Connaissez votre client (KYC)

21 novembre 2023 - Autour 2 min minutes pour lire

Connaissez votre client (KYC) : un aperçu

Know Your Customer (KYC) est un processus crucial entrepris par les institutions financières pour vérifier l'identité des personnes utilisant leur plateforme. Ce processus, également connu sous le nom de Know Your Client, joue un rôle essentiel dans la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

Il est important de noter que le KYC ne se limite pas aux échanges cryptographiques mais constitue une pratique courante dans le secteur de l’investissement. Il garantit que les conseillers ont accès à des informations spécifiques sur leurs clients, notamment leurs connaissances en investissement, leur tolérance au risque, leurs informations personnelles et leur situation financière. Dans le monde de la cryptographie, le KYC implique souvent de demander une pièce d'identité avec photo telle qu'un passeport ou un permis de conduire.

Les sociétés de crédit, les banques et les agences d'assurance effectuent généralement un KYC pour recueillir les informations nécessaires auprès des clients. Cela permet de prévenir la corruption et les pots-de-vin, en garantissant que les clients ne sont pas impliqués dans des activités illégales.

L’importance des politiques KYC a pris de l’ampleur dans le monde financier mondial, car elles jouent un rôle crucial dans la prévention des transactions illégales. Les institutions financières s'appuient sur ces politiques pour exercer leurs activités en toute légalité et se protéger des risques potentiels.

Le processus KYC commence généralement par la vérification électronique de l’identité, où des données et informations de base sur les clients sont collectées. Les détails tels que le nom, la date de naissance, le numéro de compte et les informations de sécurité sociale sont précieux pour détecter les activités frauduleuses ou les délits financiers. Les organisations vérifient également les bases de données des personnes condamnées pour corruption et comparent les informations des clients avec des listes de sanctions ou de personnes politiquement exposées.

Les échanges cryptographiques sont confrontés à une pression croissante pour mettre en œuvre des mesures KYC en raison des inquiétudes concernant les criminels utilisant les monnaies numériques pour échapper à la détection.

Acheter de la crypto sans KYC

Bien que la plupart des échanges et services cryptographiques respectent les réglementations KYC et AML, il est possible de trouver des échanges ou des services peer-to-peer qui ne nécessitent pas de KYC. Ces services fonctionnent dans l’espace décentralisé des cryptomonnaies et ne peuvent être supervisés par aucune autorité de régulation.

Cependant, il est important de noter que l’utilisation d’un service sans réglementation KYC comporte des risques. Le service n’a peut-être pas fait l’objet d’un examen approprié et pourrait potentiellement être un mauvais acteur.

D’un autre côté, certains services de cryptographie réglementés peuvent permettre aux utilisateurs d’échanger de plus petites quantités de cryptomonnaie avant d’exiger une vérification KYC.

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