ईबीए क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ सतर्कता बढ़ाता है
प्रमुख बिंदु:
- यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसायों और उनके साथ व्यापार करने वाले बैंकों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग दिशानिर्देशों का विस्तार करना चाहता है।
- इरादे क्रिप्टो प्रौद्योगिकियों पर कड़ी कार्रवाई के बाद आते हैं, जो राजनेताओं को डर है कि अवैध या आतंकवादी धन को छिपाने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।
- एक्सचेंज और वॉलेट जैसी क्रिप्टो एसेट सेवाओं के प्रदाताओं के लिए मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ सकती है।
यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) शुरू किया मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (एमएल/टीएफ) जोखिम कारकों पर अपने दिशानिर्देशों में प्रस्तावित परिवर्तनों पर आज एक सार्वजनिक परामर्श।
ये विचार, जो 31 अगस्त तक सार्वजनिक टिप्पणी के लिए बाहर हैं, क्रिप्टो प्रौद्योगिकियों पर कार्रवाई के उत्तराधिकार के बाद आते हैं जो इंटरनेट गुमनामी में सुधार कर सकते हैं लेकिन राजनेताओं को डर है कि अवैध या आतंकवादी धन को छिपाने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।
प्रस्तावित संशोधन क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (CASPs) को शामिल करने के लिए इन दिशानिर्देशों के दायरे को विस्तृत करते हैं। परामर्श 31 अगस्त, 2023 तक खुला रहेगा।
CASP, अन्य क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों की तरह, ML/TF चिंताओं के प्रति संवेदनशील हैं। CASPs के लिए इन जोखिमों को बढ़ाया जा सकता है, उदाहरण के लिए, उपन्यास प्रौद्योगिकी को अपनाने, दुनिया भर में क्रिप्टो संपत्तियों के त्वरित हस्तांतरण, और गोपनीयता-बढ़ाने वाली सुविधाओं वाली सेवाएं।
ईबीए के अनुसार, "ईबीए अपने एमएल/टीएफ जोखिम कारकों के दिशा-निर्देशों में संशोधन करने का प्रस्ताव कर रहा है ताकि सीएएसपी को इन जोखिमों को प्रभावी ढंग से पहचानने और कम करने के लिए कदम उठाने चाहिए।"
दिशानिर्देशों के अनुसार, मिक्सर और टंबलर, शून्य-ज्ञान प्रमाण और गोपनीयता के सिक्कों का उपयोग अधिक जोखिम का सुझाव देता है। ग्राहक जिनके पास कई खाते हैं और स्व-होस्ट किए गए वॉलेट में लेनदेन करते हैं जो एक विनियमित CASP द्वारा नहीं चलाए जाते हैं या विदेशों में स्पष्ट रूप से अनियमित रूप से स्थित हैं, समान जोखिमों का सामना करते हैं।
परिवर्तनों में CASP के लिए नए क्षेत्र-विशिष्ट दिशानिर्देश शामिल हैं जो चर पर जोर देते हैं जो CASP के अधिक या कम ML/TF जोखिम के जोखिम का संकेत दे सकते हैं। सीएएसपी को अपनी कंपनी और ग्राहकों के व्यापार संबंधों की शुरुआत में और उसके दौरान एमएल/टीएफ जोखिम का आकलन करते समय इन पहलुओं पर विचार करना चाहिए। दिशानिर्देश यह भी रेखांकित करते हैं कि ऐसे जोखिमों को ध्यान में रखते हुए उन्हें अपने ग्राहक ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) को कैसे संशोधित करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, संशोधन अन्य क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों को CASP के साथ व्यावसायिक साझेदारी में प्रवेश करते समय या अन्यथा क्रिप्टो संपत्ति के संपर्क में आने पर विचार करने के जोखिमों पर सलाह प्रदान करते हैं।
सलाह के अनुसार, क्रिप्टो ग्राहकों को स्वीकार करने में रुचि रखने वाले बैंकों को भी अपने नियामक लाइसेंसिंग और स्वामित्व का मूल्यांकन करना चाहिए।
हाल के महीनों और वर्षों में, यूरोपीय संघ ने गुप्त क्रिप्टो लेनदेन से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग के खतरों को दूर करने का प्रयास किया है। नए मनी लॉन्ड्रिंग नियम स्व-होस्ट किए गए वॉलेट का उपयोग करके लेनदेन को सीमित कर सकते हैं जहां मालिक को पहचाना नहीं जा सकता है और यहां तक कि अज्ञात मुद्राओं को पूरी तरह प्रतिबंधित कर सकता है। ईबीए ने उन संगठनों के लिए अतिरिक्त खतरों को भी रेखांकित किया है जो मार्च की सिफारिश में क्रिप्टो-शैली वितरित बहीखाता तकनीक को अपनाते हैं।
अस्वीकरण: इस वेबसाइट पर जानकारी सामान्य बाजार टिप्पणी के रूप में प्रदान की जाती है और निवेश सलाह का गठन नहीं करती है। हम आपको निवेश करने से पहले अपना खुद का शोध करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।
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ईबीए क्रिप्टो मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ सतर्कता बढ़ाता है
प्रमुख बिंदु:
- यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यवसायों और उनके साथ व्यापार करने वाले बैंकों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग दिशानिर्देशों का विस्तार करना चाहता है।
- इरादे क्रिप्टो प्रौद्योगिकियों पर कड़ी कार्रवाई के बाद आते हैं, जो राजनेताओं को डर है कि अवैध या आतंकवादी धन को छिपाने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।
- एक्सचेंज और वॉलेट जैसी क्रिप्टो एसेट सेवाओं के प्रदाताओं के लिए मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ सकती है।
यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) शुरू किया मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (एमएल/टीएफ) जोखिम कारकों पर अपने दिशानिर्देशों में प्रस्तावित परिवर्तनों पर आज एक सार्वजनिक परामर्श।
ये विचार, जो 31 अगस्त तक सार्वजनिक टिप्पणी के लिए बाहर हैं, क्रिप्टो प्रौद्योगिकियों पर कार्रवाई के उत्तराधिकार के बाद आते हैं जो इंटरनेट गुमनामी में सुधार कर सकते हैं लेकिन राजनेताओं को डर है कि अवैध या आतंकवादी धन को छिपाने के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है।
प्रस्तावित संशोधन क्रिप्टो-एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (CASPs) को शामिल करने के लिए इन दिशानिर्देशों के दायरे को विस्तृत करते हैं। परामर्श 31 अगस्त, 2023 तक खुला रहेगा।
CASP, अन्य क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों की तरह, ML/TF चिंताओं के प्रति संवेदनशील हैं। CASPs के लिए इन जोखिमों को बढ़ाया जा सकता है, उदाहरण के लिए, उपन्यास प्रौद्योगिकी को अपनाने, दुनिया भर में क्रिप्टो संपत्तियों के त्वरित हस्तांतरण, और गोपनीयता-बढ़ाने वाली सुविधाओं वाली सेवाएं।
ईबीए के अनुसार, "ईबीए अपने एमएल/टीएफ जोखिम कारकों के दिशा-निर्देशों में संशोधन करने का प्रस्ताव कर रहा है ताकि सीएएसपी को इन जोखिमों को प्रभावी ढंग से पहचानने और कम करने के लिए कदम उठाने चाहिए।"
दिशानिर्देशों के अनुसार, मिक्सर और टंबलर, शून्य-ज्ञान प्रमाण और गोपनीयता के सिक्कों का उपयोग अधिक जोखिम का सुझाव देता है। ग्राहक जिनके पास कई खाते हैं और स्व-होस्ट किए गए वॉलेट में लेनदेन करते हैं जो एक विनियमित CASP द्वारा नहीं चलाए जाते हैं या विदेशों में स्पष्ट रूप से अनियमित रूप से स्थित हैं, समान जोखिमों का सामना करते हैं।
परिवर्तनों में CASP के लिए नए क्षेत्र-विशिष्ट दिशानिर्देश शामिल हैं जो चर पर जोर देते हैं जो CASP के अधिक या कम ML/TF जोखिम के जोखिम का संकेत दे सकते हैं। सीएएसपी को अपनी कंपनी और ग्राहकों के व्यापार संबंधों की शुरुआत में और उसके दौरान एमएल/टीएफ जोखिम का आकलन करते समय इन पहलुओं पर विचार करना चाहिए। दिशानिर्देश यह भी रेखांकित करते हैं कि ऐसे जोखिमों को ध्यान में रखते हुए उन्हें अपने ग्राहक ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) को कैसे संशोधित करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, संशोधन अन्य क्रेडिट और वित्तीय संस्थानों को CASP के साथ व्यावसायिक साझेदारी में प्रवेश करते समय या अन्यथा क्रिप्टो संपत्ति के संपर्क में आने पर विचार करने के जोखिमों पर सलाह प्रदान करते हैं।
सलाह के अनुसार, क्रिप्टो ग्राहकों को स्वीकार करने में रुचि रखने वाले बैंकों को भी अपने नियामक लाइसेंसिंग और स्वामित्व का मूल्यांकन करना चाहिए।
हाल के महीनों और वर्षों में, यूरोपीय संघ ने गुप्त क्रिप्टो लेनदेन से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग के खतरों को दूर करने का प्रयास किया है। नए मनी लॉन्ड्रिंग नियम स्व-होस्ट किए गए वॉलेट का उपयोग करके लेनदेन को सीमित कर सकते हैं जहां मालिक को पहचाना नहीं जा सकता है और यहां तक कि अज्ञात मुद्राओं को पूरी तरह प्रतिबंधित कर सकता है। ईबीए ने उन संगठनों के लिए अतिरिक्त खतरों को भी रेखांकित किया है जो मार्च की सिफारिश में क्रिप्टो-शैली वितरित बहीखाता तकनीक को अपनाते हैं।
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