El DeFi El sector se encuentra actualmente sólo al 0.1% de su potencial máximo y un crecimiento explosivo es inevitable.

DeFi es un producto natural creado mediante la tecnología blockchain, tiene la infraestructura adecuada y está listo para llevar esta tecnología a un campo de juego más amplio. Ha crecido a pasos agigantados desde que la red Ethereum entró en funcionamiento en julio de 2015, y las transacciones de la red Ethereum ahora aumentan 33 veces a 1.2 millones de transacciones por día y se reportan otras transacciones de blockchain.

La mayoría de estas transacciones provienen de servicios DeFi como Uniswap, que permite swaps de más de mil millones de dólares por día, y protocolos de crédito y crédito como Aave, Compound y BondAppetite, que tienen un tamaño de mercado de decenas de miles de millones. Si bien estas son cifras grandes en cualquier caso, es una pequeña fracción de la industria TradFi (TradFi) de un billón de dólares.

Volumen de operaciones diario de Ethereum | Fuente: YCharts

DeFi solo aborda una pequeña parte de los servicios TRAFI

El sistema financiero tradicional permite el intercambio de bienes y servicios, incluidos los mercados de valores, los mercados de deuda, los mercados de derivados, los mercados de materias primas, los pagos, etc. Proveedores de servicios como bancos, compañías de seguros, bolsas, intermediarios financieros, custodios que recaudan billones de dólares en comisiones. de los servicios prestados.

DeFi y TradeFi | Fuente: BondApppetit.io

Los servicios convencionales de DeFi actualmente incluyen préstamos, empréstitos, comercio descentralizado y agregación de ganancias, una lista relativamente corta en comparación con la amplia gama de servicios financieros que se ofrecen en TRADF. Por supuesto, el status quo cambiará a medida que los desarrolladores de DeFi investiguen y creen activamente más servicios para el ecosistema. Los protocolos adecuados de ajuste de producto/mercado experimentarán un crecimiento explosivo, como el reciente aumento de dYdX.

El mercado TradeFi de un billón de dólares se ha roto

Banca centrada en el consumidor. Las ventas minoristas mundiales se estiman en 2.3 billones de dólares para una variedad de productos de financiación al consumo, incluidos créditos/préstamos, productos hipotecarios, pagos y más. Dólares y una interfaz de usuario fácilmente degradada, una moneda estable global y puntos de aceptación generalizados: la ambición DIEM de Facebook frente a las objeciones regulatorias.

Mercado capital. La capitalización del mercado global se estima en más de 100 billones de dólares, en comparación con un valor total bloqueado (TVL) de poco más de 243 mil millones de dólares en DeFi. Los tokens de seguridad son una tendencia tan inevitable que los reguladores eventualmente tendrán que aprobar y construir un marco regulatorio e intercambios centralizados y descentralizados (DEX) para cumplir con los requisitos de verificación de identidad. KYC puede aprovechar ese mercado de valores de un billón de dólares en TRADIFI.

TVL en DeFi | Fuente: DeFiliama

Compañía de seguros. La industria mundial de seguros es otra industria TradeFi de un billón de dólares que podría perfeccionarse con tecnología de contratos inteligentes. Alrededor de un tercio de las primas del mundo son para costos administrativos y de comisiones, esencialmente un cambio a corto plazo para los consumidores. Los contratos inteligentes permiten un manejo rentable, rápido y preciso de los procesos de seguros, desde la suscripción hasta las reclamaciones, y serán una lucrativa fuente de ingresos para la industria DeFi.

Tamaño de mercado identificable por DeFi

Volumen de comercio. La red Ethereum procesará más de 1.3 millones de transacciones por día hasta 2021, incluidas transferencias electrónicas, transacciones, préstamos, créditos y muchos otros tipos de transacciones. Esta es una cifra pequeña en comparación con los más de mil millones de transacciones diarias con tarjeta de crédito en todo el mundo y el volumen de transacciones diarias de alrededor de 1 mil millones en el NASDAQ. El registro del 5.5% de las transacciones con tarjeta de crédito en la cadena de bloques Ethereum corresponde al menos a 1 veces el volumen actual.

Número de transacciones en la red Ethereum | Fuente: BondApppetit.io

Registrar ingresos. Los ingresos anuales por registros de todos los protocolos DeFi se estiman en 5 mil millones de dólares. Eso es una fracción de los 2.3 billones de dólares en ingresos minoristas globales. 2 billones de dólares en pagos transfronterizos globales y 35 mil millones de dólares en ingresos del mercado de valores global. La industria TradeFi es tan lucrativa que una participación de mercado del 1% significa un aumento de 10 veces en las ventas de DeFi.

Usuarios activos en Metamask | Fuente: BondApppetit.io

La represión de las criptomonedas está acelerando la tendencia DeFi. Si bien países como China continúan tomando medidas enérgicas contra las criptomonedas, esto solo acelerará el uso de DeFi. Las carteras activas de Ethereum y los usuarios de la extensión del navegador MetaMask se multiplicaron por diez hasta alcanzar los 10 millones en agosto de 2021. Si bien esto puede parecer un número grande, es solo el 5% del número. 221 millones de usuarios de criptomonedas en todo el mundo. Esto muestra que los usuarios de criptomonedas en general, acostumbrados a servicios centralizados fluidos como Robinhood, son un enorme mercado sin explotar para DeFi y pueden capturarse si la interfaz de usuario mejora la experiencia del usuario (UX).

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