संयुक्त राष्ट्र (यूएन), अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) और विश्व बैंक जैसे विभिन्न अंतरराष्ट्रीय सरकारी संगठनों से अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों से बचने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग इसकी स्थापना के बाद से ही होता आ रहा है। क्रिप्टोकरेंसी पर्यवेक्षी अधिकारियों की चिंता।

पिछले दो वर्षों में डिजिटल मुद्राओं की तेजी से बढ़ती स्वीकार्यता इस चर्चा को पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण बनाती है, विशेष रूप से केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं, केंद्रीय बैंक (सीबीडीसी) के डिजिटल युआन के आगमन के साथ।

एक साक्षात्कार में, अमेरिकी ट्रेजरी सचिव वैली एडेइमो ने कहा कि अमेरिकी प्रतिबंधों की प्रभावशीलता केंद्रीय बैंकों की डिजिटल मुद्राओं से कम नहीं होगी।

एडेइमो की टिप्पणियाँ स्वीकृत रूसी कुलीन ओलेग डेरिपस्का की टिप्पणियों का अनुसरण करती हैं, जिन्होंने रूसी सरकार से अमेरिकी प्रतिबंधों को दरकिनार करने और यहां तक ​​कि मुद्रा के प्रभुत्व को कम करने के लिए बिटकॉइन का उपयोग करने का आग्रह किया था। डेरिपस्का ने कहा, "संयुक्त राज्य अमेरिका ने लंबे समय से माना है कि अनियमित डिजिटल भुगतान में न केवल संपूर्ण आर्थिक मंजूरी तंत्र की प्रभावशीलता को बेअसर करने की क्षमता है, बल्कि पूरी मुद्रा को नीचे लाने की क्षमता है।"

समग्र रूप से बिडेन प्रशासन ने ऐसे कारणों को बढ़ावा देने वाली क्रिप्टो कंपनियों पर सख्त रुख अपनाया है। उसने क्रिप्टो एक्सचेंजों को प्रतिद्वंद्वी देशों द्वारा रैंसमवेयर हमलों को ट्रिगर करने का दोषी पाया।

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रैंसमवेयर हमले हिमशैल का सिरा हैं

सितंबर में, ट्रेजरी विभाग के विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय ने ओवर-द-काउंटर ब्रोकर सुएक्स को संपत्ति फ्रीज और अन्य के साथ विशेष नामित नागरिकों की अपनी सूची में जोड़कर मंजूरी दे दी। मॉस्को और प्राग में ब्रोकर के कार्यालयों को भी सरकारी एजेंसी द्वारा प्रतिबंध सूची के रूप में सूचीबद्ध किया गया था, जिसमें बिटकॉइन (बीटीसी), ईथर (ईटीएच) और टीथर (यूएसडीटी) के लिए 25 क्रिप्टो पते शामिल हैं।

हाल ही में, 8 नवंबर को, नियामक ने चैटेक्स क्रिप्टो एक्सचेंज को मंजूरी दे दी और कंपनी से 6.1 मिलियन डॉलर मूल्य के क्रिप्टो टोकन जब्त कर लिए। दोनों एक्सचेंजों को समान कारणों से दंडित किया जाएगा, यानी उन क्रिप्टोकरेंसी को स्वीकार करना जिनका उपयोग रैंसमवेयर हमलों के लिए हैकर्स को भुगतान करने के लिए किया जाता है।

कॉइनटेग्राफ ने ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस प्रोटोकॉल टीआरएम लैब्स में नियामक और सरकारी मामलों के निदेशक अरी रेडबॉर्ड के साथ इन प्रतिबंधों पर चर्चा की। रेडबॉर्ड ने पहले अमेरिकी ट्रेजरी विभाग में राज्य सचिव के वरिष्ठ सलाहकार और आतंकवाद और वित्तीय खुफिया राज्य सचिव के रूप में कार्य किया था।

रेडबॉर्ड ने कॉइनटेग्राफ को बताया, "ये गैर-अनुपालक नेस्टेड एक्सचेंज या परजीवी वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता हैं जो अपनी गति और तरलता का लाभ उठाने के लिए बड़े अनुपालन एक्सचेंजों के शीर्ष पर बैठते हैं।"

ऐसे एक्सचेंज बड़े पैमाने पर अनुपालन क्रिप्टोकरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र की छाया में रहते हैं और अवैध वित्तीय जोखिमों से बचने के लिए पर्याप्त अनुपालन प्रक्रियाएं नहीं हैं। रेडबॉर्ड ने इस मामले पर सरकार के रुख के बारे में विस्तार से बताया:

“अधिकारियों ने यह स्पष्ट कर दिया है कि रैंसमवेयर कोई क्रिप्टोकरेंसी समस्या नहीं है। यह एक साइबर समस्या है और साइबरस्पेस में सुरक्षा निर्माण पर ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए। ट्रेजरी विभाग अपने कार्यों में बहुत जानबूझकर था - इसने केवल क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के अवैध व्यवहार को आगे बढ़ाया - उदाहरण के लिए परजीवी वीएएसपी और डार्कनेट मिश्रण सेवाएं - और धन अर्थव्यवस्था नहीं। ”

क्रिप्टोकरेंसी के जरिए आतंकवाद को फंडिंग करना भी नियामकों की एक बड़ी चिंता है। वास्तव में, क्रिप्टोकरेंसी पर प्रतिबंध लगाने के भारतीय नियामक के इरादे के पीछे यह मुख्य प्रेरक शक्तियों में से एक थी, जिसके कारण घटनाक्रम ज्ञात होने पर क्षेत्र में घबराहट भरी बिकवाली शुरू हो गई।

रेडबॉर्ड ने उल्लेख किया कि पिछले वर्ष 9/11 के बाद की दुनिया की ओर एक वैश्विक बदलाव आया है जहां युद्ध का मैदान अब काफी हद तक डिजिटल है। उन्होंने आगे कहा, “हमने उत्तर कोरिया जैसे राष्ट्र-राज्य संगठनों द्वारा आतंकवादी वित्तपोषण, रैंसमवेयर भुगतान और प्रोग्रामेटिक मनी लॉन्ड्रिंग में क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग होते देखा है। हालाँकि, हमने यह भी देखा है कि कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल का उपयोग करती हैं […] इन नापाक अभिनेताओं के कारण होने वाले जोखिम को कम करने के लिए नकदी प्रवाह की निगरानी और ट्रैक करती हैं। ”

तथ्य यह है कि अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी और उन्हें सक्षम करने वाले ब्लॉकचेन खुले स्रोत हैं, इसका मतलब है कि कानून प्रवर्तन, नियामकों और वित्तीय संस्थानों के पास संस्थागत तंत्र की तुलना में नकदी प्रवाह में बेहतर अंतर्दृष्टि है। हालाँकि, प्रभावी ढंग से यह सुनिश्चित करने के लिए कि क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग प्रतिबंधों से बचने के लिए नहीं किया जाता है, यह महत्वपूर्ण है कि वित्तीय नियामक परिसंपत्ति वर्ग और इसके पीछे की तकनीक को बेहतर ढंग से समझें।

विकेन्द्रीकृत वित्तीय प्रोटोकॉल होराइजन फाइनेंस के मुख्य विपणन अधिकारी चार्ली चेन ने कॉइन्टेग्राफ को बताया, “सरकारों और वित्तीय संस्थानों ने अभी तक क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करना नहीं सीखा है, इसलिए वे वास्तव में प्रभावित हो सकते हैं। दुनिया सिल्क रोड जैसी कहानियों से भरी पड़ी है। क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े वास्तविक आपराधिक मामले हैं और दोषसिद्धि भी है जिसका अर्थ है सबूत होना। “

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प्रतिबंधों पर न्यूनतम प्रभाव के लिए सीबीडीसी

क्रिप्टोकरेंसी का एक अन्य पहलू जो प्रतिबंधों को प्रभावित कर सकता है वह है केंद्रीय बैंक की डिजिटल मुद्राएँ। चीन वर्तमान में अग्रणी देश है जहां सीबीडीसी सबसे उन्नत सीबीडीसी कार्यक्रम - डिजिटल मुद्रा इलेक्ट्रॉनिक भुगतान या डिजिटल युआन में रुचि रखते हैं।

अतीत में, अमेरिका में कार्यरत प्रमुख चीनी बैंकों ने अमेरिकी प्रतिबंधों का अनुपालन करने के लिए सतर्क कदम उठाए हैं। हालाँकि, कुछ लोगों को डर है कि अगर अमेरिका चीन के कार्यक्रम को पकड़ने में विफल रहता है तो वैश्विक बाजारों में सीबीडीसी के इस रोलआउट से समय के साथ डॉलर कमजोर हो सकता है।

हालाँकि, चेन का मानना ​​है कि सीबीडीसी का उपयोग आर्थिक प्रतिबंधों से बचने के लिए शायद ही किया जा सकता है। "वर्तमान में, अधिकांश अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन अमेरिकी डॉलर में किए जाते हैं, और रूसी कंपनियों को अपने सहयोगियों को डिजिटल रूबल के पक्ष में डॉलर लेनदेन को छोड़ने के लिए मनाने में कठिनाई होगी," उन्होंने कहा।

उन्होंने कहा कि मौजूदा लेनदेन ट्रैकिंग तंत्र और एल्गोरिदम पहले से ही संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने में सक्षम हैं और ये तंत्र भविष्य में और अधिक उन्नत और कुशल हो जाएंगे।

वर्तमान में, बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी में किसी सेवा के लिए स्वीकृत पार्टी को भुगतान करने में कोई बाधा नहीं है। श्वेतसूची में लोकप्रिय क्रिप्टोकरेंसी और वॉलेट का उपयोग करते समय भी, इन लेनदेन पर वित्तीय पर्यवेक्षी अधिकारियों का ध्यान नहीं जाता है। हालाँकि, चेन ने कहा कि समस्याएँ तब उत्पन्न होंगी जब टोकन को फ़िएट मुद्रा के लिए एक्सचेंज किया जाएगा और स्वीकृत पार्टी के बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाएगा।

चेन ने कहा, “यदि आप बिनेंस जैसे बड़े एक्सचेंज का उपयोग कर रहे हैं, तो यह बैंक हस्तांतरण काम नहीं करेगा। इसलिए, आपको छोटी विनिमय सेवाओं का उपयोग करना होगा जो सोवियत-बाद के अंतरिक्ष में पहले से ही बहुत लोकप्रिय हैं। “

जबकि क्रिप्टोकरेंसी हर दिन अधिक मुख्यधारा बन रही है, वे दुनिया भर के कई न्यायक्षेत्रों में बड़े पैमाने पर अनियमित हैं, और गोद लेने की प्रक्रिया अभी भी उभर रही है। इसलिए, प्रतिबंधों से बचने के लिए राष्ट्रीय स्तर पर क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की संभावना निर्धारित करने की आवश्यकता है।

एक बात स्पष्ट है, चाहे क्रिप्टोकरेंसी पैसे का अगला संस्करण बन रही हो या निवेश का एक और रूप, नियामक रियल एस्टेट गतिविधियों में उनके उपयोग की निगरानी कर रहे हैं।

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