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DeFi

La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

13 janvier 2023 - Autour 3 min minutes pour lire

Points clés:

  • De l'émetteur DAI, MakerDAO, la Société Générale a reçu un prêt dai stablecoin d'une valeur de 7 millions de dollars.
  • Le plafond de dette pour ce coffre-fort particulier est de 30 millions de dollars, la Société Générale peut donc obtenir du DAI auprès de Maker jusqu'à ce montant.
  • La société a emprunté de l'argent à un coffre-fort de prêt sur Maker en utilisant comme garantie 40 millions de dollars d'obligations de prêt immobilier.
Société Générale – Forge, le bras fort de la banque française dans le secteur des cryptomonnaies, a utilisé son coffre-fort sur MakerDAO pour emprunter 7 millions de dollars en stablecoin DAI. C’est une grande première pour la finance décentralisée (DeFi).
La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

L'information a été confirmée ce matin par Sébastien Dérivaux, en charge de « Gestion actif-passif » at MakerDAO:

Il est vrai qu'une entité issue du monde bancaire traditionnel qui s'approprie les innovations du DeFi, deux mondes censés fonctionner indépendamment, peut paraître paradoxal. Cependant, Société Générale – Forge a réalisé sa première transaction DeFi via MakerDAO.

Pour mettre les choses en contexte, sur Juillet 2023, la communauté MakerDAO voté en faveur d'une collaboration historique avec Société Générale – Forge. Cela impliquait la création d'un RWA (actifs du monde réel) coffre-fort permettant à SG-Forge d'emprunter jusqu'à 30 millions de dollars dans le stablecoin DAI.

En contrepartie, la garantie est assurée par OHF, tokenisé sur le Ethereum (ETH) blockchain. Ce sont des obligations sécurisées d'une valeur 40 millions de dollars, adossé à des prêts immobiliers en France et bénéficiant d'un AAA clients, la note maximale.

Dans le monde de la finance décentralisée, un prêt traditionnel est relativement simple à comprendre. Pour emprunter $1,000, vous devez généralement déposer $2,000 de crypto-monnaie comme garantie. Si cette garantie perd de la valeur et descend en dessous $1000, alors le protocole liquide votre position.

La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

Justement, le Société Générale – Forge le prêt est tout à fait différent. Le OHF tokens car les garanties sont adossées à des biens immobiliers, qui sont pas un marché liquide. Ainsi, la procédure de liquidation (en cas de sous-garantissement du prêt) n’est pas automatique mais manuelle.

Comme prévu depuis la création de ce coffre-fort, un tiers de confiance sera chargé de vérifier quotidiennement que la caution répond aux exigences de garantie. Si ce n'est pas le cas, alors Société Générale – Forge disposera de cinq jours ouvrés de fournir des garanties supplémentaires sous peine de liquidation.

Cela inquiète toutefois certains observateurs qui craignent que le DAI stablecoin est désormais adossé à l’immobilier. Face à la récession généralisée actuelle, ils voient d’un mauvais œil une réduction de la frontière entre monde traditionnel et finance décentralisée, ce qui accroît les risques de crise systémique.

La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

Concrètement, MakerDAO vise à augmenter la capitalisation de son stablecoin DAI, synonyme d’adoption dans un contexte où l’USDT perd du terrain. Selon certains, la collaboration avec SG-Forge s'inscrit dans cette ambition mais représente un risque excessif par rapport aux récompenses.

En réalité, la position est suivie quotidiennement et le prêt consenti hier ne représente que 0.1% de la capitalisation du DAI. En d'autres termes, c'est rien comparé à l’impact que représente une telle collaboration historique sur la réputation de Maker DAO et de son stablecoin.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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Harold

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Harold

Passionné par l'exploration des complexités du monde financier, j'ai passé plus de quatre ans dans le journalisme financier, couvrant tout, des actions traditionnelles à la pointe du capital-risque. "Les marchés financiers sont un puzzle fascinant", dis-je souvent, "et j'aime aider les gens à y trouver un sens". C'est ce qui me pousse à proposer un journalisme financier clair et perspicace aux lecteurs de Coincu.
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La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

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  • De l'émetteur DAI, MakerDAO, la Société Générale a reçu un prêt dai stablecoin d'une valeur de 7 millions de dollars.
  • Le plafond de dette pour ce coffre-fort particulier est de 30 millions de dollars, la Société Générale peut donc obtenir du DAI auprès de Maker jusqu'à ce montant.
  • La société a emprunté de l'argent à un coffre-fort de prêt sur Maker en utilisant comme garantie 40 millions de dollars d'obligations de prêt immobilier.
Société Générale – Forge, le bras fort de la banque française dans le secteur des cryptomonnaies, a utilisé son coffre-fort sur MakerDAO pour emprunter 7 millions de dollars en stablecoin DAI. C’est une grande première pour la finance décentralisée (DeFi).
La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

L'information a été confirmée ce matin par Sébastien Dérivaux, en charge de « Gestion actif-passif » at MakerDAO:

Il est vrai qu'une entité issue du monde bancaire traditionnel qui s'approprie les innovations du DeFi, deux mondes censés fonctionner indépendamment, peut paraître paradoxal. Cependant, Société Générale – Forge a réalisé sa première transaction DeFi via MakerDAO.

Pour mettre les choses en contexte, sur Juillet 2023, la communauté MakerDAO voté en faveur d'une collaboration historique avec Société Générale – Forge. Cela impliquait la création d'un RWA (actifs du monde réel) coffre-fort permettant à SG-Forge d'emprunter jusqu'à 30 millions de dollars dans le stablecoin DAI.

En contrepartie, la garantie est assurée par OHF, tokenisé sur le Ethereum (ETH) blockchain. Ce sont des obligations sécurisées d'une valeur 40 millions de dollars, adossé à des prêts immobiliers en France et bénéficiant d'un AAA clients, la note maximale.

Dans le monde de la finance décentralisée, un prêt traditionnel est relativement simple à comprendre. Pour emprunter $1,000, vous devez généralement déposer $2,000 de crypto-monnaie comme garantie. Si cette garantie perd de la valeur et descend en dessous $1000, alors le protocole liquide votre position.

La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

Justement, le Société Générale – Forge le prêt est tout à fait différent. Le OHF tokens car les garanties sont adossées à des biens immobiliers, qui sont pas un marché liquide. Ainsi, la procédure de liquidation (en cas de sous-garantissement du prêt) n’est pas automatique mais manuelle.

Comme prévu depuis la création de ce coffre-fort, un tiers de confiance sera chargé de vérifier quotidiennement que la caution répond aux exigences de garantie. Si ce n'est pas le cas, alors Société Générale – Forge disposera de cinq jours ouvrés de fournir des garanties supplémentaires sous peine de liquidation.

Cela inquiète toutefois certains observateurs qui craignent que le DAI stablecoin est désormais adossé à l’immobilier. Face à la récession généralisée actuelle, ils voient d’un mauvais œil une réduction de la frontière entre monde traditionnel et finance décentralisée, ce qui accroît les risques de crise systémique.

La Société Générale réalise sa première transaction DeFi avec un DAI Stablecoin de 7 millions de dollars

Concrètement, MakerDAO vise à augmenter la capitalisation de son stablecoin DAI, synonyme d’adoption dans un contexte où l’USDT perd du terrain. Selon certains, la collaboration avec SG-Forge s'inscrit dans cette ambition mais représente un risque excessif par rapport aux récompenses.

En réalité, la position est suivie quotidiennement et le prêt consenti hier ne représente que 0.1% de la capitalisation du DAI. En d'autres termes, c'est rien comparé à l’impact que représente une telle collaboration historique sur la réputation de Maker DAO et de son stablecoin.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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