La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido advirtió a los consumidores sobre 111 empresas de cifrado que no están registradas en la FCA.

A partir del 10 de enero, todas las empresas de cifrado con sede en el Reino Unido deben cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y registrarse en la FCA para operar legalmente. Mucha gente todavía tiene que hacer esto.

Mark Steward, director de cumplimiento de la FCA, declaró en el evento Cities & Finance Cities Week el 22 de junio que las empresas de cifrado no reguladas representan y representan una amenaza para los consumidores, los bancos y las empresas de pagos que hacen negocios con ellas y afirma que:

“Tenemos una serie de empresas que claramente hacen negocios en el Reino Unido que no están registradas con nosotros y tratan con alguien: un banco, una empresa de servicios de pago, un consumidor. Este es un riesgo muy real por lo que estamos muy preocupados. “

La FCA ha compilado una lista de más de 100 empresas de cifrado que parecen no estar registradas para que los inversores puedan comprobar que la empresa con la que intentan hacer negocios no cumple.

El organismo de control financiero parece estar atento a la creciente popularidad de las criptomonedas en el Reino Unido. Según una encuesta reciente de la FCA, 2.3 millones de adultos en el Reino Unido poseen actualmente criptomonedas. Sin embargo, ha habido una notable tendencia a la baja en la comprensión general de los inversores sobre los criptoactivos que poseen.

Al comparar el auge de la industria de las criptomonedas con la manía holandesa de los tulipanes de la década de 1630, Steward descubrió que el miedo a perderse algo (FOMO) lleva a muchos a especular con activos digitales.

“La razón por la que mucha gente está invirtiendo ahora es porque temen perderse un auge. Además de lo volubles que son estos instrumentos, escribe sobre la fascinación de los tulipanes. “

Los obstáculos operativos de las estrictas leyes contra el lavado de dinero del Reino Unido podrían dejar fuera del negocio a muchas de estas empresas no registradas, como informó Cointelegraph el 4 de junio que hasta ahora 51 criptoempresas han retirado sus solicitudes ante la FCA.

El gobierno del Reino Unido está intentando activamente frenar el comportamiento delictivo utilizando criptomonedas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Según The Times UK, la Policía Metropolitana de Londres pidió a principios de este mes un cambio de ley para permitir a las autoridades acceder a las criptomonedas de una manera similar a los delitos basados ​​en efectivo.

Según se informa, la Policía Metropolitana está pidiendo a los legisladores que permitan la congelación de criptoactivos propiedad de empresas e individuos investigados por la policía, al tiempo que exige regulaciones estrictas que dificulten que los delincuentes realicen más transferencias electrónicas de dinero.

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FCA cuidadosa

La FCA ha adoptado un enfoque muy cauteloso con las criptomonedas: el regulador estatal impuso una prohibición a las plataformas de derivados criptográficos en enero y también advirtió a los inversores sobre los riesgos asociados con las criptomonedas ese mismo mes.

La FCA fue nombrada custodio de las medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo el 10 de enero de 2021 y, a partir de esa fecha, todas las empresas de criptoactivos con sede en el Reino Unido deben cumplir con las regulaciones ALD y registrarse en la FCA.

Las empresas que operen antes del 10 de enero de este año deben solicitar el Régimen de Registro Temporal (TRR), que permite a las empresas continuar operando mientras la FCA procesa su registro completo, el cual está bajo escrutinio.

La falta de procesamiento debido a la pandemia global ha provocado un retraso en el procesamiento de solicitudes y la FCA anunció el 3 de junio que la última fecha para el registro provisional se había extendido de julio de 2021 a marzo de 2022.