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Analyse

Analyse du manque d'attractivité de la catégorie de prêts au premier semestre 1

6 août 2022 - Autour 5 min minutes pour lire

Les prêts et emprunts sont une branche essentielle de DeFi. Et voici « State Of Lending & Borrowing » dans la série « State Of ». Dans l'article d'aujourd'hui, nous découvrirons un aperçu du fonctionnement et de l'orientation du développement du groupe de projet de prêts et d'emprunts.

Prêt

Connaissances de base : Le marché des prêts et emprunts sur DeFi est moins attractif pour les investisseurs individuels en raison du manque de demande réelle, ce qui se reflète dans la forte baisse d'indicateurs tels que la TVL, la dette totale et les revenus totaux. ).

APERÇU DES PRÊTS ET EMPRUNTS AU DEFI

Les prêts et emprunts sont l’un des éléments les plus importants du système financier. Le concept dans son ensemble est assez simple.

  • Les prêteurs ou les déposants fournissent de l’argent aux emprunteurs en échange d’intérêts sur leurs dépôts.
  • Les emprunteurs ou les prêteurs sont prêts à payer des intérêts sur l’argent emprunté en échange de liquidités immédiates.

Prêts et emprunts dans DeFi et TradFi

La différence entre les prêts et emprunts dans DeFi et les prêts et emprunts sur le marché traditionnel réside en grande partie dans la manière dont ils sont mis en œuvre, plutôt que dans la manière dont ils sont mis en œuvre. D'égal à égal marchés de prêts et d’emprunts comme le marché traditionnel. Le marché des prêts et des emprunts dans DeFi a une mise en œuvre plus conforme à l’infrastructure blockchain existante – Peer to Pool.

Le fonctionnement global du modèle peer-to-pool peut s’expliquer comme suit : tous les prêteurs déposeront des actifs dans un pool commun et les emprunteurs emprunteront des actifs à partir de ce pool. Les emprunteurs paieront les intérêts correspondants sur le prêt qu’ils ont emprunté. Les intérêts seront répartis au prorata pour tous ceux qui les auront déposés dans le pool.

Importance 

Le marché des prêts et des emprunts est l’une des principales sources de nouvel « argent » pour DeFi via les positions de dette. C’est également l’une des principales sources de rendement durable pour le marché DeFi.

Semblable à DEX, le prêt et l’emprunt constituent la base sur laquelle s’appuyer d’autres protocoles DeFi, grâce au processus de combinaison et d’agrégation, ils créent d’autres protocoles DeFi qui sont plus utiles aux utilisateurs du marché de la cryptographie.

Pour en savoir plus sur les prêts et emprunts, veuillez vous référer à Analyse des prêts et emprunts

CLASSIFICATION DES PRINCIPAUX GROUPES DE PROJETS EN PRÊTS ET EMPRUNTS

Dans la catégorie des prêts et emprunts, il existe deux sous-catégories principales :

  • Protocoles de prêt.
  • Protocoles CDP (également appelés protocoles de dette).

Protocole de prêt

Protocoles de prêt font référence à des protocoles qui permettent aux utilisateurs d’emprunter ou de prêter des actifs cryptographiques. Par exemple, les utilisateurs peuvent déposer de l’ETH pour emprunter DAI, LINK ou tout autre actif cryptographique pris en charge par le système.

Voici quelques-uns des protocoles de prêt leaders du marché :

protocole de prêt

Protocole CDP

Les protocoles CDP font référence à des protocoles qui permettent aux utilisateurs de garantir des actifs cryptographiques pour créer des positions de dette garantie et frapper les pièces stables du protocole. Fondamentalement, les utilisateurs hypothéquent leurs actifs cryptographiques et empruntent des pièces stables au protocole, cette équipe de projet est donc placée dans la catégorie des prêts et emprunts.

Voici quelques-uns des protocoles CDP leaders du marché :

protocole cdp

Stablecoins émis à partir des protocoles CDP peuvent être réutilisés dans d’autres protocoles de prêt. Par exemple, DAI est un stablecoin émis par Maker DAO et accepté comme garantie dans les plus grands protocoles de prêt comme Aave et Compound.

PERFORMANCE COMMERCIALE DE LA SOUS-CATÉGORIE DE LA CATÉGORIE DE PRÊT

Dans cette section, nous aurons un aperçu du fonctionnement et des principales orientations de développement de la catégorie des prêts et emprunts ces derniers temps.

Mauvaise performance au premier semestre 1

D'après les données defillama et tokenterminal, prêt ainsi que  emprunt sont les catégories avec la plus grande TVL sur le marché DeFi à l'heure actuelle, la TVL totale se situe dans la fourchette de 27 milliards de dollars, y compris la TVL des protocoles de prêt et des protocoles CDP. Par rapport au début de l’année 2022, la TVL de la catégorie prêts et emprunts a diminué de près de 50 %.

catégorie tvl fort défi

Les trois principaux protocoles sont Aave (prêts), Maker DAO (CDP) et Composé (Prêt). Ces trois protocoles ont une TVL totale de 20.69 milliards de dollars, représentant 76.4 % de la TVL totale de la catégorie Prêts et emprunts sur l'ensemble du marché DeFi.

top télé

En regardant depuis le début de 2022, les effets négatifs du macro-marché, l'effondrement de l'écosystème Terra et diverses institutions CeFi ont grandement affecté le marché des dons et des emprunts dans DeFi, trois données importantes. La catégorie d'emprunt, y compris TVL, la dette totale, les revenus totaux (revenus), ont tous connu une diminution notable.

État emprunteur prêteur

Cela montre que les flux de capitaux des utilisateurs ne se déversent plus dans le groupe des projets de prêt et d’emprunt. Le sentiment baissier du marché rend également les utilisateurs plus prudents dans l’utilisation de l’effet de levier, comme en témoigne le solde total impayé à la fin du deuxième trimestre 2 qui a diminué de plus de 2022 % par rapport au début de l’année. En conséquence directe, les revenus totaux des projets de prêts et d’emprunts ont eu tendance à diminuer fortement au premier semestre 50.

VERDICT

Si vous avez des questions, des commentaires, des suggestions ou des idées sur le projet, veuillez envoyer un e-mail ventures@coincu.com.

AVIS DE NON-RESPONSABILITE: Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos recherches avant d’investir.

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Marcus

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Andy

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Les prêts et emprunts sont une branche essentielle de DeFi. Et voici « State Of Lending & Borrowing » dans la série « State Of ». Dans l'article d'aujourd'hui, nous découvrirons un aperçu du fonctionnement et de l'orientation du développement du groupe de projet de prêts et d'emprunts.

Prêt

Connaissances de base : Le marché des prêts et emprunts sur DeFi est moins attractif pour les investisseurs individuels en raison du manque de demande réelle, ce qui se reflète dans la forte baisse d'indicateurs tels que la TVL, la dette totale et les revenus totaux. ).

APERÇU DES PRÊTS ET EMPRUNTS AU DEFI

Les prêts et emprunts sont l’un des éléments les plus importants du système financier. Le concept dans son ensemble est assez simple.

  • Les prêteurs ou les déposants fournissent de l’argent aux emprunteurs en échange d’intérêts sur leurs dépôts.
  • Les emprunteurs ou les prêteurs sont prêts à payer des intérêts sur l’argent emprunté en échange de liquidités immédiates.

Prêts et emprunts dans DeFi et TradFi

La différence entre les prêts et emprunts dans DeFi et les prêts et emprunts sur le marché traditionnel réside en grande partie dans la manière dont ils sont mis en œuvre, plutôt que dans la manière dont ils sont mis en œuvre. D'égal à égal marchés de prêts et d’emprunts comme le marché traditionnel. Le marché des prêts et des emprunts dans DeFi a une mise en œuvre plus conforme à l’infrastructure blockchain existante – Peer to Pool.

Le fonctionnement global du modèle peer-to-pool peut s’expliquer comme suit : tous les prêteurs déposeront des actifs dans un pool commun et les emprunteurs emprunteront des actifs à partir de ce pool. Les emprunteurs paieront les intérêts correspondants sur le prêt qu’ils ont emprunté. Les intérêts seront répartis au prorata pour tous ceux qui les auront déposés dans le pool.

Importance 

Le marché des prêts et des emprunts est l’une des principales sources de nouvel « argent » pour DeFi via les positions de dette. C’est également l’une des principales sources de rendement durable pour le marché DeFi.

Semblable à DEX, le prêt et l’emprunt constituent la base sur laquelle s’appuyer d’autres protocoles DeFi, grâce au processus de combinaison et d’agrégation, ils créent d’autres protocoles DeFi qui sont plus utiles aux utilisateurs du marché de la cryptographie.

Pour en savoir plus sur les prêts et emprunts, veuillez vous référer à Analyse des prêts et emprunts

CLASSIFICATION DES PRINCIPAUX GROUPES DE PROJETS EN PRÊTS ET EMPRUNTS

Dans la catégorie des prêts et emprunts, il existe deux sous-catégories principales :

  • Protocoles de prêt.
  • Protocoles CDP (également appelés protocoles de dette).

Protocole de prêt

Protocoles de prêt font référence à des protocoles qui permettent aux utilisateurs d’emprunter ou de prêter des actifs cryptographiques. Par exemple, les utilisateurs peuvent déposer de l’ETH pour emprunter DAI, LINK ou tout autre actif cryptographique pris en charge par le système.

Voici quelques-uns des protocoles de prêt leaders du marché :

protocole de prêt

Protocole CDP

Les protocoles CDP font référence à des protocoles qui permettent aux utilisateurs de garantir des actifs cryptographiques pour créer des positions de dette garantie et frapper les pièces stables du protocole. Fondamentalement, les utilisateurs hypothéquent leurs actifs cryptographiques et empruntent des pièces stables au protocole, cette équipe de projet est donc placée dans la catégorie des prêts et emprunts.

Voici quelques-uns des protocoles CDP leaders du marché :

protocole cdp

Stablecoins émis à partir des protocoles CDP peuvent être réutilisés dans d’autres protocoles de prêt. Par exemple, DAI est un stablecoin émis par Maker DAO et accepté comme garantie dans les plus grands protocoles de prêt comme Aave et Compound.

PERFORMANCE COMMERCIALE DE LA SOUS-CATÉGORIE DE LA CATÉGORIE DE PRÊT

Dans cette section, nous aurons un aperçu du fonctionnement et des principales orientations de développement de la catégorie des prêts et emprunts ces derniers temps.

Mauvaise performance au premier semestre 1

D'après les données defillama et tokenterminal, prêt ainsi que  emprunt sont les catégories avec la plus grande TVL sur le marché DeFi à l'heure actuelle, la TVL totale se situe dans la fourchette de 27 milliards de dollars, y compris la TVL des protocoles de prêt et des protocoles CDP. Par rapport au début de l’année 2022, la TVL de la catégorie prêts et emprunts a diminué de près de 50 %.

catégorie tvl fort défi

Les trois principaux protocoles sont Aave (prêts), Maker DAO (CDP) et Composé (Prêt). Ces trois protocoles ont une TVL totale de 20.69 milliards de dollars, représentant 76.4 % de la TVL totale de la catégorie Prêts et emprunts sur l'ensemble du marché DeFi.

top télé

En regardant depuis le début de 2022, les effets négatifs du macro-marché, l'effondrement de l'écosystème Terra et diverses institutions CeFi ont grandement affecté le marché des dons et des emprunts dans DeFi, trois données importantes. La catégorie d'emprunt, y compris TVL, la dette totale, les revenus totaux (revenus), ont tous connu une diminution notable.

État emprunteur prêteur

Cela montre que les flux de capitaux des utilisateurs ne se déversent plus dans le groupe des projets de prêt et d’emprunt. Le sentiment baissier du marché rend également les utilisateurs plus prudents dans l’utilisation de l’effet de levier, comme en témoigne le solde total impayé à la fin du deuxième trimestre 2 qui a diminué de plus de 2022 % par rapport au début de l’année. En conséquence directe, les revenus totaux des projets de prêts et d’emprunts ont eu tendance à diminuer fortement au premier semestre 50.

VERDICT

Si vous avez des questions, des commentaires, des suggestions ou des idées sur le projet, veuillez envoyer un e-mail ventures@coincu.com.

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