कई क्रिप्टो अपराधों में मनी लॉन्ड्रिंग का एक सामान्य विषय होता है। अपराधी ब्लॉकचेन की गुमनामी का उपयोग ऑफ-चेन और ऑन-चेन अपराधों से प्राप्त आय को लूटने, अवैध भुगतान की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने और उन्हें बैंक जमा के लिए नकदी में परिवर्तित करने के लिए करते हैं।
अपराधी पारंपरिक अपराधों और योजनाओं से लेकर साइबर अपराध, डिजिटल धोखाधड़ी और ऑनलाइन एक्सचेंजों से क्रिप्टोकरेंसी चोरी तक विभिन्न प्रकार के अपराधों से मुनाफा कमाने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करते हैं।
RSI फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने अधिकांश मुख्यधारा एक्सचेंजों और अन्य वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) को सिफारिशें जारी की हैं।, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए आभासी संपत्तियों के उपयोग के खतरों को कम करने के लक्ष्य के साथ। एफएटीएफ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करता है, जो इसमें अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियम शामिल हैं जिनके लिए एक्सचेंजों और अन्य वीएएसपी को अपने ग्राहकों की पहचान प्रमाणित करने की आवश्यकता होती है. इन नियमों के कारण, अपराधियों ने वित्तीय जांचकर्ताओं से बचने और उन्हें लूटने के लिए सरल रणनीति विकसित की है गैरकानूनी धन.
क्रिप्टोकरेंसी मनी लॉन्ड्रिंग कैसे काम करती है?
अपनी उत्पत्ति को छिपाने के लिए, अपराधी विभिन्न तरीकों और सेवाओं का उपयोग करते हैं जो कई पते या निगमों को पैसा पहुंचाते हैं। परिसंपत्तियों को बाद में किसी लक्ष्य स्थान पर पहुंचा दिया जाता है या किसी कानूनी स्रोत से समाप्त करने के लिए विनिमय किया जाता है। यह प्रक्रिया अवैध गतिविधियों में वापस लाये गए धन का पता लगाना बेहद कठिन बना देती है।
ब्लॉकचेन पर धन शोधन के लिए चोरों द्वारा उपयोग किए जाने वाले पांच सबसे आम तरीके नीचे सूचीबद्ध हैं।
नेस्टेड सेवाएँ
एक या अधिक एक्सचेंजों के भीतर चलने वाली सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला को नेस्टेड सेवाओं के रूप में जाना जाता है। इन सेवाएँ एक्सचेंजों की तरलता प्राप्त करने और व्यापारिक अवसरों का लाभ उठाने के लिए एक्सचेंज द्वारा होस्ट किए गए पतों का उपयोग करती हैं. कुछ एक्सचेंजों में नेस्टेड सेवाओं के लिए सख्त अनुपालन आवश्यकताएं नहीं होती हैं, जिससे अपराधी उनका उपयोग कर सकते हैं काला धन।
ये नेस्टेड सेवाएँ लेनदेन ब्लॉकचेन बहीखाता पर दिखाई देते हैं जैसे कि होस्ट की गई नेस्टेड सेवाओं या व्यक्तिगत पतों के बजाय उनके होस्ट समकक्षों (यानी, एक्सचेंजों) द्वारा किए गए हैं।
An ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) ब्रोकर सबसे व्यापक है और प्रसिद्ध प्रकार की नेस्टेड सेवा। ओटीसी ब्रोकर डीलरों को बड़ी मात्रा में क्रिप्टोकरेंसी का त्वरित, सुरक्षित और विवेकपूर्ण तरीके से आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं। एक्सचेंज की आवश्यकता के बिना, ओटीसी ब्रोकर दो पक्षों के बीच सीधे क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज को सक्षम करते हैं। ये लेनदेन क्रिप्टोकरेंसी (उदाहरण के लिए, एथेरियम और बिटकॉइन) या क्रिप्टोकरेंसी और फिएट मुद्रा (उदाहरण के लिए, बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी और यूरो जैसी फिएट मुद्राएं) के बीच हो सकते हैं।
कमीशन के बदले में, ओटीसी ब्रोकर लेनदेन के लिए समकक्षों की खोज करते हैं लेकिन बातचीत में भाग नहीं लेते हैं। समझौतों पर सहमति होने के बाद, पार्टियां संपत्ति की हिरासत ब्रोकर को हस्तांतरित कर देती हैं।
जुआ मंच
क्रिप्टोक्यूरेंसी मनी लॉन्डर्स अक्सर जुआ प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं। विभिन्न पहचान वाले और गुमनाम खातों का उपयोग करके प्लेटफ़ॉर्म में धनराशि जमा की जाती है। उन्हें अक्सर सहयोगियों की मदद से या तो भुगतान किया जाता है या दांव पर लगाया जाता है। जुए के खाते में मौजूद पैसे का भुगतान हो जाने के बाद उसे कानूनी दर्जा दिया जा सकता है। सितंबर 2020 में जारी फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के "वर्चुअल एसेट्स रेड फ्लैग ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एंड टेररिस्ट फाइनेंसिंग" अध्ययन में जुआ सेवाएं शामिल हैं. एफएटीएफ ने इस रिपोर्ट में दो उदाहरणों को मान्यता दी है जिनमें जुआ सेवाओं को खतरे का झंडा माना जा सकता है:
- वर्चुअल एसेट एड्रेस या वॉलेट से जमा या निकाली गई धनराशि, जिसका समस्याग्रस्त जुआ साइटों जैसे ज्ञात संदिग्ध स्रोतों से प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष लिंक होता है।
- वीए लेनदेन जो ऑनलाइन गेमिंग सेवाओं से उत्पन्न या समाप्त होते हैं।
Mixers
मिक्सर ऐसी सेवाएँ हैं जो डिजिटल परिसंपत्तियों को यादृच्छिक अंतराल पर नए गंतव्य पते या वॉलेट में भेजने से पहले कई पतों से जोड़ती हैं, जिससे गुमनामी को बढ़ावा मिलता है। इनका उपयोग अक्सर वैध व्यवसायों या महत्वपूर्ण एक्सचेंजों में स्थानांतरित होने से पहले पैसे के निशान को छिपाने के लिए किया जाता है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी फंडों को लूटने के लिए मिक्सर का उपयोग समाचार बन गया है, और आंकड़े चौंका देने वाले हैं। हेलिक्स, एक कस्टोडियल मिक्सिंग सेवा, पर अगस्त 2021 में $300 मिलियन की मनी लॉन्ड्रिंग योजना में शामिल होने का आरोप लगाया गया था जिसमें नशीली दवाओं की तस्करी और अन्य अवैध गतिविधियों से प्राप्त संपत्ति शामिल थी। हेलिक्स के खिलाफ आरोप मुख्य रूप से ग्राम्स और अल्फाबे डार्कनेट साइटों के माध्यम से डार्कनेट संचालन के माध्यम से प्राप्त बिटकॉइन के स्वामित्व को छिपाने में उपयोगकर्ताओं की सहायता करने के कंपनी के इरादे पर केंद्रित हैं। हेलिक्स को इस प्रकार वर्णित किया गया है "डार्कनेट-आधारित क्रिप्टोकरेंसी टम्बलर।"
गैर-अनुपालक आदान-प्रदान
गैर-अनुपालक एक्सचेंज वे हैं जो नियमों का पालन नहीं करते हैं, उनके अधीन नहीं हैं, या जिनके अनुपालन कार्यक्रम ढीले हैं। क्रिप्टो-परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने के लिए, इन एक्सचेंजों को बहुत कम या कोई उपयोगकर्ता पहचान सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है, जिससे वे अपराधियों के लिए विशेष रूप से आकर्षक हो जाते हैं।
एक हालिया अध्ययन के अनुसार, 2020 में गैर-अनुपालक विनिमय लेनदेन की मात्रा लगभग 20 बिलियन डॉलर थी4.2 बिलियन डॉलर के आपराधिक कार्यों के साथ, 16 में अवैध लेनदेन की मात्रा में 2019 प्रतिशत की वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है। इस अध्ययन के अनुसार, गैर-अनुपालन वाले एक्सचेंज अपराधियों के लिए इतने आकर्षक हैं कि वे स्थापित केवाईसी और एएमएल नियमों वाले एक्सचेंजों की तुलना में 10 गुना अधिक गैरकानूनी लेनदेन को अंजाम देते हैं। .
उच्च जोखिम वाले न्यायक्षेत्रों में मुख्यालय वाली सेवाएँ
उच्च जोखिम वाले न्यायक्षेत्रों में स्थित सेवाएँ वे हैं जिनकी पहचान उनके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) या काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीएफटी) शासन में रणनीतिक खामियों के रूप में की गई है।
दो सार्वजनिक पत्रों में जिन्हें "" के नाम से जाना जाता हैकाली सूची" और "ग्रे सूची" वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) अपर्याप्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (एएमएल/सीएफटी) प्रक्रियाओं वाले देशों को मान्यता देता है। यूरोपीय आयोग उन देशों की भी पहचान करता है जिनके पास धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण व्यवस्था में रणनीतिक कमजोरियां हैं जो यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली के लिए एक गंभीर खतरा हैं।
अस्वीकरण: इस वेबसाइट पर जानकारी सामान्य बाजार टिप्पणी के रूप में प्रदान की गई है और यह निवेश सलाह नहीं है। हम आपको निवेश करने से पहले अपना शोध करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।
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बिटकॉइन मनी लॉन्ड्रिंग की प्रक्रिया क्या है?
कई क्रिप्टो अपराधों में मनी लॉन्ड्रिंग का एक सामान्य विषय होता है। अपराधी ब्लॉकचेन की गुमनामी का उपयोग ऑफ-चेन और ऑन-चेन अपराधों से प्राप्त आय को लूटने, अवैध भुगतान की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने और उन्हें बैंक जमा के लिए नकदी में परिवर्तित करने के लिए करते हैं।
अपराधी पारंपरिक अपराधों और योजनाओं से लेकर साइबर अपराध, डिजिटल धोखाधड़ी और ऑनलाइन एक्सचेंजों से क्रिप्टोकरेंसी चोरी तक विभिन्न प्रकार के अपराधों से मुनाफा कमाने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करते हैं।
RSI फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने अधिकांश मुख्यधारा एक्सचेंजों और अन्य वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (वीएएसपी) को सिफारिशें जारी की हैं।, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए आभासी संपत्तियों के उपयोग के खतरों को कम करने के लक्ष्य के साथ। एफएटीएफ एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करता है, जो इसमें अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नियम शामिल हैं जिनके लिए एक्सचेंजों और अन्य वीएएसपी को अपने ग्राहकों की पहचान प्रमाणित करने की आवश्यकता होती है. इन नियमों के कारण, अपराधियों ने वित्तीय जांचकर्ताओं से बचने और उन्हें लूटने के लिए सरल रणनीति विकसित की है गैरकानूनी धन.
क्रिप्टोकरेंसी मनी लॉन्ड्रिंग कैसे काम करती है?
अपनी उत्पत्ति को छिपाने के लिए, अपराधी विभिन्न तरीकों और सेवाओं का उपयोग करते हैं जो कई पते या निगमों को पैसा पहुंचाते हैं। परिसंपत्तियों को बाद में किसी लक्ष्य स्थान पर पहुंचा दिया जाता है या किसी कानूनी स्रोत से समाप्त करने के लिए विनिमय किया जाता है। यह प्रक्रिया अवैध गतिविधियों में वापस लाये गए धन का पता लगाना बेहद कठिन बना देती है।
ब्लॉकचेन पर धन शोधन के लिए चोरों द्वारा उपयोग किए जाने वाले पांच सबसे आम तरीके नीचे सूचीबद्ध हैं।
नेस्टेड सेवाएँ
एक या अधिक एक्सचेंजों के भीतर चलने वाली सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला को नेस्टेड सेवाओं के रूप में जाना जाता है। इन सेवाएँ एक्सचेंजों की तरलता प्राप्त करने और व्यापारिक अवसरों का लाभ उठाने के लिए एक्सचेंज द्वारा होस्ट किए गए पतों का उपयोग करती हैं. कुछ एक्सचेंजों में नेस्टेड सेवाओं के लिए सख्त अनुपालन आवश्यकताएं नहीं होती हैं, जिससे अपराधी उनका उपयोग कर सकते हैं काला धन।
ये नेस्टेड सेवाएँ लेनदेन ब्लॉकचेन बहीखाता पर दिखाई देते हैं जैसे कि होस्ट की गई नेस्टेड सेवाओं या व्यक्तिगत पतों के बजाय उनके होस्ट समकक्षों (यानी, एक्सचेंजों) द्वारा किए गए हैं।
An ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) ब्रोकर सबसे व्यापक है और प्रसिद्ध प्रकार की नेस्टेड सेवा। ओटीसी ब्रोकर डीलरों को बड़ी मात्रा में क्रिप्टोकरेंसी का त्वरित, सुरक्षित और विवेकपूर्ण तरीके से आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं। एक्सचेंज की आवश्यकता के बिना, ओटीसी ब्रोकर दो पक्षों के बीच सीधे क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज को सक्षम करते हैं। ये लेनदेन क्रिप्टोकरेंसी (उदाहरण के लिए, एथेरियम और बिटकॉइन) या क्रिप्टोकरेंसी और फिएट मुद्रा (उदाहरण के लिए, बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी और यूरो जैसी फिएट मुद्राएं) के बीच हो सकते हैं।
कमीशन के बदले में, ओटीसी ब्रोकर लेनदेन के लिए समकक्षों की खोज करते हैं लेकिन बातचीत में भाग नहीं लेते हैं। समझौतों पर सहमति होने के बाद, पार्टियां संपत्ति की हिरासत ब्रोकर को हस्तांतरित कर देती हैं।
जुआ मंच
क्रिप्टोक्यूरेंसी मनी लॉन्डर्स अक्सर जुआ प्लेटफार्मों का उपयोग करते हैं। विभिन्न पहचान वाले और गुमनाम खातों का उपयोग करके प्लेटफ़ॉर्म में धनराशि जमा की जाती है। उन्हें अक्सर सहयोगियों की मदद से या तो भुगतान किया जाता है या दांव पर लगाया जाता है। जुए के खाते में मौजूद पैसे का भुगतान हो जाने के बाद उसे कानूनी दर्जा दिया जा सकता है। सितंबर 2020 में जारी फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) के "वर्चुअल एसेट्स रेड फ्लैग ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एंड टेररिस्ट फाइनेंसिंग" अध्ययन में जुआ सेवाएं शामिल हैं. एफएटीएफ ने इस रिपोर्ट में दो उदाहरणों को मान्यता दी है जिनमें जुआ सेवाओं को खतरे का झंडा माना जा सकता है:
- वर्चुअल एसेट एड्रेस या वॉलेट से जमा या निकाली गई धनराशि, जिसका समस्याग्रस्त जुआ साइटों जैसे ज्ञात संदिग्ध स्रोतों से प्रत्यक्ष और अप्रत्यक्ष लिंक होता है।
- वीए लेनदेन जो ऑनलाइन गेमिंग सेवाओं से उत्पन्न या समाप्त होते हैं।
Mixers
मिक्सर ऐसी सेवाएँ हैं जो डिजिटल परिसंपत्तियों को यादृच्छिक अंतराल पर नए गंतव्य पते या वॉलेट में भेजने से पहले कई पतों से जोड़ती हैं, जिससे गुमनामी को बढ़ावा मिलता है। इनका उपयोग अक्सर वैध व्यवसायों या महत्वपूर्ण एक्सचेंजों में स्थानांतरित होने से पहले पैसे के निशान को छिपाने के लिए किया जाता है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी फंडों को लूटने के लिए मिक्सर का उपयोग समाचार बन गया है, और आंकड़े चौंका देने वाले हैं। हेलिक्स, एक कस्टोडियल मिक्सिंग सेवा, पर अगस्त 2021 में $300 मिलियन की मनी लॉन्ड्रिंग योजना में शामिल होने का आरोप लगाया गया था जिसमें नशीली दवाओं की तस्करी और अन्य अवैध गतिविधियों से प्राप्त संपत्ति शामिल थी। हेलिक्स के खिलाफ आरोप मुख्य रूप से ग्राम्स और अल्फाबे डार्कनेट साइटों के माध्यम से डार्कनेट संचालन के माध्यम से प्राप्त बिटकॉइन के स्वामित्व को छिपाने में उपयोगकर्ताओं की सहायता करने के कंपनी के इरादे पर केंद्रित हैं। हेलिक्स को इस प्रकार वर्णित किया गया है "डार्कनेट-आधारित क्रिप्टोकरेंसी टम्बलर।"
गैर-अनुपालक आदान-प्रदान
गैर-अनुपालक एक्सचेंज वे हैं जो नियमों का पालन नहीं करते हैं, उनके अधीन नहीं हैं, या जिनके अनुपालन कार्यक्रम ढीले हैं। क्रिप्टो-परिसंपत्तियों को स्थानांतरित करने के लिए, इन एक्सचेंजों को बहुत कम या कोई उपयोगकर्ता पहचान सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है, जिससे वे अपराधियों के लिए विशेष रूप से आकर्षक हो जाते हैं।
एक हालिया अध्ययन के अनुसार, 2020 में गैर-अनुपालक विनिमय लेनदेन की मात्रा लगभग 20 बिलियन डॉलर थी4.2 बिलियन डॉलर के आपराधिक कार्यों के साथ, 16 में अवैध लेनदेन की मात्रा में 2019 प्रतिशत की वृद्धि का प्रतिनिधित्व करता है। इस अध्ययन के अनुसार, गैर-अनुपालन वाले एक्सचेंज अपराधियों के लिए इतने आकर्षक हैं कि वे स्थापित केवाईसी और एएमएल नियमों वाले एक्सचेंजों की तुलना में 10 गुना अधिक गैरकानूनी लेनदेन को अंजाम देते हैं। .
उच्च जोखिम वाले न्यायक्षेत्रों में मुख्यालय वाली सेवाएँ
उच्च जोखिम वाले न्यायक्षेत्रों में स्थित सेवाएँ वे हैं जिनकी पहचान उनके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) या काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (सीएफटी) शासन में रणनीतिक खामियों के रूप में की गई है।
दो सार्वजनिक पत्रों में जिन्हें "" के नाम से जाना जाता हैकाली सूची" और "ग्रे सूची" वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) अपर्याप्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (एएमएल/सीएफटी) प्रक्रियाओं वाले देशों को मान्यता देता है। यूरोपीय आयोग उन देशों की भी पहचान करता है जिनके पास धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण व्यवस्था में रणनीतिक कमजोरियां हैं जो यूरोपीय संघ की वित्तीय प्रणाली के लिए एक गंभीर खतरा हैं।
अस्वीकरण: इस वेबसाइट पर जानकारी सामान्य बाजार टिप्पणी के रूप में प्रदान की गई है और यह निवेश सलाह नहीं है। हम आपको निवेश करने से पहले अपना शोध करने के लिए प्रोत्साहित करते हैं।
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