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Iron Finance Bank가 투자자를 만나다 – 모든 스테이블코인에 대한 교훈?

28년 2021월 XNUMX일 - 대략 7 분 읽는 데 몇 분

최근 암호화폐에는 부정적인 사건이 넘쳐났습니다. 가장 최근 이벤트 중 하나는 16월 XNUMX일에 진행된 Iron Finance Bank Run이었습니다. Iron Finance는 다중 체인, 부분적으로 보안이 유지되는 스테이블코인 프로토콜로, 주요 목표는 DeFi에서 사용할 수 있도록 달러로 연결된 스테이블코인을 제공하는 것입니다. 응용 프로그램. 암호화폐 시장에서 활동하는 최초의 주요 은행입니다.

Iron Finance의 스테이블 코인인 IRON은 단일 소프트웨어로 보호되는 토큰으로 미국 달러에 고정되어 있으며 Polygon 및 Binance Smart Chain(BSC) 네트워크에서 모두 사용할 수 있습니다. 코인의 보안은 두 개의 서로 다른 토큰에 의해 각 네트워크에서 보호됩니다. Polygon 네트워크에서는 USD Coin(USDC)과 TITAN 토큰이 사용되고 BSC는 Binance USD(BUSD)와 STEEL 토큰으로 보호됩니다. Polygon Network와 Iron Finance는 모두 억만장자 Mark Cuban이 지원하는 프로토콜입니다.

TITAN은 스테이블 코인 IRON의 내부 담보 토큰이며 IRON과 함께 이 은행의 최상위에 있습니다. TITAN은 다양한 유동성 풀에 베팅하기 위해 유동성 공급자(LP)에 배포됩니다. LP는 거래를 통해 이익을 얻고 다른 투자자가 TITAN 토큰을 구매할 수 있도록 유동성을 제공합니다.

Cuban은 Yield Farming, Liquidity Provisioning 및 Crypto Project Pricing에 대한 자신의 블로그에서 공개한 것처럼 그는 기록에 남는 LP 중 하나입니다. 그는 플랫폼에서 TITAN/DAI 거래 쌍을 제공하는 QuickSwap 거래소에서 TITAN 토큰을 사용했습니다. 이로 인해 투자자들이 Dai로 TITAN을 구매했을 때 쿠바인들은 무역 수익의 100%를 가방에 담게 되었습니다.

소프트 페그와 부분 모기지가 은행업으로 이어졌습니다.

쿠바인을 포함한 투자자들에게 거의 2억 달러에 달하는 손실을 초래한 은행 운영은 TITAN 토큰 가격 때문이었습니다. 10월 9일 약 64.19달러에서 급등하여 16월 XNUMX일 XNUMX달러로 사상 최고치를 기록했습니다. 이러한 최고치는 코인 일부의 담보가 더 많은 관심을 받음에 따라 도미노 효과를 시작한 수많은 고래를 촉발했습니다.

이후 시장에는 TITAN 토큰이 넘쳐나며 토큰 가격이 거의 0달러로 떨어지면서 총 2억 달러의 손실이 발생했습니다. 스테이블코인 IRON은 폴리곤 네트워크에서 TITAN으로 확보되기 때문에 미국 달러 대비 소프트 가격에도 영향을 받습니다. 토큰의 가치는 30달러 범위에서 거래되기 위해 거의 즉시 거의 0.7% 하락했습니다. 암호화폐 거래자이자 분석가인 Scott Melker는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“Iron Finance는 생산적인 농부들 사이에서 인기가 높아졌습니다. LunarCRUSH는 이미 인기 순위 9위의 토큰을 보유하고 있으며 다른 소셜 청취 플랫폼에서는 상위 10위 안에 들었습니다. 여러 대규모 판매자 프로모션에 따르면 Iron Finance는 부분적으로만 확보되었습니다. 대규모 은행 운영으로 인해 시스템이 다운되고 전체 네트워크가 파괴되었습니다. “

IRON과 같은 알고리즘 스테이블 코인은 경제적으로나 기술적으로 설계 및 유지 관리가 어려운 경우가 많습니다. USD에 고정된 스테이블 코인인 TrueUSD의 창시자인 TrustToken의 성장 책임자인 Michael Gasiorek은 일부 우려에도 불구하고 이것이 카펫이 아닌 이유를 Cointelegraph에 말했습니다.

Iron Finance는 '카펫 당기기'가 아닙니다. 피해는 악의나 명백한 절도로 인한 것이 아니라 단순히 기술적 능력과 프로젝트 설계를 연구할 시간을 가진 사람들의 상징적 비효율성과 예측 가능한 지능형 계약으로 인한 것입니다. “

아이언파이낸스를 통해 발표 IRON에 대한 USDC 환매는 이제 프로토콜 이후 재개될 예정이며, IRON 가격은 아직 원래 가치인 1달러로 회복되지 않았으므로 모든 환매가 손실을 입을 것입니다. 회사는 은행 운영을 분석한 부검 보고서를 발표했습니다. 보고서는 IRON Stablecoin v2가 나중에 출시될 것이라고 언급했습니다.

쿠바는 규제를 요구하지만 이것이 혁신을 방해하는가?

Cuban은 은행 운영의 영향을 받는 가장 인기 있는 투자자이자 TITAN/DAI 거래 쌍의 유일한 유동성 공급자이기 때문에 그의 의견은 인터넷 금융 시장에서 큰 수요가 있습니다.

공개 사태 이후 쿠바인들은 "안정적인 통화가 무엇인지, 허용 가능한 담보가 무엇인지 정의"하기 위한 규제를 요구했습니다. 그러나 가시오렉은 이에 대해 상반된 의견을 가지고 있으면서도 상세한 연구의 중요성을 강조하며 다음과 같이 주장한다.

“규제는 성숙한 투자 부문의 중요한 부분이지만 암호화폐와 같은 신생 시장 및 개발도상국 시장에서는 혁신을 억제할 수 있습니다. 손실을 피하고 싶다면 투자 대상에 대해 깊이 이해하고, 1,000% 수익을 얻는다면 특히 회의적이어야 하며, 그러한 프리미엄에 수반되는 막대한 위험을 감수해야 합니다. 그리고 위험이 닥쳤을 때 규제 당국에 소리를 지르지 마십시오. “

최대 규모의 유로 스테이블 코인을 운영하는 Stasis의 CEO 겸 창립자인 Gregory Klumov는 다음과 같이 덧붙였습니다. “모든 강제 규제는 혁신 속도를 늦추고 고객에게 어필할 가능성이 있습니다. 자율 규제와 점진적인 발전은 이 지역의 분권화에 더욱 큰 매력을 느낍니다. “

스테이블코인은 일부 암호화폐의 포지션을 전환하고 다른 암호화폐의 유동성을 피하면서 암호화폐 투자자와 유동성 공급자가 널리 사용하기 때문에 암호화폐에서 널리 사용됩니다. 실제로 모든 주요 스테이블코인의 시가총액은 올해 거의 25억 달러에서 현재 100억 달러 이상으로 XNUMX배나 증가했습니다.

Stablecoin USDT를 지원하는 회사인 Tether의 최고 기술 책임자인 Paolo Ardonio는 비은행의 금융 포용성을 높일 수 있는 탈중앙화 금융(DeFi)의 엄청난 잠재력을 지적합니다. 그는 코인텔레그래프와의 인터뷰에서 다음과 같이 덧붙였습니다. “모든 스테이블코인은 평등하게 만들어지지 않습니다. 일부 프로젝트에서는 모든 것이 0이 될 위험이 있습니다.

자율 규제가 좋은 방법이 될 수 있을까?

스테이블코인 프로토콜이 면밀히 조사된 것은 이번이 처음이 아닙니다. 작년에 테더는 뉴욕 법무장관이 불법 행위와 준비금 기반 시장 조작 혐의로 테더와 비트파이넥스를 상대로 소송을 제기하면서 관심의 중심에 있었습니다. 올해 18.5월까지 이어진 법적 공방 끝에 뉴욕 법무장관은 테더와 합의해 XNUMX만 달러의 벌금을 내고 준비금 보고서를 작성하기로 합의했다.

그럼에도 불구하고 USDT는 올해 시가총액을 보도 시점 기준 21억 달러에서 약 63억 달러로 거의 XNUMX배 늘렸습니다. Melker는 암호화폐 회사가 시장 청산으로 인해 발생하는 FUD(공포, 불확실성, 의심)에 어떻게 대처해야 하는지 보여주는 예로서 Tether가 어떻게 역할을 하는지 자세히 설명했습니다. “위험한 규제 당국은 암호화폐에서 찾을 수 있는 모든 것을 찾고 있습니다. 그리고 Tether는 그 인기와 역사 때문에 시작하기 좋은 곳입니다. “

관련 항목: 미래를 쏘다: 비트코인 ​​해시율이 변장을 허용합니까?

이러한 스테이블코인 붕괴는 종종 미국과 같은 경제에서 중앙은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 수요가 더 많다는 것을 나타낼 수 있습니다. 그러나 영국 중앙은행인 영란은행(Bank of England)의 한 대표는 “멋진 신세계”를 제공하는 스테이블코인에 대한 과대광고에 반대하며 규제기관을 다르게 대우해서는 안 된다고 말했습니다. “”

그러나 Gasiorek은 스테이블코인의 위험이 CBDC에도 적용된다는 점을 더욱 강조했습니다. “어떤 기술도 남용으로부터 자유로울 수 없으며 심지어 CBDC도 사기나 공급 문제를 해결할 수 없습니다. 우리는 CBDC가 민간 개발 디지털 자산과 함께 역할을 해야 한다고 믿습니다. “

최초의 글로벌 CBDC 경쟁이 더욱 치열해지고 암호화폐 시장에서 스테이블코인의 중요성이 계속 커지면서 스테이블코인 시장에 대한 CBDC의 막대한 영향력으로 인해 규제 기관은 미래에 중요한 역할을 할 수 있습니다. Melker는 둘 사이의 상호 작용의 성격에 대해 자세히 설명했습니다.

“CBDC는 통화 공급의 완전한 통제가 중앙은행의 꿈이기 때문에 불가피합니다. 스테이블코인의 실패 때문이 아닙니다. 세상은 디지털 방식으로 움직이고 있으며 돈에도 면역이 없습니다. 사람들이 디지털 달러로 인해 개인 정보 보호와 자유를 포기한다는 사실을 깨닫게 되면서 비트코인과 기타 암호화폐의 채택이 더 많아질 것입니다. “

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Iron Finance Bank가 투자자를 만나다 – 모든 스테이블코인에 대한 교훈?

최근 암호화폐에는 부정적인 사건이 넘쳐났습니다. 가장 최근 이벤트 중 하나는 16월 XNUMX일에 진행된 Iron Finance Bank Run이었습니다. Iron Finance는 다중 체인, 부분적으로 보안이 유지되는 스테이블코인 프로토콜로, 주요 목표는 DeFi에서 사용할 수 있도록 달러로 연결된 스테이블코인을 제공하는 것입니다. 응용 프로그램. 암호화폐 시장에서 활동하는 최초의 주요 은행입니다.

Iron Finance의 스테이블 코인인 IRON은 단일 소프트웨어로 보호되는 토큰으로 미국 달러에 고정되어 있으며 Polygon 및 Binance Smart Chain(BSC) 네트워크에서 모두 사용할 수 있습니다. 코인의 보안은 두 개의 서로 다른 토큰에 의해 각 네트워크에서 보호됩니다. Polygon 네트워크에서는 USD Coin(USDC)과 TITAN 토큰이 사용되고 BSC는 Binance USD(BUSD)와 STEEL 토큰으로 보호됩니다. Polygon Network와 Iron Finance는 모두 억만장자 Mark Cuban이 지원하는 프로토콜입니다.

TITAN은 스테이블 코인 IRON의 내부 담보 토큰이며 IRON과 함께 이 은행의 최상위에 있습니다. TITAN은 다양한 유동성 풀에 베팅하기 위해 유동성 공급자(LP)에 배포됩니다. LP는 거래를 통해 이익을 얻고 다른 투자자가 TITAN 토큰을 구매할 수 있도록 유동성을 제공합니다.

Cuban은 Yield Farming, Liquidity Provisioning 및 Crypto Project Pricing에 대한 자신의 블로그에서 공개한 것처럼 그는 기록에 남는 LP 중 하나입니다. 그는 플랫폼에서 TITAN/DAI 거래 쌍을 제공하는 QuickSwap 거래소에서 TITAN 토큰을 사용했습니다. 이로 인해 투자자들이 Dai로 TITAN을 구매했을 때 쿠바인들은 무역 수익의 100%를 가방에 담게 되었습니다.

소프트 페그와 부분 모기지가 은행업으로 이어졌습니다.

쿠바인을 포함한 투자자들에게 거의 2억 달러에 달하는 손실을 초래한 은행 운영은 TITAN 토큰 가격 때문이었습니다. 10월 9일 약 64.19달러에서 급등하여 16월 XNUMX일 XNUMX달러로 사상 최고치를 기록했습니다. 이러한 최고치는 코인 일부의 담보가 더 많은 관심을 받음에 따라 도미노 효과를 시작한 수많은 고래를 촉발했습니다.

이후 시장에는 TITAN 토큰이 넘쳐나며 토큰 가격이 거의 0달러로 떨어지면서 총 2억 달러의 손실이 발생했습니다. 스테이블코인 IRON은 폴리곤 네트워크에서 TITAN으로 확보되기 때문에 미국 달러 대비 소프트 가격에도 영향을 받습니다. 토큰의 가치는 30달러 범위에서 거래되기 위해 거의 즉시 거의 0.7% 하락했습니다. 암호화폐 거래자이자 분석가인 Scott Melker는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“Iron Finance는 생산적인 농부들 사이에서 인기가 높아졌습니다. LunarCRUSH는 이미 인기 순위 9위의 토큰을 보유하고 있으며 다른 소셜 청취 플랫폼에서는 상위 10위 안에 들었습니다. 여러 대규모 판매자 프로모션에 따르면 Iron Finance는 부분적으로만 확보되었습니다. 대규모 은행 운영으로 인해 시스템이 다운되고 전체 네트워크가 파괴되었습니다. “

IRON과 같은 알고리즘 스테이블 코인은 경제적으로나 기술적으로 설계 및 유지 관리가 어려운 경우가 많습니다. USD에 고정된 스테이블 코인인 TrueUSD의 창시자인 TrustToken의 성장 책임자인 Michael Gasiorek은 일부 우려에도 불구하고 이것이 카펫이 아닌 이유를 Cointelegraph에 말했습니다.

Iron Finance는 '카펫 당기기'가 아닙니다. 피해는 악의나 명백한 절도로 인한 것이 아니라 단순히 기술적 능력과 프로젝트 설계를 연구할 시간을 가진 사람들의 상징적 비효율성과 예측 가능한 지능형 계약으로 인한 것입니다. “

아이언파이낸스를 통해 발표 IRON에 대한 USDC 환매는 이제 프로토콜 이후 재개될 예정이며, IRON 가격은 아직 원래 가치인 1달러로 회복되지 않았으므로 모든 환매가 손실을 입을 것입니다. 회사는 은행 운영을 분석한 부검 보고서를 발표했습니다. 보고서는 IRON Stablecoin v2가 나중에 출시될 것이라고 언급했습니다.

쿠바는 규제를 요구하지만 이것이 혁신을 방해하는가?

Cuban은 은행 운영의 영향을 받는 가장 인기 있는 투자자이자 TITAN/DAI 거래 쌍의 유일한 유동성 공급자이기 때문에 그의 의견은 인터넷 금융 시장에서 큰 수요가 있습니다.

공개 사태 이후 쿠바인들은 "안정적인 통화가 무엇인지, 허용 가능한 담보가 무엇인지 정의"하기 위한 규제를 요구했습니다. 그러나 가시오렉은 이에 대해 상반된 의견을 가지고 있으면서도 상세한 연구의 중요성을 강조하며 다음과 같이 주장한다.

“규제는 성숙한 투자 부문의 중요한 부분이지만 암호화폐와 같은 신생 시장 및 개발도상국 시장에서는 혁신을 억제할 수 있습니다. 손실을 피하고 싶다면 투자 대상에 대해 깊이 이해하고, 1,000% 수익을 얻는다면 특히 회의적이어야 하며, 그러한 프리미엄에 수반되는 막대한 위험을 감수해야 합니다. 그리고 위험이 닥쳤을 때 규제 당국에 소리를 지르지 마십시오. “

최대 규모의 유로 스테이블 코인을 운영하는 Stasis의 CEO 겸 창립자인 Gregory Klumov는 다음과 같이 덧붙였습니다. “모든 강제 규제는 혁신 속도를 늦추고 고객에게 어필할 가능성이 있습니다. 자율 규제와 점진적인 발전은 이 지역의 분권화에 더욱 큰 매력을 느낍니다. “

스테이블코인은 일부 암호화폐의 포지션을 전환하고 다른 암호화폐의 유동성을 피하면서 암호화폐 투자자와 유동성 공급자가 널리 사용하기 때문에 암호화폐에서 널리 사용됩니다. 실제로 모든 주요 스테이블코인의 시가총액은 올해 거의 25억 달러에서 현재 100억 달러 이상으로 XNUMX배나 증가했습니다.

Stablecoin USDT를 지원하는 회사인 Tether의 최고 기술 책임자인 Paolo Ardonio는 비은행의 금융 포용성을 높일 수 있는 탈중앙화 금융(DeFi)의 엄청난 잠재력을 지적합니다. 그는 코인텔레그래프와의 인터뷰에서 다음과 같이 덧붙였습니다. “모든 스테이블코인은 평등하게 만들어지지 않습니다. 일부 프로젝트에서는 모든 것이 0이 될 위험이 있습니다.

자율 규제가 좋은 방법이 될 수 있을까?

스테이블코인 프로토콜이 면밀히 조사된 것은 이번이 처음이 아닙니다. 작년에 테더는 뉴욕 법무장관이 불법 행위와 준비금 기반 시장 조작 혐의로 테더와 비트파이넥스를 상대로 소송을 제기하면서 관심의 중심에 있었습니다. 올해 18.5월까지 이어진 법적 공방 끝에 뉴욕 법무장관은 테더와 합의해 XNUMX만 달러의 벌금을 내고 준비금 보고서를 작성하기로 합의했다.

그럼에도 불구하고 USDT는 올해 시가총액을 보도 시점 기준 21억 달러에서 약 63억 달러로 거의 XNUMX배 늘렸습니다. Melker는 암호화폐 회사가 시장 청산으로 인해 발생하는 FUD(공포, 불확실성, 의심)에 어떻게 대처해야 하는지 보여주는 예로서 Tether가 어떻게 역할을 하는지 자세히 설명했습니다. “위험한 규제 당국은 암호화폐에서 찾을 수 있는 모든 것을 찾고 있습니다. 그리고 Tether는 그 인기와 역사 때문에 시작하기 좋은 곳입니다. “

관련 항목: 미래를 쏘다: 비트코인 ​​해시율이 변장을 허용합니까?

이러한 스테이블코인 붕괴는 종종 미국과 같은 경제에서 중앙은행 디지털 통화(CBDC)에 대한 수요가 더 많다는 것을 나타낼 수 있습니다. 그러나 영국 중앙은행인 영란은행(Bank of England)의 한 대표는 “멋진 신세계”를 제공하는 스테이블코인에 대한 과대광고에 반대하며 규제기관을 다르게 대우해서는 안 된다고 말했습니다. “”

그러나 Gasiorek은 스테이블코인의 위험이 CBDC에도 적용된다는 점을 더욱 강조했습니다. “어떤 기술도 남용으로부터 자유로울 수 없으며 심지어 CBDC도 사기나 공급 문제를 해결할 수 없습니다. 우리는 CBDC가 민간 개발 디지털 자산과 함께 역할을 해야 한다고 믿습니다. “

최초의 글로벌 CBDC 경쟁이 더욱 치열해지고 암호화폐 시장에서 스테이블코인의 중요성이 계속 커지면서 스테이블코인 시장에 대한 CBDC의 막대한 영향력으로 인해 규제 기관은 미래에 중요한 역할을 할 수 있습니다. Melker는 둘 사이의 상호 작용의 성격에 대해 자세히 설명했습니다.

“CBDC는 통화 공급의 완전한 통제가 중앙은행의 꿈이기 때문에 불가피합니다. 스테이블코인의 실패 때문이 아닙니다. 세상은 디지털 방식으로 움직이고 있으며 돈에도 면역이 없습니다. 사람들이 디지털 달러로 인해 개인 정보 보호와 자유를 포기한다는 사실을 깨닫게 되면서 비트코인과 기타 암호화폐의 채택이 더 많아질 것입니다. “

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