Au Nigéria, les banques commerciales ont commencé à surveiller les comptes qui semblent être utilisés pour effectuer des transactions commerciales. cryptocurrencies.

Cette action répond à une instruction du Banque centrale du Nigeria (CBN) demandant à toutes les banques commerciales de geler les comptes d'au moins deux personnes impliquées dans le trading de cryptomonnaies.

Selon un rapport des dirigeants locaux, une note interne de l'une des banques a demandé au personnel de commencer à surveiller les comptes présentant des volumes de transactions importants ou ceux soupçonnés d'être utilisés par la banque pour échanger des crypto-monnaies. Selon Leadership, le mémo se lit comme suit :

«Nous tenons à réitérer que CBN surveille de près le non-respect de la politique de fermeture de tous les comptes liés à la cryptographie en raison de sanctions réglementaires sévères. Dans cet esprit, il est recommandé à tous les employés d'identifier les entreprises qui négocient ou exploitent des échanges de crypto-monnaie dans leurs systèmes et de veiller à ce que ces comptes soient fermés immédiatement. »

Le document souligne que les employés qui omettent sciemment de divulguer leurs comptes dans le cadre du trading de cryptomonnaies seront pénalisés. Tous les employés sont désormais tenus de participer au suivi des comptes, des transactions et des clients afin de garantir que les communications internes montrent que la banque est pleinement conforme aux exigences de la CBN.

Les comptes qui peuvent être signalés incluent les comptes de sociétés de technologie financière avec un volume élevé de transactions quotidiennes sans licence de paiement ou les comptes qui contiennent de la crypto-monnaie dans une note ou manifestent leur activité.

Les comptes individuels avec des entrées et des sorties importantes sur plusieurs jours ainsi que les petites entreprises avec des ventes quotidiennes plus importantes qu'elles ne le devraient sont également signalées par un drapeau rouge. Il suspecte également les comptes qui reçoivent plusieurs fonds de plusieurs bénéficiaires et effectuent plusieurs paiements à plusieurs bénéficiaires.

E-naira est mort et s’en prend aux jeunes qui croient aux cryptos !
Malheureusement, mon compte en naira, avec lequel je soutiens la famille au Nigeria, a été bloqué hier par Confused CBN.
Alors que de plus en plus d’entreprises ont commencé à accepter les crypto-monnaies, cela a été fait pour elles.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 novembre 2021

La CBN affirme dans la lettre, qui a commencé à circuler sur les réseaux sociaux moins d'une semaine après le lancement d'e-naira, que les comptes sont utilisés pour échanger des crypto-monnaies en violation de l'ordonnance du 5 février de la banque centrale.

Dans une déclaration sur Twitter, le sénateur Ineynyen, responsable des parties prenantes de la Blockchain Technology Association of Nigeria (SIBAN), a jugé la décision de la CBN illégale et injuste. Selon Ineynyen, seuls les législateurs nigérians ont le pouvoir de superviser la réglementation Bitcoin.

Il s’agit d’un comportement discriminatoire et inconstitutionnel. Ce n’est pas une réglementation, c’est une oppression. Où @nassnigeria? @cenbankSes actions sont extrêmement illégales. Cela doit cesser. Nous ne sommes pas dans un pays sans loi. Seul le Congrès peut légaliser les crypto-monnaies.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Sénateur Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8 novembre 2021