केंद्रीय बैंक और राजनीतिक नेता बढ़ती मुद्रास्फीति के बारे में तेजी से चेतावनी दे रहे हैं, जिससे दुनिया भर में अविश्वास का माहौल पैदा हो रहा है। हाल ही में, अमेरिकी ट्रेजरी सचिव जेनेट येलेन कांग्रेस से अमेरिकी ऋण सीमा बढ़ाने या निलंबित करने का आग्रह किया, दावा किया जा रहा है कि सरकार के पास अक्टूबर तक बिलों का भुगतान करने के लिए पैसे खत्म हो जाएंगे।

जो एक भविष्यवादी थ्रिलर जैसा लगता है वह वर्तमान में वैश्विक वित्तीय प्रकाशनों से केवल शीर्ष समाचार है। येलेन ने कहा कि दोनों पक्षों के अर्थशास्त्रियों और कर अधिकारियों के बीच इस बात पर आम सहमति थी कि ऋण सीमा बढ़ाने में विफल रहने से व्यापक आर्थिक तबाही होगी।संभावित रूप से वित्तीय संकट उत्पन्न हो सकता है।” . ”

भविष्य में अमेरिकी डॉलर के मूल्य में गिरावट जारी रहेगी, और पहले से कहीं अधिक, निजी व्यक्तियों को वित्तीय जोखिमों से खुद को बचाने और अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए जटिल उपकरणों के बजाय सरल उपकरणों की आवश्यकता है।

वैश्विक वित्तीय क्षेत्र में जोखिम की घटनाएं भी आम होती जा रही हैं, मार्जिन कॉल और परिसमापन समस्याएं अब पारंपरिक और विकेन्द्रीकृत वित्त दोनों को प्रभावित कर रही हैं (Defi) क्योंकि वे तेजी से एक दूसरे से जुड़े हुए हैं। एवरग्रांडे में चल रहा रियल एस्टेट संकट इस बात का सबूत है कि विभिन्न प्रकार के बाजारों में खराब निर्णय लेने से उन बाजारों पर असर पड़ेगा जिन्हें हम असंबंधित मानते थे, जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी।

वैश्विक वित्तीय दुनिया में सामान्य विश्वास कम हो गया है, और मुद्राएं कैसे काम करती हैं इसकी समझ समय के साथ खराब हो गई है। ऐतिहासिक रूप से, खराब नीति निर्माताओं के कार्यों के कारण दुनिया की 31% से अधिक वयस्क आबादी के पास कोई बैंक खाता नहीं है।

हालाँकि, जैसे-जैसे विकेंद्रीकृत फंडिंग व्यापक होती जा रही है, कई देश अलग-अलग मुद्राओं का पता लगाना शुरू कर रहे हैं। क्रिप्टोकरेंसी, जो स्वाभाविक रूप से जटिल हैं, अंततः अगले पुनरावृत्ति की ओर बढ़ रही हैं क्योंकि वे उपकरण विकास और बुनियादी ढांचे में वृद्धि देख रहे हैं जो नए प्रवेशकों को बढ़ते लेकिन उभरते वित्तीय आंदोलन के जोखिम और अनिश्चितता में मदद करते हैं। यह क्षेत्र के नेताओं पर निर्भर है कि वे नए प्रवेशकों को उनके पोर्टफोलियो में जोखिम कम करने में मदद करें।

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वित्त के लोकतंत्रीकरण में जोखिम प्रबंधन के लिए प्रवेश बाधाओं को खत्म करना शामिल है

दुर्भाग्य से, क्रिप्टोकरेंसी स्वाभाविक रूप से अस्थिर हैं। सैकड़ों अरब डॉलर का बाज़ार बट्टे खाते में डालना अभी भी सामान्य बात नहीं है, हाल ही में बाज़ार पूंजीकरण 2 ट्रिलियन डॉलर तक पहुंच गया है। अटकलें, घोषणाएं और अन्य घटनाक्रम निवेशकों के विश्वास या आत्मविश्वास की कमी को आसानी से प्रभावित कर सकते हैं, जैसा कि पिछले सप्ताह एसईसी और अल साल्वाडोर छापे की हालिया घटनाओं से पता चलता है। एसईसी को निवेशकों से क्रिप्टोकरेंसी की अस्थिरता और धोखाधड़ी से सावधान रहने का आग्रह करने के लिए मजबूर होना पड़ा क्योंकि नियामकों ने क्रिप्टोकरेंसी की निगरानी बढ़ा दी थी।

और भी बिटकॉइन (बीटीसी)हालाँकि, यह एक क्रिप्टोकरेंसी के रूप में अपेक्षाकृत अच्छी तरह से स्थापित है, फिर भी एलोन मस्क जैसे प्रसिद्ध ट्वीट्स से प्रभावित है, जिनके टेस्ला पर कार्यों और ट्वीट्स ने कीमत को नीचे गिरा दिया।

मुख्यधारा को अपनाने के लिए बाजार अपेक्षाकृत नया है और क्रिप्टो संपत्तियां बड़ी संख्या में व्हेल के आसपास केंद्रित होती हैं। प्रमुख खिलाड़ियों की गतिविधियां क्रिप्टोकरेंसी के मूल्य आंदोलनों को बहुत प्रभावित करती हैं, और डेफी और क्रिप्टो बाजारों की जटिल प्रकृति के कारण, कम होल्डिंग वाले नए निवेशकों की खोज होने की अधिक संभावना है।

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हालांकि व्हेल एक्शन की चपेट में आने के समय में, बड़े पैमाने पर अपनाने को प्रोत्साहित करने के लिए जोखिम को नियंत्रित करने के तरीके को समझना महत्वपूर्ण है, खासकर कम पूंजी वाले नए निवेशकों के लिए।

क्रिप्टोकरेंसी ने परिसंपत्तियों तक पहुंच को लोकतांत्रिक बना दिया है: कोई भी एक बटन दबाकर वित्तीय परिसंपत्तियों तक 24 घंटे पहुंच सकता है, जिसमें पारंपरिक बैंकों द्वारा रखी गई किसी भी अन्य फिएट संपत्ति की तुलना में अधिक रिटर्न होता है। नौकरशाही और बिचौलियों को ख़त्म करने से धन सृजन के अधिक अवसर पैदा हुए हैं और समझने योग्य संपत्ति और उपकरण उपलब्ध हुए हैं।

हालाँकि, अभी के लिए, क्रिप्टोकरेंसी केवल पारंपरिक वित्त में अमीर और गरीब विभाजन को दर्शाती है, क्योंकि जो लोग क्रिप्टोकरेंसी की भाषाओं में पारंगत हैं, वे जानते हैं कि रणनीतिक कैसे होना चाहिए। अत्यधिक धनी क्रिप्टो धारकों के पास म्यूचुअल फंड के लिए भुगतान करने के साधन हैं और ब्रोकरों के पास पारंपरिक रूप से समर्थित निवेश साधनों तक पहुंच है जैसे कि ट्रेडिंग सेवाएं, हिरासत और फंडिंग की पेशकश यह सुनिश्चित करने के लिए कि उनका निवेश हमेशा बाजार के साथ संतुलन में रहे।

पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग क्या है?

पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन एक परिसंपत्ति पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की प्रक्रिया है जिसमें लक्षित जोखिम और परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए नियमित आधार पर संपत्ति खरीदना या बेचना शामिल है। यह निवेशकों को अधिकांश अपट्रेंड में शामिल रहते हुए नकारात्मक जोखिम का प्रबंधन करने में मदद कर सकता है।

वित्तीय अनिश्चितता के समय में व्यक्तियों को अपनी डिजिटल संपत्ति खोने और अवमूल्यन के जोखिम को कम करने में मदद करने के लिए यह प्रक्रिया महत्वपूर्ण है। कई निवेशक, विशेष रूप से 40 वर्ष से कम आयु वाले, न तो जानते हैं कि कैसे और न ही उनके पास अपने पोर्टफोलियो में जोखिम को पहचानने और प्रबंधित करने या यह समझने का समय है कि स्थिरता और धन विकास के लिए पुनर्संतुलन क्यों महत्वपूर्ण है।

पुनर्संतुलन न केवल अत्यधिक जोखिम को रोकता है, बल्कि दीर्घकालिक वित्तीय योजना का पालन करने के लिए ग्राहक अनुशासन का निर्माण करके अच्छी व्यापारिक आदतें विकसित करने में भी मदद करता है जो निवेशकों - युवा, पुराने, नए या अनुभवी - को संभावित बाजार पर नियमित रूप से ध्यान देने की अनुमति देता है। आंदोलन, जिससे नुकसान हो सकता है।

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अधिकांश पुनर्संतुलन रणनीतियाँ समय आधारित होती हैं (यानी वार्षिक, त्रैमासिक, मासिक, आदि) लेकिन प्रतिक्रियावादी भी हो सकती हैं - यानी संपत्ति के स्वीकार्य प्रतिशत, पूंजी की लागत अधिक के आधार पर। उदाहरण के लिए, यदि परिसंपत्ति ए और बी के बीच प्रारंभिक लक्ष्य परिसंपत्ति आवंटन 50/50 है और परिसंपत्ति ए अच्छा प्रदर्शन करती है, तो इससे पोर्टफोलियो का वजन 70% तक बढ़ सकता है।

इसका मतलब यह है कि एक निवेशक 50/50 के मूल लक्ष्य आवंटन पर लौटने के लिए अधिक बी खरीदने के लिए कुछ ए बेच सकता है। हालांकि इसे सभी परिसंपत्तियों में समान रूप से वितरित करने की आवश्यकता नहीं है, पोर्टफोलियो में अस्थिर और गैर-अस्थिर होल्डिंग्स के अच्छे मिश्रण के साथ पुनर्संतुलन सबसे प्रभावी है।, क्योंकि यह निवेशकों को अवांछित जोखिमों के अनुचित जोखिम से बचाता है।

पारंपरिक वित्त में, पुनर्संतुलन मैन्युअल रूप से निवेशक द्वारा स्प्रेडशीट के माध्यम से ट्रैकिंग और एक्सचेंजों/दलालों के माध्यम से खरीद/बिक्री या पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा प्रबंधित फंडों में निवेश द्वारा किया जाता है। यह प्रक्रिया खुदरा निवेशकों के लिए असुविधाजनक और बजट-अनुकूल है और इसे उन लोगों तक सीमित नहीं रखा जाना चाहिए जिनके पास इसे खरीदने के लिए समय और पैसा है। ऐप्स के उपयोग के माध्यम से ट्रेडफाई में निश्चित रूप से नई तकनीकी प्रगति हुई है जो सिगफिग, पर्सनल कैपिटल या मोटली एडवाइजर जैसे ऐप्स द्वारा उपयोग किए जाने वाले पोर्टफोलियो को ट्रैक करने, विश्लेषण करने और स्वचालित रूप से पुनर्संतुलित करने में मदद करती है।

DeFi में पुनर्संतुलन निवेशकों के लिए अधिक फायदेमंद हो सकता है क्योंकि प्रक्रिया स्वचालित हो सकती है और आपको अपने पोर्टफोलियो की लगातार निगरानी करने और बाजार के साथ अपनी संपत्ति का मिलान करने की आवश्यकता नहीं है। लोग काम, बिस्तर या छुट्टियों पर जा सकते हैं क्योंकि पोर्टफोलियो को सकारात्मक शुद्ध रिटर्न रखने की अनुमति देते हुए स्मार्ट अनुबंध स्वचालित रूप से उनकी सभी संपत्तियों में अपना रिटर्न फैलाते हैं।

जब आपका बिचौलिया नौ से पांच बजे के बीच काम शुरू करेगा तो उससे यह अपेक्षा करना कि वह आपके लिए ऐसा करेगा, अब अतीत की बात हो गई है।

हमारे पास DeFi के माध्यम से जनता को बेहतर पुनर्संतुलन उपकरण प्रदान करने का अवसर है

जैसे-जैसे हमारे डॉलर के मूल्य में गिरावट जारी है, पहले से कहीं अधिक, व्यक्तियों को वित्तीय जोखिम से खुद को बचाने और अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए जटिल उपकरणों के बजाय सरल उपकरणों की आवश्यकता है। मंदी से निपटने के लिए केंद्रीकृत बैंकों या सरकारों पर निर्भर हुए बिना ग्राहकों और निवेशकों को DeFi में लोकतांत्रिक धन तक पहुंच प्रदान करके विकेन्द्रीकृत पुनर्संतुलन उपकरण को जन-जन तक पहुंचाने का यह सही अवसर है और यह उन्हें भविष्य के लिए लाभप्रदता और वित्तीय सुरक्षा प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।

विकेंद्रीकृत वित्त में धन की अपार संभावनाएं हैं। लगभग मिलियन डॉलर मूल्य के घर खरीदने के लिए क्रिप्टो का उपयोग करने वाले सहस्त्राब्दियों से, यह दावा करते हुए कि पारंपरिक बचत पर निर्भरता कम होने के कारण क्रिप्टो घरेलू रहस्य है, वित्त की नौकरशाही मुक्त दुनिया किसी भी व्यक्ति को, जिसके पास इंटरनेट है, अपनी संपत्ति बढ़ाने या तेजी लाने का अवसर प्रदान करती है। वित्तीय समावेशन, विशेषकर गैर-बैंकों के लिए।

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हालाँकि, आमतौर पर पेशेवर, प्रोग्रामर, ट्रेडिंग पेशेवर और पेशेवर ही बाजार के उतार-चढ़ाव से बचे रहते हैं। यह आकस्मिक उपयोगकर्ता, नवागंतुक और वंचित लोग हैं जो इस क्षेत्र की गहरी जटिलताओं को समझते हैं जो अंततः वित्तीय अनिश्चितता के इस समय में सबसे अधिक पैसा खो देंगे।

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