DeFi 現在、このセクターの潜在力は最大の 0.1% にすぎず、爆発的な成長は避けられません。
DeFi はブロックチェーン技術によって生み出された自然な産物であり、適切なインフラストラクチャを備えており、この技術をより大きな競争の場に持ち込む準備ができています。 2015 年 33 月にイーサリアム ネットワークが稼働して以来、イーサリアム ネットワークは飛躍的に成長し、イーサリアム ネットワーク トランザクションは現在 1.2 倍の XNUMX 日あたり XNUMX 万トランザクションに増加しており、その他のブロックチェーン トランザクションも報告されています。
これらのトランザクションのほとんどは、次のような DeFi サービスからのものです。 Uniswap、1日あたりXNUMX億ドルを超えるスワップ、および数百億の市場規模を持つAave、Compound、BondAppetiteなどのクレジットおよびクレジットプロトコルを可能にします。いずれにせよ、これらは大きな数字ではありますが、数兆ドル規模のTradFi（TradFi）業界のほんの一部に過ぎません。
イーサリアムの一日の取引量 | ソース：YCharts
DeFi は TRAFI サービスのごく一部にのみ対応します
従来の金融システムは、株式市場、債券市場、デリバティブ市場、商品市場、決済などの商品やサービスの交換を可能にします。銀行、保険会社、取引所、金融仲介業者、何兆ドルもの手数料を徴収するカストディアンなどのサービスプロバイダー提供されるサービスから。
DeFiとTradeFi | 出典: BondApppetit.io
現在、主流の DeFi サービスには、融資、借入、分散型取引、利益集計が含まれていますが、TRADF で提供される幅広い金融サービスと比較すると、比較的短いリストです。もちろん、DeFi開発者がエコシステムのためのより多くのサービスを積極的に研究し構築するにつれて、現状は変化するでしょう。適切な製品/市場適合プロトコルでは、最近の dYdX の急上昇のように爆発的な成長が見られます。
1兆ドル規模のTradeFi市場が崩壊
消費者中心の銀行業務。世界の小売売上高は、クレジット/ローン、住宅ローン商品、支払いなどを含むさまざまな消費者金融商品で 2.3 兆 XNUMX 億ドルと推定されています。ドルと簡単に劣化する可能性のあるユーザーインターフェイス、世界的なステーブルコイン、そして広く受け入れられるポイント - 規制上の反対に直面したFacebookのDIEMの野心。
資本市場。世界の時価総額は100兆ドルを超えると推定されているのに対し、DeFiのTotal Value Locked（TVL）は243億ドル強です。セキュリティ トークンは避けられない傾向であるため、規制当局は最終的には本人確認要件を満たすための規制枠組みと集中型および分散型取引所 (DEX) を承認し、構築する必要があります。 KYC は TRADIFI の XNUMX 兆ドル規模の株式市場を活用できます。
DeFiにおけるTVL | 出典: デフィリアマ
保険会社。世界の保険業界は、スマート コントラクト テクノロジーによって完成される可能性のある、もう 1 兆ドル規模の TradeFi 業界です。世界の保険料の約 3 分の 1 は管理費と手数料であり、本質的に消費者にとっては短期的な変化です。スマートコントラクトは、引受から保険金請求までの保険プロセスを費用対効果が高く、迅速かつ正確に処理できるようにし、DeFi業界にとって有利な収入源となります。
DeFiで把握できる市場規模
取引高。イーサリアム ネットワークは、1.3 年までに電信送金、取引、ローン、クレジット、その他多くの種類の取引を含む 2021 日あたり 1 万件以上の取引を処理する予定です。これは、世界中で 5.5 日あたり 1 億件以上のクレジット カード取引があり、NASDAQ の 8 日あたりの取引量が約 XNUMX 億件であることに比べれば、小さな数字です。イーサリアム ブロックチェーン上のクレジット カード取引の XNUMX% の記録は、現在の取引量の少なくとも XNUMX 倍に相当します。
イーサリアムネットワーク内のトランザクション数 | 出典: BondApppetit.io
収益を記録します。すべての DeFi プロトコルの年間ログ収益は 5 億ドルと推定されています。これは世界の小売収益2.3兆2億ドルのほんの一部です。世界の国境を越えた決済額は35兆ドル、世界の株式市場収益は1億ドル。 TradeFi 業界は非常に儲かっているため、市場シェア 10% は DeFi の売上が XNUMX 倍増加することを意味します。
メタマスクのアクティブ ユーザー | 出典: BondApppetit.io
仮想通貨による取り締まりがDeFiのトレンドを加速させている。中国のような国は仮想通貨の取り締まりを続けているが、それはDeFiの利用を加速させるだけだ。アクティブなイーサリアム ウォレットとメタマスク ブラウザ拡張機能のユーザーは、10 年 2021 月までに 5 倍の 221 万人に増加しました。これは大きな数のように思えるかもしれませんが、その数のわずか XNUMX% にすぎません。世界の暗号通貨ユーザーは XNUMX 億 XNUMX 万人。これは、ロビンフッドのようなスムーズな一元化されたサービスに慣れている一般的な暗号通貨ユーザーが、DeFiにとって未開発の巨大な市場であり、ユーザーインターフェイスがユーザーエクスペリエンス（UX）を向上させれば獲得できることを示しています。
DeFi はまだ誕生してからわずか 2021 年で、早ければ XNUMX 年の夏にはサービスが仮想通貨コミュニティの主流になるでしょう。Compound や Aave などのローン プラットフォーム、および Uniswap や Curve などの DEX は、市場をリードするプロトコルとしての地位を強化しています。プレミアムーバーの利点。これらのことは簡単ではありません。 Uniswap創設者のヘイデン・アダムスは次のように書いています。 リーディングシート Uniswap V1 を立ち上げるまでの道のりを説明します。それは、仮想通貨の冬の間の信頼、友情、サポート、そして勤勉の集大成でした。従来型および大規模なテクノロジースタートアップ企業からより多くのプログラマーがブロックチェーンとDeFiの分野に参入するにつれて、DeFiビルダーコミュニティはこの新しいサイクルでより強力になりました。これは、テクノロジーのスペースを確保して開発するためのリソースがこれまで以上に豊富であることを意味します。
4 年 2004 月 1 日に Dorm Room プロジェクトが誕生し、3 年までに 2021 億人のユーザーを抱える 100 兆ドル規模の企業に成長しました。ブランド変更後は Facebook または Meta と呼ばれるようになりました。 DeFi はまだ始まったばかりで、この分野にリソースと人材が流入しているため、今後 5 年間で XNUMX 倍の成長は夢ではなく避けられません。
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先生
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DeFiは今後100年間で現在の5倍に成長する可能性がある
DeFi 現在、このセクターの潜在力は最大の 0.1% にすぎず、爆発的な成長は避けられません。
DeFi はブロックチェーン技術によって生み出された自然な産物であり、適切なインフラストラクチャを備えており、この技術をより大きな競争の場に持ち込む準備ができています。 2015 年 33 月にイーサリアム ネットワークが稼働して以来、イーサリアム ネットワークは飛躍的に成長し、イーサリアム ネットワーク トランザクションは現在 1.2 倍の XNUMX 日あたり XNUMX 万トランザクションに増加しており、その他のブロックチェーン トランザクションも報告されています。
これらのトランザクションのほとんどは、次のような DeFi サービスからのものです。 Uniswap、1日あたりXNUMX億ドルを超えるスワップ、および数百億の市場規模を持つAave、Compound、BondAppetiteなどのクレジットおよびクレジットプロトコルを可能にします。いずれにせよ、これらは大きな数字ではありますが、数兆ドル規模のTradFi（TradFi）業界のほんの一部に過ぎません。
イーサリアムの一日の取引量 | ソース：YCharts
DeFi は TRAFI サービスのごく一部にのみ対応します
従来の金融システムは、株式市場、債券市場、デリバティブ市場、商品市場、決済などの商品やサービスの交換を可能にします。銀行、保険会社、取引所、金融仲介業者、何兆ドルもの手数料を徴収するカストディアンなどのサービスプロバイダー提供されるサービスから。
DeFiとTradeFi | 出典: BondApppetit.io
現在、主流の DeFi サービスには、融資、借入、分散型取引、利益集計が含まれていますが、TRADF で提供される幅広い金融サービスと比較すると、比較的短いリストです。もちろん、DeFi開発者がエコシステムのためのより多くのサービスを積極的に研究し構築するにつれて、現状は変化するでしょう。適切な製品/市場適合プロトコルでは、最近の dYdX の急上昇のように爆発的な成長が見られます。
1兆ドル規模のTradeFi市場が崩壊
消費者中心の銀行業務。世界の小売売上高は、クレジット/ローン、住宅ローン商品、支払いなどを含むさまざまな消費者金融商品で 2.3 兆 XNUMX 億ドルと推定されています。ドルと簡単に劣化する可能性のあるユーザーインターフェイス、世界的なステーブルコイン、そして広く受け入れられるポイント - 規制上の反対に直面したFacebookのDIEMの野心。
資本市場。世界の時価総額は100兆ドルを超えると推定されているのに対し、DeFiのTotal Value Locked（TVL）は243億ドル強です。セキュリティ トークンは避けられない傾向であるため、規制当局は最終的には本人確認要件を満たすための規制枠組みと集中型および分散型取引所 (DEX) を承認し、構築する必要があります。 KYC は TRADIFI の XNUMX 兆ドル規模の株式市場を活用できます。
DeFiにおけるTVL | 出典: デフィリアマ
保険会社。世界の保険業界は、スマート コントラクト テクノロジーによって完成される可能性のある、もう 1 兆ドル規模の TradeFi 業界です。世界の保険料の約 3 分の 1 は管理費と手数料であり、本質的に消費者にとっては短期的な変化です。スマートコントラクトは、引受から保険金請求までの保険プロセスを費用対効果が高く、迅速かつ正確に処理できるようにし、DeFi業界にとって有利な収入源となります。
DeFiで把握できる市場規模
取引高。イーサリアム ネットワークは、1.3 年までに電信送金、取引、ローン、クレジット、その他多くの種類の取引を含む 2021 日あたり 1 万件以上の取引を処理する予定です。これは、世界中で 5.5 日あたり 1 億件以上のクレジット カード取引があり、NASDAQ の 8 日あたりの取引量が約 XNUMX 億件であることに比べれば、小さな数字です。イーサリアム ブロックチェーン上のクレジット カード取引の XNUMX% の記録は、現在の取引量の少なくとも XNUMX 倍に相当します。
イーサリアムネットワーク内のトランザクション数 | 出典: BondApppetit.io
収益を記録します。すべての DeFi プロトコルの年間ログ収益は 5 億ドルと推定されています。これは世界の小売収益2.3兆2億ドルのほんの一部です。世界の国境を越えた決済額は35兆ドル、世界の株式市場収益は1億ドル。 TradeFi 業界は非常に儲かっているため、市場シェア 10% は DeFi の売上が XNUMX 倍増加することを意味します。
メタマスクのアクティブ ユーザー | 出典: BondApppetit.io
仮想通貨による取り締まりがDeFiのトレンドを加速させている。中国のような国は仮想通貨の取り締まりを続けているが、それはDeFiの利用を加速させるだけだ。アクティブなイーサリアム ウォレットとメタマスク ブラウザ拡張機能のユーザーは、10 年 2021 月までに 5 倍の 221 万人に増加しました。これは大きな数のように思えるかもしれませんが、その数のわずか XNUMX% にすぎません。世界の暗号通貨ユーザーは XNUMX 億 XNUMX 万人。これは、ロビンフッドのようなスムーズな一元化されたサービスに慣れている一般的な暗号通貨ユーザーが、DeFiにとって未開発の巨大な市場であり、ユーザーインターフェイスがユーザーエクスペリエンス（UX）を向上させれば獲得できることを示しています。
DeFi はまだ誕生してからわずか 2021 年で、早ければ XNUMX 年の夏にはサービスが仮想通貨コミュニティの主流になるでしょう。Compound や Aave などのローン プラットフォーム、および Uniswap や Curve などの DEX は、市場をリードするプロトコルとしての地位を強化しています。プレミアムーバーの利点。これらのことは簡単ではありません。 Uniswap創設者のヘイデン・アダムスは次のように書いています。 リーディングシート Uniswap V1 を立ち上げるまでの道のりを説明します。それは、仮想通貨の冬の間の信頼、友情、サポート、そして勤勉の集大成でした。従来型および大規模なテクノロジースタートアップ企業からより多くのプログラマーがブロックチェーンとDeFiの分野に参入するにつれて、DeFiビルダーコミュニティはこの新しいサイクルでより強力になりました。これは、テクノロジーのスペースを確保して開発するためのリソースがこれまで以上に豊富であることを意味します。
4 年 2004 月 1 日に Dorm Room プロジェクトが誕生し、3 年までに 2021 億人のユーザーを抱える 100 兆ドル規模の企業に成長しました。ブランド変更後は Facebook または Meta と呼ばれるようになりました。 DeFi はまだ始まったばかりで、この分野にリソースと人材が流入しているため、今後 5 年間で XNUMX 倍の成長は夢ではなく避けられません。
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