La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mis en garde les consommateurs contre 111 sociétés de cryptographie qui ne sont pas enregistrées auprès de la FCA.

Depuis le 10 janvier, toutes les sociétés de cryptographie basées au Royaume-Uni doivent se conformer aux lois anti-blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et s'inscrire auprès de la FCA pour opérer légalement. Beaucoup de gens doivent encore le faire.

Mark Steward, responsable de l'application de la loi de la FCA, a déclaré lors de l'événement Cities & Finance Cities Week le 22 juin que les sociétés de cryptographie non réglementées constituent et constituent une menace pour les consommateurs, les banques et les sociétés de paiement qui font affaire avec elles :

« Nous avons un certain nombre d'entreprises qui font clairement des affaires au Royaume-Uni, qui ne sont pas enregistrées chez nous et qui traitent avec quelqu'un : une banque, une société de services de paiement, un consommateur. Il s’agit d’un risque très réel et nous sommes donc très préoccupés. "

La FCA a compilé une liste de plus de 100 sociétés de cryptographie qui semblent non enregistrées afin que les investisseurs puissent vérifier que la société avec laquelle ils tentent de faire affaire n'est pas conforme.

L’organisme de surveillance financière semble être à l’affût de la popularité croissante des crypto-monnaies au Royaume-Uni. Selon une récente enquête de la FCA, 2.3 millions d’adultes au Royaume-Uni possèdent actuellement des cryptomonnaies. Cependant, il y a eu une tendance notable à la baisse dans la compréhension globale des investisseurs des crypto-actifs qu’ils possèdent.

En comparant l’essor de l’industrie de la cryptographie à la folie des tulipes aux Pays-Bas dans les années 1630, Steward a découvert que la peur de rater quelque chose (FOMO) conduit de nombreuses personnes à spéculer sur les actifs numériques.

« La raison pour laquelle beaucoup de gens investissent maintenant est qu’ils craignent de rater un boom. Outre l’inconstance de ces instruments, il parle de la fascination des tulipes. "

Les obstacles opérationnels liés aux lois strictes du Royaume-Uni contre le blanchiment d'argent pourraient mettre un grand nombre de ces sociétés non enregistrées à la faillite, comme Cointelegraph a rapporté le 4 juin que jusqu'à présent, 51 sociétés de cryptographie ont retiré leurs demandes auprès de la FCA.

Le gouvernement britannique s’efforce activement de lutter contre les comportements criminels utilisant les crypto-monnaies, tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Selon le Times UK, la police du métro de Londres a demandé plus tôt ce mois-ci une modification de la loi pour permettre aux autorités d'accéder aux crypto-monnaies d'une manière similaire aux délits monétaires.

La police métropolitaine aurait appelé les législateurs à autoriser le gel des actifs cryptographiques détenus par les entreprises et les individus faisant l'objet d'une enquête de la police, tout en exigeant des réglementations strictes qui rendront plus difficile aux criminels d'effectuer davantage de transferts d'argent électroniques.

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Attention FCA

La FCA a adopté une approche très prudente à l’égard des crypto-monnaies, le régulateur de l’État ayant imposé une interdiction des plateformes de dérivés cryptographiques en janvier et avertissant également les investisseurs des risques associés aux crypto-monnaies le même mois.

La FCA a été nommée dépositaire des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme le 10 janvier 2021, et à partir de cette date, toutes les sociétés de crypto-actifs basées au Royaume-Uni doivent se conformer à la réglementation AML et s'inscrire auprès de la FCA.

Les sociétés opérant avant le 10 janvier de cette année doivent demander le régime d'enregistrement temporaire (TRR), qui permet aux entreprises de poursuivre leurs activités pendant que la FCA procède à leur enregistrement complet, qui est sous contrôle.

Le manque de traitement dû à la pandémie mondiale a entraîné un retard dans le traitement des demandes et la FCA a annoncé le 3 juin que la dernière date d'enregistrement provisoire avait été prolongée de juillet 2021 à mars 2022.