मनी ट्रांसमीटर

21 नवंबर, 2023 - लगभग 2 मिनट पढ़ने के लिए मिनट

मनी ट्रांसमीटरों को समझना

मनी ट्रांसमीटर संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर संचालित होने वाले एक विशिष्ट प्रकार के मनी सर्विस व्यवसाय (एमएसबी) हैं।

जब क्रिप्टोकरेंसी की बात आती है, तो अमेरिका में व्यवसाय जो अक्सर क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों में संलग्न होते हैं, मनी ट्रांसफर लाइसेंस या मनी ट्रांसमीटर की अवधारणा से अच्छी तरह परिचित होते हैं।

ऐसा इसलिए है, क्योंकि अमेरिकी संघीय कानून के तहत, क्रिप्टोकरेंसी को एक वस्तु के रूप में वर्गीकृत किया गया है और यह वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) के अधिकार क्षेत्र में आता है।

नियामक क्रिप्टोकरेंसी में शामिल व्यवसायों को मनी ट्रांसमीटर के रूप में वर्गीकृत करते हैं।

क्रिप्टो-संबंधित व्यवसाय भी बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) के अधीन हैं, जो अनिवार्य करता है कि वे मोंटाना के अपवाद के साथ, हर उस राज्य में लाइसेंस प्राप्त करें जहां वे काम करते हैं।

ये नियामक आवश्यकताएं विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों पर लागू होती हैं, जिनमें भुगतान प्रोसेसर, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, बिटकॉइन एटीएम और कुछ क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट प्रदाता शामिल हैं।

2013 के मार्गदर्शन दस्तावेज़ में जिसका शीर्षक था "आभासी मुद्राओं का प्रबंधन, आदान-प्रदान या उपयोग करने वाले व्यक्तियों पर फिनसीएन के विनियमों का अनुप्रयोग", फिनसीएन ने स्पष्ट किया कि आभासी मुद्रा और फिएट मनी धन संचरण को नियंत्रित करने वाले समान कानूनों के अधीन हैं।

फिनसीएन के अनुसार, मनी ट्रांसमीटर वह व्यक्ति होता है जो मनी ट्रांसमिशन सेवाएं प्रदान करता है या फंड ट्रांसफर में भाग लेता है।

इसलिए, जो कंपनियां किसी व्यापारी की ओर से ग्राहकों से क्रिप्टोकरेंसी स्वीकार करती हैं या फिएट मनी के लिए आभासी मुद्राओं का आदान-प्रदान करती हैं, वे मनी ट्रांसमीटर की परिभाषा में आती हैं।

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