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Connaissance

RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

7 août 2023 - Autour 6 min minutes pour lire

Points clés:

  • RWA est la tokenisation d'actifs du monde réel, tels que l'immobilier, l'or et les voitures, sur la blockchain pour une utilisation dans les plateformes DeFi.
  • L'intégration de RWA avec DeFi a le potentiel de perturber la finance traditionnelle en éliminant les intermédiaires et en améliorant la transparence des transactions financières.
  • L'entrée de RWA sur le marché de la cryptographie présente de nouvelles opportunités d'investissement et améliore l'efficacité globale de la finance traditionnelle. Malgré les défis, RWA est sur le point de révolutionner la façon dont les actifs sont gérés et de créer un écosystème financier plus accessible.
Dans un avenir proche, vous rencontrerez constamment le mot RWA en lisant des articles concernant les tendances/récits des cryptomonnaies. Le transfert d’actifs entre CeFi et DeFi pourrait constituer l’un des sauts à long terme les plus importants dans le secteur des crypto-monnaies. Les actifs du monde réel (RWA) sont des actifs réels externes qui ont été tokenisés et placés sur la blockchain. Cela ouvrira d’énormes opportunités pour l’ensemble du secteur de la cryptographie à l’avenir. Examinons aujourd'hui le mécanisme de fonctionnement de RWA avec Coincu.
RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

Qu'est-ce que RWA ?

Ces derniers temps, le secteur DeFi (finance décentralisée) a connu un ralentissement, l'inflation symbolique et les tendances à la baisse du marché diminuant l'attrait de nombreux projets pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés. Les bénéfices issus de l’agriculture de rendement et de l’apport de liquidités sont désormais comparables à ceux de la finance traditionnelle (TradeFi), ce qui entraîne une baisse des intérêts. En outre, la pratique consistant à récompenser les participants avec des jetons a entraîné une forte baisse des prix des jetons natifs de plusieurs projets DeFi.

Cependant, au milieu de ce changement, l’application des technologies blockchain et DeFi s’avère transformatrice non seulement pour le marché DeFi, mais également pour la finance traditionnelle et diverses classes d’actifs traditionnelles. Un développement important est la montée en puissance de Actifs du monde réel (RWA) – des actifs corporels comme l'immobilier, les voitures, l'or, les diamants, etc. – étant tokenisés sous forme de jetons ou de jetons non fongibles (NFT) pour une utilisation dans les plateformes DeFi.

L’intégration des applications blockchain et DeFi a le potentiel de perturber la finance traditionnelle en éliminant les intermédiaires et en rationalisant les activités financières. Dans les systèmes financiers conventionnels, les intermédiaires ont toujours joué un rôle crucial, entraînant des procédures lourdes et des coûts supplémentaires pour les utilisateurs. Cependant, avec la mise en œuvre de la technologie blockchain et des applications DeFi, ces intermédiaires peuvent être contournés, offrant ainsi aux utilisateurs un moyen plus efficace et plus rentable de participer aux activités financières.

RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

La transparence est un autre aspect crucial abordé par RWA dans DeFi. La technologie Blockchain garantit un registre immuable et transparent, permettant une confiance et une visibilité accrues dans les transactions financières impliquant des actifs traditionnels tels que les obligations, les actions, l'immobilier et les métaux précieux comme l'or et l'argent. La tokenisation de ces actifs pour une utilisation sur les plateformes DeFi améliore encore leur liquidité, qui est généralement limitée sur les marchés traditionnels.

L’émergence du RWA dans DeFi ouvre non seulement de nouvelles voies d’investissement, mais offre également un moyen d’améliorer l’efficacité globale de la finance traditionnelle. En symbolisant les actifs réels, les plateformes DeFi peuvent débloquer des liquidités et favoriser un écosystème financier plus accessible et inclusif.

Même si DeFi a peut-être connu un ralentissement de son ascension fulgurante, l’intégration des actifs du monde réel et l’application de la technologie blockchain sont sur le point de révolutionner à la fois le paysage DeFi et celui de la finance traditionnelle. À mesure que la technologie continue de mûrir, il sera passionnant de constater l’impact du RWA sur les marchés financiers et la façon dont il transforme la façon dont nous interagissons avec les actifs, apportant ainsi une plus grande efficacité, transparence et accessibilité au monde de la finance.

Simulation du mécanisme de travail de RWA

Coincu créera un modèle simple ci-dessous pour vous aider à voir comment introduire des actifs réels sur les marchés de la cryptographie et de la DeFi :

RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

Étape 1 : Formalisation hors chaîne

La première étape cruciale consiste à vérifier et valider minutieusement les actifs réels avant qu’ils ne soient introduits dans la chaîne. Pour y parvenir, Coincu met l’accent sur trois facteurs principaux :

Propriété et légitimité du titre

Avant la représentation en chaîne, les actifs du monde réel doivent posséder des documents de propriété vérifiables tels que des actes, des factures et des contrats de vente. Cette étape garantit la légitimité de la propriété.

Représentation de la valeur économique

Nous abordons la valorisation des actifs, en particulier pour les classes volatiles comme l'or, l'immobilier et les objets de collection rares. Pour maintenir l'exactitude, la plateforme identifie des sources de données fiables pour mettre à jour les évaluations des actifs en conséquence.

Support juridique

Garantir le respect des réglementations est primordial dans le processus de tokenisation. Coincu garantit un cadre juridique solide pour régir la détermination de la propriété, l'évaluation des actifs et la résolution des litiges en cas de problèmes liés aux actifs en chaîne.

Étape 2 : Pontage des informations

La deuxième étape se concentre sur le transfert d’informations sur les actifs du monde réel, formalisées à l’étape 1, sur la blockchain pour un stockage et une utilisation sécurisés. Cela implique les étapes clés suivantes :

  • Tokenisation : les données collectées à l'étape 1 sont converties en jetons, généralement sous la forme de jetons non fongibles (NFT) ou d'autres formats de jetons.
  • Technologie réglementaire/titrisation : Pour les actifs qui nécessitent une gestion et une supervision supplémentaires, nous utilisons une technologie réglementaire ou des méthodes de titrisation pour assurer une surveillance appropriée.
  • Oracles : Semblables aux protocoles DeFi, les oracles jouent un rôle essentiel dans la transmission de données en temps réel sur les fluctuations de la valeur des actifs réels.

Étape 3 : Intégrer la tokenisation dans les protocoles RWA

Dans cette dernière étape, nous intégrons les actifs tokenisés du monde réel dans les protocoles DeFi, les rendant accessibles et utilisables pour les utilisateurs de crypto. Un projet exemplaire, RealIT, montre comment fonctionne ce processus :

RealIT, un projet immobilier pionnier, facilite la tokenisation des actifs immobiliers. Le projet permet aux investisseurs d'acheter et de détenir des jetons représentant une partie du bien immobilier, avec des revenus locatifs répartis entre les détenteurs de jetons.

Les propriétés immobilières sont soumises à une évaluation approfondie par des experts tiers, et une documentation claire sur la propriété est établie pour gérer des situations telles que le non-paiement des locataires ou les litiges juridiques.

Après formalisation, RealIT crypte les informations immobilières en tokens, et la gestion des actifs est confiée à une société spécialisée, qui tokenise ensuite les parts du bien immobilier.

Conclusion

Le récit autour Extraction de fumée et de chaleur se réchauffe et il pourrait s’agir du principal instrument d’une large adoption de la cryptographie et de la blockchain. Tout le monde est conscient que la finance traditionnelle est entravée par une technologie obsolète et fragmentée, ce qui se traduit par un système bancaire et de valeurs mobilières inefficace. De ce fait, des tokens RWA ont été créés pour compenser ces défauts.

Real World Asset continuera d’être une histoire massive et à long terme que vous devrez surveiller au cours des prochaines années. Actuellement, l’entrée de RWA sur le marché de la cryptographie se heurte à de nombreuses difficultés. Les histoires de faillites bancaires massives, de gestion inappropriée du capital et de perte des fonds des déposants ont récemment été des sujets très brûlants. La Silvergate Bank et la Silicon Valley Bank ont ​​récemment connu des problèmes majeurs.

De plus, d’énormes fonds et organisations d’investissement ont historiquement accédé à des ressources et distribué des flux de trésorerie vers des régions ayant des revenus importants. La combinaison de TradFi et DeFi via RWA peut détenir la réponse pour résoudre les problèmes susmentionnés.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos recherches avant d'investir.

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Actifs du monde réel

Extraction de fumée et de chaleur

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Auteur

Harold

Passionné par l'exploration des complexités du monde financier, j'ai passé plus de quatre ans dans le journalisme financier, couvrant tout, des actions traditionnelles à la pointe du capital-risque. "Les marchés financiers sont un puzzle fascinant", dis-je souvent, "et j'aime aider les gens à y trouver un sens". C'est ce qui me pousse à proposer un journalisme financier clair et perspicace aux lecteurs de Coincu.
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RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

Points clés:

  • RWA est la tokenisation d'actifs du monde réel, tels que l'immobilier, l'or et les voitures, sur la blockchain pour une utilisation dans les plateformes DeFi.
  • L'intégration de RWA avec DeFi a le potentiel de perturber la finance traditionnelle en éliminant les intermédiaires et en améliorant la transparence des transactions financières.
  • L'entrée de RWA sur le marché de la cryptographie présente de nouvelles opportunités d'investissement et améliore l'efficacité globale de la finance traditionnelle. Malgré les défis, RWA est sur le point de révolutionner la façon dont les actifs sont gérés et de créer un écosystème financier plus accessible.
Dans un avenir proche, vous rencontrerez constamment le mot RWA en lisant des articles concernant les tendances/récits des cryptomonnaies. Le transfert d’actifs entre CeFi et DeFi pourrait constituer l’un des sauts à long terme les plus importants dans le secteur des crypto-monnaies. Les actifs du monde réel (RWA) sont des actifs réels externes qui ont été tokenisés et placés sur la blockchain. Cela ouvrira d’énormes opportunités pour l’ensemble du secteur de la cryptographie à l’avenir. Examinons aujourd'hui le mécanisme de fonctionnement de RWA avec Coincu.
RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

Qu'est-ce que RWA ?

Ces derniers temps, le secteur DeFi (finance décentralisée) a connu un ralentissement, l'inflation symbolique et les tendances à la baisse du marché diminuant l'attrait de nombreux projets pour les investisseurs à la recherche de rendements élevés. Les bénéfices issus de l’agriculture de rendement et de l’apport de liquidités sont désormais comparables à ceux de la finance traditionnelle (TradeFi), ce qui entraîne une baisse des intérêts. En outre, la pratique consistant à récompenser les participants avec des jetons a entraîné une forte baisse des prix des jetons natifs de plusieurs projets DeFi.

Cependant, au milieu de ce changement, l’application des technologies blockchain et DeFi s’avère transformatrice non seulement pour le marché DeFi, mais également pour la finance traditionnelle et diverses classes d’actifs traditionnelles. Un développement important est la montée en puissance de Actifs du monde réel (RWA) – des actifs corporels comme l'immobilier, les voitures, l'or, les diamants, etc. – étant tokenisés sous forme de jetons ou de jetons non fongibles (NFT) pour une utilisation dans les plateformes DeFi.

L’intégration des applications blockchain et DeFi a le potentiel de perturber la finance traditionnelle en éliminant les intermédiaires et en rationalisant les activités financières. Dans les systèmes financiers conventionnels, les intermédiaires ont toujours joué un rôle crucial, entraînant des procédures lourdes et des coûts supplémentaires pour les utilisateurs. Cependant, avec la mise en œuvre de la technologie blockchain et des applications DeFi, ces intermédiaires peuvent être contournés, offrant ainsi aux utilisateurs un moyen plus efficace et plus rentable de participer aux activités financières.

RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

La transparence est un autre aspect crucial abordé par RWA dans DeFi. La technologie Blockchain garantit un registre immuable et transparent, permettant une confiance et une visibilité accrues dans les transactions financières impliquant des actifs traditionnels tels que les obligations, les actions, l'immobilier et les métaux précieux comme l'or et l'argent. La tokenisation de ces actifs pour une utilisation sur les plateformes DeFi améliore encore leur liquidité, qui est généralement limitée sur les marchés traditionnels.

L’émergence du RWA dans DeFi ouvre non seulement de nouvelles voies d’investissement, mais offre également un moyen d’améliorer l’efficacité globale de la finance traditionnelle. En symbolisant les actifs réels, les plateformes DeFi peuvent débloquer des liquidités et favoriser un écosystème financier plus accessible et inclusif.

Même si DeFi a peut-être connu un ralentissement de son ascension fulgurante, l’intégration des actifs du monde réel et l’application de la technologie blockchain sont sur le point de révolutionner à la fois le paysage DeFi et celui de la finance traditionnelle. À mesure que la technologie continue de mûrir, il sera passionnant de constater l’impact du RWA sur les marchés financiers et la façon dont il transforme la façon dont nous interagissons avec les actifs, apportant ainsi une plus grande efficacité, transparence et accessibilité au monde de la finance.

Simulation du mécanisme de travail de RWA

Coincu créera un modèle simple ci-dessous pour vous aider à voir comment introduire des actifs réels sur les marchés de la cryptographie et de la DeFi :

RWA : mécanisme de travail détaillé avec un potentiel positif pour DeFi

Étape 1 : Formalisation hors chaîne

La première étape cruciale consiste à vérifier et valider minutieusement les actifs réels avant qu’ils ne soient introduits dans la chaîne. Pour y parvenir, Coincu met l’accent sur trois facteurs principaux :

Propriété et légitimité du titre

Avant la représentation en chaîne, les actifs du monde réel doivent posséder des documents de propriété vérifiables tels que des actes, des factures et des contrats de vente. Cette étape garantit la légitimité de la propriété.

Représentation de la valeur économique

Nous abordons la valorisation des actifs, en particulier pour les classes volatiles comme l'or, l'immobilier et les objets de collection rares. Pour maintenir l'exactitude, la plateforme identifie des sources de données fiables pour mettre à jour les évaluations des actifs en conséquence.

Support juridique

Garantir le respect des réglementations est primordial dans le processus de tokenisation. Coincu garantit un cadre juridique solide pour régir la détermination de la propriété, l'évaluation des actifs et la résolution des litiges en cas de problèmes liés aux actifs en chaîne.

Étape 2 : Pontage des informations

La deuxième étape se concentre sur le transfert d’informations sur les actifs du monde réel, formalisées à l’étape 1, sur la blockchain pour un stockage et une utilisation sécurisés. Cela implique les étapes clés suivantes :

  • Tokenisation : les données collectées à l'étape 1 sont converties en jetons, généralement sous la forme de jetons non fongibles (NFT) ou d'autres formats de jetons.
  • Technologie réglementaire/titrisation : Pour les actifs qui nécessitent une gestion et une supervision supplémentaires, nous utilisons une technologie réglementaire ou des méthodes de titrisation pour assurer une surveillance appropriée.
  • Oracles : Semblables aux protocoles DeFi, les oracles jouent un rôle essentiel dans la transmission de données en temps réel sur les fluctuations de la valeur des actifs réels.

Étape 3 : Intégrer la tokenisation dans les protocoles RWA

Dans cette dernière étape, nous intégrons les actifs tokenisés du monde réel dans les protocoles DeFi, les rendant accessibles et utilisables pour les utilisateurs de crypto. Un projet exemplaire, RealIT, montre comment fonctionne ce processus :

RealIT, un projet immobilier pionnier, facilite la tokenisation des actifs immobiliers. Le projet permet aux investisseurs d'acheter et de détenir des jetons représentant une partie du bien immobilier, avec des revenus locatifs répartis entre les détenteurs de jetons.

Les propriétés immobilières sont soumises à une évaluation approfondie par des experts tiers, et une documentation claire sur la propriété est établie pour gérer des situations telles que le non-paiement des locataires ou les litiges juridiques.

Après formalisation, RealIT crypte les informations immobilières en tokens, et la gestion des actifs est confiée à une société spécialisée, qui tokenise ensuite les parts du bien immobilier.

Conclusion

Le récit autour Extraction de fumée et de chaleur se réchauffe et il pourrait s’agir du principal instrument d’une large adoption de la cryptographie et de la blockchain. Tout le monde est conscient que la finance traditionnelle est entravée par une technologie obsolète et fragmentée, ce qui se traduit par un système bancaire et de valeurs mobilières inefficace. De ce fait, des tokens RWA ont été créés pour compenser ces défauts.

Real World Asset continuera d’être une histoire massive et à long terme que vous devrez surveiller au cours des prochaines années. Actuellement, l’entrée de RWA sur le marché de la cryptographie se heurte à de nombreuses difficultés. Les histoires de faillites bancaires massives, de gestion inappropriée du capital et de perte des fonds des déposants ont récemment été des sujets très brûlants. La Silvergate Bank et la Silicon Valley Bank ont ​​récemment connu des problèmes majeurs.

De plus, d’énormes fonds et organisations d’investissement ont historiquement accédé à des ressources et distribué des flux de trésorerie vers des régions ayant des revenus importants. La combinaison de TradFi et DeFi via RWA peut détenir la réponse pour résoudre les problèmes susmentionnés.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos recherches avant d'investir.

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