マネーロンダリング対策 (AML) について
マネーロンダリング対策 (AML) とは、世界規模での違法な資金移動を防止することを目的とした一連の法律と規制を指します。マネーロンダリングには、不法に入手した資金に複雑な一連の送金や取引を行うことで、その資金の出所を偽装するプロセスが含まれます。これらの取引は通常、合法的なものであるため、検出が難しく、疑惑が生じることはありません。これにより、違法な資金を入手した個人が合法的な目的で使用することが可能になります。
AML は主に、違法商品 (麻薬や密輸品など) の取引、公職における汚職、脱税などの犯罪行為に焦点を当てています。これらの犯罪とそこから得られた資金を隠蔽するために使用された方法を特に取り上げています。
AML対策の実施は金融機関に大きく依存しています。これらの機関は、犯罪者が違法行為の収益をうまく送金できないようにすることで、そのような犯罪の実行を阻止します。したがって、金融機関は、特に取引額が異常に大きいと思われる場合、顧客の取引と預金記録を監視する責任があります。
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