La plupart des gens recherchent un portefeuille idéal avec un rapport risque/récompense équilibré et rêvent de prendre leur retraite à 30 ans. Le concept est passionnant, mais ce que fait l'indice Peu de gens le font correctement en recherchant un portefeuille idéal, c'est la stratégie !

Il existe plusieurs façons d'organiser et de planifier vos investissements, mais celle qui existe depuis de nombreuses années et qui fonctionne toujours est le portefeuille 60/40. Le concept est de positionner 60% du portefeuille en actions et les 40% restants en obligations. Alors que les actions sont considérées comme des actifs propices à la croissance, les obligations sont censées réduire la volatilité et générer des revenus.

Même si la règle normale des 60/40 peut permettre des progrès salutaires, que se passe-t-il si une partie du portefeuille est allouée aux crypto-monnaies ? Le retour sur investissement augmentera-t-il ou le risque augmentera-t-il ? Découvrons-le…

Bitcoin peut faire la différence au sein du portefeuille

Allouer une partie d’un portefeuille au Bitcoin peut améliorer considérablement le rendement global tout en augmentant considérablement les chances en même temps. Un dernier rapport d'Ecoinometrics a souligné qu'allouer 5 % d'un portefeuille en Bitcoin avec 37.5 % en obligations et 57.5 ​​% en actions pourrait être une excellente stratégie. Même si le ROI du Bitcoin est nul, il ne représente que 5 % du portefeuille.

Source : Ecoinométrie

Ils soulignent en outre qu'à un risque de 5 %, le rendement global après deux cycles de réduction de moitié sera 2.5 fois supérieur au ratio normal de 60/40 (comme le montre le graphique ci-dessus). C'est vraiment bien.

Mais que se passerait-il si, sur la base de la stratégie 60/40, 60 % étaient alloués aux actions et 40 % au Bitcoin ? Dans ce cas, les revenus seront extrêmement importants, comme le montre le graphique ci-dessous.

Source : Ecoinométrie

De plus, en regardant les mêmes statistiques sur une base de performances glissantes, un rendement glissant sur un an révèle également de meilleures performances que la méthode normale. Comme on peut le constater, une allocation de 5 % en BTC ne placera généralement pas un portefeuille dans la fourchette de rendement préjudiciable sur un an. Une configuration d’allocation de 5 % est en quelque sorte toujours supérieure à un 60/40 standard.

Et le danger ?

Une allocation de 5 % semble être l'alternative la plus sûre, compte tenu de tous les aspects, mais une allocation de 40 % produira un meilleur rendement. Le problème ici est que le bitcoin, et presque toutes les crypto-monnaies, sont plus à risque que les actifs traditionnels. Le retour sur investissement de Bitcoin n’était pas suffisamment élevé lors du dernier marché baissier. En réalité, le retour sur investissement sur 3 mois de BTC au moment de la rédaction est de -0.69 %.

La provision: Écoinométrie

Ce qui compte réellement ici, c'est le rendement ajusté au risque du portefeuille et si telle est votre stratégie, 40 % a été une stratégie judicieuse pour BTC au cours des 8 dernières années. Ecoinometrics mesure le taux de rendement ajusté au risque à l'aide du ratio Sortino et souligne que l'inclusion de 5 % et 40 % de Bitcoin a doublé le taux de rendement ajusté au risque par rapport au portefeuille ; historiquement 60/40. Cela implique que même une petite allocation en Bitcoin peut être très intéressante.

Donc, inclure Bitcoin dans un portefeuille est une stratégie très intéressante, mais que se passe-t-il si vous ajoutez plus de risque au jeu ? Si Bitcoin est le roi des rendements excessifs, les Altcoins ne le sont pas moins. Concrètement, un réalignement du portefeuille 60/40, avec 40 % alloués aux crypto-monnaies, y compris le bitcoin et les altcoins, pourrait être une autre stratégie réussie.

Au moment de mettre sous presse, 97 % des détenteurs d’Ethereum en valent la peine, tandis que le même montant est de 96 % pour ADA. Litecoin et Chainlink mettent en avant des niveaux de rentabilité élevés avec plus de 60 % de propriétaires rentables et constituent d'excellents choix pour les portefeuilles.

Même si le choix ultime appartient aux acheteurs, il n’est en aucun cas trop dangereux d’envisager l’ensemble des choix. De plus, étant donné que les altcoins comme Ethereum et Cardano se comportent assez bien dans l’intérêt institutionnel, il ne serait pas risqué d’investir des altcoins dans votre portefeuille, même si cela comporte un certain risque.

Vous pouvez voir le prix des pièces ici.

Avertissement: Cet article est uniquement destiné à des fonctions d’information et non à des recommandations d’investissement. Les investisseurs doivent analyser attentivement avant de prendre une décision. Nous ne sommes généralement pas responsables de vos sélections d’investissement.

SN_Nour

Selon Ambcrypto

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