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DeFi

Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año

24 de diciembre de 2021 - Alrededor 8 minutos minutos para leer

defi 2.0 Es un movimiento de proyectos que mejoran los problemas de DeFi 1.0. DeFi tiene como objetivo llevar las finanzas a las masas, pero ha tenido problemas con la escalabilidad, la seguridad, la centralización, la liquidez y la accesibilidad a la información. DeFi 2.0 quiere combatirlos y hacer que la experiencia sea más fácil de usar. Si tiene éxito, DeFi 2.0 puede ayudar a reducir el riesgo y las complicaciones que disuaden a los usuarios de criptomonedas de usarlo.

También puede obtener préstamos amortizables en los que su garantía genere intereses para el prestamista. Este interés liquida el préstamo sin que el prestatario realice pagos de intereses. Otros casos de uso incluyen seguros contra contratos inteligentes comprometidos y pérdidas no permanentes.

Una tendencia creciente en DeFi 2.0 es la gobernanza y descentralización de DAO. Sin embargo, los gobiernos y los reguladores pueden eventualmente afectar la cantidad de proyectos que se ejecutan. Tenga esto en cuenta al invertir, ya que es posible que los servicios ofrecidos deban cambiar.

Muchos inversores adoptaron el término 'Defi 2.0' a medida que se desarrollaban estos primeros actores. 2.0 promete mejorar la utilización del capital, lanzar nueva tecnología financiera y mejorar la experiencia del usuario. Los cinco proyectos más importantes que despegarán en 2022 son Abracadabra, Olympus y Convex Finance

Problemas resueltos por DeFi 2.0

DeFi 1.0 fue innovador en el sentido de que creó grupos, cuya liquidez era proporcionada por los usuarios. Cada vez más personas comenzaron a tomar recursos del grupo para financiar sus propios proyectos de cifrado y comenzaron a surgir problemas con eso. Entre ellos se encuentran:

  • Venta de tokens LP sin un atractivo mecanismo de apuesta
  • Liberar más tokens como recompensas de LP, lo que aumenta la presión para vender
  • Ineficiencia de capital
  • Los préstamos requieren activos con exceso de garantía

3 mejores monedas DeFi 2.0 2021

Olympus DAO: una alternativa estable de minería de criptomonedas y liquidez

Si no ha oído hablar de él, Olympus DAO es una Descentralizada Finanzas (DeFi) cuyo caso de uso principal parece ser "hacer que la gente se enoje muchísimo". Los escépticos sostienen que su funcionalidad principal –una replanteo esquema con un rendimiento porcentual anual (APY) del 7,000% a través de nuevas mentas de tokens OHM - es insostenible hasta el punto de ser fraudulento.

OlympusDAO ha logrado esa hazaña tomando prestados principios de ingeniería de cientos de experimentos fallidos anteriores. Las monedas estables algorítmicas son una clase de criptomonedas que aprovechan una serie de bonos, cupones, mecanismos de participación y "rebases" (herramientas que expanden o contraen de manera programática y automática el suministro circulante de una moneda) para crear un activo digital, generalmente uno destinado a rastrear el Dólar estadounidense.

¿Cómo funcionan Olympus y OHM?

Para garantizar que cada OHM esté respaldado por una canasta de activos y que Olympus tenga la capacidad de mantener un precio mínimo para OHM (actualmente 1 DAI), Olympus necesita acumular una tesorería. Esto se hace mediante la venta y distribución inicial de OHM, así como la posterior emisión de “bonos”.

Olympus dao Defi 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 4

Los “bonos” son la innovación clave que sustenta a Olympus y la forma en que busca administrar su moneda, OHM. En pocas palabras, Olympus compra activos de tesorería de los inversores a su valor libre de riesgo y los devuelve con OHM con un descuento después de un determinado período de adquisición de derechos (actualmente 5 días). La tasa de descuento de los OHM también se conoce como prima de los bonos: cuanto mayor sea la prima, más OHM recibirán los inversores por sus activos después del período de adquisición de derechos. Las primas aumentan con el ratio de endeudamiento; Cuanto más OHM quiera vender el protocolo a través de bonos, mayor será el descuento y viceversa.

La versión inicial de "bonos" se lanzó con OHM-DAI LP, donde se animaba a los inversores a intercambiar sus tokens LP (esencialmente su liquidez en los grupos de Sushiswap) a cambio de OHM con descuento. Poco después, Olympus también introdujo bonos para otros tokens LP, así como otros activos de tesorería como DAI, FRAX, etc.

Es importante señalar que, si bien tienen un nombre similar, los “bonos” introducidos por Olympus no son los mismos que los bonos comúnmente entendidos en el mundo financiero tradicional. Los bonos son obligaciones de deuda que tienen un plazo y un cupón fijos (considérelo como un préstamo), donde los emisores tienen que reembolsar a sus inversores el principal y el cupón al final del plazo. Sin embargo, el “vínculo” de Olympus se parece más a una venta de tokens con descuento. Los inversores venden sus activos por OHM con descuento, pero OHM en sí no genera rentabilidad a menos que se apueste o mediante la apreciación del precio.

Con el tiempo, a medida que se venden más bonos, el protocolo Olympus efectivamente posee la mayor parte de la liquidez en los grupos OHM Sushiswap. Olympus acuñó este bloqueo como “liquidez propiedad del protocolo” (más sobre esto más adelante).

datos olympus dao DeFi 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 5

Podría decirse que todas estas características trabajando en conjunto conducen a un círculo virtuoso:

Def 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 6

Página web: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra: agregando valor y mejorando el uso del capital

De acuerdo con su página web del NDN Collective , Abracadabra Money es una plataforma de préstamos. Lo interesante de esta plataforma es que utiliza tokens que devengan intereses (ibTKN). Los tokens que devengan intereses son aquellos que acumulan intereses y Suben constantemente de precio a medida que los usuarios los mantienen. Describen una parte de un conjunto de préstamos que aumenta en volumen a medida que los prestatarios pagan los intereses.

Si es titular de uno de los siguientes tokens que devengan intereses (ibTKN), Abracadabra es el proyecto para ti.

yvWETH - Bóveda de año WETH v2

yvUSDC - Bóveda de año USDC v2

yvYFI — Bóveda de año YFI v2

yvUSDT - Bóveda anual USDT v2

xSUSHI - SUSHI apostado

Puede utilizar estos activos como garantía para acuñar Dinero mágico de Internet (MIM).
Debido al hecho de que MIM está respaldado por ibTKN, su valor de garantía siempre aumenta.

Entonces, ¿qué es MIM ¿Tu puedes preguntar? MIM es una moneda estable vinculada al USD. Como ocurre con la mayoría de las monedas estables, se negociará en mercados con otras monedas estables como USDT, DAI y USDC.

Dinero Abracadabra: ¿Cómo funciona?

Los usuarios siguen los pasos:

Paso 1 — Las garantías se depositan en Abracadabra.

Paso 2 — Se asigna al prestatario una asignación de deuda, con intereses.

Paso 3: los tokens MIM se depositan en la billetera del prestatario.

Paso 4 — Los usuarios llevan su MIM donde quieran.

Lo siguiente que hay que saber es sobre los tokens. De hecho, Abracadabra tiene 3 fichas principales. Estos son :

  • HECHIZO: Esta es la ficha de dinero de Abracadabra que funciona como token de gobernanza.
  • MIM (dinero mágico de Internet)). Este token MIM es el elemento principal para mantener el modelo de préstamos de Abracadabra Money. Es una moneda estable vinculada al USD.
  • HECHIZO: Este token se recibe apostando tokens SPELL y se utiliza para compartir tarifas y gobernar.

Abracadabra Money: Acerca del token SPELL y MIM

El suministro máximo de SPELL es de 210,000,000,000 monedas SPELL. La distribución del token SPELL se detalla a continuación:

  • 63% de tokens para incentivos agrícolas globales
  • 30% de tokens para la asignación del Equipo
  • 7% de tokens para la oferta inicial de DEX

Según el sitio web, el MIM es una moneda estable vinculada al USD y está respaldada por ibTKN. Los tokens MIM son emitidos por los propietarios de múltiples firmas en Ethereum y están incluidos en circulación.

Página web: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convexo: una experiencia de usuario nueva y mejorada

¿Qué es Convex Finance (CVX)?

Convex Finance es un protocolo de automatización y optimización del rendimiento creado sobre Curve Finance. Permite a los usuarios recibir CRV mejorado y recompensas de minería de liquidez con un mínimo esfuerzo. CVX es el token nativo de Convex Finance para apostar, reclamar tarifas de rendimiento y votar sobre gobernanza.

¿Qué es ConstituciónDAO (PERSONAS)?

ConstitutionDAO fue un movimiento de financiación colectiva para comprar una copia de la primera edición de la constitución de Estados Unidos. PEOPLE es el token que representa una parte de ConstitutionDAO. Dado que la oferta por el documento fracasó, el token PEOPLE ahora también representa un movimiento DAO con importancia histórica.

Página web: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

La evolución de DeFi continúa

Ya sea que piense en las noticias de DeFi 2.0 como un cambio generacional en las finanzas descentralizadas o simplemente como un nombre elegante, una cosa es segura: es otra señal del progreso continuo del espacio DeFi. 

Más importante aún, los tipos de iniciativas que componen el movimiento DeFi 2.0 muestran que ya hemos pasado por lo que quizás sea la etapa más crítica de esa evolución: la fase de arranque. Una vez aclarado esto, los proyectos DeFi 2.0 ahora tienen las herramientas que necesitan para seguir impulsando las finanzas descentralizadas.

Los desarrolladores se están volviendo inventivos cuando se trata de diseñar protocolos (el concepto de dinero lego) que maximicen las ganancias, la eficiencia del capital, la descentralización y todo lo demás. Aún no se han visto algunas compensaciones, pero existen. Por el momento, parece que todo el mundo está simplemente entusiasmado.

En un sentido más filosófico, la fase uno de DeFi nos enseñó mucho. Ha habido numerosos logros y también errores. Lecciones aprendidas de un pasado no muy lejano. Este campo está madurando en términos de adopciones, tecnología y el espíritu descentralizado que la gente está olvidando a medida que se combinan con “el viejo mundo”: la regulación, el gobierno y las finanzas tradicionales.

Issac

Coincu Ventures

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Andy

DeFi

Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año

defi 2.0 Es un movimiento de proyectos que mejoran los problemas de DeFi 1.0. DeFi tiene como objetivo llevar las finanzas a las masas, pero ha tenido problemas con la escalabilidad, la seguridad, la centralización, la liquidez y la accesibilidad a la información. DeFi 2.0 quiere combatirlos y hacer que la experiencia sea más fácil de usar. Si tiene éxito, DeFi 2.0 puede ayudar a reducir el riesgo y las complicaciones que disuaden a los usuarios de criptomonedas de usarlo.

También puede obtener préstamos amortizables en los que su garantía genere intereses para el prestamista. Este interés liquida el préstamo sin que el prestatario realice pagos de intereses. Otros casos de uso incluyen seguros contra contratos inteligentes comprometidos y pérdidas no permanentes.

Una tendencia creciente en DeFi 2.0 es la gobernanza y descentralización de DAO. Sin embargo, los gobiernos y los reguladores pueden eventualmente afectar la cantidad de proyectos que se ejecutan. Tenga esto en cuenta al invertir, ya que es posible que los servicios ofrecidos deban cambiar.

Muchos inversores adoptaron el término 'Defi 2.0' a medida que se desarrollaban estos primeros actores. 2.0 promete mejorar la utilización del capital, lanzar nueva tecnología financiera y mejorar la experiencia del usuario. Los cinco proyectos más importantes que despegarán en 2022 son Abracadabra, Olympus y Convex Finance

Problemas resueltos por DeFi 2.0

DeFi 1.0 fue innovador en el sentido de que creó grupos, cuya liquidez era proporcionada por los usuarios. Cada vez más personas comenzaron a tomar recursos del grupo para financiar sus propios proyectos de cifrado y comenzaron a surgir problemas con eso. Entre ellos se encuentran:

  • Venta de tokens LP sin un atractivo mecanismo de apuesta
  • Liberar más tokens como recompensas de LP, lo que aumenta la presión para vender
  • Ineficiencia de capital
  • Los préstamos requieren activos con exceso de garantía

3 mejores monedas DeFi 2.0 2021

Olympus DAO: una alternativa estable de minería de criptomonedas y liquidez

Si no ha oído hablar de él, Olympus DAO es una Descentralizada Finanzas (DeFi) cuyo caso de uso principal parece ser "hacer que la gente se enoje muchísimo". Los escépticos sostienen que su funcionalidad principal –una replanteo esquema con un rendimiento porcentual anual (APY) del 7,000% a través de nuevas mentas de tokens OHM - es insostenible hasta el punto de ser fraudulento.

OlympusDAO ha logrado esa hazaña tomando prestados principios de ingeniería de cientos de experimentos fallidos anteriores. Las monedas estables algorítmicas son una clase de criptomonedas que aprovechan una serie de bonos, cupones, mecanismos de participación y "rebases" (herramientas que expanden o contraen de manera programática y automática el suministro circulante de una moneda) para crear un activo digital, generalmente uno destinado a rastrear el Dólar estadounidense.

¿Cómo funcionan Olympus y OHM?

Para garantizar que cada OHM esté respaldado por una canasta de activos y que Olympus tenga la capacidad de mantener un precio mínimo para OHM (actualmente 1 DAI), Olympus necesita acumular una tesorería. Esto se hace mediante la venta y distribución inicial de OHM, así como la posterior emisión de “bonos”.

Olympus dao Defi 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 10

Los “bonos” son la innovación clave que sustenta a Olympus y la forma en que busca administrar su moneda, OHM. En pocas palabras, Olympus compra activos de tesorería de los inversores a su valor libre de riesgo y los devuelve con OHM con un descuento después de un determinado período de adquisición de derechos (actualmente 5 días). La tasa de descuento de los OHM también se conoce como prima de los bonos: cuanto mayor sea la prima, más OHM recibirán los inversores por sus activos después del período de adquisición de derechos. Las primas aumentan con el ratio de endeudamiento; Cuanto más OHM quiera vender el protocolo a través de bonos, mayor será el descuento y viceversa.

La versión inicial de "bonos" se lanzó con OHM-DAI LP, donde se animaba a los inversores a intercambiar sus tokens LP (esencialmente su liquidez en los grupos de Sushiswap) a cambio de OHM con descuento. Poco después, Olympus también introdujo bonos para otros tokens LP, así como otros activos de tesorería como DAI, FRAX, etc.

Es importante señalar que, si bien tienen un nombre similar, los “bonos” introducidos por Olympus no son los mismos que los bonos comúnmente entendidos en el mundo financiero tradicional. Los bonos son obligaciones de deuda que tienen un plazo y un cupón fijos (considérelo como un préstamo), donde los emisores tienen que reembolsar a sus inversores el principal y el cupón al final del plazo. Sin embargo, el “vínculo” de Olympus se parece más a una venta de tokens con descuento. Los inversores venden sus activos por OHM con descuento, pero OHM en sí no genera rentabilidad a menos que se apueste o mediante la apreciación del precio.

Con el tiempo, a medida que se venden más bonos, el protocolo Olympus efectivamente posee la mayor parte de la liquidez en los grupos OHM Sushiswap. Olympus acuñó este bloqueo como “liquidez propiedad del protocolo” (más sobre esto más adelante).

datos olympus dao DeFi 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 11

Podría decirse que todas estas características trabajando en conjunto conducen a un círculo virtuoso:

Def 2.0
Los 3 principales proyectos de DeFi 2.0 con potencial para despegar el próximo año 12

Página web: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra: agregando valor y mejorando el uso del capital

De acuerdo con su página web del NDN Collective , Abracadabra Money es una plataforma de préstamos. Lo interesante de esta plataforma es que utiliza tokens que devengan intereses (ibTKN). Los tokens que devengan intereses son aquellos que acumulan intereses y Suben constantemente de precio a medida que los usuarios los mantienen. Describen una parte de un conjunto de préstamos que aumenta en volumen a medida que los prestatarios pagan los intereses.

Si es titular de uno de los siguientes tokens que devengan intereses (ibTKN), Abracadabra es el proyecto para ti.

yvWETH - Bóveda de año WETH v2

yvUSDC - Bóveda de año USDC v2

yvYFI — Bóveda de año YFI v2

yvUSDT - Bóveda anual USDT v2

xSUSHI - SUSHI apostado

Puede utilizar estos activos como garantía para acuñar Dinero mágico de Internet (MIM).
Debido al hecho de que MIM está respaldado por ibTKN, su valor de garantía siempre aumenta.

Entonces, ¿qué es MIM ¿Tu puedes preguntar? MIM es una moneda estable vinculada al USD. Como ocurre con la mayoría de las monedas estables, se negociará en mercados con otras monedas estables como USDT, DAI y USDC.

Dinero Abracadabra: ¿Cómo funciona?

Los usuarios siguen los pasos:

Paso 1 — Las garantías se depositan en Abracadabra.

Paso 2 — Se asigna al prestatario una asignación de deuda, con intereses.

Paso 3: los tokens MIM se depositan en la billetera del prestatario.

Paso 4 — Los usuarios llevan su MIM donde quieran.

Lo siguiente que hay que saber es sobre los tokens. De hecho, Abracadabra tiene 3 fichas principales. Estos son :

  • HECHIZO: Esta es la ficha de dinero de Abracadabra que funciona como token de gobernanza.
  • MIM (dinero mágico de Internet)). Este token MIM es el elemento principal para mantener el modelo de préstamos de Abracadabra Money. Es una moneda estable vinculada al USD.
  • HECHIZO: Este token se recibe apostando tokens SPELL y se utiliza para compartir tarifas y gobernar.

Abracadabra Money: Acerca del token SPELL y MIM

El suministro máximo de SPELL es de 210,000,000,000 monedas SPELL. La distribución del token SPELL se detalla a continuación:

  • 63% de tokens para incentivos agrícolas globales
  • 30% de tokens para la asignación del Equipo
  • 7% de tokens para la oferta inicial de DEX

Según el sitio web, el MIM es una moneda estable vinculada al USD y está respaldada por ibTKN. Los tokens MIM son emitidos por los propietarios de múltiples firmas en Ethereum y están incluidos en circulación.

Página web: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convexo: una experiencia de usuario nueva y mejorada

¿Qué es Convex Finance (CVX)?

Convex Finance es un protocolo de automatización y optimización del rendimiento creado sobre Curve Finance. Permite a los usuarios recibir CRV mejorado y recompensas de minería de liquidez con un mínimo esfuerzo. CVX es el token nativo de Convex Finance para apostar, reclamar tarifas de rendimiento y votar sobre gobernanza.

¿Qué es ConstituciónDAO (PERSONAS)?

ConstitutionDAO fue un movimiento de financiación colectiva para comprar una copia de la primera edición de la constitución de Estados Unidos. PEOPLE es el token que representa una parte de ConstitutionDAO. Dado que la oferta por el documento fracasó, el token PEOPLE ahora también representa un movimiento DAO con importancia histórica.

Página web: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

La evolución de DeFi continúa

Ya sea que piense en las noticias de DeFi 2.0 como un cambio generacional en las finanzas descentralizadas o simplemente como un nombre elegante, una cosa es segura: es otra señal del progreso continuo del espacio DeFi. 

Más importante aún, los tipos de iniciativas que componen el movimiento DeFi 2.0 muestran que ya hemos pasado por lo que quizás sea la etapa más crítica de esa evolución: la fase de arranque. Una vez aclarado esto, los proyectos DeFi 2.0 ahora tienen las herramientas que necesitan para seguir impulsando las finanzas descentralizadas.

Los desarrolladores se están volviendo inventivos cuando se trata de diseñar protocolos (el concepto de dinero lego) que maximicen las ganancias, la eficiencia del capital, la descentralización y todo lo demás. Aún no se han visto algunas compensaciones, pero existen. Por el momento, parece que todo el mundo está simplemente entusiasmado.

En un sentido más filosófico, la fase uno de DeFi nos enseñó mucho. Ha habido numerosos logros y también errores. Lecciones aprendidas de un pasado no muy lejano. Este campo está madurando en términos de adopciones, tecnología y el espíritu descentralizado que la gente está olvidando a medida que se combinan con “el viejo mundo”: la regulación, el gobierno y las finanzas tradicionales.

Issac

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