年金ポートフォリオには当然ながら多数の資産が含まれている必要があります。しかし、暗号通貨を含めるべきでしょうか?
従来、ポートフォリオの多様化には 2 つの主な利点があります。まず、ポートフォリオには「相関関係のない」資産が含まれているため、一部の投資が損失を被っても、他の投資は安定するか、上昇することさえあります。したがって、投資家は、投資のいずれかが破綻した場合でも「手ぶら」の状況を避けることができます。
仮想通貨でポートフォリオを多様化する本当の利点は、「失うものが何もない」状況を制限できることです。 1 つの暗号通貨が失敗してゼロになったとしても、他の暗号通貨投資は依然としてうまくいく可能性があります。
ブルームバーグによると、仮想通貨保険は「大きなチャンス」を掴もうとしている。世界最大の保険会社の一つであるアリアンツの広報担当者は、仮想通貨が世界で「日々」関連性、重要性、遍在性を増していく中、同社はこの分野での幅広い商品オプションと補償に取り組んでいると報道機関に語った。実体経済」。
認定ファイナンシャルプランナーのアンジャリ・ジャリワラ氏は次のように述べています。
「よりリスクの高い資産クラスに投資できる金額を決定するには、まず自分の財務状況を評価し、優先事項として、必要なプールに十分な資金を調達することが重要です。他に投資できるプールがなく、未利用のキャッシュフローがまだある場合にのみ、暗号通貨のようなリスクの高い資産への投資を検討する必要があります。 」
仮想通貨を債券ポートフォリオに直接追加するのは難しい場合があります。そして、あらゆる投資形態にはリスクが伴います。したがって、暗号通貨/ビットコインを集中的に取り扱う前に、ある程度のデューデリジェンスを行う必要があります。
過去 51,000 年間の歴史的な利益にもかかわらず、暗号通貨の王はまだ比較的新しい資産であり、非常に不安定な可能性があります。たとえば、この記事の執筆時点では、BTCは約2ドルで取引されており、24時間でXNUMX％上昇しています。
価格は順調に推移していますが、ボラティリティは依然として大きな懸念事項です。
出典：Tradingview
したがって、特に仮想通貨に関しては、財務アドバイザーに相談して、投資のリスクを確実に理解することが重要です。
参考までにいくつかのプラン
投資家は、保有価値が 0.01 BTC であろうと 0.001 BTC であろうと、ビットコインで退職したり、早期退職することさえできます。
ここでは、より保守的でリラックスした退職後の実際のシナリオをいくつか紹介します。ドルコスト平均 (DCA) は、ポートフォリオの純資産を向上させるための最も重要な指標の 1 つです。著名な投資家兼アナリストであるラーク・デイビス氏は、これがさまざまな意味でいかに重要であるかを示しました。 ツイート.
「仮想通貨で金持ちになりたいなら、より長い期間が必要だ。」
ここでの計算には、インフレ、生活費の変化、および従来のファイナンシャル プランナーによる退職金の計算に使用されるようなその他の変数は考慮されていません。ビットコインの良いところは、ビットコインが生み出す莫大な利益のために、これらの変数を考慮する必要がないことです。
ビットコイン退職計画における次の疑問は、複利をどのように決定するかです。複利とは、資本に加えて毎年得られる利息のことです。したがって、残高は増加するだけでなく、ますます速くなります。これは金融において最も有用な概念の 1 つです。
仮定: ビットコインの複利は、25 ～ 37.5 年間でさらに大きくなり、15 ～ 30% になる可能性があります。
2021 年だけでも、106 億 10 万人がビットコインを所有すると推定されています。つまり、HODL BTC は世界人口の XNUMX% 未満です。
今後数年で、さらに 10% が BTC を所有し、さらには世界の 50% がビットコインを使用することを想像してみてください。
退職後の貯蓄に関しては、0.01 ビットコインを持つ人の退職後の貯蓄としましょう。彼は15年か30年後には引退したいと考えている。
シナリオ 1 (注意): 1 ビットコインの現在価値 = 50,000 ドル (概算)。 0.01 人が 100 ビットコインを持っています。 5,200 年間、毎週 30 ドル (年間 30 ドル) を節約します。ビットコインの推定 25 年複利 = XNUMX%。
起源： お金のチンパンジー
シナリオ 2 (注意): シナリオ 1 と似ていますが、15 年の期間内です。
出典: マネーチンプ
比較すると、30 年間の粗利益は 15 年間よりもはるかに大きくなります。これはウォーレン・バフェット氏の有名な言葉を思い出させます。
「私たちが今日ある日陰は、昔に木を植えた人のおかげです。」
だからこそ、誰もができるだけ早く退職の計画を立てるべきです。
シナリオ 3 (準慎重): 1 ビットコインの現在価値 = 50,000 ドル。 0.01 人が 100 ビットコインを持っています。 5,200 年間、毎週 30 ドル (年間 30 ドル) を節約します。ビットコインの推定 37.5 年複利 = XNUMX%。
出典: マネーチンプ
シナリオ 4 (準慎重): シナリオ 3 と同様ですが、15 年間です。
出典: マネーチンプ
上記の 0.001 つの実践的な計画は、投資家がこの道に乗り出すのに役立ちます。ただし、開始数値が 0.1 BTC、または 1 BTC、さらには XNUMX BTC を超える場合、株式の価値は将来的に増加します。
おわりに
結論として、ビットコインは、退職後のために投資する他の資産よりもリスクが高い不安定な資産です。ただし、長期投資は投資ポートフォリオを多様化する優れた方法であり、他の代替投資よりも多くの利点があります。
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著者
Bitcoin
ビットコイン HODLer の早期退職シナリオ
年金ポートフォリオには当然ながら多数の資産が含まれている必要があります。しかし、暗号通貨を含めるべきでしょうか?
従来、ポートフォリオの多様化には 2 つの主な利点があります。まず、ポートフォリオには「相関関係のない」資産が含まれているため、一部の投資が損失を被っても、他の投資は安定するか、上昇することさえあります。したがって、投資家は、投資のいずれかが破綻した場合でも「手ぶら」の状況を避けることができます。
仮想通貨でポートフォリオを多様化する本当の利点は、「失うものが何もない」状況を制限できることです。 1 つの暗号通貨が失敗してゼロになったとしても、他の暗号通貨投資は依然としてうまくいく可能性があります。
ブルームバーグによると、仮想通貨保険は「大きなチャンス」を掴もうとしている。世界最大の保険会社の一つであるアリアンツの広報担当者は、仮想通貨が世界で「日々」関連性、重要性、遍在性を増していく中、同社はこの分野での幅広い商品オプションと補償に取り組んでいると報道機関に語った。実体経済」。
認定ファイナンシャルプランナーのアンジャリ・ジャリワラ氏は次のように述べています。
「よりリスクの高い資産クラスに投資できる金額を決定するには、まず自分の財務状況を評価し、優先事項として、必要なプールに十分な資金を調達することが重要です。他に投資できるプールがなく、未利用のキャッシュフローがまだある場合にのみ、暗号通貨のようなリスクの高い資産への投資を検討する必要があります。 」
仮想通貨を債券ポートフォリオに直接追加するのは難しい場合があります。そして、あらゆる投資形態にはリスクが伴います。したがって、暗号通貨/ビットコインを集中的に取り扱う前に、ある程度のデューデリジェンスを行う必要があります。
過去 51,000 年間の歴史的な利益にもかかわらず、暗号通貨の王はまだ比較的新しい資産であり、非常に不安定な可能性があります。たとえば、この記事の執筆時点では、BTCは約2ドルで取引されており、24時間でXNUMX％上昇しています。
価格は順調に推移していますが、ボラティリティは依然として大きな懸念事項です。
出典：Tradingview
したがって、特に仮想通貨に関しては、財務アドバイザーに相談して、投資のリスクを確実に理解することが重要です。
参考までにいくつかのプラン
投資家は、保有価値が 0.01 BTC であろうと 0.001 BTC であろうと、ビットコインで退職したり、早期退職することさえできます。
ここでは、より保守的でリラックスした退職後の実際のシナリオをいくつか紹介します。ドルコスト平均 (DCA) は、ポートフォリオの純資産を向上させるための最も重要な指標の 1 つです。著名な投資家兼アナリストであるラーク・デイビス氏は、これがさまざまな意味でいかに重要であるかを示しました。 ツイート.
「仮想通貨で金持ちになりたいなら、より長い期間が必要だ。」
ここでの計算には、インフレ、生活費の変化、および従来のファイナンシャル プランナーによる退職金の計算に使用されるようなその他の変数は考慮されていません。ビットコインの良いところは、ビットコインが生み出す莫大な利益のために、これらの変数を考慮する必要がないことです。
ビットコイン退職計画における次の疑問は、複利をどのように決定するかです。複利とは、資本に加えて毎年得られる利息のことです。したがって、残高は増加するだけでなく、ますます速くなります。これは金融において最も有用な概念の 1 つです。
仮定: ビットコインの複利は、25 ～ 37.5 年間でさらに大きくなり、15 ～ 30% になる可能性があります。
2021 年だけでも、106 億 10 万人がビットコインを所有すると推定されています。つまり、HODL BTC は世界人口の XNUMX% 未満です。
今後数年で、さらに 10% が BTC を所有し、さらには世界の 50% がビットコインを使用することを想像してみてください。
退職後の貯蓄に関しては、0.01 ビットコインを持つ人の退職後の貯蓄としましょう。彼は15年か30年後には引退したいと考えている。
シナリオ 1 (注意): 1 ビットコインの現在価値 = 50,000 ドル (概算)。 0.01 人が 100 ビットコインを持っています。 5,200 年間、毎週 30 ドル (年間 30 ドル) を節約します。ビットコインの推定 25 年複利 = XNUMX%。
起源： お金のチンパンジー
シナリオ 2 (注意): シナリオ 1 と似ていますが、15 年の期間内です。
出典: マネーチンプ
比較すると、30 年間の粗利益は 15 年間よりもはるかに大きくなります。これはウォーレン・バフェット氏の有名な言葉を思い出させます。
「私たちが今日ある日陰は、昔に木を植えた人のおかげです。」
だからこそ、誰もができるだけ早く退職の計画を立てるべきです。
シナリオ 3 (準慎重): 1 ビットコインの現在価値 = 50,000 ドル。 0.01 人が 100 ビットコインを持っています。 5,200 年間、毎週 30 ドル (年間 30 ドル) を節約します。ビットコインの推定 37.5 年複利 = XNUMX%。
出典: マネーチンプ
シナリオ 4 (準慎重): シナリオ 3 と同様ですが、15 年間です。
出典: マネーチンプ
上記の 0.001 つの実践的な計画は、投資家がこの道に乗り出すのに役立ちます。ただし、開始数値が 0.1 BTC、または 1 BTC、さらには XNUMX BTC を超える場合、株式の価値は将来的に増加します。
おわりに
結論として、ビットコインは、退職後のために投資する他の資産よりもリスクが高い不安定な資産です。ただし、長期投資は投資ポートフォリオを多様化する優れた方法であり、他の代替投資よりも多くの利点があります。
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