Revue Equalizer : la première plateforme dédiée aux prêts flash

19 mars 2023 - Autour 9 min minutes pour lire

Les créateurs d'Equalizer le décrivent comme un « marché de prêts rapides de nouvelle génération » qui relie les fournisseurs de liquidités et les emprunteurs. Les emprunteurs (ou arbitragistes) peuvent obtenir une large gamme de jetons très liquides. Apprenons les détails de ce projet avec Coincu à travers cet article Equalizer Review.

Revue Equalizer : la première plateforme dédiée aux prêts flash

Ces emprunteurs peuvent ensuite utiliser l'argent pour négocier, exécuter rapidement les mouvements du marché et profiter des opportunités de liquidation. Les applications tierces peuvent également utiliser ces pools de liquidités pour rééquilibrer leurs portefeuilles ou pour offrir des garanties à court terme pour les services DeFi (prêt, dépôt, swaps) lorsque les taux d'intérêt changent.

Equalizer Finance a été la première plateforme spécialisée dans le prêt flash et offre actuellement de nombreux avantages aux fans de crypto-monnaie. Voulez-vous en savoir plus à leur sujet ?

Qu’est-ce que l’égaliseur ?

Avant de découvrir le projet, définissons la notion de prêt flash.

Puisqu’il n’existe pas de produit ou de service financier centralisé correspondant, le prêt flash est un produit financier révolutionnaire unique au domaine de la finance décentralisée. Les emprunteurs peuvent contracter un emprunt, l’utiliser pour des opérations lucratives et le rembourser avec intérêts dans le cadre de la même transaction blockchain.

Le prêt flash, par définition, ajoute une dimension à la notion de finance démocratisée en permettant à quiconque de participer en tant qu'acteur important dans le domaine dans n'importe quelle condition donnée, tirant le meilleur parti de la liquidité globale accessible sur une plateforme.

Étant donné que les prêts utilisent tout l'argent disponible des coffres-forts, il n'y a pratiquement aucun risque de liquidité. En conséquence, des activités qui étaient auparavant exclusivement accessibles à un petit nombre de personnes ou d’organisations disposant de beaucoup d’argent sont désormais ouvertes à tous.

Les prêts flash sont spécifiques à la blockchain et reposent sur quelques caractéristiques importantes, notamment le fait qu'ils ne représentent aucun risque pour le prêteur et que le montant du prêt est limité par l'argent disponible plutôt que par la capacité de paiement de l'emprunteur.

Aucune garantie n'est requise pour couvrir le risque puisque le prêteur est sans risque. Son avantage est que les utilisateurs peuvent emprunter de l'argent au référentiel rapidement et facilement ; néanmoins, ils sont limités au montant pouvant être restitué à la mémoire en un seul bloc de transactions.

La transaction sera annulée si cela ne se produit pas. Cela garantit la sécurité des fournisseurs de liquidités ainsi que de l'argent dans chaque coffre-fort. Les prêts rapides sont souvent utilisés dans des opérations d'investissement telles que l'arbitrage, l'échange de garanties, le rééquilibrage et la liquidation.

Equalizer Finance est une plateforme de prêt flash décentralisée qui relie les emprunteurs et les fournisseurs de liquidités. Il permet aux fournisseurs de liquidité de gagner des revenus passifs à partir des jetons qu'ils détiennent lorsqu'ils fournissent des liquidités.

Ces revenus sont répartis dans la même proportion que l’argent apporté par le fournisseur de liquidité et la durée du prêt.

En conséquence, les emprunteurs ont accès à un large éventail de jetons de liquidité et peuvent les utiliser à un certain nombre d'objectifs, notamment le trading, la conduite d'opérations de marketing de marché et l'exploitation des opportunités de liquidation.

Néanmoins, les emprunteurs mais aussi les applications tierces profitent des pools de liquidités de diverses manières. Ils ont la capacité de rééquilibrer leurs portefeuilles et d'offrir des garanties à court terme pour les services DeFi tels que les prêts, les dépôts et les swaps d'intérêts. Désormais, l'article Equalizer Review découvrira le fonctionnement de l'échange.

Comment cela fonctionne ? 

Les dépôts d'USDS, de BAT ou de tout jeton ERC-20 dans le coffre-fort Vauts (Smart Contracts) sont effectués par des fournisseurs de liquidité. Vauts est un contrat intelligent qui vise à fournir aux emprunteurs des prêts flash (emprunts).

Fonctionnalités:

Voici l’essentiel des caractéristiques qui démontrent qu’Equalizer Finance est spécifiquement conçu pour les prêts DeFi :

Frais dynamiques : les coûts du prêt flash sont fixés en fonction des votes de gouvernance ou d'une méthode automatisée pour trouver l'équilibre optimal entre l'offre et la demande. Ils sont suffisamment importants pour attirer de nouveaux fournisseurs de liquidités tout en étant suffisamment faibles pour être empruntés par des arbitragistes.
Plan d'incitation exclusif pour les fournisseurs de liquidités persistants afin qu'ils misent systématiquement leur argent malgré une volatilité importante du marché ;
L'évolutivité de l'infrastructure garantit des vitesses de transaction rapides ;
Il existe une quantité infinie de jetons parmi lesquels choisir puisque n’importe qui peut les lister sur la plateforme.
L'accent est mis sur les prêts flash : c'est l'offre principale de la plateforme, qui se distingue par sa flexibilité et sa réactivité aux évolutions du marché.
Grâce à une boîte à outils (API) standardisée et ouverte, l’intégration avec d’autres protocoles, scripts ou robots du marché est simple et rapide.
Compatible avec n'importe quelle blockchain basée sur EVM, ainsi que des plans pour créer des applications de prêt flash pour toute autre blockchain prenant en charge les contrats intelligents.

Avantages de l'égaliseur

La plateforme prend en charge l'interaction inter-chaînes avec Ethereum, Binance, Polkadot et Solana.
Des taux d’intérêt bas sur les prêts
Une incitation unique en son genre pour les fournisseurs de liquidité
La structure rapide et extensible
Les pièces ERC20 sont illimitées
Philosophie d’intégration conviviale
Un modèle de gouvernance distinct.

Equalizer est un marché de prêt flash spécialisé qui cherche à fournir un service de prêt flash meilleur et plus professionnel que les alternatives DeFi actuelles. En raison de ses frais faibles et dynamiques, d'un système d'incitation unique pour les fournisseurs de liquidité, d'une infrastructure rapide et évolutive, d'une gamme illimitée de jetons, d'une philosophie favorable à l'intégration, d'un modèle de gouvernance unique et d'une capacité multi-chaînes, la plateforme vise à devenir le standard du marché pour les prêts Flash.

En conséquence, Equalizer génère plus qu’un simple nouveau produit ; il crée également une nouvelle niche/opportunité dans l’écosystème DeFi.

Equalizer est un composant de la couche 3 ou de la couche de protocole de l'écosystème DeFi.

Il fonctionnera en tandem avec d'autres protocoles DeFi, notamment les échanges décentralisés, les protocoles de prêt et d'emprunt, les systèmes de gestion d'actifs, etc.

Equalizer peut croître avec des solutions personnalisées aux niveaux voisins puisqu'il se situe au niveau du protocole. L'activité principale d'Equalizer, les prêts flash, peut servir de lien entre les applications décentralisées et les actifs cryptographiques. Nous voulons être le teneur de marché des prêts flash et égaliser les marchés décentralisés en fournissant une solution sur mesure pour l'arbitrage, l'échange de garanties, les liquidations, le rééquilibrage de portefeuille et une variété d'autres cas d'utilisation.

Les utilisateurs réalisent des bénéfices sur la plateforme via les formes suivantes :

Arbitrage

Ce cas d'utilisation peut être compris comme une technique de trading qui tire parti de la valeur des actifs du marché. Si les valeurs des actifs sur différents marchés divergent, vous pouvez utiliser un prêt flash pour les acquérir à moindre coût et les vendre à un prix plus élevé sur l'autre bourse.

Autoliquidations et liquidations

Une personne peut emprunter flash sur l'une des principales plateformes, rembourser au nom de l'emprunteur, débloquer le dépôt, l'échanger contre le jeton dans lequel le prêt flash a été obtenu, rembourser le prêt flash et obtenir le bonus. Le contrat intelligent de prêt flash gère tout cela sans effort.

Échange de garanties

Cette méthode permet à un actif emprunté de remplacer une position de garantie même si l'emprunteur ne peut pas rembourser les liquidités. Les prêts flash permettent de liquider des positions de garantie avec de l'argent emprunté et d'établir instantanément une nouvelle position de garantie avec un actif différent.

Refinancement de prêts

Supposons qu’un utilisateur ait une position de dette collatérale avec un certain montant de prêt contracté. Dans ce cas, il peut emprunter ce montant, fermer le coffre-fort, transférer l'argent restant dans Compound et utiliser Uniswap pour les échanger contre DAI, qui est utilisé pour rembourser le prêt flash.

Frappe éclair

L'objectif de ce cas d'utilisation est de permettre la création immédiate d'une quantité arbitraire d'actifs, les actifs fraîchement créés n'existant que pour une seule transaction et étant brûlés à la fin du cycle de transaction.

Jeton EQZ

EQZ est le jeton natif qui régit la plateforme Equalizer. C'est le jeton ERC20 qui est utilisé pour la gouvernance de la plateforme. Le nombre total de jetons à créer sur la plateforme est de 100 millions de jetons. Il sera réparti entre l'équipe principale, les conseillers, les premiers utilisateurs et les premiers investisseurs, le reste étant consacré au développement de la plateforme. Ce token n'étant pas un actif financier, sa fonction première est d'affiner les caractéristiques de la plateforme et de réagir à l'évolution du marché DeFi.

Métriques clés

Nom du jeton : jeton d'égaliseur
Téléscripteur : EQZ
Chaîne de blocs: Ethereum
Norme de jeton: ERC-20
Adresse du contrat : mise à jour
Offre de circulation : mise à jour
Offre totale : 100,000,000 XNUMX XNUMX EQZ

Attribution de jetons

Équipe: 20%
Conseiller : 3%
Agriculture de rendement (pour les coffres-forts d'Equalizer) : 15 %
Extraction de liquidités (pour les pools DEX) : 5 %
Développement de l'écosystème : 8 %
R&D : 5 %
Marketing: 7%
Récompenses TVL : 5 %
Tour de graine : 5%
Tour stratégique : 10 %
Tour privé : 12.5%
Vente publique/IDO : 1.5 %

Vous pouvez voir les détails de l'allocation des jetons dans la figure suivante :

La plateforme Equalizer libérera cent millions de jetons de gouvernance. Les jetons de gestion seront attribués à l'équipe principale, aux conseillers, aux premiers utilisateurs et aux premiers investisseurs, le reste étant destiné au développement de la plateforme.

Il existe des délais variables pour le transfert des droits en fonction du type de détenteur de token. Le Token de Gouvernance n’est pas un actif financier ; il est utilisé pour affiner les paramètres de la plateforme Equalizer et s'adapter à l'évolution du marché DeFi. Chaque jeton représente une voix (mais aucune obligation de vote).

Gouvernance

Le modèle de gouvernance sera basé sur le modèle de gouvernance instantanée, ce qui signifie que les modifications apportées aux paramètres du protocole seront mises en œuvre presque instantanément plutôt que de devoir attendre de longues périodes de vote, ce qui est cohérent avec l'accent que nous mettons globalement sur la réactivité et la rapidité de tous les processus. Les détenteurs de jetons pourront choisir un modèle de rentabilité affiné pour le coffre-fort de chaque jeton en fonction de l'évolution du marché, ce qui se traduira par un niveau de boucle d'or dynamique qui rendra le coffre-fort lucratif à tout moment, tant pour les fournisseurs de liquidité que pour les arbitragistes.

Le mécanisme de vote suivant, de type DAO, permet cette structure de gouvernance : tout détenteur de jeton de gouvernance peut miser ses jetons pour voter, et le poids du vote de chaque utilisateur est proportionnel au montant total des jetons mis en jeu. Les résultats pondérés du vote sont compilés et appliqués quotidiennement.

Notre équipe

Investisseurs et partenaires

Conclusion de l'examen de l'égaliseur

Vous ne découvrirez pas beaucoup de critiques d'Equalizer Finance puisque le plan de ce projet démarre début 2021, et vous ne pouvez actuellement tester que sa maquette. Néanmoins, la description, les cas d'utilisation et les fonctionnalités de la plateforme témoignent de son avenir optimiste et des intérêts des investisseurs potentiels.

Ce projet est une solution DeFi avec un produit de prêt principal et une plate-forme qui maximise l'interopérabilité inter-chaînes et multi-chaînes. Parallèlement, une équipe de spécialistes qualifiés travaille sur le projet. Equalizer prétend offrir aux utilisateurs beaucoup de valeur. J'espère que l'article Equalizer Review vous a aidé à mieux comprendre le projet.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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Harold

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