नाइजीरिया में, वाणिज्यिक बैंकों ने उन खातों की निगरानी शुरू कर दी है जिनका उपयोग व्यापार के लिए किया जाता प्रतीत होता है cryptocurrencies.

यह कार्रवाई एक निर्देश के जवाब में है सेंट्रल बैंक ऑफ नाइजीरिया (सीबीएन) ने सभी वाणिज्यिक बैंकों को क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग में शामिल कम से कम दो लोगों के खाते फ्रीज करने का निर्देश दिया है।

स्थानीय नेतृत्व की एक रिपोर्ट के अनुसार, बैंकों में से एक के आंतरिक ज्ञापन में कर्मचारियों को महत्वपूर्ण ट्रेडिंग वॉल्यूम वाले खातों की निगरानी शुरू करने का निर्देश दिया गया था या माना जाता है कि बैंक द्वारा क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने के लिए उपयोग किया जाता है। लीडरशिप के अनुसार, मेमो में लिखा है:

“हम दोहराना चाहेंगे कि सीबीएन गंभीर नियामक प्रतिबंधों के कारण सभी क्रिप्टो-संबंधित खातों को बंद करने की नीति के गैर-अनुपालन की बारीकी से निगरानी कर रहा है। इसे ध्यान में रखते हुए, यह अनुशंसा की जाती है कि यहां सभी कर्मचारी उन कंपनियों की पहचान करें जो अपने सिस्टम में क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों का व्यापार या संचालन करती हैं और यह सुनिश्चित करें कि ऐसे खाते तुरंत बंद कर दिए जाएं। ”

दस्तावेज़ इस बात पर ज़ोर देता है कि जो कर्मचारी जानबूझकर क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग में अपने खातों का खुलासा करने में विफल रहेंगे, उन्हें दंडित किया जाएगा। सभी कर्मचारियों को अब खातों, लेनदेन और ग्राहकों की निगरानी में भाग लेने की आवश्यकता है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आंतरिक संचार यह दर्शाता है कि बैंक सीबीएन आवश्यकताओं का पूरी तरह से अनुपालन करता है।

जिन खातों को चिह्नित किया जा सकता है उनमें फिनटेक कंपनियों के खाते शामिल हैं जिनमें भुगतान लाइसेंस के बिना दैनिक लेनदेन की उच्च मात्रा होती है या ऐसे खाते जिनमें मेमो में क्रिप्टोकरेंसी होती है या उनके व्यवसाय को प्रकट किया जाता है।

कई दिनों में बड़े अंतर्वाह और बहिर्वाह वाले व्यक्तिगत खातों के साथ-साथ आवश्यकता से अधिक दैनिक बिक्री वाली छोटी कंपनियों को भी लाल झंडे से चिह्नित किया जाता है। इसमें उन खातों पर भी संदेह है जो कई भुगतानकर्ताओं से कई धनराशि प्राप्त करते हैं और कई लाभार्थियों को कई भुगतान करते हैं।

ई-नायरा मर चुकी है और क्रिप्टो में विश्वास करने वाले युवाओं पर हमला कर रही है!
दुर्भाग्य से, मेरा नायरा खाता, जिससे मैं नाइजीरिया में परिवार का भरण-पोषण करता हूं, कल कन्फ्यूज्ड सीबीएन द्वारा ब्लॉक कर दिया गया।
जैसे ही अधिक कंपनियों ने क्रिप्टोकरेंसी स्वीकार करना शुरू किया, उनके लिए यह किया गया।

- बिटकॉइन चीफ (टैटकॉइन ट्रेडर) (@gaiuschibueze) नवम्बर 10/2021

सीबीएन ने पत्र में दावा किया है, जो ई-नायरा लॉन्च होने के एक हफ्ते से भी कम समय बाद सोशल मीडिया पर प्रसारित होना शुरू हुआ, कि खातों का उपयोग केंद्रीय बैंक के 5 फरवरी के आदेश का उल्लंघन करते हुए क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने के लिए किया जा रहा है।

ट्विटर पर एक बयान में, नाइजीरिया के ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी एसोसिएशन (एसआईबीएएन) में हितधारकों के प्रमुख सीनेटर इनेयेन ने सीबीएन के फैसले को अवैध और अनुचित बताया। इनेयेन के अनुसार, केवल नाइजीरियाई सांसदों के पास ही बिटकॉइन नियमों की निगरानी करने का अधिकार है।

यह भेदभावपूर्ण और असंवैधानिक व्यवहार है. यह नियमन नहीं, अत्याचार है. कहाँ @nassnigeria? @सेनबैंकउसकी हरकतें बेहद गैरकानूनी हैं. इसे रोकने की जरूरत है. हम किसी अराजक देश में नहीं हैं. केवल कांग्रेस ही क्रिप्टोकरेंसी को वैध कर सकती है।#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

- सीनेटर इहेनयेन (@SenatorIhenyen) नवम्बर 8/2021