadas en la dinámica del mercado y la disponibilidad de activos.

El Panel sirve como un espacio personalizado para los usuarios, ofreciendo una descripción general completa de sus actividades de préstamo y endeudamiento. Aquí, los usuarios pueden realizar un seguimiento de métricas como Mis suministros y Mis préstamos, proporcionando una instantánea de las posiciones actuales de su cartera.

Además, el Panel destaca los activos disponibles para préstamos y empréstitos, lo que permite a los usuarios administrar eficientemente sus activos y optimizar sus estrategias DeFi.

Kinza Finance incentiva la participación de los usuarios a través de su función de Recompensas, ofreciendo tokens xKZA a cinco poseedores o prestatarios. Los usuarios pueden reclamar estas recompensas directamente desde la plataforma, mejorando su potencial de ingresos y fomentando la participación de la comunidad. Al alinear los incentivos con las acciones de los usuarios, Kinza Finance crea un ecosistema vibrante donde los participantes son recompensados por sus contribuciones.

La interfaz Vote permite a los cinco titulares participar activamente en las decisiones de gobernanza dentro del ecosistema de Kinza Finance. A través de mecanismos de votación democráticos, los tenedores de cinco pueden influir en la asignación de “sobornos” de los sobornadores a fondos de liquidez específicos.

Estos sobornos sirven como incentivos para atraer votos de cinco titulares, y las ganancias se distribuyen de los grupos seleccionados al final de cada período (Épocas). Al descentralizar los procesos de gobernanza, Kinza Finance promueve la transparencia y la toma de decisiones impulsada por la comunidad.

Debido a que los cinco titulares recibirán sus “sobornos” al final de cada período (Épocas), los sobornadores pueden usar esta interfaz para depositar sus “sobornos” en cada grupo de liquidez en un esfuerzo por convencerlos a votar.

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Elementos Kinza Finanzas

APY de oferta: es la tasa de interés recibida al proporcionar liquidez a ese pool.
APY del préstamo: es la tasa de interés que el prestatario debe pagar al pedir prestados activos en ese grupo.
Oferta total: la cantidad de activos depositados en ese grupo
Préstamo total: la cantidad de activos del conjunto que han sido utilizados por el prestatario
Disponible: cantidad de activos restantes, disponibles para pedir prestado en el grupo.
LTV: % máximo que los usuarios pueden pedir prestado en función de su garantía.

Participantes de Kinza Finance

A continuación se muestra un desglose de los roles clave dentro del ecosistema de Kinza Finance:

Estas personas desempeñan un papel fundamental al inyectar liquidez en el grupo de protocolos. A cambio, reciben una parte de las ganancias generadas por los intereses pagados por los prestatarios. Los prestamistas actúan esencialmente como la columna vertebral del proceso de préstamo, proporcionando el capital necesario al que pueden acceder los prestatarios.

Los usuarios que depositan activos digitales como garantía y los aprovechan para pedir prestados otros activos forman el segmento de prestatarios. Las tasas de interés en las que incurren dependen del tipo de activo crediticio utilizado. Una parte de estas tasas de interés se comparte con el prestamista, mientras que otra parte se asigna al protocolo, lo que garantiza la sostenibilidad y el crecimiento.

Tener tokens de plataforma y apostarlos distingue a los ve-Holders. A cambio, reciben veTokens (xKZA). Estos tokens otorgan a sus titulares el privilegio de participar en los procesos de votación relacionados con los niveles de emisión del token para los prestatarios. Además, los ve-Holders obtienen ganancias de los intereses de los prestatarios, alineando los incentivos con el éxito y la gobernanza de la plataforma.

Los participantes con la capacidad de aportar fondos al fondo de “sobornos” de cada fondo de liquidez constituyen los Sobornadores. Estos fondos se distribuyen posteriormente entre los cinco titulares dentro del grupo al final de períodos predefinidos conocidos como Épocas. Este mecanismo incentiva a los cinco titulares a votar por mayores recompensas (emisiones) para los prestatarios, fomentando el compromiso y la eficiencia dentro del ecosistema.

Mecanismo de trabajo de Kinza Finance

El mecanismo operativo de Kinza Finance girará en torno a dos componentes principales: prestamistas y prestatarios:

Mecanismo operativo del prestamista en Kinza Finance

Los prestamistas, la columna vertebral de Kinza Finance, son personas que depositan varios criptoactivos en la plataforma y, a cambio, reciben kTokens que representan su actividad crediticia. Estos activos pueden variar desde criptomonedas populares como Ethereum (ETH) y Binance Coin (BNB) a monedas estables como Tether (USDT) y Moneda de USD (USDC). Cada kToken tiene un valor equivalente a los activos depositados en una proporción de 1:1.

La belleza de los kTokens radica en su naturaleza generadora de intereses. A medida que los prestamistas aportan liquidez, sus kTokens comienzan a acumular intereses proporcionalmente a su posición crediticia. Además, estos kTokens se pueden transferir o intercambiar libremente entre usuarios dentro del ecosistema de Kinza Finance.

Para participar como prestamista, los usuarios simplemente conectan su billetera DeFi a la plataforma Kinza Finance y depositan los activos elegidos. Una vez depositada, la liquidez pasa a ser automáticamente accesible para los prestatarios, iniciando el proceso de generación de intereses para el prestamista.

Mecanismo operativo del prestatario en Kinza Finance

En el otro lado del espectro, los prestatarios aprovechan Kinza Finance depositando criptoactivos como garantía para obtener préstamos de diferentes formas. Al igual que los prestamistas, los prestatarios reciben tokens, conocidos como dTokens, que representan sus obligaciones de deuda. Estos dTokens se extinguen de la circulación tras el reembolso total del préstamo por parte del prestatario.

La capacidad de endeudamiento de un usuario está determinada por el índice Loan-to-Value (LTV), que evalúa el riesgo asociado con la garantía depositada. Por ejemplo, si un prestatario promete 5 ETH (valorado en $13,250) como garantía para pedir prestado USDT y el índice LTV para ese grupo en particular es del 60%, la cantidad máxima que pueden pedir prestado se calcula que es el 60% del valor de la garantía, lo que resulta en un préstamo máximo de 7950 USDT.

Fichas de Finanzas Kinza

Con el mecanismo ve(3,3), el diseño del token Kinza se centra en proporcionar rendimientos reales. Este rendimiento real proviene del interés que debe pagar el prestatario. Al fomentar el endeudamiento a través de ve(3,3), los inversores recibirán más intereses y generarán más beneficios reales para los usuarios.

Finanzas Kinza utiliza un token principal para el protocolo, KZA. Después de realizar la apuesta. El token KZA apostado se convertirá en xKZA. Para participar en la votación, necesita xKZA.

Métricas clave del token KZA

Nombre del token:
Símbolo: KZA
Tipo de token: token de plataforma
Cadena de bloques: Cadena BNB
Estándar de token: BEP20
Contrato: aún no disponible (el token aún no se ha lanzado oficialmente)
Suministro total: 100,000,000 KZA

Asignación de tokens KZA

12% – Inversor: bloqueado por 1 año y distribuido linealmente durante 3 años
3% – Asesor: bloqueo de 1 año y asignación lineal durante 3 años
10% – Equipo: bloqueado durante 1 año y distribuido linealmente durante 3 años
55% – Comunidad: desbloqueado en 4 años
5% – Reserva: desbloqueado por 4 años
10% – Ecosistema: 50% de liquidez en TGE, 50% restante distribuido linealmente en 4 años
5% – Airdrop: la mayor parte se envía desde el aire a quienes brindan liquidez antes del período de TGE (actualmente, todavía no hay información oficial sobre TGE)

Para ser elegible para recibir lanzamientos aéreos de el proyecto en el futuro, los usuarios también tendrán la oportunidad de participar en este aspecto de la experiencia de la plataforma.

Calendario de lanzamiento del token KZA

Use cases

KZA: Empoderar a prestatarios y usuarios

KZA, el token nativo de Kinza Finance, sirve como piedra angular de las operaciones de la plataforma y ofrece varias utilidades a sus titulares:

Kinza Finance incentiva la provisión de liquidez mediante la emisión de KZA como recompensa a los prestatarios en fondos de liquidez, seleccionados semanalmente. Esta estrategia no solo fomenta las actividades de endeudamiento en la cadena BNB, sino que también refuerza la liquidez de Kinza Finance.

Los primeros partidarios y participantes en la provisión de liquidez antes del Evento de Generación de Tokens (TGE) son recompensados con tokens KZA a través de lanzamientos aéreos, lo que fomenta el compromiso y la participación de la comunidad.

Los titulares pueden apostar sus tokens KZA para ganar xKZA en una proporción de 1:1, lo que les otorga derechos de gobernanza y recompensas adicionales dentro del ecosistema.

Los titulares de KZA pueden utilizar sus tokens para pagar intereses sobre préstamos y acceder a diversos servicios ofrecidos por Kinza Finance, lo que mejora aún más la utilidad y la propuesta de valor del token.

xKZA: Gobernanza y recompensas amplificadas

xKZA, un componente integral del ecosistema de Kinza Finance, ofrece a sus titulares capacidades de gobernanza mejoradas y recompensas adicionales:

Los usuarios apuestan sus tokens KZA en una proporción de 1:1 para generar tokens xKZA, que luego se utilizan para votar sobre la asignación de tokens KZA en distribuciones futuras, lo que garantiza procesos de toma de decisiones impulsados por la comunidad.

Los poseedores de tokens xKZA reciben una parte de los intereses generados por los grupos que apoyan, junto con incentivos de los prestatarios, lo que proporciona un mecanismo sostenible para la acumulación de valor y la participación.

Los titulares de xKZA tienen la flexibilidad de convertir sus tokens nuevamente a KZA, sujeto a un tiempo de extracción específico que oscila entre un mínimo de 15 días y un máximo de 6 meses. La tasa de conversión de xKZA a KZA aumenta gradualmente con el tiempo, desde 1:0.5 a 1:1, lo que incentiva el compromiso y la participación a largo plazo dentro del ecosistema.

El KZA restante se quemará si el usuario selecciona un tiempo inferior al máximo; Durante este tiempo, xKZA todavía se puede usar para votar y los usuarios aún pueden dividir las ganancias y aceptar sobornos, pero solo hasta el 50% del valor de xKZA.

Inversores y socios de Kinza Finance

Actualmente no hay información oficial sobre la movilización de capital de Kinza Finance y sus inversores, aparte del hecho de que Binance Labs invirtió una cantidad no revelada en Kinza Finance después de ganar MVB VI (Most Valuable Builder VI). El proyecto también cuenta con socios famosos como BNB Chain, Eslabón de la cadena, La gráficay Salus.

Conclusión de la revisión de Kinza Finance

Kinza Finance es el primer proyecto que integra el modelo ve(3,3) en Lending Pool; sin embargo, necesitamos más tiempo para observar si este modelo es altamente efectivo. Si bien no hay muchos competidores, Kinza Finance aún enfrentará desafíos al competir por participación de mercado con proyectos más antiguos.

Además, si bien los fondos de reserva son importantes para las plataformas de préstamos en términos de gestión de riesgos y garantía de sostenibilidad, el fondo de reserva de Kinza no ha recibido tanta atención como podría, lo que preocupará a los usuarios. Con suerte, el artículo Kinza Finance Review de Coincu le ha ayudado a obtener más información sobre este proyecto.

AVISO DE RESPONSABILIDAD: La información contenida en este sitio web se proporciona como comentario general del mercado y no constituye asesoramiento de inversión. Le recomendamos que haga su propia investigación antes de invertir.

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