Comme si 2020 n’était pas assez de moments effrayants, 2021 se transforme en une année assez excitante pour la cryptographie. Alors que le prix du Bitcoin (BTC) oscille autour de la barre des 35,000 533 dollars, les sceptiques et les experts des réseaux sociaux se ruent dans les rues pour célébrer le déclin tant attendu de l’économie africaine. Bien sûr, ils oublient complètement que le prix du Bitcoin a augmenté de 2020 % depuis la troisième réduction de moitié en mai XNUMX.

Compte tenu du nombre de personnes affirmant que la bulle cryptographique a éclaté – y compris l'ancien président américain Donald Trump – il est presque difficile de se rappeler qu'il y a à peine 12 mois, le Bitcoin se valait entre 9,000 10,000 et XNUMX XNUMX dollars. Le dollar a fluctué.

En fait, depuis la réduction de moitié, la finance décentralisée (DeFi) est devenue le secteur le plus prometteur de l’économie cryptographique, favorisant l’adoption de l’espace cryptographique. Un examen des statistiques de croissance montre clairement l’élan créé par DeFi au cours de l’année écoulée. En juin 2020, la valeur totale bloquée dans DeFi (TVL) était d'environ 1.05 milliard de dollars. Aujourd’hui, DeFi compte plus de 104 milliards de dollars de journaux interdits.

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Alors que DeFi mènera l’espace cryptographique vers le grand public, DeFi a été fondamentalement remis en question au cours des deux dernières années. Même si certains téléspectateurs peuvent signaler des obstacles en mars 2020 et mai 2021, il n’en demeure pas moins que DeFi est assez résilient et prêt à connaître une nouvelle croissance à l’avenir.

Calme dans la tempête

Malgré la croissance rapide de DeFi, l'espace a subi deux tests de résistance majeurs au cours des deux dernières années : mars 2020 et mai 2021. Il est clair que ces circonstances ont mis l'espace à rude épreuve. La propagation mondiale de la pandémie de COVID-19 et la vente panique provoquée par Elon Musk, ainsi que la répression contre les mineurs chinois de bitcoins, ont entraîné une perte de 1,000 XNUMX milliards de dollars sur l’ensemble du marché des cryptomonnaies.

Alors que le compte Twitter de Musk était en partie responsable de l'évocation de la tempête, DeFi a assuré une présence apaisante pendant la tempête.

Après la panique massive de Musk, quelque chose de plus révélateur et de plus dramatique s’est produit : rien. Les journaux DeFi continuent de fonctionner exactement comme prévu : pas de crash, pas de problème. En fait, le secteur DeFi vaudra plus de 100 milliards de dollars – et réussira son test de résistance avec brio.

Cette performance est particulièrement impressionnante si l’on prend en compte le test de résistance de mars 2020. La capitalisation totale du secteur DeFi a chuté – en dessous d’un milliard de dollars. Pire encore, la frénésie a culminé avec un effondrement du système de liquidation de MakerDAO où le protocole a été moins capitalisé et environ 1 millions de dollars d'Ether (ETH) ont été vendus aux enchères et achetés gratuitement pendant une période de 8 minutes.

Cependant, comme le reste de la salle DeFi, MakerDAO existe toujours. Bien que son existence nécessite la vente aux enchères de jetons MKR natifs pour régler les créances douteuses, il peut également résister à la tempête du jeudi noir en mars 2020.

À peine 12 mois plus tard, DeFi revêt à nouveau le couvert d’accélérer l’espace cryptographique. Même l’éminent investisseur traditionnel Mark Cuban affirmerait que DeFi « a modifié l’utilisation des crypto-monnaies ». Il y a beaucoup de choses que vous pouvez faire dès maintenant. Si j’avais mon Bitcoin, que sa valeur augmente ou diminue, je pourrais en prendre un pour cent et emprunter, prêter et gagner et être mon propre banquier personnel. "

Performances CEX et DEX

Les effets des deux crises mentionnées ci-dessus ont également été très différents sur les bourses centralisées et décentralisées (DEX). Alors que les DEX gèrent les situations de manière relativement efficace, leurs homologues centralisés ont connu des pannes importantes et un chaos de liquidation.

La crise de mai 2021 a été extrêmement difficile pour les bourses centralisées (CEX), car plus de 7 milliards de dollars de positions à terme ont été liquidées en une seule journée, ce qui représente un état de liquidation d'un jour. De plus, les utilisateurs de CEX rencontrent des problèmes fonctionnels, notamment les empêchant d'ajouter des garanties, de contracter des prêts ou de conclure des transactions.

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D'un autre côté, les bourses décentralisées évitent non seulement les temps d'arrêt ou les temps d'arrêt, mais les DEX ont également des volumes de transactions sans précédent, selon Dune Analytics. Cependant, cela ne veut pas dire qu’il n’y aura pas de contretemps en cours de route. Un montant record de 700 millions de dollars de journaux DeFi a été liquidé sur une période de deux jours et les utilisateurs ont souffert des prix excessifs du gaz. Cependant, les logs fonctionnent comme prévu et ne présentent à aucun moment un problème de connexion pour l’utilisateur.

Cela seul souligne la robustesse de DeFi par rapport aux plateformes centralisées.

DeFi est le nouveau fonds d'actifs sécurisés pour les utilisateurs

Le facteur le plus important dans la résilience de DeFi est peut-être la capacité des traders de crypto à réaliser des bénéfices importants sur les jetons, quelle que soit la volatilité du marché. Les protocoles DeFi ont gagné en popularité au cours de l'année écoulée, car ils récompensent les traders avec des bénéfices pour leurs garanties et leur agriculture. Dans un sens plus large, Profit Farming aide les traders à tirer le maximum de profits de leurs actifs cryptographiques en ingérant, prêtant et jalonnant divers protocoles DeFi. Cette technique de trading est très similaire au paiement de dividendes dans le système bancaire traditionnel, où les bénéfices sont reversés aux traders, les aidant ainsi à doubler les bénéfices.

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Cette stratégie est essentielle pour aider DeFi à surmonter les tempêtes de 2020 et 2021, alors que les traders continuent de travailler dans le cadre des protocoles DeFi pour générer un pourcentage de rendement annualisé, ou APY, tout en perturbant la volatilité du marché.

La volatilité que nous avons connue au cours des 18 derniers mois n’a en grande partie pas empêché les traders d’investir dans DeFi. En fait, les statistiques montrent le contraire. Alors que certains spéculateurs époussetaient leurs manteaux de neige en prévision de l’hiver crypto, DeFi Logs a enregistré des revenus mensuels sans précédent – ​​le TLV de DeFi Logs a atteint près de 8 milliards de dollars.

Les principaux tests de résistance économiques de 2020 et 2021 risquent de perturber les précédentes itérations de l’économie décentralisée. Cependant, cette version mature et évoluée du monde de la cryptographie est bien mieux préparée à affronter la tempête. Comme l’influenceur Logan Paul contre le champion des poids légers Floyd Mayweather, seule la survie est une grande victoire. Et comme Paul, la salle DeFi fait bien mieux que ce que la plupart des gens pensent.

Les protocoles DeFi non seulement survivent, mais prospèrent. La volatilité du marché libre n’est plus ce qu’elle était il y a deux ans. Plus particulièrement, DeFi a réussi ces tests – des tests avec lesquels les protocoles centralisés ont du mal.

La résilience de DeFi à elle seule en dit long sur son potentiel et son endurance.