L'utilisation de crypto-monnaies pour échapper aux sanctions internationales de diverses organisations gouvernementales internationales telles que les Nations Unies (ONU), le Fonds monétaire international (FMI) et la Banque mondiale, entre autres, existe depuis la création de. une préoccupation des autorités de surveillance des cryptomonnaies.

L’adoption rapide des monnaies numériques au cours des deux dernières années rend ce débat plus important que jamais, en particulier avec l’avènement des monnaies numériques des banques centrales, la banque centrale (CBDC) comme le yuan numérique.

Dans une interview, le secrétaire américain au Trésor, Wally Adeyemo, a déclaré que l'efficacité des sanctions américaines ne serait pas compromise par les monnaies numériques des banques centrales.

Les commentaires d'Adeyemo font suite aux commentaires de l'oligarque russe sanctionné Oleg Deripaska, qui a exhorté le gouvernement russe à utiliser Bitcoin pour contourner les sanctions américaines et même saper la domination de la monnaie. "Les États-Unis reconnaissent depuis longtemps que les paiements numériques non réglementés ont le potentiel non seulement de neutraliser l'efficacité de l'ensemble du mécanisme de sanctions économiques, mais aussi de faire chuter la monnaie dans son ensemble", a déclaré Deripaska.

L’administration Biden dans son ensemble a adopté une position ferme à l’égard des sociétés de cryptographie promouvant de telles causes. Elle a jugé les échanges cryptographiques coupables d’avoir déclenché des attaques de ransomware par des pays rivaux.

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Les attaques de ransomwares ne sont que la pointe de l'iceberg

En septembre, le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Département du Trésor a sanctionné le courtier de gré à gré Suex en l'ajoutant à sa liste de ressortissants spécialement désignés avec gel des avoirs et autres. Les bureaux du courtier à Moscou et à Prague ont également été répertoriés par l'agence gouvernementale sur une liste de sanctions, qui comprend 25 adresses cryptographiques pour Bitcoin (BTC), Ether (ETH) et Tether (USDT).

Plus récemment, le 8 novembre, le régulateur a sanctionné l’échange crypto Chatex et saisi 6.1 millions de dollars de jetons cryptographiques auprès de l’entreprise. Les deux bourses seront pénalisées pour les mêmes raisons, à savoir l'acceptation de crypto-monnaies utilisées pour payer les pirates informatiques pour les attaques de ransomwares.

Cointelegraph a discuté de ces sanctions avec Ari Redbord, directeur des affaires réglementaires et gouvernementales chez TRM Labs – un protocole de renseignement blockchain. Redbord était auparavant conseiller principal du secrétaire d'État et secrétaire d'État chargé du terrorisme et du renseignement financier au département du Trésor américain.

Redbord a déclaré à Cointelegraph : « Il s'agit d'échanges imbriqués non conformes ou de fournisseurs de services d'actifs virtuels parasites qui s'appuient sur des échanges conformes plus importants pour profiter de leur vitesse et de leur liquidité. »

De tels échanges vivent dans l’ombre d’un écosystème de crypto-monnaie largement conforme et ne disposent pas de procédures de conformité adéquates pour éviter les risques financiers illégaux. Redbord a expliqué la position du gouvernement sur la question :

« Les autorités ont clairement indiqué que les ransomwares ne constituent pas un problème de cryptomonnaie. Il s’agit d’un problème cybernétique et l’accent devrait être mis sur la construction de défenses dans le cyberespace. Le Département du Trésor a agi de manière très délibérée – il n’a poursuivi que le comportement illégal de l’écosystème cryptographique – par exemple les VASP parasites et les services de mixage du darknet – et non l’économie monétaire. »

Le financement du terrorisme avec les cryptomonnaies est également une préoccupation majeure des régulateurs. En fait, c’est l’une des principales forces motrices derrière l’intention du régulateur indien d’interdire les crypto-monnaies, ce qui a conduit à une vente massive dans la région lorsque les développements ont été connus.

Redbord a mentionné qu'au cours de la dernière année, il y a eu une évolution globale vers un monde post-9 septembre où le champ de bataille est désormais largement numérique. Il a ajouté : « Nous avons vu des crypto-monnaies être utilisées par des organisations d’États-nations comme la Corée du Nord pour le financement du terrorisme, le paiement de ransomwares et le blanchiment d’argent programmatique. Cependant, nous avons également vu les forces de l'ordre utiliser des outils d'analyse de blockchain […] surveiller et suivre les flux de trésorerie pour réduire le risque causé par ces acteurs néfastes. »

Le fait que la majorité des crypto-monnaies et des blockchains qui les permettent soient open source signifie que les forces de l’ordre, les régulateurs et les institutions financières ont une meilleure idée des flux de trésorerie que les mécanismes institutionnels. Toutefois, pour garantir efficacement que les crypto-monnaies ne soient pas utilisées pour échapper aux sanctions, il est important que les régulateurs financiers comprennent mieux la classe d’actifs et la technologie qui la sous-tend.

Charlie Chen, directeur du marketing du protocole financier décentralisé Horizon Finance, a déclaré à Cointelegraph : « Les gouvernements et les institutions financières n'ont pas encore appris à utiliser les crypto-monnaies, ils pourraient donc être réellement affectés. Le monde regorge d’histoires comme celle de la Route de la Soie. Il existe de véritables affaires pénales impliquant des crypto-monnaies et il y a des condamnations qui nécessitent d’avoir des preuves. "

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CBDC pour un impact minimal sur les sanctions

Un autre aspect des crypto-monnaies qui pourrait avoir une incidence sur les sanctions est celui des monnaies numériques des banques centrales. La Chine est actuellement le principal pays où les CBDC s’intéressent au programme CBDC le plus avancé – Paiement électronique en monnaie numérique ou Yuan numérique.

Dans le passé, les grandes banques chinoises opérant aux États-Unis ont pris des mesures prudentes pour se conformer aux sanctions américaines. Cependant, certains craignent que ce déploiement de CBDC sur les marchés mondiaux puisse affaiblir le dollar à terme si les États-Unis ne parviennent pas à rattraper le programme chinois.

Cependant, Chen estime que les CBDC peuvent difficilement être utilisées pour échapper aux sanctions économiques. "Actuellement, la plupart des transactions internationales sont effectuées en dollars américains, et les entreprises russes auront du mal à convaincre leurs collègues d'abandonner les transactions en dollars au profit des roubles numériques", a-t-il déclaré.

Il a ajouté que les mécanismes et algorithmes de suivi des transactions existants permettent déjà de détecter les transactions suspectes et que ces mécanismes ne feront que devenir plus avancés et efficaces à l'avenir.

Actuellement, il n’y a aucun obstacle au paiement d’une partie sanctionnée pour un service dans une crypto-monnaie comme Bitcoin. Même lors de l’utilisation de crypto-monnaies et de portefeuilles populaires figurant sur la liste blanche, ces transactions passent inaperçues auprès des autorités de surveillance financière. Cependant, Chen a déclaré que des problèmes surgiraient lorsque les jetons seraient échangés contre de la monnaie fiduciaire et transférés sur le compte bancaire de la partie sanctionnée.

Chen a ajouté : « Si vous utilisez une grande plateforme d'échange comme Binance, ce virement bancaire ne fonctionnera pas. Par conséquent, vous devez utiliser les petits services d’échange qui sont déjà très populaires dans l’espace post-soviétique. "

Bien que les crypto-monnaies deviennent chaque jour plus courantes, elles sont largement non réglementées dans de nombreuses juridictions à travers le monde et leur adoption est encore émergente. Par conséquent, la possibilité d’utiliser les crypto-monnaies au niveau national doit être déterminée afin d’éviter des sanctions.

Une chose est claire : que les crypto-monnaies s’avèrent être la prochaine itération de monnaie ou simplement une autre forme d’investissement, les régulateurs supervisent leur utilisation dans les activités immobilières.

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