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Conocimiento

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

14 de junio de 2022 - Alrededor 7 minutos minutos para leer

La Red Celsius claramente enfrenta enormes obstáculos. Como uno de los principales prestamistas de la industria, veamos por qué esto es tan importante para todo el negocio.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

Celsius Network ha estado en boca de todos durante la última semana, y con razón. La plataforma se encuentra en el epicentro de la actual crisis del mercado y las criptomonedas.

Celsius Nuestra red detuvo todos los retiros, intercambios y transferencias entre cuentas hace unos días, como muchos habían pronosticado. Los fondos de los usuarios están efectivamente congelados ya que la empresa afirma que "actuar en interés de nuestra comunidad es nuestra principal prioridad".

 El director ejecutivo Alex Mashinsky dijo en una entrevista exclusiva en abril:

“Celsius inventó el rendimiento y antes de eso nadie pagaba rendimiento. Estoy hablando de un año y medio antes de DeFi. Celsius es el primero en venir y decir "rende Bitcoin sobre Bitcoin, o si quieres ganar más, aquí tienes un token; puedes ganar con el token". 

Sin duda, Mashinsky no anticipó el enorme desastre en el que se encontraría su empresa. apenas dos meses.

En cualquier caso, Celsius Network es un actor importante en el espacio de las criptomonedas y uno de los mayores prestamistas de criptomonedas. Al momento de escribir este artículo, también se encuentra claramente en crisis, una condición que, si empeora, podría tener importantes ramificaciones para toda la empresa. 

¿Qué es Celsius y cómo funciona?

Celsius Network es una red centralizada que proporciona rendimientos en múltiples criptomonedas como ETH, BTC y varias monedas estables. Su posicionamiento es similar al de un banco, aunque parece comportarse más como un fondo de cobertura.

El modelo de negocio tiene varios componentes. La primera característica es la capacidad de los usuarios de ganar intereses sobre su criptomoneda. Funciona de forma sencilla: depositas tu criptomoneda en grados Celsius y se te garantiza un rendimiento anual específico, que puede variar pero que se promociona públicamente como tal. “hasta 17% APY”.

“Celsius gana todo su dinero con los préstamos, por lo que todos los demás servicios que brindamos (son) gratuitos”, nos dijo Mahinsky. “Ganamos todo nuestro dinero con el rendimiento, con las ganancias de las instituciones: brindamos a nuestros clientes todos los servicios de forma gratuita: rampas de acceso, intercambios, préstamos: todo es prácticamente gratis. Es por eso que nadie puede vencer a Celsius”.

La segunda sección permite a los usuarios pedir prestados fondos y utilizar su criptomoneda como garantía. Por ejemplo, si necesita USDT o USDC pero no quiere vender su BTC, puede usarlo como garantía y recibir un préstamo de Celsius a una tasa de interés particular.

Celsius no es la única empresa que brinda estos servicios. De hecho, varios de ellos han comenzado a operar en los últimos años, dando paso al término CeFi, una alternativa de finanzas descentralizadas (DeFi) en la que los clientes continúan interactuar con un intermediario centralizado.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

La sección donde ofrecen una tarifa particular para que los consumidores depositen sus fondos en la plataforma es pertinente al entorno actual del mercado y por qué Celsius se encuentra en claras dificultades.

Celsius proporciona este tipo de rendimientos en varias monedas estables. Naturalmente, esto despertó mucho interés y a la empresa le ha ido notablemente bien en los últimos años. De hecho, la compañía aumentó su ronda de inversión más reciente a la sorprendente cifra de 750 millones de dólares en noviembre de 2021, logrando una valoración de hasta 3.25 millones de dólares.

El éxito de Celsius se debió a su capacidad para rutinariamente obtienen rendimientos mayores que los que se otorgan a los clientes. Por ejemplo, si prometieron hasta un 7% sobre USDC, esto significa que usarían el USDC depositado para obtener un mayor rendimiento.

¿El único problema? Durante los horarios habituales, no debería haber ningún problema. Los problemas se vuelven evidentes cuando los mercados caen, como sucedió. ETH ha perdido alrededor del 50% de su valor en los últimos días, mientras que BTC ha perdido más del 30%. Esto sacó a la luz algunos de los problemas de Celsius, demostrando que algunas de sus posiciones probablemente no se estén gestionando adecuadamente.

¿Qué salió mal?

La abrupta interrupción de retiros y transferencias por parte de Celsius, dejando así fuera a todos sus clientes, fue una importante señal de alerta que algo andaba muy mal.

El potencial de la tecnología basada en blockchain, por otro lado, está oculto en parte por el hecho de que es completamente visible. La comunidad ha estado siguiendo de cerca algunas de las posiciones de Celsius y las cosas no pintan bien.

Por ejemplo, podemos seguir la posición de la empresa sobre un gran préstamo de DAI utilizando Oasis (un protocolo que permite a los usuarios pedir prestado DAI contra cualquier tipo de garantía).

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?
Fuente: Aplicación Oasis

Según la información anterior, Celsius ha tomado prestado DAI con un ratio de colateralización actual del 195.93% y tiene alrededor de $545 millones en WBTC bloqueado como garantía. Tienen un precio de liquidación que es un 26% más bajo que el precio actual de BTC, y si se alcanza y no se agrega más garantía, toda su participación por valor de más de $500 millones se liquidará en la cadena.

Lo preocupante aquí es que Celsius ha añadido garantías muchas veces sólo en los últimos días, en lugar de devolver el préstamo.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?
Fuente: Aplicación Oasis

Su posición estuvo a solo un 5% de ser liquidada al mismo tiempo. Recuerde, es probable que sea dinero que los usuarios de Celsius depositaron con la esperanza de obtener una devolución, y estaban a solo un 5% de perderse por completo, sin mencionar las consecuencias si más de $500 millones en BTC llegaran al mercado durante circunstancias tan difíciles como las actuales.

Si bien esto puede estar bien para un operador individual con una alta tolerancia al riesgo, obviamente es cuestionable para una corporación multimillonaria que gestiona la riqueza de la gente corriente.

Lo anterior es sólo un ejemplo de por qué la situación parece terrible. Otro problema es que, justo antes de detener los retiros, la empresa envió 320 millones de dólares a FTX sin ninguna divulgación ni aviso a la comunidad. Quizás lo más preocupante es que la corporación ha estado en silencio durante las 24 horas anteriores – en un momento en el que todos sus usuarios están preocupados por su capacidad para recuperar su dinero.

Riesgo significativo para la industria criptográfica

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

Hay al menos algunas razones por las que el escenario actual con grados Celsius plantea un riesgo tanto inmediato como a largo plazo para todo el sector de las criptomonedas.

A corto plazo, Celsius tiene una gran cantidad de criptomonedas. Al momento de escribir este artículo, su sitio web todavía indica que tienen 151,534 BTC en activos, aunque esto no ha sido confirmado y es muy sospechoso dadas las recientes turbulencias.

Cualquiera que sea la cifra, Celsius es uno de los principales prestamistas de la industria, y si comienzan a liquidar activos, los mercados seguramente reaccionarán negativamente. Algunos han teorizado que las recientes caídas son debido en parte a la venta de la corporación.

Esto nos lleva a la preocupación de toda la comunidad de criptomonedas por la larga cola: regulaciones restrictivas. Fuimos testigos de lo que sucedió cuando el ecosistema Terra quedó sumergido: las autoridades de todo el mundo comenzaron a dar advertencias y a preparar marcos estrictos para proteger a los inversores de eventos similares en el futuro.

¿Qué sucede si una empresa multimillonaria “cripto-nativa” quiebra debido a una mala gestión de fondos, que se debe en parte a regulaciones vagas o inexistentes? Supongo que no será ni encantador ni útil. Los reguladores aprovechar cualquier oportunidad Si quisieran examinar más a fondo el sector, tendrían la razón perfecta para hacer un esfuerzo adicional: la protección de los inversores minoristas.

DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: La información contenida en este sitio web se proporciona como comentario general del mercado y no constituye asesoramiento de inversión. Le recomendamos que haga su propia investigación antes de invertir.

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¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

La Red Celsius claramente enfrenta enormes obstáculos. Como uno de los principales prestamistas de la industria, veamos por qué esto es tan importante para todo el negocio.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

Celsius Network ha estado en boca de todos durante la última semana, y con razón. La plataforma se encuentra en el epicentro de la actual crisis del mercado y las criptomonedas.

Celsius Nuestra red detuvo todos los retiros, intercambios y transferencias entre cuentas hace unos días, como muchos habían pronosticado. Los fondos de los usuarios están efectivamente congelados ya que la empresa afirma que "actuar en interés de nuestra comunidad es nuestra principal prioridad".

 El director ejecutivo Alex Mashinsky dijo en una entrevista exclusiva en abril:

“Celsius inventó el rendimiento y antes de eso nadie pagaba rendimiento. Estoy hablando de un año y medio antes de DeFi. Celsius es el primero en venir y decir "rende Bitcoin sobre Bitcoin, o si quieres ganar más, aquí tienes un token; puedes ganar con el token". 

Sin duda, Mashinsky no anticipó el enorme desastre en el que se encontraría su empresa. apenas dos meses.

En cualquier caso, Celsius Network es un actor importante en el espacio de las criptomonedas y uno de los mayores prestamistas de criptomonedas. Al momento de escribir este artículo, también se encuentra claramente en crisis, una condición que, si empeora, podría tener importantes ramificaciones para toda la empresa. 

¿Qué es Celsius y cómo funciona?

Celsius Network es una red centralizada que proporciona rendimientos en múltiples criptomonedas como ETH, BTC y varias monedas estables. Su posicionamiento es similar al de un banco, aunque parece comportarse más como un fondo de cobertura.

El modelo de negocio tiene varios componentes. La primera característica es la capacidad de los usuarios de ganar intereses sobre su criptomoneda. Funciona de forma sencilla: depositas tu criptomoneda en grados Celsius y se te garantiza un rendimiento anual específico, que puede variar pero que se promociona públicamente como tal. “hasta 17% APY”.

“Celsius gana todo su dinero con los préstamos, por lo que todos los demás servicios que brindamos (son) gratuitos”, nos dijo Mahinsky. “Ganamos todo nuestro dinero con el rendimiento, con las ganancias de las instituciones: brindamos a nuestros clientes todos los servicios de forma gratuita: rampas de acceso, intercambios, préstamos: todo es prácticamente gratis. Es por eso que nadie puede vencer a Celsius”.

La segunda sección permite a los usuarios pedir prestados fondos y utilizar su criptomoneda como garantía. Por ejemplo, si necesita USDT o USDC pero no quiere vender su BTC, puede usarlo como garantía y recibir un préstamo de Celsius a una tasa de interés particular.

Celsius no es la única empresa que brinda estos servicios. De hecho, varios de ellos han comenzado a operar en los últimos años, dando paso al término CeFi, una alternativa de finanzas descentralizadas (DeFi) en la que los clientes continúan interactuar con un intermediario centralizado.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

La sección donde ofrecen una tarifa particular para que los consumidores depositen sus fondos en la plataforma es pertinente al entorno actual del mercado y por qué Celsius se encuentra en claras dificultades.

Celsius proporciona este tipo de rendimientos en varias monedas estables. Naturalmente, esto despertó mucho interés y a la empresa le ha ido notablemente bien en los últimos años. De hecho, la compañía aumentó su ronda de inversión más reciente a la sorprendente cifra de 750 millones de dólares en noviembre de 2021, logrando una valoración de hasta 3.25 millones de dólares.

El éxito de Celsius se debió a su capacidad para rutinariamente obtienen rendimientos mayores que los que se otorgan a los clientes. Por ejemplo, si prometieron hasta un 7% sobre USDC, esto significa que usarían el USDC depositado para obtener un mayor rendimiento.

¿El único problema? Durante los horarios habituales, no debería haber ningún problema. Los problemas se vuelven evidentes cuando los mercados caen, como sucedió. ETH ha perdido alrededor del 50% de su valor en los últimos días, mientras que BTC ha perdido más del 30%. Esto sacó a la luz algunos de los problemas de Celsius, demostrando que algunas de sus posiciones probablemente no se estén gestionando adecuadamente.

¿Qué salió mal?

La abrupta interrupción de retiros y transferencias por parte de Celsius, dejando así fuera a todos sus clientes, fue una importante señal de alerta que algo andaba muy mal.

El potencial de la tecnología basada en blockchain, por otro lado, está oculto en parte por el hecho de que es completamente visible. La comunidad ha estado siguiendo de cerca algunas de las posiciones de Celsius y las cosas no pintan bien.

Por ejemplo, podemos seguir la posición de la empresa sobre un gran préstamo de DAI utilizando Oasis (un protocolo que permite a los usuarios pedir prestado DAI contra cualquier tipo de garantía).

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?
Fuente: Aplicación Oasis

Según la información anterior, Celsius ha tomado prestado DAI con un ratio de colateralización actual del 195.93% y tiene alrededor de $545 millones en WBTC bloqueado como garantía. Tienen un precio de liquidación que es un 26% más bajo que el precio actual de BTC, y si se alcanza y no se agrega más garantía, toda su participación por valor de más de $500 millones se liquidará en la cadena.

Lo preocupante aquí es que Celsius ha añadido garantías muchas veces sólo en los últimos días, en lugar de devolver el préstamo.

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?
Fuente: Aplicación Oasis

Su posición estuvo a solo un 5% de ser liquidada al mismo tiempo. Recuerde, es probable que sea dinero que los usuarios de Celsius depositaron con la esperanza de obtener una devolución, y estaban a solo un 5% de perderse por completo, sin mencionar las consecuencias si más de $500 millones en BTC llegaran al mercado durante circunstancias tan difíciles como las actuales.

Si bien esto puede estar bien para un operador individual con una alta tolerancia al riesgo, obviamente es cuestionable para una corporación multimillonaria que gestiona la riqueza de la gente corriente.

Lo anterior es sólo un ejemplo de por qué la situación parece terrible. Otro problema es que, justo antes de detener los retiros, la empresa envió 320 millones de dólares a FTX sin ninguna divulgación ni aviso a la comunidad. Quizás lo más preocupante es que la corporación ha estado en silencio durante las 24 horas anteriores – en un momento en el que todos sus usuarios están preocupados por su capacidad para recuperar su dinero.

Riesgo significativo para la industria criptográfica

¿Qué está pasando con la red Celsius? ¿Por qué supone un riesgo tan grande para las criptomonedas?

Hay al menos algunas razones por las que el escenario actual con grados Celsius plantea un riesgo tanto inmediato como a largo plazo para todo el sector de las criptomonedas.

A corto plazo, Celsius tiene una gran cantidad de criptomonedas. Al momento de escribir este artículo, su sitio web todavía indica que tienen 151,534 BTC en activos, aunque esto no ha sido confirmado y es muy sospechoso dadas las recientes turbulencias.

Cualquiera que sea la cifra, Celsius es uno de los principales prestamistas de la industria, y si comienzan a liquidar activos, los mercados seguramente reaccionarán negativamente. Algunos han teorizado que las recientes caídas son debido en parte a la venta de la corporación.

Esto nos lleva a la preocupación de toda la comunidad de criptomonedas por la larga cola: regulaciones restrictivas. Fuimos testigos de lo que sucedió cuando el ecosistema Terra quedó sumergido: las autoridades de todo el mundo comenzaron a dar advertencias y a preparar marcos estrictos para proteger a los inversores de eventos similares en el futuro.

¿Qué sucede si una empresa multimillonaria “cripto-nativa” quiebra debido a una mala gestión de fondos, que se debe en parte a regulaciones vagas o inexistentes? Supongo que no será ni encantador ni útil. Los reguladores aprovechar cualquier oportunidad Si quisieran examinar más a fondo el sector, tendrían la razón perfecta para hacer un esfuerzo adicional: la protección de los inversores minoristas.

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