El uso de criptomonedas para evadir sanciones internacionales de diversos organismos gubernamentales internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial, entre otros, existe desde la fundación de. una preocupación de las autoridades supervisoras de criptomonedas.

La rápida adopción de monedas digitales en los últimos dos años hace que esta discusión sea más importante que nunca, especialmente con la llegada de las monedas digitales del banco central, el banco central (CBDC) como el yuan digital.

En una entrevista, el secretario del Tesoro de Estados Unidos, Wally Adeyemo, dijo que la eficacia de las sanciones estadounidenses no se vería socavada por las monedas digitales de los bancos centrales.

Los comentarios de Adeyemo siguen a los del oligarca ruso sancionado Oleg Deripaska, quien instó al gobierno ruso a utilizar Bitcoin para eludir las sanciones estadounidenses e incluso socavar el dominio de la moneda. "Estados Unidos ha reconocido desde hace mucho tiempo que los pagos digitales no regulados tienen el potencial no sólo de neutralizar la eficacia de todo el mecanismo de sanciones económicas, sino también de derribar toda la moneda", dijo Deripaska.

La administración Biden en su conjunto ha adoptado una postura dura sobre las empresas de cifrado que promueven tales causas. Encontró que los intercambios de cifrado eran culpables de desencadenar ataques de ransomware por parte de países rivales.

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Los ataques de ransomware son la punta del iceberg

En septiembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro sancionó al corredor de venta libre Suex al agregarlo a su lista de Nacionales Designados Especiales con Congelación de Activos y otros. Las oficinas del corredor en Moscú y Praga también fueron incluidas en la lista de sanciones de la agencia gubernamental, que incluye 25 direcciones criptográficas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Tether (USDT).

Más recientemente, el 8 de noviembre, el regulador sancionó el intercambio de cifrado Chatex y confiscó 6.1 millones de dólares en tokens criptográficos de la empresa. Ambos intercambios serán penalizados por las mismas razones, es decir, aceptar criptomonedas que se utilizan para pagar a los piratas informáticos por ataques de ransomware.

Cointelegraph discutió estas sanciones con Ari Redbord, director de asuntos regulatorios y gubernamentales de TRM Labs, un protocolo de inteligencia blockchain. Redbord anteriormente se desempeñó como Asesor Principal del Secretario de Estado y Secretario de Estado para Terrorismo e Inteligencia Financiera en el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Redbord dijo a Cointelegraph: "Estos son intercambios anidados que no cumplen con las normas o proveedores de servicios de activos virtuales parásitos que se ubican encima de intercambios más grandes que cumplen con las normas para aprovechar su velocidad y liquidez".

Dichos intercambios viven a la sombra de un ecosistema de criptomonedas que cumple en gran medida y no cuentan con procedimientos de cumplimiento adecuados para evitar riesgos financieros ilegales. Redbord explicó la postura del gobierno al respecto:

“Las autoridades han dejado muy claro que el ransomware no es un problema de criptomonedas. Se trata de un problema cibernético y la atención debería centrarse en construir defensas en el ciberespacio. El Departamento del Tesoro fue muy deliberado en sus acciones: solo persiguió el comportamiento ilegal del ecosistema criptográfico (por ejemplo, los VASP parásitos y los servicios de mezcla de redes oscuras) y no la economía monetaria. "

La financiación del terrorismo con criptomonedas también es una gran preocupación para los reguladores. De hecho, fue una de las principales fuerzas impulsoras detrás de la intención del regulador indio de prohibir las criptomonedas, lo que provocó una liquidación de pánico en la región cuando se conocieron los acontecimientos.

Redbord mencionó que en el último año ha habido un cambio global hacia un mundo posterior al 9 de septiembre donde el campo de batalla ahora es en gran medida digital. Añadió: “Hemos visto que organizaciones estatales como Corea del Norte utilizan criptomonedas para financiar el terrorismo, pagar ransomware y lavar dinero programático. Sin embargo, también hemos visto a los organismos encargados de hacer cumplir la ley utilizar herramientas de análisis de blockchain […] monitorear y rastrear el flujo de efectivo para reducir el riesgo causado por estos actores nefastos. "

El hecho de que la mayoría de las criptomonedas y las cadenas de bloques que las habilitan sean de código abierto significa que las fuerzas del orden, los reguladores y las instituciones financieras tienen una mejor comprensión de los flujos de efectivo que los mecanismos institucionales. Sin embargo, para garantizar eficazmente que las criptomonedas no se utilicen para evadir sanciones, es importante que los reguladores financieros comprendan mejor la clase de activos y la tecnología detrás de ellas.

Charlie Chen, director de marketing del protocolo financiero descentralizado Horizon Finance, dijo a Cointelegraph: “Los gobiernos y las instituciones financieras aún tienen que aprender a utilizar las criptomonedas, por lo que podrían verse realmente afectados. El mundo está lleno de historias como la de la Ruta de la Seda. Hay casos penales reales que involucran criptomonedas y hay condenas, lo que significa tener pruebas. “

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CBDC para un impacto mínimo en las sanciones

Otro aspecto de las criptomonedas que podría afectar a las sanciones son las monedas digitales de los bancos centrales. Actualmente, China es el país líder donde las CBDC están interesadas en el programa CBDC más avanzado: el pago electrónico en moneda digital o el yuan digital.

En el pasado, los principales bancos chinos que operan en Estados Unidos han tomado medidas cautelosas para cumplir con las sanciones estadounidenses. Sin embargo, algunos temen que este lanzamiento de CBDC en los mercados globales pueda debilitar el dólar con el tiempo si Estados Unidos no logra ponerse al día con el programa de China.

Sin embargo, Chen cree que las CBDC difícilmente pueden utilizarse para evadir sanciones económicas. "Actualmente, la mayoría de las transacciones internacionales se realizan en dólares estadounidenses, y a las empresas rusas les resultará difícil convencer a sus colegas de que abandonen las transacciones en dólares en favor de los rublos digitales", dijo.

Añadió que los mecanismos y algoritmos de seguimiento de transacciones existentes ya permiten la detección de transacciones sospechosas y que estos mecanismos serán más avanzados y eficientes en el futuro.

Actualmente, no existe ninguna barrera para pagar a una parte sancionada por un servicio en una criptomoneda como Bitcoin. Incluso cuando se utilizan criptomonedas populares y billeteras en la lista blanca, estas transacciones pasan desapercibidas para las autoridades de supervisión financiera. Sin embargo, Chen afirmó que surgirán problemas cuando los tokens se cambien por moneda fiduciaria y se transfieran a la cuenta bancaria de la parte sancionada.

Chen agregó: “Si estás utilizando un gran intercambio como Binance, esta transferencia bancaria no funcionará. Por lo tanto, hay que utilizar los servicios de cambio más pequeños que ya son muy populares en el espacio postsoviético. “

Si bien las criptomonedas son cada vez más comunes, en gran medida no están reguladas en muchas jurisdicciones de todo el mundo y su adopción aún está surgiendo. Por lo tanto, es necesario determinar la posibilidad de utilizar criptomonedas a nivel nacional para evitar sanciones.

Una cosa está clara: ya sea que las criptomonedas se conviertan en la próxima versión del dinero o simplemente en otra forma de inversión, los reguladores están supervisando su uso en actividades inmobiliarias.

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