यूके के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने उपभोक्ताओं को 111 क्रिप्टो कंपनियों के बारे में चेतावनी दी है जो एफसीए के साथ पंजीकृत नहीं हैं।

10 जनवरी तक, यूके स्थित सभी क्रिप्टो कंपनियों को मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण विरोधी कानूनों का पालन करना होगा और कानूनी रूप से संचालित करने के लिए एफसीए के साथ पंजीकृत होना होगा। कई लोगों को अब भी ऐसा करना पड़ता है.

एफसीए के मुख्य प्रवर्तन अधिकारी मार्क स्टीवर्ड ने 22 जून को सिटीज एंड फाइनेंस सिटीज वीक कार्यक्रम में कहा कि अनियमित क्रिप्टो कंपनियां उपभोक्ताओं, बैंकों और उनके साथ व्यापार करने वाली भुगतान कंपनियों के लिए खतरा पैदा करती हैं और कहती हैं:

“हमारे पास कई कंपनियां हैं जो स्पष्ट रूप से यूके में व्यवसाय कर रही हैं जो हमारे साथ पंजीकृत नहीं हैं और किसी के साथ सौदा करती हैं: एक बैंक, एक भुगतान सेवा कंपनी, एक उपभोक्ता। यह एक बहुत ही वास्तविक जोखिम है इसलिए हम बहुत चिंतित हैं। “

एफसीए ने 100 से अधिक क्रिप्टो कंपनियों की एक सूची तैयार की है जो अपंजीकृत प्रतीत होती हैं ताकि निवेशक दोबारा जांच कर सकें कि जिस कंपनी के साथ वे व्यापार करने की कोशिश कर रहे हैं वह अनुपालन नहीं कर रही है।

ऐसा प्रतीत होता है कि वित्तीय निगरानी संस्था यूके में क्रिप्टोकरेंसी की बढ़ती लोकप्रियता पर नजर रख रही है। हाल के एफसीए सर्वेक्षण के अनुसार, यूके में 2.3 मिलियन वयस्कों के पास वर्तमान में क्रिप्टो है। हालाँकि, निवेशकों की अपनी क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के बारे में समग्र समझ में उल्लेखनीय गिरावट देखी गई है।

क्रिप्टो उद्योग के उदय की तुलना 1630 के दशक के डच ट्यूलिप उन्माद से करते हुए, स्टीवर्ड ने पाया कि छूट जाने का डर (FOMO) कई लोगों को डिजिटल परिसंपत्तियों में सट्टेबाजी की ओर ले जाता है।

“बहुत से लोग अब निवेश इसलिए कर रहे हैं क्योंकि उन्हें तेजी से हाथ धो बैठने का डर है। ये वाद्ययंत्र वास्तव में कितने चंचल हैं इसके अलावा, यह ट्यूलिप के आकर्षण के बारे में भी लिखता है। “

यूके के कड़े एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों से परिचालन संबंधी बाधाएं इनमें से कई अपंजीकृत कंपनियों को व्यवसाय से बाहर कर सकती हैं, क्योंकि कॉइनटेग्राफ ने 4 जून को रिपोर्ट दी थी कि अब तक 51 क्रिप्टो फर्मों ने एफसीए के साथ अपने आवेदन वापस ले लिए हैं।

यूके सरकार सक्रिय रूप से मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण जैसी क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके आपराधिक व्यवहार पर अंकुश लगाने की कोशिश कर रही है।

द टाइम्स यूके के अनुसार, लंदन मेट्रो पुलिस ने इस महीने की शुरुआत में अधिकारियों को नकदी-आधारित अपराधों के समान क्रिप्टोकरेंसी तक पहुंचने की अनुमति देने के लिए कानून में बदलाव का आह्वान किया था।

मेट्रो पुलिस कथित तौर पर कानून निर्माताओं से पुलिस द्वारा जांच के तहत कंपनियों और व्यक्तियों के स्वामित्व वाली क्रिप्टो संपत्तियों को फ्रीज करने की अनुमति देने का आह्वान कर रही है, जबकि सख्त नियमों की मांग कर रही है जिससे अपराधियों के लिए अधिक इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण करना कठिन हो जाएगा।

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सावधान एफसीए

एफसीए ने क्रिप्टोकरेंसी के प्रति बहुत सतर्क रुख अपनाया है, राज्य नियामक ने जनवरी में क्रिप्टो डेरिवेटिव प्लेटफार्मों पर प्रतिबंध लगाया था और उसी महीने निवेशकों को क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े जोखिमों के बारे में चेतावनी भी दी थी।

एफसीए को 10 जनवरी, 2021 को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण उपायों का संरक्षक नियुक्त किया गया था और उस तिथि के अनुसार, यूके में स्थित सभी क्रिप्टो-परिसंपत्ति कंपनियों को एएमएल नियमों का पालन करना होगा और एफसीए के साथ पंजीकृत होना होगा।

इस साल 10 जनवरी से पहले काम करने वाली कंपनियों को अस्थायी पंजीकरण व्यवस्था (टीआरआर) के लिए आवेदन करना होगा, जो कंपनियों को व्यापार जारी रखने की अनुमति देता है जबकि एफसीए उनके पूर्ण पंजीकरण की प्रक्रिया करता है जो जांच के अधीन है।

वैश्विक महामारी के कारण प्रसंस्करण की कमी के कारण आवेदनों के प्रसंस्करण में बैकलॉग हो गया है और एफसीए ने 3 जून को घोषणा की कि अनंतिम पंजीकरण की अंतिम तिथि जुलाई 2021 से मार्च 2022 तक बढ़ा दी गई है।