DéFi 2.0 est un mouvement de projets améliorant les problèmes de DeFi 1.0. DeFi vise à rendre la finance accessible aux masses, mais a des difficultés en termes d'évolutivité, de sécurité, de centralisation, de liquidité et d'accessibilité à l'information. DeFi 2.0 veut lutter contre ces problèmes et rendre l'expérience plus conviviale. En cas de succès, DeFi 2.0 peut aider à réduire les risques et les complications qui découragent les utilisateurs de crypto de l’utiliser.

Vous pouvez également contracter des prêts auto-remboursables où votre garantie génère des intérêts pour le prêteur. Ces intérêts remboursent le prêt sans que l’emprunteur ne paie d’intérêts. D'autres cas d'utilisation incluent l'assurance contre les contrats intelligents compromis et les pertes éphémères.

Une tendance croissante dans DeFi 2.0 est la gouvernance et la décentralisation des DAO. Cependant, les gouvernements et les régulateurs peuvent éventuellement influer sur le nombre de projets exécutés. Gardez cela à l’esprit lorsque vous investissez, car les services proposés pourraient devoir changer.

De nombreux investisseurs ont adopté le terme « Défi 2.0 » au fur et à mesure du développement de ces premiers acteurs. 2.0 promet d’améliorer l’utilisation du capital, de lancer de nouvelles technologies financières et d’améliorer l’expérience utilisateur. Les cinq projets les plus importants qui décolleront en 2022 sont Abracadabra, Olympus et Convex Finance.

Problèmes résolus par DeFi 2.0

DeFi 1.0 était innovant dans la mesure où il créait des pools dont la liquidité était fournie par les utilisateurs. De plus en plus de personnes ont commencé à puiser dans les ressources du pool pour financer leurs propres projets de cryptographie et des problèmes ont commencé à apparaître. Parmi ceux-ci figurent :

• Vendre des jetons LP sans mécanisme de staking attractif
• Libérer plus de jetons en tant que récompenses LP, augmentant la pression pour vendre
• Inefficacité du capital
• Les prêts nécessitent des actifs sur-garantis

3 meilleures pièces DeFi 2.0 2021

Olympus DAO : une alternative stable à l'extraction de crypto et de liquidité

Si vous n'en avez pas entendu parler, Olympus DAO est un Décentralisée financier (DeFi) dont le principal cas d’utilisation semble être de « mettre les gens extrêmement en colère ». Les sceptiques affirment que sa fonctionnalité de base – un jalonnement Un système avec un rendement annuel en pourcentage (APY) de 7,000 XNUMX % via de nouveaux jetons OHM – n’est pas viable au point d’être frauduleux.

OlympusDAO a réalisé cet exploit en empruntant les principes d’ingénierie de centaines d’expériences ratées avant lui. Les pièces stables algorithmiques sont une classe de crypto-monnaies qui exploitent une série d'obligations, de coupons, de mécanismes de jalonnement et de « rebases » – des outils qui augmentent ou contractent par programmation et automatiquement l'offre en circulation d'une monnaie – pour créer un actif numérique, généralement destiné à suivre le Dollars américain.

Comment fonctionnent Olympus et OHM ?

Pour garantir que chaque OHM est adossé à un panier d’actifs et qu’Olympus a la capacité de maintenir un prix plancher pour l’OHM (actuellement 1 DAI), Olympus doit constituer une trésorerie. Cela se fait par la vente et la distribution initiales d’OHM, ainsi que par l’émission ultérieure de « cautions ».

Les « obligations » sont l'innovation clé qui sous-tend Olympus et la manière dont elle cherche à gérer sa monnaie, l'OHM. Très simplement, Olympus achète les actifs de trésorerie des investisseurs à leur valeur sans risque et les rembourse avec OHM avec une décote après une certaine période d'acquisition (actuellement 5 jours). Le taux d'actualisation des OHM est également connu sous le nom de prime des obligations : plus la prime est élevée, plus les investisseurs en OHM recevront pour leurs actifs après la période d'acquisition. Les primes augmentent avec le taux d'endettement ; plus le protocole souhaite vendre d’OHM via des obligations, plus la remise est élevée, et vice versa.

La version initiale des « obligations » lancée avec OHM-DAI LP, où les investisseurs étaient encouragés à échanger leurs jetons LP (essentiellement leur liquidité dans les pools Sushiswap) en échange d'OHM à prix réduit. Peu de temps après, Olympus a également introduit des obligations pour d'autres jetons LP, ainsi que d'autres actifs de trésorerie tels que DAI, FRAX, etc.

Il est important de noter que même si elles portent un nom similaire, les « obligations » introduites par Olympus ne sont pas les mêmes que les obligations communément comprises dans le monde financier traditionnel. Les obligations sont des titres de créance dont la durée et le coupon sont fixes (considérez-les comme un prêt), pour lesquels les émetteurs doivent rembourser à leurs investisseurs leur principal et leur coupon à la fin de la durée. Le « lien » d'Olympus s'apparente cependant davantage à une vente de jetons à prix réduit. Les investisseurs vendent leurs actifs contre OHM à rabais, mais OHM lui-même ne génère aucun rendement à moins d'être mis en jeu ou par une appréciation des prix.

Au fil du temps, avec davantage d'obligations vendues, le protocole Olympus détient effectivement la majeure partie des liquidités des pools OHM Sushiswap. Olympus a inventé ce verrouillage sous le nom de « Liquidité appartenant au protocole » (nous en parlerons plus tard).

Toutes ces fonctionnalités fonctionnant en tandem conduisent sans doute à un cercle vertueux :

Site Web: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra : ajouter de la valeur et améliorer l’utilisation du capital

Selon son site de NDN Collective, Abracadabra Money est une plateforme de prêt. La chose intéressante à propos de cette plate-forme est qu'elle utilise des jetons portant intérêt (ibTKN). Les jetons portant intérêt sont ceux qui accumulent des intérêts et leur prix augmente constamment à mesure que les utilisateurs les détiennent. Ils décrivent une partie d’un pool de prêts dont le volume augmente à mesure que les emprunteurs remboursent les intérêts.

Si vous êtes détenteur de l'un des jetons portant intérêt suivants (ibTKN), Abracadabra est le projet qu'il vous faut.

yvWETH — Coffre-fort d'année WETH v2

yvUSDC — Coffre-fort annuel USDC v2

yvYFI — Coffre-fort d'année YFI v2

yvUSDT — Coffre-fort annuel USDT v2

xSUSHI — SUSHI jalonné

Vous pouvez utiliser ces actifs comme garantie pour frapper Argent Internet magique (MIM).
À cause du fait que MIM est soutenu par ibTKN, la valeur de votre garantie augmente toujours.

Alors, quelle est MIM tu peux demander? MIM est une pièce stable indexée sur l’USD. Comme pour la plupart des pièces stables, il sera négocié sur des marchés avec d’autres pièces stables telles que l’USDT, le DAI et l’USDC.

Argent Abracadabra : Comment ça marche ?

Les utilisateurs suivent les étapes :

Étape 1 — Les garanties sont déposées sur Abracadabra.

Étape 2 — Une dotation de dette, avec intérêts, est attribuée à l'emprunteur.

Étape 3 — Les jetons MIM sont déposés dans le portefeuille de l'emprunteur.

Étape 4 — Les utilisateurs emportent leur MIM où bon leur semble.

La prochaine chose importante à savoir concerne les jetons. En fait, Abracadabra possède 3 jetons principaux. Ceux-ci sont :

• SORT : C'est le jeton d'argent d'Abracadabra qui fonctionne comme un jeton de gouvernance.
• MIM (argent Internet magique). Ce jeton MIM est l'élément principal permettant de maintenir le modèle de prêt d'Abracadabra Money. Il s’agit d’un stablecoin indexé sur l’USD.
• sORT: Ce jeton est reçu en jalonnant des jetons SPELL et utilisé pour le partage des frais et la gouvernance.

Abracadabra Money : À propos des jetons SPELL et MIM

L’offre maximale de SPELL est de 210,000,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX de pièces SPELL. La distribution du token SPELL est donnée ci-dessous :

• 63 % de jetons pour les incitations agricoles mondiales
• 30 % de jetons pour l'attribution de l'équipe
• 7 % de jetons pour l'offre initiale de DEX

Selon le site Web, le MIM est une pièce stable indexée sur l'USD et il est pris en charge par les ibTKN. Les jetons MIM sont émis par les propriétaires multisig sur Ethereum et sont mis en circulation.

Site Web: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convex : une expérience utilisateur nouvelle et améliorée

Qu'est-ce que la finance convexe (CVX) ?

Convex Finance est un protocole d'optimisation et d'automatisation du rendement construit sur Curve Finance. Il permet aux utilisateurs de recevoir des récompenses CRV et d'extraction de liquidité améliorées avec un minimum d'effort. CVX est le jeton natif de Convex Finance pour le jalonnement, la réclamation des commissions de performance et le vote de gouvernance.

Qu'est-ce que ConstitutionDAO (PEOPLE) ?

ConstitutionDAO était un mouvement de financement participatif visant à acheter une première édition de la constitution américaine. PEOPLE est le jeton représentant une part de la ConstitutionDAO. Depuis que l'offre pour le document a échoué, le jeton PEOPLE représente désormais également un mouvement DAO ayant une signification historique.

Site Web: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

L’évolution DeFi se poursuit

Que vous considériez l'actualité DeFi 2.0 comme un changement de génération dans la finance décentralisée ou simplement comme un nom fantaisiste, une chose est sûre : c'est un autre signe des progrès continus de l'espace DeFi. 

Plus important encore, les types d’initiatives qui composent le mouvement DeFi 2.0 montrent que nous avons déjà traversé ce qui est peut-être l’étape la plus critique de cette évolution : la phase d’amorçage. Cela étant réglé, les projets DeFi 2.0 disposent désormais des outils dont ils ont besoin pour continuer à faire avancer la finance décentralisée.

Les développeurs font preuve d'inventivité lorsqu'il s'agit de concevoir des protocoles (le concept de l'argent lego) qui maximisent le profit, l'efficacité du capital, la décentralisation et tout le reste. Certains compromis restent à trouver, mais ils existent. Pour le moment, il semble que tout le monde soit simplement excité.

D’un point de vue plus philosophique, la première phase de DeFi nous a beaucoup appris. Il y a eu de nombreuses réalisations ainsi que des erreurs. Les leçons tirées d’un passé pas si lointain. Ce domaine mûrit en termes d’adoptions, de technologie et d’éthos décentralisé que les gens oublient à mesure qu’ils se combinent avec « le vieux monde » – la réglementation, le gouvernement et la finance traditionnelle.

Issac

Coincu Ventures

Défi2.0

Auteur

Andy

DeFi

Top 3 des projets DeFi 2.0 susceptibles de décoller l'année prochaine

DéFi 2.0 est un mouvement de projets améliorant les problèmes de DeFi 1.0. DeFi vise à rendre la finance accessible aux masses, mais a des difficultés en termes d'évolutivité, de sécurité, de centralisation, de liquidité et d'accessibilité à l'information. DeFi 2.0 veut lutter contre ces problèmes et rendre l'expérience plus conviviale. En cas de succès, DeFi 2.0 peut aider à réduire les risques et les complications qui découragent les utilisateurs de crypto de l’utiliser.

Vous pouvez également contracter des prêts auto-remboursables où votre garantie génère des intérêts pour le prêteur. Ces intérêts remboursent le prêt sans que l’emprunteur ne paie d’intérêts. D'autres cas d'utilisation incluent l'assurance contre les contrats intelligents compromis et les pertes éphémères.

Une tendance croissante dans DeFi 2.0 est la gouvernance et la décentralisation des DAO. Cependant, les gouvernements et les régulateurs peuvent éventuellement influer sur le nombre de projets exécutés. Gardez cela à l’esprit lorsque vous investissez, car les services proposés pourraient devoir changer.

De nombreux investisseurs ont adopté le terme « Défi 2.0 » au fur et à mesure du développement de ces premiers acteurs. 2.0 promet d’améliorer l’utilisation du capital, de lancer de nouvelles technologies financières et d’améliorer l’expérience utilisateur. Les cinq projets les plus importants qui décolleront en 2022 sont Abracadabra, Olympus et Convex Finance.

Problèmes résolus par DeFi 2.0

DeFi 1.0 était innovant dans la mesure où il créait des pools dont la liquidité était fournie par les utilisateurs. De plus en plus de personnes ont commencé à puiser dans les ressources du pool pour financer leurs propres projets de cryptographie et des problèmes ont commencé à apparaître. Parmi ceux-ci figurent :

• Vendre des jetons LP sans mécanisme de staking attractif
• Libérer plus de jetons en tant que récompenses LP, augmentant la pression pour vendre
• Inefficacité du capital
• Les prêts nécessitent des actifs sur-garantis

3 meilleures pièces DeFi 2.0 2021

Olympus DAO : une alternative stable à l'extraction de crypto et de liquidité

Si vous n'en avez pas entendu parler, Olympus DAO est un Décentralisée financier (DeFi) dont le principal cas d’utilisation semble être de « mettre les gens extrêmement en colère ». Les sceptiques affirment que sa fonctionnalité de base – un jalonnement Un système avec un rendement annuel en pourcentage (APY) de 7,000 XNUMX % via de nouveaux jetons OHM – n’est pas viable au point d’être frauduleux.

OlympusDAO a réalisé cet exploit en empruntant les principes d’ingénierie de centaines d’expériences ratées avant lui. Les pièces stables algorithmiques sont une classe de crypto-monnaies qui exploitent une série d'obligations, de coupons, de mécanismes de jalonnement et de « rebases » – des outils qui augmentent ou contractent par programmation et automatiquement l'offre en circulation d'une monnaie – pour créer un actif numérique, généralement destiné à suivre le Dollars américain.

Comment fonctionnent Olympus et OHM ?

Pour garantir que chaque OHM est adossé à un panier d’actifs et qu’Olympus a la capacité de maintenir un prix plancher pour l’OHM (actuellement 1 DAI), Olympus doit constituer une trésorerie. Cela se fait par la vente et la distribution initiales d’OHM, ainsi que par l’émission ultérieure de « cautions ».

Les « obligations » sont l'innovation clé qui sous-tend Olympus et la manière dont elle cherche à gérer sa monnaie, l'OHM. Très simplement, Olympus achète les actifs de trésorerie des investisseurs à leur valeur sans risque et les rembourse avec OHM avec une décote après une certaine période d'acquisition (actuellement 5 jours). Le taux d'actualisation des OHM est également connu sous le nom de prime des obligations : plus la prime est élevée, plus les investisseurs en OHM recevront pour leurs actifs après la période d'acquisition. Les primes augmentent avec le taux d'endettement ; plus le protocole souhaite vendre d’OHM via des obligations, plus la remise est élevée, et vice versa.

La version initiale des « obligations » lancée avec OHM-DAI LP, où les investisseurs étaient encouragés à échanger leurs jetons LP (essentiellement leur liquidité dans les pools Sushiswap) en échange d'OHM à prix réduit. Peu de temps après, Olympus a également introduit des obligations pour d'autres jetons LP, ainsi que d'autres actifs de trésorerie tels que DAI, FRAX, etc.

Il est important de noter que même si elles portent un nom similaire, les « obligations » introduites par Olympus ne sont pas les mêmes que les obligations communément comprises dans le monde financier traditionnel. Les obligations sont des titres de créance dont la durée et le coupon sont fixes (considérez-les comme un prêt), pour lesquels les émetteurs doivent rembourser à leurs investisseurs leur principal et leur coupon à la fin de la durée. Le « lien » d'Olympus s'apparente cependant davantage à une vente de jetons à prix réduit. Les investisseurs vendent leurs actifs contre OHM à rabais, mais OHM lui-même ne génère aucun rendement à moins d'être mis en jeu ou par une appréciation des prix.

Au fil du temps, avec davantage d'obligations vendues, le protocole Olympus détient effectivement la majeure partie des liquidités des pools OHM Sushiswap. Olympus a inventé ce verrouillage sous le nom de « Liquidité appartenant au protocole » (nous en parlerons plus tard).

Toutes ces fonctionnalités fonctionnant en tandem conduisent sans doute à un cercle vertueux :

Site Web: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra : ajouter de la valeur et améliorer l’utilisation du capital

Selon son site de NDN Collective, Abracadabra Money est une plateforme de prêt. La chose intéressante à propos de cette plate-forme est qu'elle utilise des jetons portant intérêt (ibTKN). Les jetons portant intérêt sont ceux qui accumulent des intérêts et leur prix augmente constamment à mesure que les utilisateurs les détiennent. Ils décrivent une partie d’un pool de prêts dont le volume augmente à mesure que les emprunteurs remboursent les intérêts.

Si vous êtes détenteur de l'un des jetons portant intérêt suivants (ibTKN), Abracadabra est le projet qu'il vous faut.

yvWETH — Coffre-fort d'année WETH v2

yvUSDC — Coffre-fort annuel USDC v2

yvYFI — Coffre-fort d'année YFI v2

yvUSDT — Coffre-fort annuel USDT v2

xSUSHI — SUSHI jalonné

Vous pouvez utiliser ces actifs comme garantie pour frapper Argent Internet magique (MIM).
À cause du fait que MIM est soutenu par ibTKN, la valeur de votre garantie augmente toujours.

Alors, quelle est MIM tu peux demander? MIM est une pièce stable indexée sur l’USD. Comme pour la plupart des pièces stables, il sera négocié sur des marchés avec d’autres pièces stables telles que l’USDT, le DAI et l’USDC.

Argent Abracadabra : Comment ça marche ?

Les utilisateurs suivent les étapes :

Étape 1 — Les garanties sont déposées sur Abracadabra.

Étape 2 — Une dotation de dette, avec intérêts, est attribuée à l'emprunteur.

Étape 3 — Les jetons MIM sont déposés dans le portefeuille de l'emprunteur.

Étape 4 — Les utilisateurs emportent leur MIM où bon leur semble.

La prochaine chose importante à savoir concerne les jetons. En fait, Abracadabra possède 3 jetons principaux. Ceux-ci sont :

• SORT : C'est le jeton d'argent d'Abracadabra qui fonctionne comme un jeton de gouvernance.
• MIM (argent Internet magique). Ce jeton MIM est l'élément principal permettant de maintenir le modèle de prêt d'Abracadabra Money. Il s’agit d’un stablecoin indexé sur l’USD.
• sORT: Ce jeton est reçu en jalonnant des jetons SPELL et utilisé pour le partage des frais et la gouvernance.

Abracadabra Money : À propos des jetons SPELL et MIM

L’offre maximale de SPELL est de 210,000,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX de pièces SPELL. La distribution du token SPELL est donnée ci-dessous :

• 63 % de jetons pour les incitations agricoles mondiales
• 30 % de jetons pour l'attribution de l'équipe
• 7 % de jetons pour l'offre initiale de DEX

Selon le site Web, le MIM est une pièce stable indexée sur l'USD et il est pris en charge par les ibTKN. Les jetons MIM sont émis par les propriétaires multisig sur Ethereum et sont mis en circulation.

Site Web: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convex : une expérience utilisateur nouvelle et améliorée

Qu'est-ce que la finance convexe (CVX) ?

Convex Finance est un protocole d'optimisation et d'automatisation du rendement construit sur Curve Finance. Il permet aux utilisateurs de recevoir des récompenses CRV et d'extraction de liquidité améliorées avec un minimum d'effort. CVX est le jeton natif de Convex Finance pour le jalonnement, la réclamation des commissions de performance et le vote de gouvernance.

Qu'est-ce que ConstitutionDAO (PEOPLE) ?

ConstitutionDAO était un mouvement de financement participatif visant à acheter une première édition de la constitution américaine. PEOPLE est le jeton représentant une part de la ConstitutionDAO. Depuis que l'offre pour le document a échoué, le jeton PEOPLE représente désormais également un mouvement DAO ayant une signification historique.

Site Web: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

L’évolution DeFi se poursuit

Que vous considériez l'actualité DeFi 2.0 comme un changement de génération dans la finance décentralisée ou simplement comme un nom fantaisiste, une chose est sûre : c'est un autre signe des progrès continus de l'espace DeFi. 

Plus important encore, les types d’initiatives qui composent le mouvement DeFi 2.0 montrent que nous avons déjà traversé ce qui est peut-être l’étape la plus critique de cette évolution : la phase d’amorçage. Cela étant réglé, les projets DeFi 2.0 disposent désormais des outils dont ils ont besoin pour continuer à faire avancer la finance décentralisée.

Les développeurs font preuve d'inventivité lorsqu'il s'agit de concevoir des protocoles (le concept de l'argent lego) qui maximisent le profit, l'efficacité du capital, la décentralisation et tout le reste. Certains compromis restent à trouver, mais ils existent. Pour le moment, il semble que tout le monde soit simplement excité.

D’un point de vue plus philosophique, la première phase de DeFi nous a beaucoup appris. Il y a eu de nombreuses réalisations ainsi que des erreurs. Les leçons tirées d’un passé pas si lointain. Ce domaine mûrit en termes d’adoptions, de technologie et d’éthos décentralisé que les gens oublient à mesure qu’ils se combinent avec « le vieux monde » – la réglementation, le gouvernement et la finance traditionnelle.

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