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Analyse

Stablecoin GHO – La « marche pour survivre » d'Aave pendant une récession de 2022 ?

13 juillet 2022 - Autour 5 min minutes pour lire

Récemment, Aave (AAVE) a annoncé le lancement d'un nouveau produit : le stablecoin GHO. Selon le projet, ce produit attend toujours le vote du DAO, mais est essentiellement « construit ». Dans l'article d'aujourd'hui, nous découvrirons la conception et le mécanisme de fonctionnement de GHO.

Stablecoin GHO – La « marche pour survivre » d'Aave pendant une récession ?
Stablecoin GHO – La « marche pour survivre » d'Aave pendant une récession de 2022 ? 4

Introduction générale

Selon Aave, GHO est un Décentralisé, stablecoin entièrement sécurisé (100 %), dérivé de l'AAVE et garanti par plusieurs actifs (diverses classes d'actifs).

https://twitter.com/AaveAave/status/1545057714815901696?s=20&t=5UHjzb1e-Sg_DJ_VjSCGrw

Comment fonctionne le GHO

GHO est créé par les utilisateurs (c'est-à-dire les emprunteurs) en promettant des actifs au protocole et en « frappant » (en empruntant) une certaine quantité de stablecoin GHO. Le rapport entre la garantie et le prêt sera conçu pour sécuriser le protocole. Lors du remboursement du prêt (actif) ou de la liquidation (passive, en raison du taux de garantie non garantie), le GHO de l'utilisateur sera « brûlé », recevant une garantie.

Comment fonctionne le GHO
https://governance.aave.com/t/introducing-gho/8730

De plus, Aave introduit également un nouveau concept : Facilitator (trois traductions : promoteur de prêt). Le facilitateur est une personne qui a la capacité de participer à des prêts/remboursements de prêts via GHO. Chaque facilitateur aura sa propre stratégie pour prêter ou brûler du GHO (comme le montre l'image ci-dessus, vous pouvez voir que le facilitateur n°1 fonctionne via AAVE, tandis que le n°2 via RWA, le n°4 provient du pointage de crédit. utilisation…)

Le facilitateur sera approuvé par Aave DAO . Sur la base du mécanisme de prêt et de recouvrement de prêt, le DAO d'Aave approuvera un certain montant de GHO que le facilitateur est autorisé à prêter. Par exemple, les facilitateurs qui prêtent dans le cadre du mécanisme de notation de crédit pourront « décaisser » le prêt avec un montant inférieur.

Taux d'intérêt : Le taux d'intérêt sera décidé par l'AAVE DAO, qui pourra être ajusté en fonction des fluctuations du marché.

Mécanisme de remise : AAVE permet aux détenteurs de stkAAVE dans le portefeuille de bénéficier d'une remise (allant de 0 à 100 %) lors de l'emprunt, le % de remise sera décidé par l'AAVE DAO.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885

Chiffre d'affaires

Avec GHO, Aave espère générer une grande quantité de revenus et les investir dans le Trésor DAO. Cette augmentation des revenus est utilisée pour soutenir la croissance continue du projet, en particulier pendant un ralentissement du marché, ainsi que pour soutenir la communauté et les participants à la gouvernance.

De plus, les participants au jalonnement AAVE recevront stkAAVE. Comme je l'ai mentionné plus haut, stkAAVE vous permet d'emprunter du GHO à un taux réduit, c'est-à-dire avec un taux d'intérêt inférieur.

Ainsi, grâce à GHO, les détenteurs d'AAVE auront deux autres moyens de réaliser de nouveaux bénéfices : rejoindre l'administrateur DAO ou miser sur AAVE pour obtenir un prêt avec un taux d'intérêt inférieur.

Stratégies pour amener GHO sur le marché

Pour rendre GHO plus populaire sur le marché et utilisé par davantage de personnes, AAVE utilise stratégiquement des incitations, des subventions et des hackathons, ainsi que des programmes à faible coût. Layer-2s pour créer des habitudes pour les utilisateurs.

Examen et évaluation

En substance, le modèle du stablecoin GHO est similaire à celui du stablecoin DAI émis par Maker, c'est-à-dire que les utilisateurs hypothèqueront leurs actifs pour emprunter GHO. La modification des taux d'intérêt, l'approbation des facilitateurs ou la décision d'utiliser des frais seront décidées par Aave DAO.

Avec le modèle opérationnel ci-dessus, GHO aura les caractéristiques d’être décentralisé, entièrement sécurisé et sécurisé par plusieurs actifs.

Cependant, le nouveau point du GHO est qu'il permet non seulement aux pièces stables de fonctionner sur la base du mécanisme d'emprunt et de prêt susmentionné, mais qu'il peut également autoriser les facilitateurs à « personnaliser » la stratégie. Ce sera une nouveauté, mais aussi un risque. Pour contrôler la sécurité du GHO, l'AAVE DAO joue un rôle très important dans le processus d'approbation du facilitateur ainsi que dans la limite de prêt GHO de ce facilitateur.

GHO est un produit qui montre que l'équipe Aave travaille toujours dur pour grandir lors d’un ralentissement du marché. L'orientation consistant à transférer les frais collectés auprès du GHO vers le Trésor DAO a montré le désir d'Aave d'avoir plus d'argent pour maintenir et développer le projet. Cependant, en substance, l'argent susmentionné sera utilisé à la discrétion de l'Aave DAO, c'est-à-dire la décision de l'équipe et de certaines baleines et fonds d'investissement (qui détiennent beaucoup d'AAVE). Nous devons donc surveiller l’utilisation de cet argent par l’équipe de l’AAVE.

De plus, selon le modèle opérationnel de GHO, nous aurons un argumentaire haussier pour le token AAVE : GHO est davantage utilisé => frais collectés => les actionnaires AAVE et les détenteurs d'AAVE participent à une gouvernance partagée une part plus élevée des revenus => la nécessité d'acheter et accumuler AAVE.

En tant que tel, ce que nous devrons faire sera de nous occuper du développement de GHO ainsi que d’utiliser les frais collectés pour considérer les avantages de la détention d’AAVE. 

Verdict

En tant que protocole de développement multi-chaînes, AAVE présentera de nombreux avantages lors de la mise en œuvre massive de GHO. Cependant, le stablecoin est actuellement une niche avec un certain nombre de grands concurrents, et il n’est plus nécessaire de prouver que GHO peut se développer et conquérir des parts de marché. Quelle est votre opinion sur cette décision de l’AAVE ? Laissez un commentaire pour en discuter avec nous !

Si vous avez des questions, des commentaires, des suggestions ou des idées sur le projet, veuillez envoyer un e-mail ventures@coincu.com.

AVIS DE NON-RESPONSABILITE: Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos recherches avant d’investir.

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Marcus

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Récemment, Aave (AAVE) a annoncé le lancement d'un nouveau produit : le stablecoin GHO. Selon le projet, ce produit attend toujours le vote du DAO, mais est essentiellement « construit ». Dans l'article d'aujourd'hui, nous découvrirons la conception et le mécanisme de fonctionnement de GHO.

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Stablecoin GHO – La « marche pour survivre » d'Aave pendant une récession de 2022 ? 8

Introduction générale

Selon Aave, GHO est un Décentralisé, stablecoin entièrement sécurisé (100 %), dérivé de l'AAVE et garanti par plusieurs actifs (diverses classes d'actifs).

https://twitter.com/AaveAave/status/1545057714815901696?s=20&t=5UHjzb1e-Sg_DJ_VjSCGrw

Comment fonctionne le GHO

GHO est créé par les utilisateurs (c'est-à-dire les emprunteurs) en promettant des actifs au protocole et en « frappant » (en empruntant) une certaine quantité de stablecoin GHO. Le rapport entre la garantie et le prêt sera conçu pour sécuriser le protocole. Lors du remboursement du prêt (actif) ou de la liquidation (passive, en raison du taux de garantie non garantie), le GHO de l'utilisateur sera « brûlé », recevant une garantie.

Comment fonctionne le GHO
https://governance.aave.com/t/introducing-gho/8730

De plus, Aave introduit également un nouveau concept : Facilitator (trois traductions : promoteur de prêt). Le facilitateur est une personne qui a la capacité de participer à des prêts/remboursements de prêts via GHO. Chaque facilitateur aura sa propre stratégie pour prêter ou brûler du GHO (comme le montre l'image ci-dessus, vous pouvez voir que le facilitateur n°1 fonctionne via AAVE, tandis que le n°2 via RWA, le n°4 provient du pointage de crédit. utilisation…)

Le facilitateur sera approuvé par Aave DAO . Sur la base du mécanisme de prêt et de recouvrement de prêt, le DAO d'Aave approuvera un certain montant de GHO que le facilitateur est autorisé à prêter. Par exemple, les facilitateurs qui prêtent dans le cadre du mécanisme de notation de crédit pourront « décaisser » le prêt avec un montant inférieur.

Taux d'intérêt : Le taux d'intérêt sera décidé par l'AAVE DAO, qui pourra être ajusté en fonction des fluctuations du marché.

Mécanisme de remise : AAVE permet aux détenteurs de stkAAVE dans le portefeuille de bénéficier d'une remise (allant de 0 à 100 %) lors de l'emprunt, le % de remise sera décidé par l'AAVE DAO.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885

Chiffre d'affaires

Avec GHO, Aave espère générer une grande quantité de revenus et les investir dans le Trésor DAO. Cette augmentation des revenus est utilisée pour soutenir la croissance continue du projet, en particulier pendant un ralentissement du marché, ainsi que pour soutenir la communauté et les participants à la gouvernance.

De plus, les participants au jalonnement AAVE recevront stkAAVE. Comme je l'ai mentionné plus haut, stkAAVE vous permet d'emprunter du GHO à un taux réduit, c'est-à-dire avec un taux d'intérêt inférieur.

Ainsi, grâce à GHO, les détenteurs d'AAVE auront deux autres moyens de réaliser de nouveaux bénéfices : rejoindre l'administrateur DAO ou miser sur AAVE pour obtenir un prêt avec un taux d'intérêt inférieur.

Stratégies pour amener GHO sur le marché

Pour rendre GHO plus populaire sur le marché et utilisé par davantage de personnes, AAVE utilise stratégiquement des incitations, des subventions et des hackathons, ainsi que des programmes à faible coût. Layer-2s pour créer des habitudes pour les utilisateurs.

Examen et évaluation

En substance, le modèle du stablecoin GHO est similaire à celui du stablecoin DAI émis par Maker, c'est-à-dire que les utilisateurs hypothèqueront leurs actifs pour emprunter GHO. La modification des taux d'intérêt, l'approbation des facilitateurs ou la décision d'utiliser des frais seront décidées par Aave DAO.

Avec le modèle opérationnel ci-dessus, GHO aura les caractéristiques d’être décentralisé, entièrement sécurisé et sécurisé par plusieurs actifs.

Cependant, le nouveau point du GHO est qu'il permet non seulement aux pièces stables de fonctionner sur la base du mécanisme d'emprunt et de prêt susmentionné, mais qu'il peut également autoriser les facilitateurs à « personnaliser » la stratégie. Ce sera une nouveauté, mais aussi un risque. Pour contrôler la sécurité du GHO, l'AAVE DAO joue un rôle très important dans le processus d'approbation du facilitateur ainsi que dans la limite de prêt GHO de ce facilitateur.

GHO est un produit qui montre que l'équipe Aave travaille toujours dur pour grandir lors d’un ralentissement du marché. L'orientation consistant à transférer les frais collectés auprès du GHO vers le Trésor DAO a montré le désir d'Aave d'avoir plus d'argent pour maintenir et développer le projet. Cependant, en substance, l'argent susmentionné sera utilisé à la discrétion de l'Aave DAO, c'est-à-dire la décision de l'équipe et de certaines baleines et fonds d'investissement (qui détiennent beaucoup d'AAVE). Nous devons donc surveiller l’utilisation de cet argent par l’équipe de l’AAVE.

De plus, selon le modèle opérationnel de GHO, nous aurons un argumentaire haussier pour le token AAVE : GHO est davantage utilisé => frais collectés => les actionnaires AAVE et les détenteurs d'AAVE participent à une gouvernance partagée une part plus élevée des revenus => la nécessité d'acheter et accumuler AAVE.

En tant que tel, ce que nous devrons faire sera de nous occuper du développement de GHO ainsi que d’utiliser les frais collectés pour considérer les avantages de la détention d’AAVE. 

Verdict

En tant que protocole de développement multi-chaînes, AAVE présentera de nombreux avantages lors de la mise en œuvre massive de GHO. Cependant, le stablecoin est actuellement une niche avec un certain nombre de grands concurrents, et il n’est plus nécessaire de prouver que GHO peut se développer et conquérir des parts de marché. Quelle est votre opinion sur cette décision de l’AAVE ? Laissez un commentaire pour en discuter avec nous !

Si vous avez des questions, des commentaires, des suggestions ou des idées sur le projet, veuillez envoyer un e-mail ventures@coincu.com.

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