Les DeFi Le secteur n’est actuellement qu’à 0.1 % de son potentiel maximum et une croissance explosive est inévitable.

DeFi est un produit naturel qui a été créé par la technologie blockchain et dispose de l'infrastructure appropriée et est prêt à amener cette technologie sur un terrain de jeu plus large. Il a connu une croissance fulgurante depuis la mise en service du réseau Ethereum en juillet 2015, les transactions sur le réseau Ethereum étant désormais multipliées par 33 pour atteindre 1.2 million de transactions par jour et d'autres transactions blockchain signalées.

La plupart de ces transactions proviennent de services DeFi comme Uniswap, qui permet des swaps de plus d'un milliard de dollars par jour, et des protocoles de crédit et de crédit comme Aave, Compound et BondAppetite, qui ont une taille de marché de plusieurs dizaines de milliards. Bien qu’il s’agisse de chiffres importants, il ne s’agit que d’une infime fraction de l’industrie TradFi (TradFi), qui pèse des milliers de milliards de dollars.

Volume quotidien des échanges d’Ethereum | Source : YCharts

DeFi ne couvre qu'une petite partie des services TRAFI

Le système financier traditionnel permet l'échange de biens et de services, notamment les marchés boursiers, les marchés de la dette, les marchés de produits dérivés, les marchés des matières premières, les paiements, etc. Les prestataires de services tels que les banques, les compagnies d'assurance, les bourses, les intermédiaires financiers, les dépositaires qui collectent des milliers de milliards de dollars en frais. des services fournis.

DeFi et TradeFi | Source : BondApppetit.io

Les services DeFi grand public comprennent actuellement les prêts, les emprunts, les échanges décentralisés et l'agrégation des bénéfices, une liste relativement courte par rapport à la large gamme de services financiers proposés dans TRADF. Bien entendu, le statu quo changera à mesure que les développeurs DeFi rechercheront activement et créeront davantage de services pour l’écosystème. Les bons protocoles d’adéquation produit/marché connaîtront une croissance explosive, comme la récente augmentation de dYdX.

Le marché TradeFi d’un billion de dollars s’est rompu

Services bancaires centrés sur le consommateur. Les ventes au détail mondiales sont estimées à 2.3 XNUMX milliards de dollars pour une variété de produits de crédit à la consommation, notamment les crédits/prêts, les produits hypothécaires, les paiements, etc. Des dollars et une interface utilisateur facilement dégradée, un stablecoin mondial et des points d'acceptation généralisés – l'ambition DIEM de Facebook face aux objections réglementaires.

Marché des capitaux. La capitalisation boursière mondiale est estimée à plus de 100 243 milliards de dollars, contre une valeur totale verrouillée (TVL) d'un peu plus de XNUMX milliards de dollars dans la DeFi. Les jetons de sécurité sont une tendance tellement inévitable que les régulateurs devront éventuellement approuver et construire un cadre réglementaire et des échanges centralisés et décentralisés (DEX) pour répondre aux exigences de vérification d'identité. KYC peut exploiter ce marché boursier d’un billion de dollars dans TRADIFI.

TVL dans DeFi | Source : DeFiliama

Compagnie d'assurance. Le secteur mondial de l’assurance est une autre industrie TradeFi de plusieurs milliards de dollars qui pourrait être perfectionnée grâce à la technologie des contrats intelligents. Environ un tiers des primes mondiales sont consacrées aux frais administratifs et aux commissions, ce qui constitue essentiellement un changement à court terme pour les consommateurs. Les contrats intelligents permettent une gestion rentable, rapide et précise des processus d'assurance, de la souscription aux réclamations, et constitueront une source de revenus lucrative pour l'industrie DeFi.

Taille du marché identifiable par DeFi

Volume d'échanges. Le réseau Ethereum traitera plus de 1.3 million de transactions par jour jusqu’en 2021, notamment des virements électroniques, des transactions, des prêts, des crédits et de nombreux autres types de transactions. Il s'agit d'un petit nombre comparé aux plus d'un milliard de transactions quotidiennes par carte de crédit dans le monde et au volume de transactions quotidien d'environ 1 milliards sur le NASDAQ. L’enregistrement de 5.5% des transactions par carte bancaire sur la blockchain Ethereum correspond à au moins 1 fois le volume actuel.

Nombre de transactions sur le réseau Ethereum | Source : BondApppetit.io

Enregistrez les revenus. Le revenu annuel des journaux de tous les protocoles DeFi est estimé à 5 milliards de dollars. Cela ne représente qu’une fraction des 2.3 2 milliards de dollars de revenus mondiaux du commerce de détail. 35 1 milliards de dollars de paiements transfrontaliers mondiaux et 10 milliards de dollars de revenus boursiers mondiaux. L’industrie du TradeFi est si lucrative qu’une part de marché de XNUMX % signifie une multiplication par XNUMX des ventes de DeFi.

Utilisateurs actifs sur Metamask | Source : BondApppetit.io

La répression de la crypto-monnaie accélère la tendance DeFi. Alors que des pays comme la Chine continuent de sévir contre les crypto-monnaies, cela ne fera qu’accélérer l’utilisation de DeFi. Les portefeuilles Ethereum actifs et les utilisateurs de l’extension de navigateur MetaMask ont ​​décuplé pour atteindre 10 millions en août 2021. Bien que cela puisse sembler un nombre important, il ne s’agit que de 5 % du nombre. 221 millions d’utilisateurs de crypto dans le monde. Cela montre que les utilisateurs de crypto en général, habitués aux services centralisés fluides comme Robinhood, constituent un énorme marché inexploité pour DeFi et peuvent être capturés si l'interface utilisateur améliore l'expérience utilisateur (UX).

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