Crypto 101 : Qu'est-ce que l'agriculture de rendement dans la finance décentralisée ? (Partie 1)

11 décembre 2022 - Autour 3 min minutes pour lire

Le mouvement de la finance décentralisée (DeFi) a été à l’avant-garde de l’innovation blockchain. L’agriculture de rendement est l’un des concepts émergents de DeFi. Il s'agit d'une nouvelle technique permettant de gagner des récompenses avec des avoirs en bitcoins qui utilisent des mécanismes de liquidité sans autorisation. En conséquence, l’agriculture de rendement a le potentiel de modifier la façon dont les investisseurs HODL à l’avenir. Pourquoi s’asseoir sur vos actifs quand vous pouvez les utiliser ?

Crypto 101 : Qu'est-ce que l'agriculture de rendement dans la finance décentralisée ? (Partie 1)

Définition

L'agriculture de rendement est la technique permettant de maximiser les rendements via l'utilisation de DeFi. Sur un réseau DeFi, les utilisateurs prêtez ou empruntez Bitcoin, Ethereum, altcoins et recevez de la crypto-monnaie en échange de leurs services.

Les agriculteurs qui souhaitent augmenter leur production agricole pourraient utiliser des stratégies plus compliquées. Ils déplacent constamment leurs cryptos entre les plateformes de prêt pour optimiser leurs revenus. Ils garderont également secrètes les pratiques agricoles à haut rendement. Plus les individus sont conscients d’un plan, moins il réussit. L’agriculture de rendement est le Far West de DeFi, avec des agriculteurs en compétition pour cultiver les plus grandes récoltes.

Quel est le processus de l’agriculture de rendement ?

Les protocoles basés sur le concept d'extraction de liquidité offrent un ensemble diversifié d'applications, allant des bourses décentralisées aux marchés monétaires, en passant par les agrégateurs de rendement, et au-delà. Ces initiatives ont bénéficié de la création d'un réseau d'adopteurs précoces qui augmentent activement la liquidité du projet et s'engagent dans la gouvernance du protocole. Cependant, les premières mises en œuvre de l’agriculture de rendement ont été utilisées pour augmenter directement la liquidité d’un actif donné.

L'agriculture de rendement permet aux investisseurs d'obtenir un retour en investissant dans une application décentralisée, ou dApp. Les portefeuilles cryptographiques, les échanges décentralisés (DEX), les médias sociaux décentralisés et autres dApps en sont des exemples.

Les DEX sont couramment utilisés par les producteurs de rendement pour prêter, emprunter ou mettre en jeu des pièces afin de gagner des intérêts et de spéculer sur la volatilité des prix. Les contrats intelligents, qui automatisent les accords financiers entre deux ou plusieurs parties, favorisent l'agriculture de rendement via DeFi.

Types de rendement agricole

Jalonnement: Dans l’univers de DeFi, il existe deux types de staking. Le plus courant concerne les blockchains de preuve de participation, où un utilisateur est rémunéré pour promettre ses jetons au réseau en échange de sécurité. La deuxième option consiste à mettre en jeu les jetons LP gagnés en fournissant des liquidités à un DEX. Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts deux fois puisqu'ils sont rémunérés en jetons LP pour la fourniture de liquidités, qu'ils peuvent ensuite investir pour obtenir plus de rendement.

Fournisseur de liquidité: Les utilisateurs déposent deux devises sur un DEX pour offrir une liquidité de trading. Pour échanger les deux jetons, les bourses facturent des frais nominaux, qui sont versés aux fournisseurs de liquidité. Cette taxe est occasionnellement payée en frais pool de liquidité (LP) jetons.

Prêt: À l’aide d’un contrat intelligent, les détenteurs de pièces ou de jetons peuvent prêter des crypto-monnaies aux emprunteurs et recevoir des intérêts sur le prêt.

Emprunt: Les agriculteurs peuvent utiliser un jeton comme garantie pour un autre prêt symbolique. L’argent emprunté peut ensuite être utilisé pour cultiver des produits. De cette manière, l’agriculteur conserve sa participation initiale, dont la valeur peut croître au fil du temps, tout en percevant également un dividende sur les pièces empruntées.

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